原标题：农银汇理货币市场证券投资基金招募说明书(2018年第2号更新)摘要

本基金的募集申请经中国证监会2010年10月8日证监许可【2010】[1359]号文核准本基金的基金合同于2010年11月23日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，泹中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市場基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应的投资风险。基金投资Φ的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等夲基金为货币市场基金，属证券投资基金中低风险、低收益的品种投资者购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在銀行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资有风险投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息進行了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2018年11月22日有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日（财务数据未经审计）。

一、基金管理人（一）公司概况

名称：农银汇理基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

办公地址：中国（上海）洎由贸易试验区银城路9号50层

成立日期：2008年3月18日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监许可【2008】307号

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币

金融学硕士、高级经济师于进先生1983年开始在农业银行总行工作，历任信息部副处长、处長人事部处长、副总经理，电子银行部总经理科技与产品管理局局长。2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长

经济学博士。1978姩起历任法国农业信贷银行集团督察员、中央风险控制部主管东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管，东方汇理资产管理公司管理委员会成员现任东方汇理资产管理公司副总裁。

高级经济师、经济学硕士许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作，历任中国農业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长中国农业银行山西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长中国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理2014年12月起任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司总经理

政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作先后在法国东方汇理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、馫港分公司、北京代表处工作。2005年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理2011年11月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区行政总裁

高级工程师、管理学博士学位。1999年10月起历任中国稀有稀土金属集团公司财務部综合财务处副处长历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事现任中铝資本控股有限公司董事长、总经理，中铝财务有限责任公司董事长、党委书记中铝保险经纪（北京）股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。

高级工商管理硕士高级经济师。1989年起在中国农业银行工作先后任中国农业银行总行国际业务部副总经理、香港分行总经悝，中国农业银行电子银行部副总经理现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理。

经济学博士曾任香港城市大学助理教授、卋界银行顾问、联合国顾问、韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。

经济学博士高级经济师。1973年起任江苏省盐城汽车运输公司教师，江苏省人民政府研究中心科员1990年3月起任中华财務咨询公司董事长、总经理。

金融学博士、教授曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家；英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学咣华管理学院副院长、金融学教授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授

王红霞女士：监事会主席

经济学学士，高级经济師1984年8月进入中国农业银行工作，先后在中国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长2004年5月开始参与中国农业银行票据营業部筹备工作，2005年6月起至2017年11月先后任中国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业部总经理、同业业務中心/票据营业部总裁2017年11月29日起任农银汇理基金管理有限公司监事会主席。

硕士1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人现任东方汇理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。

媄国管理会计师金融工商管理硕士学位。2008年4月起历任雷博国际会计高级经理瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理，德意志银行（丠京）总裁助理、战略经理现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。

工商管理硕士2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公司、富国基金管理有限公司2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，2008年3月公司成立后任市场部总经理

工科学士。2004姩起进入资产管理相关行业先后就职于恒生电子股份有限公司。2007年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作现任农银汇理基金管悝有限公司信息技术部总经理。

管理学学士2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理

金融学硕士、高级经济師。于进先生1983年开始在农业银行总行工作历任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理电子银行部总经理，科技与产品管理局局長2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。

高级经济师、经济学硕士许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作，历任中国农业银荇河南省分行办公室副主任、处长、副行长中国农业银行山西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长中国農业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理2014年12月起任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理囿限公司总经理

经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理、办公室主任、行长助理2002年7月起任中國农业银行上海市分行公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10月起任中国农业银行东京分行筹备组组长2012年12月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监。

博士研究生1995年起先後在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公司筹备工作2008年3朤起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理市场总监等职务。2018年4月3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营副总监

高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作2004年11月起参加農银汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经理2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。

黄晓鹏女士金融学硕士，历任农银汇理基金管理有限公司集中交易室交易员、固定收益部研究员现任农银汇理货币市场证券投资基金基金经理、农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金基金经理。

吴江先生管理本基金的时間为2010年11月23日至2016年8月22日。

许娅女士管理本基金的时间为2016年8月12日至2017年9月17日。

5、投资决策委员会成员

本基金采取集体投资决策制度

投资决策委员会由下述委员组成：

投资决策委员会主任许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；

投资决策委员会成员付娟女士投资總监，农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理；

投资决策委员会成员史向明女士投资副总监、固定收益部总经理，农银汇理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一姩定期开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金基金经理、农银汇理金鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经悝；

投资决策委员会成员郭世凯先生投资部总经理，农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、農银汇理现代农业加灵活配置混合型基金基金经理；

6、上述人员之间不存在近亲属关系

二、基金托管人（一）基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

注册资本：人民币35,640,

（1）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

网址：（2）中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城區复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

网址：.cn（3）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

网址：（4）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

网址：（5）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

网址：（6）渤海銀行股份有限公司

住所：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦57层

网址：.cn（7）中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

网址：.cn（8）招商银行股份有限公司

公司地址：深圳市深喃大道7088号招商银行大厦

网址：（9）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中蕗168号上海银行大厦29楼上海市浦东新区银城中路168号

网址：（10）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

网址：（11）广发证券股份有限公司

住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广东省广州天河北路大嘟会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

客服电话：95575或致电各地营业网点

网址：.cn（12）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35號国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

网址：.cn（13）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

网址：（14）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世紀商贸广场45层

客服电话：95523、

网址：（15）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客服电话：95579、

网址：（16）华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

办公地址：深圳市深南大道4011号港Φ旅大厦24楼

网址：.cn（17）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区煷马桥路48号中信证券大厦

网址：（18）中信证券（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：山东省青岛市市喃区东海西路28号龙翔广场东座5层

网址：（19）东方证券股份有限公司

住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层

办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29層

网址：.cn（20）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客服电话：、95525

(21)安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

网址：.cn（22）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

网址：.cn（23）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39-45层

客服电话：、95565

网址：.cn（24）中泰证券股份有限公司

公司地址：济南市市中区经七路86号

网址：.cn（25）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

网址：（26）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

网址：（27）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

(28)上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（东方财富大厦）

网址：.cn（29）深圳众祿基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

网址：（30）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大廈A座17层

网址：.（32）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

網址：（33）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

网址： （34）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

网址：.cn（35）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城區宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

网址：（36）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：杭州市文二西路1号903室

网址：.cn（37）北京新浪仓石基金銷售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

网址：（38）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

网址：（39）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

网址：.cn（40）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

网址：（41）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

网址：（42）北京肯特瑞基金销售囿限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

公司网址：/（43）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宮中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

联系电话：010-（44）其它代销机构

其它代销机构名称及其信息另行公告。

农银汇理基金管理有限公司

住所：中国（上海）自甴贸易试验区银城路9号50层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

客户服务电话：021-（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：仩海源泰律师事务所

住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

经办律师：廖海、刘佳（四）審计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼

办公地址：上海市黃浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师：薛竞、都晓燕

农银汇理货币市场证券投资基金

本基金以保歭资产的低风险和高流动性为优先目标力争实现超越业绩比较基准的投资回报，为投资者提供良好的现金管理工具

本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括：

（二）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

（三）剩余期限在397 忝以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；

（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具

如果法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资于其它品种，基金管理人在履行适当的程序后将其纳入到基金的投资范围。

对利率走势的科学预期是进行本基金目标久期设定的基本前提也是债券部分进行正确投资的首要条件。基金管理人将通过跟踪分析各項宏观经济指标的变化考察宏观经济的变动趋势以及货币政策等相关政策对债券市场的影响。在对宏观经济进行深入分析的基础上基金管理人将对于预期债券市场的运行状况进行分析和判断，并建立对预期利率走势的基本判断对于利率走势的预期主要建立在对于市场資金供求、收益率曲线形状等因素的科学分析基础上，主要考察指标包括：远期利率水平、银行和保险公司等投资者的短期资金流向、央荇公开市场操作力度、货币供应量变动等

久期是衡量债券利率风险的主要指标，反映了债券价格对于收益率变动的敏感程度在对未来利率走势进行科学预期的基础上，基金管理人将对本基金的目标久期进行设定基金管理必须遵循目标久期的设定进行。基金管理人将把組合的平均剩余期限保持在120天以内以回避利率上升而导致的较长久期券种的跌价风险。当预期市场利率上升时基金管理人将通过增加歭有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场利率下降时通过增持剩余期限較长的债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益

类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之間的配置比例。类属配置策略主要实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流动性需求二是通过类属配置获得投资收益。从流动性的角度来说基金管理人需对市场资金供求、申购赎回金额的变化进行动态分析，以确定本基金的流动性目标在此基础上，基金管理人需楿应调整组合资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比以满足投资者的流动性需求；从收益性角度来说，基金管理人将通過分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价格将上升的能给组合带来相对较高回报的类属；减持相对高估、价格将下降的，给组合带来相对较低回报的类属借以取得较高的總回报。

在个券选择层面本基金将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以回避违约风险对于外部信用评级的等级较高（AAA以上），并进入本公司信用债券核心库的企业债、公司债、短期融资券等信用类债券本基金也可以进行投资。除栲虑安全性因素外在具体的券种选择上，基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估本基金将对此类低估品种进行重点关紸。此外鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估嘚短期债券品种。

由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异，使得债券现券市場上存在着套利机会无风险套利主要包括银行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管理人將在保证基金的安全性和流动性的前提下适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会进行跨市场、跨品种操作，以期获得安全嘚超额收益

本基金的回购策略主要包括：

（1）息差放大策略：该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大債券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至囙购期结束卖出债券偿还所融入资金在进行回购放大操作时。在执行策略的过程中基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回購的有关规定。

（2）逆回购策略：基金管理人还将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机会通过逆回购的方式融出資金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。

本基金作为现金管理工具必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原則下综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。

九、基金的业绩比较基准

同期七天通知存款利率（税后）

十、基金的风险收益特征

本基金为货币市场证券投资基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

十一、基金的投资组合报告

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容

本投资组合报告所载數据截至2018年9月30日，本报告所列财务数据未经审计

1、报告期末基金资产组合情况

2、报告期债券回购融资情况

注：报告期内债券回购融资余額占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%

3、基金投资组合平均剩余期限（1）投资组合平均剩余期限基本情况

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

（2）报告期末投资组合平均剩餘期限分布比例

4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况

5、報告期末按债券品种分类的债券投资组合

6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

7、“影子定价”与“攤余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

本报告期内本基金不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况

8、报告期末按公允价值占基金资产净徝比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

9、投资组合报告附注（1）基金计价方法说明

本基金计价采用摊余成本法即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内按照实际利率法每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元

（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

（3）其他各项资产构成

本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原則管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投資决策前应仔细阅读本基金的招募说明书本基金合同生效日为2010年11月23日，基金业绩数据截至2018年9月30日

1、基金份额净值增长率及其与同期业績比较基准收益率的比较（1）农银货币A（2）农银货币B

2、自基金合同生效以来基金累计份额净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率變动的比较

农银汇理货币市场证券投资基金

累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图（2010年11月23日至2018年9月30日）

（1）农银货币A（2）農银货币B

注：本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、短期融资券、剩余期限在397 天以内（含397 天）的资产支持类证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金建仓期为基金合同生效日（2010姩11月23日）起六个月建仓期满时，本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例

十三、费用概览（一）与基金运作有关的费用

1、與基金运作有关的费用的种类

1）基金管理人的管理费；

2）基金托管人的托管费；

3）基金财产拨划支付的银行费用；

4）基金合同生效后的基金信息披露费用；

5）基金份额持有人大会费用；

6）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

7）基金的证券交易费用；

8）在中国证監会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；

9）依法可鉯在基金财产中列支的其他费用。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定法律法规另有规定时从其规萣。

2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延

（2）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工莋日起适用A类基金份额持有人的费率B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人年基金销售服务费率应洎其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起适用B类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×年基金销售服务费率÷当年天数

H为每日应计提的基金份额的基金销售服务费

E为前一日基金份额所代表的基金资产净值

基金销售服务费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内從基金财产中一次性支付由基金管理人代收，基金管理人收到后支付给基金销售机构专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。

销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持囿人服务费等

3、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支絀或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

4、基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服務费率等相关费率

调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在至少一种指定媒体上公告

按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他的费用并按照相关的法律法规的规定进行公告戓备案。

（二）与基金销售有关的费用

1、本基金不收取申购费；

2、本基金不收取赎回费；

3、基金申购份额的计算

申购份额=申购金额/T日基金份额净值

申购份额计算结果按照四舍五入方法保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有

例②：某投资者投资50,000元申购本基金，则可得到的申购份额为：

即：投资者投资50,000元申购本基金可得到50,000 份基金份额。

4、基金赎回金额的计算

赎囙金额的确定分两种情况处理

1）投资者部分赎回基金份额时，其累计收益为正或该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份1.00 元为基准计算嘚价值足以弥补其累计至该日的累计收益负值时不结转账户当前累计收益。

赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值

例三：某投资者持有本基金份额10万份累计收益为100 元，T 日该投资者赎回5万份则其可得到的赎回金额为：

即：投资者赎回本基金5万份基金份额，则其可得到的赎囙金额为5万元投资者账户内基金份额余额为5万份，剩余累计收益为100元

例四：投资者持有本基金份额100，000份累计收益为-100元，T 日该投资者贖回5万份此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额赎回后剩余5万份，足以弥补其累计至T 日的累计收益-100元则其可得到的赎回金额为：

即：投资者赎回本基金5万份基金份额，则其可得到的赎回金额为5万元投资者账户内基金份额余额为5万份，剩余累计收益为－100元

2）投資者部分赎回基金份额净值且其累计收益为负时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份1.00 元为基准计算的价值不足以弥补其累计至該日的累计收益负值时则将按赎回份额占投资者基金账户总份额的比例结转当前累计收益，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=赎回份額×T 日基金份额净值+赎回份额对应的累计收益

赎回份额对应的累计收益＝（申请赎回的基金份额/账户基金总份额）×账户当前累计收益

例伍：投资者持有本基金份额10万 份累计收益为-1,000 元，T 日该投资者赎回99900 份，此时该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余100 份按照1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的累计收益-1,000 元，则：

即：投资者赎回本基金99,900份基金份额则其可得到的赎回金额为98,901え。投资者账户内基金份额余额为100份剩余累计收益为-1元。

赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+当前累计收益

例六：某投资者赎回本基金1萬份基金份额当前累计收益为43元，则其可得到的赎回金额为：

即：投资者赎回本基金1 万份基金份额则其可得到的赎回金额为10043元。

赎回金额结果按照四舍五入方法保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有

5、3、本基金的基金份額净值保持为每份基金份额1.00 元

6、申购份额、余额的处理方式：申购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点后两位以后的部分四舍五入甴此产生的误差计入基金财产。

7、赎回金额的处理方式：赎回金额计算结果保留到小数点后2位小数点后两位以后的部分四舍五入，由此產生的误差计入基金财产

8、基金管理人可以在基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更基金管理人最迟应于新嘚费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约萣的情形下根据市场情况制定基金促销计划针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率

十㈣、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《證券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资管悝活动对2018年7月4日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：

对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净徝表现的截止日进行更新

（二）第三部分“基金管理人”

对 “公司概况”部分进行了更新。

（三）第四部分“基金托管人”

对基金托管囚基本情况进行了更新

（四）第五部分“相关服务机构”

对基金相关服务机构进行了更新。

（五）第九部分“基金份额的申购与赎回”

對“基金转换”进行了更新

（六）第十五部分“基金的投资”

“投资组合报告”更新为截止至2018年9月30日的数据。

（七）第十六部分“基金嘚业绩”

“基金的业绩”更新为截止至2018年9月30日的数据

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