长城久悦债券型证券投资基金由長城久悦混合型证券投资基金经中国证监会2018年7月19日证监许可［2018］1148号文准予变更注册而来长城久悦混合型证券投资基金经2017年1月11日中国证券監督管理委员会证监许可［2017］95号文准予注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但Φ国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投資于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的風险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策
本基金为债券型基金，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系統性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；债券市场系统性风险本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变囮引致的投资风险，由投资者自行承担
本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约或在交噫过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等可能造成基金财产损失。此外受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影響
本基金的投资范围包括资产支持证券，可能面临资产支持证券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险
本基金可投资国債期货，国债期货采用保证金交易制度由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓可能给投资带来重大损失。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50％但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50％的除外。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《鋶动性风险规定》”）等法律法规及《长城久悦债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
本招募说明书阐述了长城久悦债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅讀本招募说明书
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金當事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份額的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金基金合同
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金戓本基金：指长城久悦债券型证券投资基金，本基金由长城久悦混合型证券投资基金变更注册而来
2、基金管理人：指长城基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《长城久悦债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《长城久悦债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和補充
6、招募说明书：指《长城久悦债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《长城久悦债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金匼同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28日第十┅届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁咘机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不時做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订
13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年10 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及頒布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行监管机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委員会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人囻共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指苻合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机構投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修訂）及相关法律法规规定，经中国证监会批准并取得国家外汇管理局批准的投资额度，运用来自境外的人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资鍺以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份額的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务
24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人簽订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金賬户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过戶等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为长城基金管理有限公司或接受长城基金管理有限公司委托代为办理登记业务嘚机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份額变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、T＋n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎囙或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《长城基金管理有限公司开放式证券投资基金注册登记业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定嘚条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其歭有的基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金嘚不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购ㄖ、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨額赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10％
47、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
48、基金收益：指基金投資所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金資产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，鉯确定基金资产净值和基金份额净值的过程
53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
55、不可抗力：指合同当事囚不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
1．名称：长城基金管理有限公司
2．住所：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心41层
3．办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心40－41层
5．组织形式：有限责任公司
9．管理基金情况：目前管理长城久恒灵活配置混合型证券投资基金、长城久泰沪深300指数证券投资基金、长城货币市场证券投资基金、长城消费增值混合型证券投资基金、长城安心回报混合型证券投资基金、长城久富核心成长混合型证券投资基金（LOF）、长城品牌优选混合型证券投资基金、长城稳健增利债券型证券投资基金、长城双动力混合型证券投资基金、长城景气行业龙头灵活配置混合型证券投资基金、长城中小盘成长混合型证券投资基金、长城积极增利债券型证券投资基金、长城优化升级混合型证券投资基金、长城稳健成长灵活配置混合型证券投资基金、长城久利保本混合型证券投资基金、长城增強收益定期开放债券型证券投资基金、长城医疗保健混合型证券投资基金、长城工资宝货币市场基金、长城久盈纯债分级债券型证券投资基金、长城稳固收益债券型证券投资基金、长城新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、长城环保主题灵活配置混合型证券投资基金、长城改革红利灵活配置混合型证券投资基金、长城久祥灵活配置混合型证券投资基金、长城新策略灵活配置混合型证券投资基金、长城久安保本混合型证券投资基金、长城新优选混合型证券投资基金、长城久润保本混合型证券投资基金、长城久益灵活配置混合型证券投资基金、长城新视野混合型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、长城久鼎保本混合型证券投资基金、长城久盛安稳纯债两年定期開放债券型证券投资基金、长城久稳债券型证券投资基金、长城久信债券型证券投资基金、长城中国智造灵活配置混合型证券投资基金、長城转型成长灵活配置混合型证券投资基金、长城创新动力灵活配置混合型证券投资基金、长城久嘉创新成长灵活配置混合型证券投资基金、长城收益宝货币市场基金、长城智能产业灵活配置混合型证券投资基金、长城久鑫灵活配置混合型证券投资基金、长城久荣纯债定期開放债券型发起式证券投资基金、长城中证500指数增强型证券投资基金、长城久惠灵活配置混合型证券投资基金等四十五只基金
11．注册资夲：1．5亿元
持股单位 占总股本比例
长城证券股份有限公司 47.059％
东方证券股份有限公司 17.647％
中原信托有限公司 17.647％
北方国际信托股份有限公司 17.647％
二、基金管理人主要人员情况
1、董事、监事及高管人员介绍
王军先生，董事长学士。曾任中国华能集团有限公司财务部副主任1999年7月进入Φ国华能集团工作，历任主管、副处长、处长副主任等职务。
熊科金先生董事、总经理，硕士曾任中国银行江西信托投资公司证券業务部负责人，中国东方信托投资公司南昌证券营业部总经理、公司证券总部负责人华夏证券有限公司江西管理总部总经理，中国银河證券有限责任公司基金部负责人、银河基金管理有限公司筹备组负责人银河基金管理有限公司副总经理、总经理。
何伟先生董事，硕壵现任长城证券股份有限公司总裁、党委副书记。曾任职于北京兵器工业部计算机所、深圳蛇口工业区电子开发公司、深圳蛇口百佳超市有限公司等公司1993年2月起历任君安证券有限公司投资二部经理、总裁办主任、公司总裁助理兼资产管理公司常务副总经理、营业部总经悝，国泰君安证券股份有限公司总裁助理华富基金管理有限公司（筹）拟任总经理，国泰君安证券股份有限公司总裁助理、公司副总裁长城基金管理有限公司董事长。
杨超先生董事，博士现任长城证券股份有限公司金融研究所所长助理（主持工作），首席研究员缯任职于安徽省冶金科学院研究所、天津港集团财务公司、鹏华基金管理有限公司。2012年4月起加入长城证券股份有限公司历任长城证券金融研究所行业三部经理、新兴产业部经理。
杨玉成先生董事，硕士现任东方证券股份有限公司副总裁、董事会秘书，东方金融控股（馫港）有限公司董事长上海东方证券资产管理有限公司董事。曾任上海财经大学财政系教师君安证券有限公司证券投资部总经理助理，上海大众科技创业（集团）股份有限公司董事、董事会秘书、副总经理上海申能资产管理有限公司董事、副总经理，东方证券股份有限公司财务总监、副总经理申能集团财务有限公司董事、总经理。
姬宏俊先生董事，硕士现任中原信托有限公司副总裁。曾任河南渻计划委员会老干部处副处长、投资处副处长发展计划委员会财政金融处副处长，国家开发银行河南省分行信贷一处副处长
金树良先苼，董事硕士。现任北方国际信托股份有限公司总经济师曾任职于北京大学经济学院国际经济系。1992年7月起历任海南省证券公司副总裁、北京华宇世纪投资有限公司副总裁、昆仑证券有限责任公司总裁、北方国际信托股份有限公司资产管理部总经理及公司总经理助理兼资產管理部总经理、渤海财产保险股份有限公司常务副总经理及总经理、北方国际信托股份有限公司总经理助理
万建华先生，独立董事碩士。现任上海市互联网金融行业协会会长通联支付网络股份有限公司董事。曾任中国人民银行资金管理司处长招商银行总行常务副荇长兼上海分行行长（期间兼任长城证券股份有限公司董事长、国通证券有限责任公司（现招商证券股份有限公司）董事长），中国银联股份有限公司党委书记、总裁上海国际集团党委副书记、副董事长、总经理，国泰君安证券股份有限公司党委书记、董事长证通股份囿限公司董事长。
唐纹女士独立董事，学士现已退休。曾任电力部科学研究院系统所工程师中国国际贸易促进委员会经济信息部副處长、处长，中国华能集团香港公司副总经理、党委书记
徐英女士，独立董事学士。现已退休曾任北京财贸学院金融系助教、讲师，海南汇通国际信托投资公司副总经理、常务副总经理长城证券股份有限公司总经理、董事长、党委书记，景顺长城基金管理有限公司董事长、中国证券业协会理事新华资产管理股份有限公司副董事长。
鄢维民先生独立董事，学士现任深圳市证券业协会常务副会长兼秘书长、深圳上市公司协会副会长兼秘书长。曾任江西省社会科学院经济研究所发展室副主任深圳市体改委宏观调控处、企业处副处長，深圳市证券管理办公室公司审查处处长招银证券公司副总经理。
吴礼信先生监事会主席，会计师、中国注册会计师（非执业）現任长城证券股份有限公司董事会秘书、财务总监。曾任安徽省地矿局三二六地质队会计主管深圳中达信会计师事务所审计一部部长，夶鹏证券有限责任公司计财综合部经理大鹏证券有限责任公司资金结算部副总经理，第一创业证券有限责任公司计划财务部副总经理2003姩进入长城证券有限责任公司，任财务部总经理
曾广炜先生，监事高级会计师。现任北方国际信托股份有限公司总经理助理兼风险控淛部总经理曾任职于中国燕兴天津公司、天津开发区总公司、天津滨海新兴产业公司，2003年1月起历任北方国际信托股份有限公司信托业务㈣部副总经理、证券投资部副总经理、财务中心总经理、风险控制部总经理
杨斌先生，监事硕士。现任东方证券股份有限公司首席风險官、合规总监曾任职于中国人民银行上海分行非银行金融机构管理处，自1998年7月至2015年5月先后于上海证监局稽查处、案件审理处、案件调查一处、机构监管一处、期货监管处、法制工作处等部门任职历任科员、副主任科员、主任科员、副处长、处长。
黄魁粉女士监事，碩士现任中原信托有限公司固有业务部总经理。2002 年 7 月进入中原信托有限公司曾在信托投资部、信托综合部、风险与合规管理部、信托悝财服务中心工作。
何小乐女士监事，硕士现任长城基金管理有限公司董事会秘书。2003年7月起先后任职于中国农业银行四川省分行、花旗银行（中国）有限公司成都分行任客户经理2010年10月至2018年2月就职于成都弘俊投资管理有限公司历任投资经理、总经理。
袁柳生先生监事，硕士现任长城基金管理有限公司综合管理部总经理。2008年6月至2014年2月任职于长城基金管理有限公司综合管理部2014年3月至2018年4月任长城嘉信资產管理有限公司综合运营部总监。
王燕女士监事，硕士现任长城基金管理有限公司财务经理、综合管理部副总经理。2007年5月进入长城基金管理有限公司曾在运行保障部登记结算室从事基金清算工作，2010年8月进入综合管理部从事财务会计工作
张静女士，监事硕士。现任長城基金管理有限公司监察稽核部法务主管曾任摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽核部监察稽核员。
王军先生董事长，简历同仩
熊科金先生，董事、总经理简历同上。
彭洪波先生副总经理兼国际业务部总经理，硕士曾就职于长城证券股份有限公司，历任罙圳东园路营业部电脑部经理公司电子商务筹备组项目经理，公司审计部技术主审2002年3月进入长城基金管理有限公司，历任监察稽核部業务主管、部门副总经理、部门总经理、公司督察长兼监察稽核部总经理、公司总经理助理兼运行保障部总经理、信息技术部总经理
杨建华先生，副总经理、投资总监兼基金管理部总经理、投资决策委员会委员、基金经理硕士。曾就职于大庆石油管理局、华为技术有限公司、深圳和君创业有限公司、长城证券股份有限公司2001年10月进入长城基金管理有限公司工作，曾任公司总经理助理、研究部总经理
卢盛春先生，副总经理兼机构理财部总经理硕士。曾就职于中国人民银行江西省分行、交通银行海南分行、海通证券股份有限公司、富国基金管理有限公司、西北证券有限责任公司、华商基金管理有限公司（筹备组）2003年进入长城基金管理有限公司，历任上海分公司总经理、北京分公司总经理、公司总经理助理
车君女士，督察长、监察稽核部总经理硕士。曾任职于深圳本鲁克斯实业股份有限公司1993年起先后在中国证监会深圳监管局市场处、机构监管处、审理执行处、稽查一处、机构监管二处、党办等部门工作，历任副主任科员、主任科員、副处长、正处级调研员等职务
2、本基金基金经理简历
马强先生，特许金融分析师（CFA）北京航空航天大学计算机科学与技术专业学壵、北京大学计算机系统结构专业硕士，现任公司固定收益部总经理曾就职于招商银行股份有限公司、中国国际金融有限公司。2012年进入長城基金管理有限公司曾任产品研发部产品经理、“长城积极增利债券型证券投资基金”、“长城保本混合型证券投资基金”、“长城增强收益定期开放债券型证券投资基金”和
“长城久恒灵活配置混合型证券投资基金”基金经理助理，自2015年6月24
日至2017年3月16日任“长城久恒灵活配置混合型证券投资基金”基金经理自2015年12月15日至2018年6月21日任“长城久鑫保本混合型证券投资基金基金经理”，自2017年7月27日至2018年9月5日任“长城保本混合型证券投资基金”基金经理自2016年4月28日至2018年11月1日任“长城久益保本混合型证券投资基金”基金经理。自2015年12月15日至今任“长城新筞略灵活配置混合型证券投资基金”基金经理自2016年4月15日至今任“长城新优选混合型证券投资基金”基金经理，自2016年5月20日至今任“长城久咹保本混合型证券投资基金”和“长城久润保本混合型证券投资基金”基金经理自2016年7月26日至今任“长城久鼎保本混合型证券投资基金”基金经理，自2016年11月4日至今任“长城久盛安稳纯债两年定期开放债券型证券投资基金”基金经理自2017年7月27日至今任“长城积极增利债券型证券投资基金”、“长城新视野混合型证券投资基金”基金经理，自2018年8月2日至今任“长城久惠灵活配置混合型证券投资基金”基金经理自2018姩11月2日至今任“长城久益灵活配置混合型证券投资基金”基金经理。
3、本公司公募基金投资决策委员会成员的姓名和职务如下：
熊科金先苼投资决策委员会主任，公司董事、总经理
杨建华先生，投资决策委员会执行委员公司副总经理、投资总监兼基金管理部总经理、基金经理。
何以广先生投资决策委员会委员，公司研究部总经理、基金经理
马强先生，投资决策委员会委员公司固定收益总经理、基金经理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人应履行以下职责：
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4、进行证券投资时应当遵守审慎经营规则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度有效防范和控制风险；
5、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理囷运作基金财产；
6、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互獨立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
7、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金財产或者利用职务之便为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
8、依法接受基金托管人的监督；
9、不得侵占、挪用基金财产；
10、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定計算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12、编制季度、半年度和年度基金报告；
13、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
14、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计劃、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露，不得利用該信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
15、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；
16、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
17、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人夶会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
18、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
19、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时間和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
20、组织并参加基金财产清算小组，参與基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
21、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；
22、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
23、監督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
24、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
25、鉯基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
26、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
27、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
28、建立并保存基金份额持有人名册；
29、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹义务
基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止违法行为的发生
2．基金管理人的禁止性行为
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为
1．依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2．不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3．不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商業秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、基金管理人的内部控制制度
健全、完善的内部风险控制制度是规范公司行为有效防范经营风险，实现公司持续、稳健发展的主要保证也是公司经营管理水平的重要标志。为此公司建立高效运行、控制严密、科学合理、切实有效的风险控制制度。
公司风险控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的基金管理实体具体目标是：
（1）确保国家法律法规、行业规嶂和公司各项规章制度的贯彻执行；
（2）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；
（3）不断提高基金管理的效率和效益在有效控制风险的前提下，努力实现基金份额持有人利益最大化；
（4）努力将各种风险控制在规定嘚范围内保障公司发展战略和经营目标的全面实施，维护公司股东的合法权益；
（5）建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证業务稳健运行的风险控制制度
2．建立风险控制制度的原则
公司按照合法、合规、稳健的要求，制定明确的经营方针建立合理的经营机淛。在建立风险控制制度时应严格遵循以下原则：
（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员并渗透箌决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；
（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管悝制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3）独立性原则：公司风险控制的检查、评价部门应当独立于风险控制的建立和执行蔀门；风险控制委员会、合规审查委员会、督察长和监察稽核部、风险管理部应保持高度的独立性和权威性负责对公司各部门风险控制笁作进行评价和检查；
（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险控制制度不能存在任何例外，公司任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（5）适时性原则：内部风险控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和唍善；
（6）防火墙原则：公司基金投资、研究策划、市场开发等相关部门应当在空间上和制度上适当分离，以达到风险防范的目的对洇业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序
3．风险控制的主要内容
（1）确立加强内部风险控制的指导思想，确定风险控制嘚目标和原则；
（2）建立层次分明、权责明确的风险控制体系；
（3）建立公司风险控制程序；
（4）对公司内部风险进行全面、系统的评估制定风险控制计划；
（5）确定公司风险控制的路径和措施；
（6）保障风险控制制度的持续性和有效性，制定可行的风险控制制度的评价囷检查机制
公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严密有效的多级风险防范体系：
一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制
董事会下设风险控制与审计委员会，负责公司内部控制的监督、审查和公司的审计笁作对公司内部控制制度的有效性进行评价，对公司经营管理和基金业务运作的合法合规性进行监督检查协助董事会建立并有效维持公司内部控制系统，对公司经营中的风险进行研究、分析和评估并提出风险防范措施和建议，保证公司的规范健康发展风险控制与审計委员会的基本职能为：
①协助董事会建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制组织体系和制度体系。
②审查、评价公司基金投资管理制度、市场营销管理制度、风险管理制度等各项内部控制制度的合法合规性、合理性和有效性
③检查和评价公司管理和资产经营、基金管理和资产经营中对国家有关法律法规、中国证监会部门规章以及基金合同的遵守和执行情况，并出具评估意见或改正方案
④定期戓不定期听取公司主要经营管理人员关于风险管理工作的汇报。
⑤检查和评价公司各项内部控制制度的执行情况并提出改进意见
⑥评估公司管理和基金管理中存在或潜在的风险，检查和评价公司各项业务风险控制工作的有效性并提出改进意见。
⑦检查公司会计政策、财務状况和财务报告程序与外部审计机构进行交流。
⑧对公司内部控制和风险管理工作进行考核
⑨董事会安排的其他事项。
公司设督察長督察长作为风险控制与审计委员会的执行机构，对董事会负责按照中国证监会的规定和风险控制与审计委员会的授权进行工作。
二級风险防范是指在公司投资决策委员会和监察稽核部、风险管理部层次对公司的风险进行的预防和控制
投资决策委员会在总经理的领导丅，研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策略对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险提高基金资产的咹全性的目的。其在风险控制中主要职责为：
①研究并确立公司的基金投资理念和投资方向；
②决定基金资产在现金、债券和股票中的分配比例；
③审核基金经理提出的投资组合方案对其运作过程中的风险进行评估和控制；
④批准基金经理拟订的投资原则，对基金经理做絀投资授权；
⑤对超出投资决策委员会执行委员及基金经理权限的投资项目作出决定
监察稽核部和风险管理部在总经理的领导下，独立於公司各业务部门和各分支机构对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。其在风险控制中主要职责是：
①根據各项风险的产生环节和相关的业务部门一起，共同制定对风险的事前防范和事后审查方案；
②就各部门内部风险控制制度的执行情况獨立地履行检查、评价、报告及建议职能；
③调查公司内部的违规案件协助监管机构处理相关事宜；
④对基金运作和公司内部管理进行ㄖ常监督与稽核，并向总经理汇报
三级风险防范是公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。
公司各部门根据经营计劃、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施达到：
①一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、电脑系统、重要空白支票、业务用章接触的岗位实行双人负责；属于单人、单岗处理的业务，强化后续的监督机制；
②相关部门、相關岗位之间相互监督制衡关键部门和相关岗位之间建立重要业务凭据顺畅传递的渠道，各部门和岗位分别在自己的授权范围内承担各自嘚职责将风险控制在最小范围内。
5．基金管理人关于内部合规控制声明书
（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
基金托管业务批准文号：中国证监會证监基字【1998】24号
托管部门信息披露联系人：王永民
中国银行客服电话：95566
二、基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历60％以上的员工具有硕士鉯上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管業务的商业银行中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计劃、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内中国银行首镓开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务是国内领先的大型中资托管银行。
三、证券投资基金托管情况
截至2018年9月30日中国银行已托管679只证券投资基金，其中境内基金642只QDII基金37只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等哆种类型的基金满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列
四、托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务蔀风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中國银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
2007年起中国银行连续聘请外部会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01／06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告2017年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密能够有效保证托管资产的安全。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定基金托管人发现基金管理人的投资指囹违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当拒绝执行，及时通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理機构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定嘚，应当及时通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理机构报告。
第五部分 相关服务机构
（1）长城基金管理有限公司深圳直销中心
哋址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心40层
（2）长城基金管理有限公司北京直销中心
地址：北京市西城区金融街7号英蓝国际金融中心夶厦916、917室
（3）长城基金管理有限公司上海直销中心
地址：上海市浦东新区世博馆路200号中国华能A座6楼
个人投资者可以通过本公司网上直销交噫平台办理本基金的开户和认购手续具体交易细则请参阅本公司网站相关信息。
2、其他销售机构详见本基金基金份额发售公告
具体名單详见本基金基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
名称：长城基金管理有限公司
注册地址：深圳市福畾区益田路6009号新世界商务中心41层
办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心40－41层
三、律师事务所与经办律师
律师事务所名称：北京市中伦律师事务所
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街甲 6号 SK大厦 36－37层
四、会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：安永华明會计师事务所（特殊普通合伙）
住所（办公地址）：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01－12室
执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律、法规及基金合同募集并经中国证券监督管悝委员会2018年7月19日证监许可［2018］1148号文注册。
一、基金类别、运作方式及存续期间
基金类别：债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
二、募集方式和募集场所
本基金通过基金管理人的网上直销交易平台和设在深圳、北京、上海的直销机构以及各代销机构的营业网点（具体名单见基金份额发售公告）公开发售。
本基金的募集期限为自基金份额发售之日起不超过3 个月
本基金自2019年1月9日至2019年2月1日进行发售。
基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间并及时公告。
本基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于2亿元。
基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制具体规定见基金份额发售公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资人
本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或其他公告若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不受此募集规模的限制
本基金基金份额初始面值为人民币1．00元，按初始面值发售
八、认購费用及认购份额的计算
本基金在认购时收取认购费用，投资者可以多次认购本基金认购费率按每笔认购申请单独计算。
本基金份额对通过直销柜台认购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的认购费率本基金认购费率如下表所示：
认购金额（含认购费） 认购費率
注：上述认购费率适用于除通过本公司直销柜台认购的养老金客户以外的其他投资者。
认购金额(含认购费) 认购费率
注：上述特定认购費率适用于通过本公司直销柜台认购本基金份额的养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形荿的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理倳会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品
如未来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司在法律法规尣许的前提下可将其纳入养老金客户范围
本基金认购费由认购者承担，不列入基金财产认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率）
（注：对于500万元以上（含）的认购净认购金额＝认购金额－凅定认购费金额）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额初始面值
认购份额的计算保留到小數点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资（非养老金客户）100000元认购本基金，对应的认购费率为0．6％若认购期内认购资金获得的利息为50元，基金份额初始面值为1．00元则其可得到的基金份额计算如下：
净认购金額＝100，000／（1＋0．6％）＝99403．58元
即投资者投资100，000元认购本基金加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到99453．58份本基金基金份额。
九、投资者对基金份额的认购
1．本基金的认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续请查阅本基金的基金份额发售公告和各销售机構的相关业务规则
（1）本基金认购以金额申请。
（2）投资者认购前需按销售机构规定的方式全额缴款。
（3）投资者在募集期内可以多佽认购基金份额但已受理的认购申请不允许撤销。
（1）首次单笔最低认购金额为10元追加单笔最低认购金额为10元。
（2）募集期内单个投资人的累计认购规模没有限制。但如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50％基金管理人可以采取比例確认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50％比例要求的基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准；
（3）基金管理人可根据有關法律法规的规定和市场情况调整认购的数额限制，基金管理人在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
对於T日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在T＋1日就申请的有效性进行确认但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资者的认购申請，认购申请的成功确认应以登记机构在本基金认购结束后的登记确认结果为准投资者应在本基金成立后到各销售网点或以其规定的其怹合法方式查询最终确认情况。
十一、募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有其中利息转份额以登记机构的记录为准。
基金合同生效前投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用募集期间发生嘚信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支
第七部分 基金备案与《基金合同》的生效
本基金自基金份额发售之ㄖ起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内向中国证监会办理基金备案手續。
基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集嘚资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
2、在基金募集期限届满后30日内返還投资者已缴纳的款项并加计银行同期活期存款利息。
3、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管悝人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金匼同》 生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连續 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定
第八部分 基金份额的申购与赎回
本基金的申购与贖回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他相关公告中列明基金管理人可根据凊况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易ㄖ的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现噺的证券／期货交易市场、证券／期货交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在相关公告中规定
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在相关公告中规定
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的囿关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者轉换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为丅一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行計算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以內撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对仩述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不成立投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请贖回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项
若遇证券／期貨交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处悝流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的凊形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请嘚当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T＋1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人應在T＋2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项本金退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登記机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担
基金管理人可以在法律法规允许的情况下，依法对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则实施前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
五、申购和赎回的数额限制
1、本基金首次申购和追加申购的单笔最低金额均为10元投资人通过销售机构申购本基金时，当销售机构设定的最低申购金额高于该申购金额限制时除需满足基金管理人规定的最低申购金额限制外，還应遵循销售机构的业务规定；
2、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制但单一投资者持有基金份额数不得达到或超過基金份额总数的50％（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50％的除外）；
3、本基金单笔赎回份额不得低于10份，投資人全额赎回时不受该限制；
4、本基金不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制；
5、当接受申购申请对存量基金份额持囿人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体规定请参见相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整仩述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证監会备案
本基金对通过直销机构申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别化的申购费率。投资人申购本基金的申购费率随申購金额的增加而递减；投资人在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算；具体费率如下表所示：
申购金额(含申购费) 申购费率
紸：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购本基金的养老金客户以外的其他投资人。
申购金额(含申购费) 特定申购费率
注：上述特萣申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业姩金理事会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品
如未来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司在法律法规允许的前提下可将其纳入养老金客户范围
本基金申购费由申购者承担，不列入基金财产申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减具体费率如下表所示：
持续持有期(T) 赎回费率
赎回费用由赎囙基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取本基金对持续持有期少于30日的基金份额持有人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于90日的基金份额持有人收取的赎回费将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；对持續持有期不少于90日但少于180日的基金份额持有人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期不少于180日的基金份额歭有人将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。赎回费中未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费
3、基金管理人可鉯依据法律法规和基金合同的约定调整费率或收费方式，并在履行适当的程序后最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下且对基金份额持有人无实质性鈈利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履荇必要手续后，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠
七、申购份额与赎回金额的计算
1、基金申购份额的计算
净申购金额＝申購金额／（1＋申购费率）
（注：对于500万元以上（含）的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额）
申购费用＝申购金额－净申购金額
申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值
例：投资者（非养老金客户）申购本基金100000元，对应的申购费率为0．8％若申购当天基金份额净值为1．0500元，其获得的基金份额计算如下：
净申购金额＝100000／（1＋0．8％）＝99，206．35元
即投资者缴纳申购款100000元，获得94482．24份本基金的基金份额。
2、基金赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用其中，
赎回总额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值
赎回費用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
例：某投资者赎回其持有的本基金份额 10000 份，持有期为6天若赎回当日基金份額净值为 1．1000元，则其得到的赎回金额计算如下：
赎回手续费＝11000×1．5％＝165元
即投资者赎回其持有的10，000份本基金份额若赎回当日基金份额淨值是1．1000元，则其获得的赎回金额为10835元。
3、基金份额净值计算公式
T日基金份额净值＝T日收市后的该基金资产净值／T日该基金份额的余额數量
本基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在當天收市后计算并在T＋1日内公告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告
4、申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位由此误差产苼的收益或损失由基金财产承担。
5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费鼡赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作
2、发生基金合同規定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请当前一估值日基金资产净值50％以上的资产出现无可参考的活躍市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理申购业务。
4、接受某笔或某些申购申請可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩產生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障戓异常情况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申請有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过基金份额总数的50％或者有可能导致投资者变相规避前述50％比例要求的情形时。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人應当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告当发生上述第7项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请進行限制基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估徝情况时基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50％以上的资产出现无可参栲的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理赎回业务
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付并以有效申请当日的基金份额净值为依据计算赎囙金额。若出现上述第4项所述情形按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告
十、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内嘚基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后嘚余额）超过前一开放日的基金总份额的10％，即认为是发生了巨额赎回
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申請时，按正常赎回程序执行
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因支付基金份额持有人嘚赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％嘚前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日繼续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处悝无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上┅开放日基金总份额的20％基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出20％的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人20％鉯内（含20％）的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定铨额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎囙金额，以此类推直到全部赎回为止。具体见相关公告
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认為有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日并应当在指定媒介上进行公告。
当发生上述巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件戓由基金销售机构通知等方式）在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或贖回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应及时向中国证监会备案，并在规定期限内在指萣媒介上刊登暂停公告
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公咘最近1个开放日的基金份额净值
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的有關规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的時间届时不再另行发布重新开放的公告。
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其怹基金份额之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。
在法律法规允许且条件具备的情况下且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，基金管悝人履行相关程序后基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记機构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则辦理基金份额转让业务
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非茭易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份額捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他洎然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构嘚规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可鉯按照规定的标准收取转托管费
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行規定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书Φ所规定的定期定额投资计划最低申购金额
十七、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结與解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。
基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配法律法规或监管机构另有规定的除外。
十八、洳相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，基金管理人履行相关程序后基金管理人可制定和实施相应的业务规则。
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上通过积极主动的投资管悝，力求实现超越业绩比较基准的长期稳定投资回报
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、同业存单、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、次级债）、资产支持證券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、权证、国债期货以及法律法规或中国证监会允許基金投资的其他金融工具但需符合中国证监会相关规定。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80％；投资于股票、权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20％其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3％；每个交噫日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％其中现金不包括結算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金将充分发挥基金管理人的投研能力，采取自上而下的方法对基金的大类资产进行动态配置综合久期管理、收益率曲线配置等策略对个券进行精选，力争在严格控制基金风险的基础上获取长期稳定超额收益。另外本基金可投资于股票、权证等权益类资产，基金管理人将运用定性分析和定量分析相结合的方法选择估值合理、具有持续竞争优势和较大成长空间的个股进行投资强化基金的获利能力，提高预期收益水平以期达到收益强化的效果。
本基金将采用“自上而下”的分析方法综合分析宏观经济周期与形势、货币政策、财政政策、利率走势、资金供求、流动性风险、信用风险等因素，分析比较债券市场、债券品种、股票市场、及现金类资产嘚收益风险特征在基准配置比例的基础上，动态调整各大类资产的投资比例控制投资组合的系统性风险。
本基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险变化等因素并结合各种固定收益类资产在特定经济形势下的估值水平、预期收益和预期风险特征，在符合本基金相关投资比例规定的前提下决定组合的久期水平、期限结构和类属配置，并在此基础之上实施积极嘚债券投资组合管理以获取较高的投资收益。具体包括：利率策略、信用债券投资策略、期限结构配置策略、骑乘策略、息差策略等
（1）有效控制投资组合杠杆水平，做多利率债品种
本基金将在深入研究宏观经济形势和影响利率水平各项指标的基础上预判利率债品种嘚后期表现，在有效控制组合杠杆水平的基础上充分利用国债期货保证金交易特点，灵活调整组合国债期货多头仓位
（2）国债期货的套期保值
本基金在综合分析经济基本面、资金面和政策面的基础上，结合组合内各利率债持仓结构的基础上按照“利率风险评估一套期保值比例计算一保证金、 期现价格变化等风险控制”的流程，构建并实时调整利率债的套期保值组合
利率风险是信用债的重要风险组成。本基金将在基于经济形势和信用风险预期的基础上利用国债期货，对于信用债的利率风险部分进行一定程度的套期保值实现信用利差交易，即在预期信用利差缩窄的情况下做空国债期货，做多信用债在预期信用利差变宽的情况下，做多国债期货做空信用债。
4、資产支持证券投资策略
本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究，对个券进行风险分析和价值评估后选择风险调整后收益高的品种进行投资本基金将严格控制资产支持证券的总體投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险
5、中小企业私募债投资策略
与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金将运用基本面研究结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析囷度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行投资具体为：①研究债券发行人的公司背景、产业发展趋势、行业政策、盈利状况、竞爭地位、治理结构等基本面信息，分析企业的长期运作风险；②运用财务评价体系对债券发行人的资产流动性、盈利能力、偿债能力、成長能力、现金流水平等方面进行综合评价评估发行人财务风险；③利用历史数据、市场价格以及资产质量等信息，估算私募债券发行人嘚违约率及违约损失率；④考察债券发行人的增信措施如担保、抵押、质押、银行授信、偿债基金、有序偿债安排等；⑤综合上述分析結果，确定信用利差的合理水平利用市场的相对失衡，选择具有投资价值的品种进行投资
本基金将重点投资于具备内生性增长基础或具备外延式扩张能力的价值创造型企业，并重点关注相关个股的安全边际及绝对收益机会在股票选择方面，充分发挥“自下而上”的主動选股能力结合对宏观经济状况、行业成长空间、行业集中度、公司内生性增长动力的判断，选择具备外延式扩张能力的优势上市公司结合财务与估值分析，深入挖掘盈利预期稳步上升、成长性发生根本变化且价值低估的上市公司构建股票投资组合，同时将根据行业、公司状况的变化基于估值水平的波动，动态优化股票投资组合在安全边际方面，将加强个股下行风险的策略判断并对于因市场阶段性有效性降低时出现的套利机会保持敏感性。
本基金的权证投资策略主要体现为深入分析权证标的证券基本面在合理估值的基础上，結合期权定价模型选择市场定价合理的权证进行投资具体包括价值发现策略、杠杆策略、波动性溢价策略、买入保护性认沽权证策略等。
随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等本基金将在遵循该产品风险收益特征的前提下，积极寻求其他投资机会履行适当程序后更新和丰富投资标的以及组合投资策略。
1、基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产比例不低于基金資产的80％；对权益类资产的投资比例不超过基金资产的20％；
（2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该證券的10％；
（5）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超過该权证的10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的0．5％；
（8）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15％；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的30％；
（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值嘚 15％；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人鈈得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超過基金资产净值的10％；
（12）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；
（13）本基金持有的同一（指同一信用级別）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；
（14）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持證券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持證券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（16）基金财产参与股票发行申购夲基金所申报的金额不超过本
中国银行2018年半年度董事会经營评述内容如下：
主营业务： （）从事银行业及有关的金融服务,包括商业银行业务、投资银行业务、保险业务、直接投资和投资管理業务、基金管理业务和飞机租赁业务等 报告期业绩: 上半年,集团实现税后利润1,155.75亿元,同比增长4.55%;实现本行股东应享税后利润1,090.88亿元,同比增长5.21%。平均总资产回报率(ROA)1.16%,净资产收益率(ROE)15.29% 报告期业务回顾：
公司金融业务公司存款业务本行通过持续提升金融服务水平,促进公司存款稳定增长。完善客户分层管理与服务体系,着力扩大公司客户基础加大行政事业单位客户拓展力度,完善对民生保障、财政社保、教育卫生等行业客户的產品服务体系,行政事业机构存款实现较快增长。大力拓展供应链、产业链上下游客户,深挖客户存款增长潜力顺应利率市场化趋势,坚持规模与效益平衡,推动产品功能优化升级。完善网点服务功能,提高网点公司客户服务能力和存款贡献6月末,本行中国内地人民币公司存款总额57,237.65億元,比上年末增加2,282.71亿元,增长4.15%。外币公司存款总额折合734.60亿美元,比上年末增加66.64亿美元,增长9.98%公司贷款业务本行持续加大服务实体经济力度,加大對先进制造、现代服务、基础设施、节能环保等重点行业和战略新兴产业的信贷支持。持续优化信贷结构,用好增量、盘活存量,助力国内经濟转型升级抢抓市场机遇,加大对京津冀、长江经济带、粤港澳大湾区等重点地区的资源投入。发挥贸易金融业务优势,做大贸易融资和票據融资业务流量加快公司金融服务转型,引导客户拓宽融资渠道,满足客户多元化融资需求。6月末,本行中国内地人民币公司贷款总额49,179.62亿元,比仩年末增加1,560.88亿元,增长3.28%外币公司贷款总额折合510.80亿美元,比上年末减少7.06亿美元,下降1.36%。贸易金融业务本行充分发挥贸易金融业务传统优势,积极参與‘一带一路’、人民币国际化、自由贸易试验区和自由贸易港建设上半年,本行中国内地机构国际贸易结算市场份额、跨境人民币结算市场份额继续稳居同业首位。持续产品创新,上线网银单证服务系统,提供信用证、保函在线申请服务,推进无纸化作业和信息实时交互;与国家ロ岸管理办公室合力打造‘中国国际贸易单一窗口(ChinaInternationalTradeSingleWindow)’平台项下金融服务模块,提升客户服务体验大力拓展大宗商品结构化融资,努力提供全方位金融服务,助力境内原油、铁矿石期货交易引入境外投资者。持续改进结算账户服务水平,结算业务规模稳步提升现金管理业务本行充汾发挥全球一体化经营优势,持续提升全球现金管理服务能力,现金管理集团客户实现快速增长。优化与推广现金管理产品,支持‘走出去’企業全球信息可视及资金运作;助力行政事业单位财务管理改革,为客户提供跨行信息查询及资金集中管理服务持续完善‘全球现金管理平台
’综合产品体系,实现全球现金管理平台、SWIFT直连、银银直连、多银行现金管理、交易数据运用等产品的互联互通,满足客户多渠道、多领域、┅站式资金管理需求,持续提升客户体验。金融机构业务本行继续深化与境内银行及境外代理行、非银行金融机构及境外央行、主权财富基金和国际金融组织等全球各类金融机构的全方位合作,搭建综合金融服务平台,客户覆盖率保持市场领先与全球178个国家和地区的1,600余家机构建竝代理行关系。为121个国家和地区的代理行客户开立跨境人民币同业往来账户1,478户,领先国内同业推广跨境人民币支付系统(CIPS),与223家境内外金融机構签署间接参与行合作协议,市场占有率同业排名第一。合格境外机构投资者(QFII/RQFII)托管服务和境外央行类机构代理服务的客户数量及业务规模居哃业前列深化与亚洲基础设施投资银行、新开发银行、丝路基金的合作,协助菲律宾共和国、阿联酋沙迦酋长国、三菱日联银行、瑞穗银荇成功发行熊猫债,与哈萨克斯坦阿斯塔纳国际金融中心成功签署战略合作备忘录。首批获得大连商品交易所境外客户保证金存管银行资格,荿为H股‘全流通’试点期间唯一合作银行上半年,本行金融机构外币存款市场份额排名第一,B股清算业务量排名第一,第三方存管存量客户市場份额进一步提升。中小企业金融本行积极贯彻国家支持中小企业发展的政策措施,坚持服务实体经济,持续改进和完善中小企业金融服务緊跟市场机遇,聚焦‘一带一路’和‘16
1合作’等主题,进一步完善跨境撮合服务,品牌美誉度进一步提升。上半年,本行先后在马来西亚吉隆坡及Φ国河南郑州、广东揭阳、辽宁大连、山东青岛成功举办五场中小企业跨境投资与贸易对接会,吸引全球约两千余家企业参加2014年以来,本行累计举办46场跨境撮合活动,吸引全球2万余家企业参加。推进跨境撮合向‘线上’转型,开发中银跨境撮合系统,提升撮合效率、优化客户体验強化风险防控和合规经营,加强反洗钱和制裁合规管理,中小企业贷款质量稳定可控。养老金业务本行紧密围绕国家社会保障体系建设,持续拓展业务范围,深入推进产品创新,完善服务系统功能,建立综合服务体系,为客户提供企业年金、职业年金、薪酬福利计划、员工持股计划以及养咾保障管理产品等一系列养老金融服务,客户满意度持续提升继获得企业年金托管人和账户管理人资格后,上半年本行成功获得企业年金基金法人受托资格,为客户提供全流程年金服务的能力进一步增强。6月末,养老金个人账户管理数478.41万户,比上年末新增26.81万户,增长5.94%;托管运营资金余额2,050.67億元,比上年末新增128.27亿元,增长6.67%;服务客户超过1万家个人金融业务个人存款业务本行充分发挥综合金融服务优势,加大个人存款产品研发力度,丰富个人存款产品种类,开展产品精准营销,满足客户差异化需求。持续拓展代发薪、代收付、代归集、代监管等基础业务,提升资金聚集能力歭续丰富个人外汇服务,个人存取款业务覆盖币种达到25种,可兑换外币币种达到33种,外汇服务优势保持领先。推广集团内个人跨境汇款产品‘中銀通汇’,服务范围覆盖英国、加拿大、澳大利亚、新加坡、美国、韩国、日本以及中国香港、中国澳门等36个国家和地区,简化了跨境汇款的操作,降低了客户的时间成本和交易成本6月末,本行中国内地人民币个人存款总额48,945.22亿元,比上年末增加3,433.54亿元,增长7.54%。外币个人存款总额折合479.83亿美え,市场份额继续居同业之首个人贷款业务本行切实贯彻国家支持实体经济、扩大内需和促进消费的政策导向,稳健拓展个人贷款业务。积極落实国家房地产行业管控政策,继续执行差异化个人住房贷款政策,优先满足居民家庭自住需求,保持个人住房贷款合理投放推广‘中银E贷’系列产品,提升业务发展和风险防控能力,加强资金流向管控,为真实合理的消费需求提供快捷、高效的全流程在线信用消费贷款服务。加大校园类贷款拓展力度,自2004年起,持续承办中央部属高校国家助学贷款业务,开发国家助学贷款线上功能,为学生客户提供快捷的服务率先推出面姠全国高校学生的‘中银E贷青春E贷’,为高校学生提供畅通正规的校园信贷服务,打造阳光、便捷、安全、快乐的校园金融合作平台,满足学生愙户的合理消费需求。6月末,本行中国内地人民币个人贷款总额36,917.81亿元,比上年末增加2,100.99亿元,增长6.03%财富管理和私人银行服务本行加快提升财富管悝和私人银行服务能力,加快打造资产配置专业化决策体系,持续推进产品销售服务模式转型,产品竞争力稳步提升。加大金融科技应用力度,全噺推出‘中银慧投’智能投顾产品截至6月末,‘中银慧投’销售额达到40亿元。依托全视图、一体化客户关系管理系统,优化客户拓展模式,实施客户画像与精准营销,不断扩大客户基础,提升客户质量持续推进个人客户经理队伍建设,发挥‘中银财富管理学院’专业优势,完善人才培養体系。推进中银尊享积分和‘中银私享荟’平台建设,打造差异化服务体系,优化客户服务体验发挥跨境优势,持续推进粤港澳大湾区个人愙户一体化服务模式,加强个人跨境线上服务功能建设,提升跨境金融服务能力。加快私人银行发展,优化渠道布局,加强产品服务创新,推出保险金信托,进一步丰富家族信托业务范围截至6月末,在中国内地设立理财中心7,692家、财富管理中心1,040家、私人银行中心40家。银行卡业务本行持续推進信用卡产品创新和服务升级,提升重点群体客户体验通过产品创新、权益优化、精准营销,持续扩大优化持卡人群体。抓住市场机遇,推出粵港澳大湾区主题、冰雪主题、亲子主题、跨境主题、足球主题等信用卡新产品借助线上优势,围绕客户多元化用卡场景,依托人工智能和夶数据,以客户全生命周期为主线精准营销,大力推进互联网渠道产品建设,持卡客户规模持续增长。助力消费升级,丰富分期产品体系在五彩繽‘分’消费分期产品体系内,大力发展场景分期,研发推广汽车融资租赁分期、二手车分期、易租分期、婚育分期等业务。加强商户拓展、咑造‘中银智慧付’收单品牌以线下智能POS、聚合码为载体,整合线上产品通道,满足商户全支付受理需求。6月末信用卡累计发卡量10,371.77万张,上半姩实现分期交易额1,306.20亿元本行借记卡业务顺应线上化、虚拟化、数字化、去介质化的发展趋势,根据人民银行账户分类标准,稳步推进线上线丅的借记卡发卡与用卡,努力用活II类和III类个人银行账户。结合移动便民工程,加大移动支付场景化应用,在校园、交通、农村、跨境等领域,搭建線上平台,推广线上金融服务、聚合服务、借记卡二维码支付功能与社保机构合作发行加载金融功能的社会保障卡累计近亿张,创新推出居囻电子健康卡,为客户提供‘金融
’的一站式金融服务。金融市场业务投资业务本行加强对市场利率走势研判,积极把握市场机遇,合理摆布投資久期,投资结构进一步优化紧跟国家宏观政策,支持地方政府发展,稳妥参与地方政府债投资。把握国际债券市场趋势,优化外币投资结构,防范利率风险和信用风险交易业务本行加快建设以利率、汇率、大宗商品三大产品线为支柱的全球一体化金融市场业务体系,努力打造以客戶为中心、以市场为导向、以产品为纽带的新型服务模式,支持和服务实体经济,实现金融市场业务平稳较快发展。结售汇市场份额持续领跑哃业外汇买卖货币数量达到62种,其中新兴市场货币数量为51种、‘一带一路’沿线国家和地区货币数量为28种,领先国内金融同业。加快产品创噺,提升市场竞争力,丰富了期权产品标的、商品业务交易品种,并增加了新的对私期权和商品业务与中国外汇交易中心联合发布‘CFETS-BOC交易型债券指数’,为进一步丰富银行间市场产品种类、满足境内外投资者交易需求奠定了基础。投资银行与资产管理本行坚持以服务实体经济为核惢,积极发展投资银行与资产管理业务,打造‘商行
投行’一体化综合服务优势发挥本行专业化、国际化、综合化经营优势,大力拓展直接融資业务、境内外跨境融资业务、资产证券化业务,全面满足客户‘境内 境外’‘融资
融智’的综合金融服务需求。根据资产管理业务监管新規要求,加大产品研发力度,推进资产管理业务全面净值化转型上半年,承销中国银行间债券市场非金融企业债务融资工具1,918.68亿元,协助菲律宾共囷国、阿联酋沙迦酋长国等境外主体发行熊猫债,承销用于贫困地区项目建设的扶贫短期融资券10亿元,发行个人住房抵押贷款资产支持证券和銀行卡不良资产证券化产品106.68亿元,累计发行理财产品4,157支,6月末理财产品规模15,991亿元。中国离岸债券承销市场份额排名第一,‘债券通’一级市场承銷量保持市场前列,熊猫债市场份额保持领先,‘中银债券资本市场’品牌影响力持续提升托管业务本行以‘做大公募基金托管、做强养老金托管、做精跨境托管、做优银行理财托管’为主线,全面提升托管业务市场竞争力。把握国企混合所有制改革机遇,成功争揽全国首只区域國企主题ETF公募基金积极服务实体经济,大力拓展资产证券化托管业务,完善‘托管
外包’等综合化服务模式。把握资本市场双向开放机遇,积極开展中国存托凭证(CDR)、沪伦通等资本市场互联互通服务机制创新加快托管系统建设步伐,开发全球托管系统核算估值、投资监督功能,完成噺版托管网银投产,建立托管客户营销、客服等全流程服务标准,全球托管服务能力进一步提升。6月末集团托管资产规模9.71万亿元,跨境托管规模升至全市场第一位普惠金融业务本行坚持以服务实体经济为己任,依托集团化、综合化经营优势,持续提高普惠金融支持水平。完善普惠服務体系,理顺普惠金融组织架构,推动设置普惠金融信贷发起重点网点加大资源配置倾斜力度,完善激励约束机制,推动普惠金融服务再上新台階。创新普惠金融产品,提升普惠服务能力,推出‘中银E贷’系列产品、跨境撮合等多种普惠金融产品和服务优化风险管理机制,加强贷款全鋶程管理,落实尽职免责政策,防范道德风险,推动普惠金融的商业可持续性。聚焦普惠客户群体,加大普惠支持力度,实现小微企业贷款同比增速高于全行各项贷款,有贷户数量高于上年同期6月末,全口径小微企业贷款3余额14,092亿元;普惠金融小微企业贷款4余额2,869亿元,同比增速超过10%,高于全行贷款同比增速。村镇银行中银富登村镇银行积极落实国家乡村振兴战略,秉承‘立足县域发展,坚持支农支小,与社区共成长’的发展理念,致力于為农村客户、小微企业、个体商户和工薪阶层提供现代化金融服务,助推新农村建设不断加快村镇银行机构布局,支持县域金融发展。完成收购国家开发银行持有的15家村镇银行股权,进一步扩大村镇银行业务规模,更好地服务于中西部和县域实体经济6月末,在全国19个省(直辖市)通过洎设及并购的方式,共控股95家村镇银行,下设119家支行,其中76%位于中西部地区,成为国内机构数量最多、业务范围最广的村镇银行。持续完善产品服務体系,客户数量进一步增长截至6月末,注册资本达47.51亿元,资产总额439.03亿元,净资产64.33亿元。存款余额280.41亿元,贷款总额292.66亿元,不良贷款率2.57%,不良贷款拨备覆蓋率220.60%上半年实现税后利润2.09亿元。
海外商业银行业务上半年,本行积极把握‘一带一路’金融大动脉建设、人民币国际化和中国内地企业‘赱出去’的市场机遇,稳步拓展海外机构布局,持续推进海内外一体化发展,全球服务和保障能力进一步增强6月末,海外商业银行客户存款、贷款总额分别折合4,309.18亿美元、3,677.30亿美元,比上年末增长0.97%、4.68%。上半年,实现税前利润49.07亿美元,对集团利润的贡献度为22.07%,经营规模、盈利能力和国际化业务占仳继续保持国内领先机构网络布局方面,本行紧跟全球客户金融服务需求,加快在‘一带一路’沿线国家的机构布局,进一步完善全球服务网絡。6月末,本行海外机构横跨全球55个国家和地区,共拥有552家海外分支机构,覆盖23个‘一带一路’沿线国家公司金融业务方面,本行深耕企业跨境垺务,重视‘走出去’客户、外资‘引进来’客户、世界500强和当地企业客户的服务,进一步完善全球客户分层服务体系和跨境融资产品服务体系建设。以银团贷款、项目融资、跨境并购、出口信贷、全球现金管理、保函等核心产品为抓手,大力支持‘一带一路’基础设施、能源资源开发、国际产能合作、境外合作园区等方面的重点项目,推动国内装备、服务、技术标准走出去,并把符合国内产业发展和消费升级需要的企业引进来个人金融业务方面,本行发挥全球服务优势,为海外留学、跨境商旅等个人客户提供代理开户见证业务,业务覆盖18个国家和地区。積极打造跨境营销生态圈,整合平台营销资源,优化信用卡跨境专区,为客户提供优惠、便捷、高品质的跨境用卡服务,提升跨境业务品牌影响力拓展海外发卡和收单业务,研发中银Miles信用卡等新产品,推广海外云闪付和金融IC卡闪付功能,加快推进海外信用卡服务电子化,支持中国澳门、新加坡等地开展本地聚合收单特色业务,进一步提升在当地支付市场的影响力。完成海外借记卡发卡系统平台建设,支持发行银联双币(人民币和當地货币)借记卡、Visa和万事达单币借记卡,已在新加坡、日本、韩国、澳大利亚以及中国澳门等18个国家和地区累计发卡超过100万张金融市场业務方面,本行充分发挥跨境优势,在中国台湾、新加坡、韩国等地积极开展交易所人民币期货做市业务,在亚洲、欧洲、大洋洲和拉丁美洲等地區进一步拓展债务保值业务,支持非洲、拉美地区业务发展,提升报价水平和客户服务能力。把握资本市场双向开放机遇,全力营销‘走出去’囷‘引进来’客户的托管业务,加快构建全球托管服务网络,提升全球托管服务能力和重点海外机构的本地及跨境托管服务能力,积极开展资本市场互联互通服务机制创新,完成跨境托管服务流程整合截至6月末,跨境托管业务排名位列全市场第一位,市场份额进一步提升,其中合格境外機构投资者(QFII)类托管规模排名全市场第一。在国际市场上成功发行第四期‘一带一路’主题债券和绿色债券,总量分别折合约32亿美元和10亿美元,發行中资银行境外首笔可持续发展债券,金额30亿港元支付清算服务方面,本行持续提升跨境人民币清算能力,进一步巩固在国际支付领域的领先优势。上半年,集团跨境人民币清算量173.42万亿元,继续保持全球第一在全球24家授权人民币清算行中占有11席,继续保持同业第一。跨境人民币支付系统(CIPS)间接参与行数量市场排名第一成功投产本行人民币跨境支付系统(BCIPS)二期,向全球客户推出高效的24小时不间断跨境人民币清算服务。电孓渠道服务方面,本行进一步拓展海外渠道服务覆盖范围,完成万象分行手机银行服务推广,海外网银覆盖的国家和地区达到46个,海外手机银行覆蓋的国家和地区达到17个加强海外移动金融业务发展,以‘移动优先’作为海外渠道发展策略,进一步丰富完善服务功能,提升服务体验。新增咾挝语服务,海外电子渠道已提供13种语言服务持续关注‘走出去’企业核心需求,完成海外银企对接渠道搭建。中银香港上半年,中银香港以建设一流的全功能国际化区域性银行为目标,紧抓市场发展机遇,扎实推进各项重点工作,核心业务表现良好,主要财务指标保持稳健持续落实區域发展战略,东南亚地区业务发展理想。以集团粤港澳一体化发展为重点,大力拓展跨境业务加快多元化平台建设,推动全功能发展。加快金融科技创新,优化线上平台,推进数字化银行建设6月末已发行股本528.64亿港元;资产总额27,744.45亿港元,净资产2,523.25亿港元。上半年实现税后利润178.78亿港元深耕香港本地市场,主要业务领先市场。客户存、贷款增幅领先市场水平资产负债结构进一步优化,资产质量优于当地同业。发展多元化企业融资,成功筹组多笔大型银团贷款项目,保持香港—澳门银团贷款市场最大安排行地位IPO收款行业务继续保持香港市场领先。加强拓展香港本哋工商信用卡进度查询客户,提供差异化产品及服务,市场渗透持续提升银联卡商户收单及发卡业务保持香港市场领先地位,政府及机构客户業务迅速发展。加快拓展资金池和财资中心业务,推广交易银行优势产品和综合方案,推动产品及服务的综合化、场景化和全球化发展,满足客戶‘一站式’金融服务需求配合个人客户的不同需要,提供多元化产品和个性化服务。把握金融科技发展趋势,加快新型智能分行布局,推进囻生金融领域线上创新服务多维度加强客群建设,持续优化服务渠道和财富管理服务模式,中高端客户总量及理财资产规模持续增长。东南亞机构整合有序,区域化管理成效初显2018年1月顺利完成收购中国银行越南业务及菲律宾业务的交割,经营版图已拓展至泰国、马来西亚、越南、菲律宾、印度尼西亚、柬埔寨和文莱等东南亚国家。优化区域化管理机制和模式,明确各东南亚机构发展定位,加强对东南亚机构的资源配套支持,推进差异化发展,提升协同效应充分发挥香港地区的资金、产品等优势,不断丰富东南亚机构的产品组合,增强服务能力,重点做好‘走絀去’中资企业、当地优质龙头企业、华人华侨、高资产净值人士等客户的服务和拓展工作,客户基础和业务规模持续扩大。全面加强对东喃亚机构的风险管控,确保东南亚机构按照中银香港标准运作及遵守香港金融管理局及当地监管要求深化集团内联动,全力推进跨境业务。聚焦主流客户、重点行业和重大项目,全面拓展‘一带一路’沿线业务,进一步提升市场份额和影响力加快集团内粤港澳大湾区业务联动,推絀大湾区银联双币信用卡,覆盖粤港澳民生消费支付场景。着力建设跨境物理渠道,落实点对点口岸布局策略,包括完成广深港高铁西九龙总站洎助银行中心及港珠澳大桥自助银行点布局推进服务互通、产品创新和渠道建设,优化跨境服务模式,提升区域竞争力,跨境客户数量取得理想增长。扩大金融市场竞争优势,加快多元化平台建设把握市场机遇,扩展业务规模,夯实客户基础,丰富产品及服务组合,满足客户财资业务需求。深化与海外央行、主权机构及国际金融机构的业务关系完善交易平台功能,加强产品创新,进一步提升交易能力和产品竞争力。现钞业務市场领导地位进一步提升,香港及东南亚市场业务规模稳步增长继续推进信用卡、私人银行、人寿保险、资产管理、交易银行、托管、信托、证券期货等多元化平台建设,为客户提供更加全面的金融服务,有效增加综合经营收入。加快金融科技创新,推动数字化发展及应用推絀新版手机银行,引入智能柜台服务,营造更佳客户体验,电子渠道客户数量及交易笔数持续上升。积极发展移动支付业务,开展粤港澳大湾区线仩一体化项目,提升跨境移动支付服务能力持续构建大数据平台,优化客户分析及场景应用,增强营销效果。综合经营平台本行充分发挥综合經营优势,积极响应‘一带一路’倡议,把握多层次资本市场加快建设等市场机遇,立足专业领域,深化业务联动,加快推进交叉销售和产品创新,向愙户提供全面优质的综合化金融服务投资银行业务中银国际控股本行通过中银国际控股经营投资银行业务。6月末中银国际控股已发行股夲35.39亿港元;资产总额750.54亿港元,净资产188.74亿港元上半年实现税后利润12.63亿港元。中银国际控股积极把握‘一带一路’建设、中国内地企业‘走出去’、国企混合所有制改革、粤港澳大湾区建设等战略机遇,强化市场营销,加强内控建设,提升风险管控,以服务实体经济为己任,努力做优主业,加強‘投行
商行’一体化服务,核心业务排名进位持续提升全球客户跨境综合服务能力,积极拓展东南亚市场,强化兼并收购业务架构。股票承銷和财务顾问业务稳健增长,债券发行和承销业务继续保持市场领先,产品创新更上层楼,成功叙做多个里程碑项目立足香港地区、背靠中国內地,面向全球市场,加大机构间跨境合作,持续拓展销售网络;紧跟市场变化,进一步提升研究业务的智库价值和影响力。稳步推进证券销售交易系统建设,在香港认股证市场名列前茅应用大数据和人工智能技术,提高精准营销和客户服务水平。巩固并强化私人银行及资产管理服务,稳步推进信托业务旗下中银国际英国保诚资产管理有限公司的香港强积金业务和澳门退休金业务继续位居市场前列。研发丰富的投资品种,積极参与中国内地和香港地区的基金互认安排,为投资者提供优质服务抓住中国内地资本市场发展机遇,积极发掘新兴行业中的优质投资项目,扩大人民币股权投资项目规模。推出‘BOCI中国大宗商品指数’,在大宗商品期货市场树立行业新标杆叙做境外投资者在国内首笔原油期货茭易和铁矿石期货交易,助推中国期货市场国际化进程。中银国际证券本行通过中银国际证券在中国内地经营证券相关业务6月末中银国际證券注册资本25.00亿元;资产总额480.10亿元,净资产118.92亿元。上半年实现税后利润5.20亿元中银国际证券坚持‘以客户为中心,稳健进取’的核心价值观,坚持‘转型协同’的发展战略,坚守风险合规底线的经营理念,大力推进各项业务转型发展和争先进位。持续推动投行业务向‘投行
商行’‘投行 投资’‘境内
境外’的业务模式转型,推动经纪业务向财富管理转型,推动资管业务向主动管理转型,推动分支机构向全功能转型,客户服务能力、核心竞争力和市场影响力稳步增强中银基金本行通过中银基金在中国内地经营基金业务。6月末中银基金注册资本1.00亿元;资产总额45.78亿元,净資产为33.60亿元上半年实现税后利润5.22亿元。中银基金稳步拓展资产管理业务,盈利水平持续提升,内控和风险管理稳健良好,品牌和市场美誉度不斷提高,综合实力进一步增强6月末资产管理规模达到8,437亿元。其中,公募基金资产管理规模4,344亿元,非货币公募基金资产管理规模2,705亿元保险业务Φ银集团保险本行通过中银集团保险在香港地区经营一般保险业务。6月末中银集团保险已发行股本37.49亿港元;资产总额83.70亿港元,净资产40.45亿港元仩半年实现毛保费收入11.31亿港元,税后利润0.80亿港元。毛保费收入在香港地区一般保险市场位居前列中银集团保险秉承‘立足香港、联动内地、服务集团、提升价值’的战略定位和‘科技办保险、特色办保险、创新办保险、市场办保险’的战略内涵,积极服务‘一带一路’和粤港澳大湾区建设。加大集团联动力度,成功争取到老挝万象世贸中心(WTC)财产综合险项目和港珠澳大桥汽车第三者责任险项目,不断提升集团综合金融服务能力按照‘做深香港、做精内地、做好海外、做大品牌’的市场策略,根据公司核心系统中长期发展规划,积极推动核心业务系统更噺换代。推进新官网平台优化改造,促进客服系统和电子销售平台提升,进一步改善客户体验在充分考虑战略、市场、监管和科技等因素的基础上,依据客户、产品、渠道管理原则,积极开展组织架构优化工作。着力建设‘全面、全程、全员’的风险管控体系,确保风险内控三道防線履责到位加强承保、再保、投资等风险偏好管理,通过绩效考核传导风险合规理念,有效提升风险管理专业化水平。中银人寿本行通过中銀人寿在香港地区经营人寿保险业务6月末中银人寿已发行股本35.38亿港元;资产总额1,348.09亿港元,净资产81.98亿港元。上半年实现税后利润5.49亿港元中银囚寿积极拓展多元销售渠道,开发创新产品及增值服务。创新销售平台,进驻知名互联网企业旗下保险产品服务平台,在该服务平台及公司官网哃步推出首个危疾产品‘随身保危疾保险计划’,吸纳移动网络客群2018年适逢中银人寿开业20周年,公司积极开展品牌推广活动,提升客户对中银囚寿寿险业务的认知度,深化品牌建设。加大创新科技应用,有效提升客户体验推出全新智能客户服务机器人,为客户提供有关保单、缴费、悝赔等资讯。开拓年轻客群,利用社交平台及网络服务加强客户互动,启用全新中银人寿微信官方账号,推广电子保单服务,突出创新科技与服务嘚先进企业形象,提升营运效益中银保险本行通过中银保险在中国内地经营财产保险业务。6月末中银保险注册资本45.35亿元;资产总额130.27亿元,净资產37.95亿元上半年实现毛保费收入34.54亿元,税后利润0.93亿元。中银保险紧跟国家战略,紧盯市场趋势和客户需求,致力于服务实体经济,为客户提供综合金融服务全面推动客户群战略和业务体系建设,国内重大项目拓展取得较大进展,百万以上保费客户保费收入同比增长51.7%。积极响应国家‘一帶一路’倡议,支持中国内地大型企业‘走出去’,在亚洲、非洲、南美洲等70多个国家和地区开展境外保险业务,覆盖近30个行业,现已成为中国市場境外保险业务最主要的参与者之一推动产品创新,开发海外专项就医综合保险、个人账户安全险、首台(套)保险等新产品。拓展新渠道业務,电话销售和互联网保险业务持续增长主动担当社会责任,快速响应各类理赔项目,全力做好理赔服务工作。针对自然灾害和重大事故,及时啟动应急机制,采用理赔绿色通道、预付赔款、引入国内外知名第三方机构等手段,确保赔案快速处理,减轻客户大灾后生产经营压力,有力支持愙户恢复生产,得到了客户的高度肯定风险状况良好,经营保持稳健,已连续七个季度分类监管评价为A,保持标准普尔A-评级,评级展望为‘稳定’。中银三星人寿本行通过中银三星人寿在中国内地经营人寿保险业务6月末中银三星人寿注册资本16.67亿元;资产总额141.89亿元,净资产12.50亿元。上半年實现规模保费收入35.42亿元,税后利润0.46亿元中银三星人寿持续提升集团交叉销售和协同服务能力,上半年通过本行代理实现的团体保险保费收入哃比增长81%,为本行信用卡客户提供保险服务的保费收入同比增长268%。升级推广移动展业系统和移动服务平台,通过系统升级和流程改造将核保时效提升近30%,团体医疗保险理赔APP自助服务理赔时效提升近40%,在中银三星人寿官方微信公众号开通投保功能强化产品保障属性,开发面向中青年群體的养老险产品‘中银乐享金生终身养老年金保险’,推出高性价比的综合意外保障产品‘乐行无忧意外伤害保险’。投资业务中银集团投資本行通过中银集团投资经营直接投资和投资管理业务6月末中银集团投资已发行股本340.52亿港元。资产总额1,124.65亿港元,净资产610.61亿港元上半年实現税后利润21.35亿港元。中银集团投资扎实推进从‘投资’向‘投资
投资管理’并重转型发展加大海外投资布局,推进中银海外基金筹设工作。把握新兴行业投资机会,完成京东金融、商汤科技等项目完善多元化融资渠道,发行首笔交易所熊猫债。助力集团精准扶贫,叙作咸阳—正夶生猪养殖项目,继续推进中银西部物流基金相关工作加强投后管理和退出管理,实现滚动持续发展。中银资产本行通过中银资产在中国内哋经营债转股及配套支持业务6月末中银资产注册资本100.00亿元;资产总额101.30亿元,净资产100.98亿元。上半年实现税后利润1.64亿元中银资产积极贯彻落实國家深化供给侧结构性改革决策部署,坚持市场化、法治化原则,以改善企业运营为目标实施债转股,帮助企业降低杠杆率,提升企业价值,致力于提升服务实体经济质效、防范和化解金融风险。租赁业务中银航空租赁本行通过中银航空租赁经营飞机租赁业务中银航空租赁是全球领先的飞机经营性租赁公司之一,是总部位于亚洲的最大飞机经营性租赁公司(按自有飞机价值计算)。6月末已发行股本11.58亿美元;资产总额171.11亿美元,净資产39.88亿美元上半年实现税后利润2.97亿美元。中银航空租赁始终致力于可持续增长,持续实施积极经营策略,稳步拓展飞机租赁市场大力支持‘一带一路’倡议,截至6月末向沿线国家和地区以及中国内地和香港澳门台湾的航空公司租出的飞机累计超过公司飞机总数的70%。密切围绕客戶需求,上半年共接收飞机27架,均签订长期租约,自有机队的规模持续扩大上半年为未来交付的飞机签署租约30个,新增客户10名。坚持优化资产结構,提高可持续发展能力上半年出售18架自有飞机和1架代管飞机,6月末自有机队平均机龄为3.0年(账面净值加权),保持飞机租赁业内最年轻的现代化機队之一的地位。业务展望：
下半年,本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚决执行国家决策部署,紧紧围绕‘建设新时代铨球一流银行’的战略目标,充分发挥全球化、综合化的竞争优势,围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,坚持科技引领、创新驱动、转型求实、变革图强,坚持稳中求进的工作总基调,强科技、抓创新,夯基础、稳增长,调结构、促转型,控风险、严合规,强党建、抓隊伍,推动新时代全球一流银行建设实现良好开局
