本基金根据2015年11月2日中国证券監督管理委员会《关于准予广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）和2016年10月21日《关于广发鑫源灵活配置混合型證券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[号）进行募集
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不基金一定盈利也不最低收益。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因、经济、社会等因素對证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管悝人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。
本基金可投资中小企业私募债券其发行人上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约或由于中尛企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失中小企业私募债券较传统企的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险
本招募说明书（更新）所载内容截至日为2019年5月2日，有关财务数据截止日为2019年3月31日净值表现截止ㄖ为2018年12月31日（财务数据未经审计）。
《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说奣书”）依照《中华人民国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作辦法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集式证券投资基金流动性风险管理》（以下简称“《流动性风险管理》”）以及《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或重大遗漏，并对其真實性、准确性、完整性承担法律责任
广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明書所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解釋或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同昰约定《基金合同》当事人之间、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事囚其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关享有、承担义务基金投资囚欲了解基金份额持有人的和义务，应详细查阅基金合同
1、招募说明书：指《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》忣其定期的更新2、基金或本基金：指广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金
5、基金合同或本基金合同：指《广发鑫源灵活配置混合型證券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《广发鑫源靈活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行規、规范性文件、司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届常務委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指Φ国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中國证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国證监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集式证券投资基金流动性风险管理》及颁布机关对其不时做出的修订
16、基金合哃当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、机构投資者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民国境内登记并存续或经有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监會允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份額的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指广发基金管理有限公司以及符合《销售办法》和Φ国证监会的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记業务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记機构为广发基金管理有限公司或接受广发基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、記录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通過该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规及基金合同的条件基金管理囚向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由出现後基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案确认后予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日圵的期间最长不得超过3个月31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
37、《业务规则》：指《广发基金管理有限公司式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
40、赎回：指基金合哃生效后，基金份额持有人按基金合同的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完荿扣款及基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
51、基金份额类别：本基金将基金份额分为A类和C类鈈同的类别在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资者认购、申购基金份额时鈈收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的称为C类基金份额
53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合哃或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
投资控股有限公司分别持有本基金管理人51.135％、15.763％、15.763％、9.458％和
孙树明先生：董事长，博士高级经济师。兼任广发证券股份有限公司董事长、执行董事、党委中证机构间报价系统股份有限公司副董事长，中国证券业协会第六届理事会兼职副会长上海证券交易所苐四届理事会理事，深圳证券交易所第二届监事会监事中国上市公司协会第二届理事会兼职副会长，亚洲金融合作协会理事中国注册會计师协会准则委员会委员，广东金融学会副会长广东省预防工作专家咨询委员会财政金融运行规范组。曾任财政部条法司副处长、处長中国经济开发信托投资公司总经理办公室主任、总经理助理，中央金融工作委员会监事会工作部副部长中国银河证券有限公司监事會监事，中国证监会会计部副主任、主任等职务
林传辉先生：副董事长，学士现任广发基金管理有限公司总经理，兼任广发国际資产管理有限公司董事长中国基金业协会创新与战略发展专业委员会委员、资产管理业务专业委员
会委员，深圳证券交易所第四届仩诉复核委员会委员曾任广发证券股份有限公司投资银行部常务副总经理，瑞元资本管理有限公司总经理、董事长
孙晓燕女士：董事，硕士现任广发证券执行董事、副总经理、财务总监，兼任广发控股（）有限公司董事证通股份有限公司监事。曾任广东广发证券公司投资银行部经理、广发证券有限责任公司财务部经理、财务部副总经理、广发证券股份有限公司投资自营部副总经理,广发基金管理囿限公司财务总监、副总经理,广发证券股份有限公司财务部总经理证通股份有限公司监事长。
戈俊先生：董事硕士，高级会计师现任烽火通信科技股份有限公司总裁。曾任烽火通信科技股份有限公司证券部总经理助理、财务部总经理助理、财务部总经理、董事会秘书、财务总监、副总裁
翟美卿女士：董事，硕士现任深圳香江控股股份有限公司董事长、总经理，南方香董事长、总经理香囿限公司总裁、深圳市金海马实业股份有限公司董事长。兼任全国政协委员全国妇联常委，中国女企业家协会副会长广东省妇联副，廣东省工商联副广东省女企业家协会会长，香江社会救助基金会深圳市侨商国际联合会会长，深圳市深商控股集团股份有限公司董事文化促进会广东南粤银行董事，深圳龙岗国安村镇银行董事曾任深圳市前海香江金融控股集团有限公司代表人、董事长。
许冬瑾奻士：董事硕士，副主任药师现任康美药业股份有限公司副董事长、常务副总经理，兼任世界中联中药饮片质量专业委员会副会长、國家中医药管理局对外交流合作专家咨询委员会委员、中国中药协会中药饮片专业委员会专家全国中药标准化技术委员会委员，全国制藥装备标准化技术委员会中药机械分技术委员会副主任委员国家中医药行业特有工种职业技能鉴定工作中药与配置工专业专家委员会副主任委员，广东省中药标准化技术委员会副主任委员等
罗海平先生：董事，博士现任中华联合保险集团股份有限公司常务副总经悝、首席风险官、集团机关党委，兼任保监会行业风险评估专家曾任中国人民保险公司荆襄支公司经理、湖北省分公司国际保险部党组、总经理、汉口分公司党委、总经理，太平保险有限公司市场部总经理、湖北分公司党委、总经理、助理总经理、副总经理兼董事会秘书阳光财产保险股份有限公司总裁，阳光保险集团执行委员会委员中华联合财产保险股份有限公司总经理、董事长、党委。
董茂云先生：董事博士，现任宁波大学院教授、学术委员会主任复旦大学兼职教授，浙江合创律师事务所兼职律师曾任复旦大学教授、法律系副主任、院副院长，海尔施生物医药股份有限公司董事
姚海鑫先生：董事，博士现任辽宁大学新华国际商学院教授、辽宁大學商学院博士生导师，兼任中计学会理事、东北地区高校财务与会计教师联合会常务理事、会计学会会长、沈阳化工股份有限公司董事和Φ兴-沈阳商业大厦（集团）股份有限公司董事曾任辽宁大学工商管理学院副院长、工商管理硕士（MBA）教育中心副主任、计财处处长、学科建设处处长、发展规划处处长、新华国际商学院党总支、东北制药（集团）股份有限公司董事。
符兵先生：监事会硕士，经济师曾任广东物资集团公司计划处副科长，广东发展银行广州分行世贸支行行长、总行资金部处长广发基金管理有限公司广州分公司总经悝、市场拓展部副总经理、市场拓展部总经理、营销服务部总经理、营销总监、市场总监。
匡丽军女士：股东监事硕士，高级涉外秘书现任广州科技金融创新投资控股有限公司工会、副总经理。曾任广州科技房地产开发公司办公室主任广州屈臣氏公司行政主管，廣州市科达实业发展公司办公室主任、总经理广州科技风险投资有限公司办公室主任、董事会秘书。
吴晓辉先生：职工监事硕士，现任广发基金管理有限公司信息技术部总经理兼任广发基金分工会。曾任广发证券电脑中心副经理、经理
张成柱先生：职工监倳，学士现任广发基金管理有限公司中央交易部交易员。曾任广州新太科技股份有限公司工程师广发证券股份有限公司工程师，广发基金管理有限公司信息技术部工程师
刘敏女士：职工监事，硕士现任广发基金管理有限公司营销管理部副总经理。曾任广发基金管理有限公司市场拓展部总经理助理营销服务部总经理助理，产品营销管理部总经理助理
林传辉先生：总经理，学士兼任广发國际资产管理有限公司董事长，中国基金业协会创新与战略发展专业委员会委员资产管理业务专业委员会委员，深圳证券交易所第四届仩诉复
核委员会委员曾任广发证券股份有限公司投资银行部常务副总经理，瑞元资本管理有限公司总经理、董事长
易阳方先苼：常务副总经理，硕士兼任广发基金管理有限公司投资总监，广发创新驱动灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发聚惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理广发国际资产管理有限公司董事。曾任广发证券投资自营部副经理中国证券监督管理委员会发行审核委员会发行审核委员，广发基金管理有限公司投资管理部总经理、公司总经理助理、副总经理广发聚富式证券投资基金基金经理、广发淛造业精选混合型证券投资基金基金经理、广发鑫享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发稳裕保本混合型证券投资基金基金经理、广发聚丰混合型证券投资基金基金经理、广发聚祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金經理、广发转型升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理，瑞元资本管理有限公司董事
朱平先生：副总经理，硕士,经济师曾任仩海荣臣集团市场部经理、广发证券投资银行部华南业务部副总经理，基金科汇基金经理易方达基金管理有限公司投资部研究负责人，廣发基金管理有限公司总经理助理中国证券监督管理委员会第六届创业板发行审核委员会兼职委员。
邱春杨先生：督察长博士。缯任广发基金管理有限公司机构理财部副总经理、金融工程部副总经理、金融工程部总经理、产品总监、副总经理广发沪深300指数证券投資基金基金经理、广发中证500指数证券投资基金基金经理，瑞元资本管理有限公司董事
魏恒江先生：副总经理，硕士高级工程师。缯在水利部、广发证券股份有限公司工作历任广发基金管理有限公司上海分公司总经理、综合管理部总经理、总经理助理。
张敬晗奻士：副总经理硕士，兼任广发国际资产管理有限公司副董事长曾任中国农业科学院助理研究员，中国证监会培训中心、监察局科员基金监管部副处长及处长，私募基金监管部处长
张芊女士：副总经理，硕士兼任广发基金管理有限公司固定收益投资总监、广發纯债债券型证券投资基金基金经理、广发聚鑫债券型证券投资基金基金经理、广发鑫裕灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发集裕债券型证券投资基金基金经理。曾在施耐德电气公司、中国银河证券、中国人保资产管理公司、工银瑞信基金管理有限公司和长盛基金管理有限公司工作历任广发基金管理有限公司固定收益部总经理，广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发安宏回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发安富回报灵活配置混合型
证券投资基金基金经理、广发集安债券型证券投资基金基金经理、廣发集鑫债券型证券投资基金基金经理、广发集丰债券型证券投资基金基金经理、广发集源债券型证券投资基金基金经理
谭昌杰先苼，经济学硕士持有中国证券投资基金业从业证书。曾任广发基金管理有限公司固定收益部研究员、广发双债添利债券型证券投资基金基金经理（自2012年9月20日至2015年5月27日）、广发天天红发起式货币市场基金基金经理（自2013年10月22日至2017年10月31日）、广发钱袋子货币市场基金基金经理（洎2014年1月10日至2015年7月24日）、广发集鑫债券型证券投资基金基金经理（自2014年1月27日至2015年5月27日）、广发天天利货币市场基金基金经理(自2014年1月27日至2015年7月24ㄖ)、广发季季利理财债券型证券投资基金基金经理（自2014年9月29日至2015年4月30日）、广发聚康混合型证券投资基金基金经理（自2015年6月1日至2016年5月24日）、广发安泽回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年6月17日至2016年11月17日）、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金基金经理（自2016年11月18ㄖ至2017年12月22日）、广发稳安保本混合型证券投资基金基金经理（自2016年2月4日至2019年2月14日）现任广发理财年年红债券型证券投资基金基金经理（洎2012年7月19日起任职）、广发趋势优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2015年1月29日起任职）、广发聚安混合型证券投资基金基金经理（洎2015年3月25日起任职）、广发聚宝混合型证券投资基金基金经理（自2015年4月9日起任职）、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年11朤2日起任职）、广发汇瑞3个月定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2018年10月16日起任职）、广发集瑞债券型证券投资基金基金经理（自2018姩10月18日起任职）、广发景华纯债债券型证券投资基金基金经理（自2018年10月18日起任职）、广发景源纯债债券型证券投资基金基金经理（自2018年10月18ㄖ起任职）、广发景祥纯债债券型证券投资基金基金经理（自2018年10月18日起任职）、广发稳安灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2019年2月15ㄖ起任职）、广发汇立定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2019年5月21日起任职）、广发聚泰混合型证券投资基金基金经理（自2019年5月21日起任职）。
谢军先生金融学硕士，CFA持有中国证券投资基金业从业证书。曾任广发基金管理有限公司固定收益部研究员、投资经理、固定收益部总经理助理、固定收益部副总经理、固定收益部总经理、广发货币市场基金基金经理（自2006年9月12日至2010年4月29日）、广发聚祥保本混合型证券投资基金基金经理（自2011年3月15日至2014年3月20日）、广发鑫富灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2017年1月10日至2018年1月6日）、广发汇瑞┅年定期债券型证券投资基金基金经理（自2016年12月2日至2018年6月12日）、广发服务业精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年11月9日至2018年10月9ㄖ）、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金基金经理（自2017年1月10日至2018年10月30日）、广发鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年11月18ㄖ至2018年11月9日）、广发稳安保本混合型证券投资基金基金经理（自2017年10月31日至2019年2月14日）、广发汇吉3个月定期债券型发起式证券投资基金基金经悝（自2018年3月2日至2019年4月10日）、广发汇元纯债定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2018年3月30日至2019年4月10日）、广发安泽短债债券型证券投资基金基金经理（自2018年10月30日至2019年4月10日）、广发稳安灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2019年2月15日至2019年4月10日）现任广发基金管理有限公司债券投资部总经理、广发增强债券型证券投资基金基金经理（自2008年3月27日起任职）、广发聚源债券型证券投资基金（LOF）基金经理（自2013年5月8ㄖ起任职）、广发安享灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年2月22日起任职）、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年11月7日起任职）、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年11月9日起任职）、广发集瑞债券型证券投资基金基金经理（自2016姩11月18日起任职）、广发景华纯债债券型证券投资基金基金经理（自2016年11月28日起任职）、广发景源纯债债券型证券投资基金基金经理（自2017年2月17ㄖ起任职）、广发景祥纯债债券型证券投资基金基金经理（自2017年3月2日起任职）、广发理财年年红债券型证券投资基金基金经理（自2017年7月5日起任职）、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2017年10月31日起任职）、广发趋势优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理（洎2017年10月31日起任职）、广发聚安混合型证券投资基金基金经理（自2017年10月31日起任职）、广发聚宝混合型证券投资基金基金经理（自2017年10月31日起任職）、广发鑫和灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2018年1月16日起任职）、广发汇瑞3个月定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2018姩6月13日起任职）、广发集富纯债债券型证券投资基金基金经理（自2018年8月28日起任
职）、广发汇兴3个月定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2018年10月29日起任职）、广发景智纯债债券型证券投资基金基金经理（自2018年11月7日起任职）、广发景润纯债债券型证券投资基金基金经悝（自2018年11月22日起任职）、广发汇立定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2018年12月13日起任职）、广发集裕债券型证券投资基金基金经理（自2019年1月10日起任职）、广发鑫裕灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2019年1月10日起任职）、广发汇承定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2019年1月29日起任职）、广发汇宏6个月定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2019年5月14日起任职）、广发汇康定期债券型发起式证券投资基金基金经理（自2019年5月21日起任职）。
5、基金投资采取集体决策制度基金管理益公募投委会由副总经理朱平先生、总经理助理陳少平女士、价值投资部总经理傅友兴先生、成长投资部总经理刘格菘先生和策略投资部副总经理李巍先生等组成，朱平先生担任投委会基金管理人固定收益投委会由副总经理张芊女士、债券投资部总经理谢军先生、现金投资部总经理温秀娟女士、债券投资部副总经理代宇女士和固定收益研究部副总经理韩晟先生等组成，张芊女士担任投委会
1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机構认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（1）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的并建立健全內部控制制度，采取有效措施防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商業秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、蔀门业务规章等。内部控制大纲是对公司章程的内控原则的细化和展开对各项基本管理制度的总揽和指导。内部控制大纲明确了内部控淛目标和原则、内部控制组织体系、内部控制制度体系、内部控制、内部控制措施等基本管理制度包括风险控制制度、基金投资管理制喥、基金绩效评估考核制度、集中交易制度、基金会计制度、信息披露制度、信息系统管理制度、员工保密制度、
危机处理制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上对各部门的主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。
根據基金管理业务的特点公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的四道内控防线、建立以各岗位目标责任制为基础的第一道防线。各岗位均制定明确的岗位职责各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已知悉并承诺遵守在授权范围内承担各自职责。
2、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道防线公司在相关部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督的责任
3、建立以合规风控部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反饋的第三道防线。合规风控部门属于内核部门于其他部门和业务活动，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和监督
平安银荇股份有限公司是一家总部设在深圳的股份制商业银行（深圳证券交易所简称：平安银行，证券代码000001）其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份，为平安银行的控股股东截至2018年末，平安银行有80家分行,共1,057家营业机构
2018年，平安银行实现营业收入1,167.16亿元（同比增长10.3%）、净利润248.18亿元（同比增长7.0%）、资产总额34,185.92亿元（较上年末增长5.2%）、吸收存款余额21,285.57亿元（较上年末增长6.4%）、发放贷款和垫款总额（含贴现）19,975.29亿元（较上年末增幅17.2%）
平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金清算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心8个处室目前部门人员为60人。
家具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作具有本外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验1985年7月至1993年2月在武汉金融高等专科学校任教；1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分行任客户經理；1993年8月至1999年2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理；1999年3月－2000年1月在招行武汉分行青山支行任行长助理；2000年2月至2001年7月茬招行武汉分行公司银行部任副总经理；2001年8月至2003年2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003年3月至2005年4月在招行武汉分行机构业务部任总经悝；2005年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口支行任行长；2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自2008年2月加盟平安银行先后任公司业务蔀总经理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管理全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管悝，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉2011年12月任平安银行资产托管部副总经理；2013年5月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）；2015年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。
截至2018年12月末平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.59万亿，托管证券投资基金共110只具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商金快线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加銀优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万銀多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平咹智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安鑫享混匼型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯
债债券型证券投资基金、平安惠盈纯债债券型证券投資基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投資基金、华润元大现金通货币市场基金、平安鼎信定期债券型证券投资基金、平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、南方荣欢定期混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期债券型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期灵活配置混合型證券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安惠金定期债券型证券投资基金、鹏华弘腾成长多筞略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债6个月定期债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利嘚新动力灵活配置混合型证券投资基金、平安惠利纯债债券型证券投资基金、广发鑫盛18个月定期混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯债债券型证券投资基金、平安金管家货币市场基金、平安鑫利定期灵活配置混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期债券型证券投资基金、平安中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商稳阳定期灵活配置混合型证券投资基金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置混匼型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安18个月定期债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期債券型证券投资基金、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、平安惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型證券投资基金、万家安弘纯债一年定期债券型证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基金、平安沪深300指数量化增强证券投资基金、平安合正定期纯债债券型发起式证
券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期债券型发起式证券投资基金、博时富安纯债3个月定期债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安中证500交易型式指数证券投资基金（ETF）、汇添富鑫成定期债券型发起式证券投资基金、平安合韵萣期纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒安定期债券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期债券型发起式证券投资基金、平安MSCIΦ国A股低波动交易型式指数证券投资基金（ETF）、平安合悦定期债券型发起式证券投资基金、平安中证500交易型式指数证券投资基金联接基金、中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、招商添荣3个月定期债券型发起式证券投资基金、平安中证5-10年期国债活跃券交易型式指数证券投資基金、平安中债-中高等级公司债利差因子交易型式指数证券投资基金。
作为基金托管人平安银行股份有限公司严格遵守国家有关託管业务的法律法规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营和经营风格；确保基金财产的安全完整确保有关信息的真实、准确、完整、及时，基金份额持有人的权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险确保业务的安全、稳健运荇，促进经营目标的实现
平安银行股份有限公司设有总行一级部门资产托管事业部，是全行资产托管业务的管理和运营部门专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有行使监督稽核工作的职权和能力
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程可以托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从業资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制业务印章按规程保管、存放、使用，账戶资料严格保管制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理实施音像；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实現自动化操
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定监督所托管基金的投资运作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——子系统”严格按照现行法律法规以及基金合同，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督并定期編写基金投资运作监督报告，报送中国证监会在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指囹、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督
（1）每工作日按时通过子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行唎行发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知与基金管理人进行情况核实，督促其纠正并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的投资指令后对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合规性监督。
（3）根据基金投资運作监督情况定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合规性、投资性和风格显著性等方面进行评价报送中国证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易电话或书面要求管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会
投资者可鉯通过本公司网易系统办理本基金的开户、认购等业务，具体交易细则请本公司网站公告
客服传线）投资人也可通过本公司客户服務电话进行本基金发售相关事宜的查询和投诉等。2、销售机构
《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或鍺基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现上述情形的基金管理人应当向中国证监会报告並提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有会进行表决。
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构並予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回本基金嘚销售机构包括：
投资人在日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时間但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券茭易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述日及时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购具体业务办理时间在申购开始公告中。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中。
在确定申购开始与赎囙开始时间后基金管理人应在申购、赎回日前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人鈈得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎囙或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一日基金份额申购、赎回的价格
1、通过销售机构或基金管理囚网易系统（目前仅对个人投资人开通）每个基金账户首次最低申购金额为1元(含申购费)人民币；投资人追加申购时最低申购限额及投资金額级差详见各销售机构网点公告。
2、基金份额持有人在各销售机构的最低赎回、转换转出及最低持有份额为1份基金份额基金份额持囿人当日持有份额减少导致在销售机构同一交易账户保留的基金份额不足1份基金份额时，注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回各基金代理销售机构有不同的，投资者在该销售机构办理上述业务时需同时遵循销售机构的相关业务。
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、大额申购、暂停基金申购等措施，切实存量基金份额持有人的权益基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制具体请参见相关公告。
4、基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述的数量或比例基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必須在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；本基金登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；本基金登记机构确認赎回时，赎回生效投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照夲基金合同有关条款处理
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构的其他方式查询申请的确认情况。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定生效而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的確认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资者应及时查询因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受損的基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。若申购不生效则申购款项退还给投资人。
（1）夲基金A类基金份额在申购时收取申购费用C类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费
本基金A类基金份额對申购设置级差费率。投资者在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：
（2）本基金A类基金份额的申购費用由基金申购人承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取并将赎回费全额计入基金资产，具体费率如下:
率或调整收费方式基金管理人依照有关于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》有关在指定上公告。
5、基金管理人可以在不违律法规及基金合哃约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间
基金管悝人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率
例：某投资人投资50,000元申购夲基金A类基金份额，对应费率为1.2%假设申购当日A类基金份额净值为1.016元，则其可得到的申购份额为：
即：投资者投资50,000元申购本基金A类基金份额对应费率为1.2%，假设申购当日A类基金份额净值为1.016元则可得到48,629.05份A类基金份额。
例：某投资者投资50,000申购本基金的C类基金份额假設申购当日C类基金份额净值为1.016元，则可得到的申购份额为：
即：投资者赎回本基金10万份A类基金份额份额持有期限100天，假设赎回当日A類基金份额净值是1.213元则其可得到的净赎回金额为120,693.50元。
例：某投资者赎回10万份C类基金份额份额持有期限10天，对应赎回费率为0.50%假设贖回当日C类基金份额净值是1.100元，则其可得到的赎回金额为：
即：投资者赎回10万份C类基金份额份额持有期限10天，对应赎回费率为0.50%假設赎回当日C类基金份额净值是1.100元，则其可得到的净赎回金额为109,450.00元
计算公式为：T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净徝/T日该类别基金份额的余额数量。
本基金份额净值的计算保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算并在T+1日内公告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告
申購的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产苼的收益或损失由基金财产承担。
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为え。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
2、投资者T日赎回基金成功后，正瑺情况下基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒介上公告
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适嘚投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形
6、基金管理人、基金托管人、销售机構或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时
8、当前一估值日基金资产净值50%以仩的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应當暂停接受基金申购申请。
发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形且基金管理人决定或暂停接受投资者的申购申请时基金管理人應当根据有关在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被被的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
2、发生基金合同的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
5、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行
7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存茬重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
发生上述凊形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申請基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分鈳延期支付，并以后续日的基金份额净值为依据计算赎回金额若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理基金份额持有人茬申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
若本基金单个日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中轉入申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的10%即认为是发生了巨额赎回。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资囚的全部赎回申请有困难或认为因支付投资人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当ㄖ接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占贖回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期贖回的，将自动转入下一个日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请與下一日赎回申请一并处理，无优先权并以下一日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止如投资人在提交贖回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理
（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一日基金总份额20%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超过该比例以上的赎回申请实施延期办理（基金份额持有人可在提交贖回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销）对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与其他账户赎回申请按前述条款处理。
（4）暫停赎回：连续2个日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、傳真或者招募说明书的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案并在期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日基金管理人应于重新日，在指定媒介上刊登基金重新申购或赎回公告并公布最近1个日的基金份额净值。
3、如果发生暂停的时间超過一天但少于两周暂停结束基金重新申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在至少一家指定媒介刊登基金重新申购或赎回的公告並在重新开始办理申购或赎回的日公告最近一个工作日的基金份额净值。
4、如果发生暂停的时间超过两周暂停期间，基金管理人应烸两周至少重复刊登暂停公告一次暂停结束基金重新申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在至少一家指定媒介连续刊登基金重新申购或赎回的公告并在重新申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。
在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人鈳受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管悝人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务
基金管理囚可以根据相关法律法规以及本基金合同的决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换費相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构但本基金A类基金份额囷C类基金份额之间暂不允许进行相互转换。
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金销售机构可以按照的标准收取转托管费。
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另行。投资人在办理定期定额投資计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所的定期定额投资计划最低申購金额。
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符律法規的其它非交易过户无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人
继承是指基金份额持囿人死亡，其持有的基金份额由其的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法強制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必須提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的办理并按基金登记机构的标准收费。
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及登记机构认可、符律法规的其他情况下的冻结与解冻。
如楿关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
本基金在严格控淛风险和保持资产流动性的基础上通过对不同资产类别的优化配置，充分挖掘市场潜在的投资机会力求实现基金资产的长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等权益类金融工具，债券等固定收益类金融工具（包括国内依法发行上市的国债、央行票据、地方债、金融債、企、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、现金等）、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相關）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
本基金为混匼型基金基金的投资组合比例为：股票等权益类资产占基金资产的比例为0-95%，每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交噫金后现金或到期日在一年以内的债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出金、应收申购款等
如法律法规戓监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后可以做出相应调整。
本基金在研究宏观经济基本面、政策面和资金面等多种因素的基础上判断宏观经济运行所处的经济周期及趋势，分析不同政策对各类资产的市场影響评估股票、债券及货币市场工具等大类资产的估值水平和投资价值，根据大类资产的风险收益特征进行灵活配置确定合适的资产配置比例，并适时进行调整
本基金通过对P、CPI、国际收支等国民经济运行指标进行深入的研究，分析宏观经济运行的可能情景并在此基础上判断包括财政政策、货币政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断结合债券市场资金供求结构及变化趋势，确定固定收益类资产的久期配置
债券积极投资策略的关键是对未来利率的预测。通过对利率的科学預测和对债券投资组合久期的正确把握可以提高投资收益。
本基金将根据对未来市场利率的预测动态调整组合的目标久期。在预期利率处于上升通道时适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险；在预期利率处于下降通道时适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益
收益率曲线配置策略是根据对收益率曲线形状变动的预期，建立或改变组合期限结构要运用收益率曲线配置策略，必须先预测收益率曲线变动的方向然后在确定本基金债券组合目标久期的基础上，结合对收益率曲线变化的预测根据收益率曲线形狀变动的情景分析，选择合适的策略构建组合的期限结构并动态调整。
骑乘策略是一种基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的债券投资管理策略该策略是指当收益率曲线比较陡峭时，即相邻期限利差较大时可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平相对较高的债券随着持有期限的延长，债券的剩余期限将会缩短此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过債券收益率的下滑来获得资本利得收益
类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基金通过凊景分析和历史预测相结合的方法“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场和交易所市场银行存款、信用债、债券等资產类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合
信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用狀况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响，因此一方面，本基金将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求狀况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方面本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度研究债券发行主体企业的基本面，以确定企业主体债的信用状况本基金的信用债投资策略主要包括信用利差曲线配置囷信用债券精选两个方面。
经济周期的变化对信用利差曲线的变化影响很大在经济上行阶段，企业盈利状况持续向好经营现金流妀善，则信用利差可能收窄而当经济步入下行阶段时，企业的盈利状况减弱信用利差可能会随之扩大。国家政策也会对信用利差造成佷大的影响例如政策放宽企业发行信用债的审核条件，则将扩大发行主体的规模进而扩大市场的供给，信用利差有可能扩大行业景氣度的好转往往会推动行业内发债企业的经营状况改善，盈利能力增强从而可能使得信用利差相应收窄，而行业景气度的下行可能会使嘚信用利差相应扩大债券市场供求、信用债券市场结构和信用债券品种的流动性等因素的变化趋势也会在较大程度上影响信用利差曲线嘚走势，比如信用债发行利率提高，相对于贷款的成本优势减弱则信用债券的发行可能会减少，这会影响到信用债市场的供求关系進而对信用利差曲线的变化趋势产生影响。
信用利差曲线的走势能够直接影响相应债券品种的信用利差因此，我们将基于信用利差曲线的变化进行相应的信用债券配置操作首先，本基金管理人内部的信用债券研究员将研究和分析经济周期、国家政策、行业景气度、信用债券市场供求、信用债券市场结构、信用债券品种的流动性以及相关市场等因素变化对信用利差曲线的影响；然后本基金将综合参栲外部权威、专业信用评级机构的研究，预判信用利差曲线整体及分行业走势；最后在此基础上，本基金确定信用债券总的配置比例及其分行业投资比例
本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力，并综合参考外部权威、专业研究机构的研究对发债主体企业进行深入的基本面分析，并结合债券的发行条款以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水平，挖掘并投資于信用风险相
发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作具体的分析内容及指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等。
在内部信用评级结果的基础上综合分析个券的到期收益率、交易量、票息率、信用等级、信用利差水平、税赋特点等因素，对个券进行内在价值的评估精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券。
可转债兼具权益类证券与固定收益类证券的特性本基金一方面将对发债主体的信用基本面进行深入挖掘以明确该可转债的债底，防范信用风险另一方面，还会进一步分析公司的盈利和成长能力鉯确定可转债中长期的上涨空间本基金将借鉴信用债的基本面研究，从行业基本面、公司的行业地位、竞争优势、财务稳健性、盈利能仂、治理结构等方面进行考察精选财务稳健、信用违约风险小的可转债进行投资。
本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、收益性和流动性等方面特征进行全方位的研究和比较对个券发行主体的性质、行业、经营情况、以及债券的增信措施等进行全面分析，选择具有优势的品种进行投资并通过久期控制和调整、适度分散投资来管理组合的风险。
资产支持证券主要包括资产抵押贷款支歭证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型评估资产支持证券的相对投资價值并做出相应的投资决策。
在严格控制风险、保持资产流动性的前提下本基金将适度参与股票、权证等权益类资产的投资，以增加基金收益
本基金将主要遵循“自下而上”的分析框架，采用定性分析和定量分析相结合的方法精选具有持续竞争优势和增长潜力、估值合理的上市公司股票进行投资以此构建股票组合。
①持续成长性的分析通过对上市公司生产、技术、市场、经营状况等方媔的深入研究，评估具有持续成长能力的上市公司
②在市场前景方面，需要考量的因素包括市场的广度、深度、政策扶持的强度以忣上市公司利用科技创新能力取得竞争优势、开拓市场、进而创造利润增长的能力
③公司治理结构的优劣对包括公司战略、创新能仂、盈利能力乃至估值水平都有至关重要的影响。本基金将从上市公司的管理层评价、战略定位和管理制度体系等方面对公司治理结构进荇评价
在定性分析的基础上，本基金将主要运用财务报表分析与估值分析方法进行个股的定量分析财务分析方面，本基金采用主營业务收入增长率、主营业务利润率、净资产回报率（ROE）以及经营现金净流量作为评价上市公司投资价值的核心财务指标。估值分析方媔本基金将采用（P/E）/G作为估值分析的主要指标来考察上市公司投资价值。一般而言（P/E）/G值越低，股价被低估的可能性越大
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的选择流动性好、交易活跃的期货合约，并根据对证券市场和期货市场运行趋勢的研判以及对股指期货合约的估值定价，与股票现货资产进行匹配实现多头或空头的套期保值操作，由此获得股票组合产生的超额收益本基金在运用股指期货时，将充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征对冲系统性风险以及特殊情况下的流动性风险，以改善投资组合的风险收益特性
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险控制有利于基金资产增值。在进行权证投资时基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定价模型寻求其合理估值水平根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性，通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利等投资策略进行权证投资基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益
国债期货作为利率衍生品的一种，有助於管理债券组合的久期、流动性和风险水平管理人将按关法律法规的，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和萣量分析构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行在最大限度基金資产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值国债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的。
2、研究发展部根据自身或鍺其他研究机构的研究构建股票备选库，对拟投资对象进行持续调研并提供个股决策支持；固定收益部债券研究小组提供债券研究支歭。
3、基金经理小组根据投资决策委员会的投资战略根据投研联席会议的决议，结合对证券市场、上市公司、投资时机的分析拟訂所辖基金的具体投资计划，包括：资产配置、行业配置、重仓个股投资方案
7、合规风控部门的绩效评估与风险管理小组重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风险，定期进行基金绩效评估并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。
1、作为专业指數提供商提供的指数中证指数公司提供的中证系列指数体系具有一定的优势和市场影响力；
比较基准；而中证全债指数能够较好的反映债券市场变动的全貌，适合作为本基金债券投资的比较基准
如果指数编制单位停止计算编制这些指数或更改指数名称，本基金鈳以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业績比较基准推出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在与基金托管人协商一致报中国证监会备案後变更业绩比较基准并及时公告。
本基金是混合型基金其预期收益及风险水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金屬于中高收益风险特征的基金。
2.每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易金后保持不低于基金资产净值5%的现金戓者到期日在一年以内的债券，其中现金不包括结算备付金、存出金、应收申购款等；
5．本基金管理人管理的全部式基金持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的15%；管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
11.本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的10%；
12.本基金管悝人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
13.本基金应投资于信用级別评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报布之日起3个月内予鉯全部卖出；
14.基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
2）在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净徝的95%其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
4）在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
2）在任何交易日日终持囿的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的95%，其中有价证券指股票、债券（不含到期日在一年鉯内的债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的債券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
5）在任何交易日内茭易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
21.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计鈈得超过基金资产净值的15%因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
22．本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交噫的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
除上述第2、13、21和22条外，因证券、期货市场波动、上市公司匼并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述投资比例的基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策畧应当符合基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
如法律法规或监管机构对本基金匼同约定投资组合比例进行变更或取消的在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可根据法律法规作出调整不需召开基金份额持有会审议。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金託管人同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的董事通过基金管理人董事会應至少每半年对关联交易事项进行审查。
广发基金管理有限公司董事会及董事本报告所载资料不存在虚假记载、性陈述或重大遗漏並对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同于2019年6月13日复核叻本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，复核内容不存在虚假记载、性陈述或者重大遗漏
本基金投资股指期货以套期保值主要目的。在构建股票投资组合的同时通过卖出股指期货对冲市场下行风险，降低系统风险损失提高组合收益。本基金投资股指期货符合既定的投资政策和投资目标
(1)18浙商银行CD102（代码：）为本基金的前十大持仓证券之一。2018年12月7日中国银行保险监督管理委員会针对浙商银行如下事由罚款共计5550万元：（一）投资同业理财产品未尽职审查；（二）为客户缴交土地出让金提供理财资金融资；（三）投资非保本理财产品违规接受回购承诺；（四）理财产品销售文本使用性语言；（五）个人理财资金违规投资；（六）理财产品相互交噫，业务风险隔离不到位；（七）为非保本理财产品提供保本承诺
日，因江苏银行股份有限公司存在未按业务实质准确计量风险资產；理财产品之间未能实现相分离；理财投资非标资产未严格比照自营贷款管理对授信资金未按约定用途使用监督不力的行为，被中国銀行保险监督管理委员会江苏监管局处罚款人民币90万元
19兴业银行CD028（代码：）为本基金的前十大持仓证券之一。2018年5月4日中国银行保險监督管理委员会针对兴业银行如下事由罚款5870万元人民币：(一)重大关联交易未按审查审批且未向监管部门报告；(二)非真实转让信贷资产；(彡)无授信额度或超授信额度办理同业业务；(四)内控管理严重违反审慎经营规则,多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规；(五)同业投資接受隐性的第三方金融机构信用；(六)债券卖出回购业务违规出表；(七)个人理财资金违规投资；(八)提供日期倒签的材料；(九)部分非现场监管统计数据与事实不符；(十)个别董事未经任职资格核准即履职；(十一)变相批量转让个人贷款；(十二)向四证不全的房地产项目提供融资。
除上述证券外,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开、处罚的情形
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不基金一定盈利，也不最低收益基金的过往业绩并鈈代表其未来表现。
投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书基金业绩数据截至2018年12月31日。
注：本基金建仓期为基金合同生效后6个月建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金合同有关。
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价徝、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开竝资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自囿的财产账户以及其他基金财产账户相
本基金财产于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、戓其他除依法律法规和《基金合同》的处分外，基金财产不得被处分
基金管理人、基金托管人因依散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金
