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陕西神木：店铺大量关门 房价跌幅过半
来源：和讯网 &&发布时间：
陕西的县是我国第1产煤大县，也是陕西省的第1经济强县，以全民免费医疗的“神木模式”和15年免费教育而名噪一时。也因为出了一位拥有41套房子的房姐龚爱爱而吸引了更多人的眼球。但是，记者前不久在神木县看到的却是大量的店铺关门、商场倒闭，经济一片萧条。接下来我们就跟随记者的镜头。这里是陕西省神木县的东兴街 是当地市核心最主要的两条主干道之一 离前面的县政府也就不到500米距离 但是走在这条街上 随处可以看到像我身后这样关门停业的店铺 我左手边的这栋楼 从它的广告牌上我们可以看到 这里的十一、十二层正在招租 而我身后的这栋楼 还没有装修完毕 就已经停工了在神木县核心地段的东兴街、麟州街、金煤路等几条主要街道，每隔几步就能看到一个店铺关门，大量闲置。在滨河大道上，记者数了数，在短短一两百米的路段上，就有十来家店铺关门。这些关门的店铺经营类型各式各样，有理发店、餐馆、服装店，也有大型商场和。神木县居民称，(清洁工人)租不出去吧，这空了多长时间了？前年吧 都租不出去 不景气神木县城的路是当地有名的娱乐一条街，当地人说原来这条街晚上热闹非凡，熙熙攘攘，而现在，将近一半的店铺也已经大门紧闭。神木县理发店工作人员称，原来一天营业额就是一千多 两千，原来较好的时候。现在几百元钱。神木县商户称，对神木来说生意一年不如一年，今年是最差的，就今年开始，去年都可以，就今年过来而且房价也给我们降了，降了也不行。记者从神木县城的了解到，县城核心地段的房价已跌幅过半，去年高的时候每平米1.2至2万元，而现在房价跌到了元，交易依然清淡。其它的、商铺、住宅区的租金价格也大幅下降低。神木县某房产中介工作人员称，160平米的房子，前年较高的时候卖过320几万，差不多2万元一平米，现在的话就是卖140万 150万，像铧山桥那边的房子基本上接近成本价了，基本上现在都不太有人来问。陕西神木：从卖宾利到卖夏利 车商感叹经济太萧条房价降了一半，商铺也是一片萧条。很多房东把商铺租金一降再降，依然无人问津。而一些汽车城，也是门可罗雀、生意冷清。张大卫是神木县神田国际名车城的负责人，几年前他和几个朋友合资1000多万建了这个汽车城，定位只卖一等别高档名车，如奔驰、宝马路虎保时捷等，贵的甚至有数百万的宾利、劳斯莱斯等。陕西省神木县神田国际名车城总经理张大卫称，（那时候）就是平均下来去年的，我昨天晚上还算账，每个月的营业额下来大概三到四千万，就一个月，利润这种东西不太好估，因为这边人情关系比较重，大概一个月的利润下来，利下来的话能有七到八十万差不多。从去年底开始，神木的车市一下子冷清下来，张大卫顿感措手不及，他接连两次转型寻找市场。今年初，他从卖上百万元的豪车，改卖十几万甚至十万元以下的低端车。以往他只需在店里等着客户上门来买，现在他还要到处求亲戚朋友买车，8月份已过去大半，他一辆车都没卖出去。几个月前，他又改变了汽车城修理部的定位，从只修原来的豪车，改为高中低端车都修理。陕西省神木县神田国际名车城总经理张大卫称，我们去年最典型的就是一个路虎车主过来 我说你的刹车片还能跑一千公里，说你赶紧换了吧，现在听说还能跑一千公里 那再跑八百（公里）过来吧。 一千多元钱的东西他开二百多万的车，一百两百元钱他不会跟你讲价，这种情况以前是看不太到的。在汽车城里记者看到，销售柜台上已经积满灰尘，货架上摆放的还是冬天的厚车垫，销售人员说，车城今年就没再进过货，因为进的货根本卖不出去。张大卫说，神木县和他同一批投资开建的70多家汽车城，都身处困境。而且现在神木县每天都有人在甩卖二手豪车，上百万元的二手路虎只需三四十万就销往外地。陕西省神木县神田国际名车城总经理张大卫称，江浙一带 东北一带 然后包括广东一带沿海地区 然后都飘荡着大量的来自于内蒙还有陕北地区的这种高端的二手车商 上至四、五百万的下至四、五十万的非常非常多 去年这个现象比较严重的时候我看着都是开着大卡车一板车 然后大概是十二、三台车这样的往外地去拉。神木：依仗煤炭一夜暴富 民间高利贷遍地开花这样一片萧条的景象可能让你很难想象，神木县曾是西部少有的“全国百强县”，前几年经济曾以20%-30%的速度增长，到2012年，神木生产总值突破千亿元，当地人手中的资金也在快速集聚。那现在究竟是什么原因让神木陷入这种萧条之中呢？神木县位于陕西北部，已探明的煤炭储量高达2300亿吨，占全国探明储量的30%以上，是中国产煤第1大县。2002年后，煤炭行业进入黄金十年，煤炭价格上涨了十倍左右。神木也从一等别贫困县跃居到中国百强县第26名，跻身于陕西省第1经济强县，可以说整个神木县一夜暴富。神木县居民称，我们这边的人下去 进了商场 他们一听我们这是陕北口音 啊 来了 就是这样的 像（）人说 我们这边买车是这样子的 买车我们不是一辆一辆地买 到了4s店就说 老板这一排车我买了 或者比如说买房 到了一个楼盘 新开的楼盘 看上去比较好的话 感觉环境条件都不错的话 他不是说买一套房 他说 这栋楼我买了 这一栋楼 整个这一栋楼我买了 是这样子买的在煤炭行情好的时候，神木这个人口40万的陕北县城，数十万元、上百万元的豪车随处可见，如奔驰、路虎等，甚至还有不少劳斯莱斯、兰博基尼、玛莎拉蒂等一等豪车。民间资金的充裕也催生了庞大的民间借贷产业，各种公司、典当行遍地开花。根据神木县政府公布的信息，2012年，神木县有小额贷款公司22家，数量为陕西各县之冠。神木县居民称，比如说我有一千万 放到小额贷款公司 他每个月的 较低的是二分（年利率24%） 要么就是二分五 三分 三分五 四分的都有 较高的都有五分的呢 把钱放到小额贷款公司是现象普遍。记者采访时，多位神木当地人都介绍说，可能当地有七八成以上的居民都把钱放给了高利贷公司。当地小额贷款公司、典当行的融资利率一般为月利3分，也就是年利率36%，是的6倍，还有一些高利贷大户，较高时可给出五毛的利率，这折合成年利率就高达600%， 是银行贷款利率的100倍。这些资金最终又大量流入到少数几个高利贷大户手中，如“黄金大王”张孝昌、“集资大王”刘旭明等人。这些富豪然后直接拥有或投资煤矿，这样一来民间借贷的资金又炒高了煤矿的价格。神木县居民称，我记得是 97、98年的时候一个煤矿的价格就是它产量不是很大的那种小矿的价格 它卖在三百到五百万 但是到了七八年后吧 到了05、06年的时候那个矿价格已经过亿了商业地产“空城计”48/176 拿带！（楼盘）：左改右改冷清难改的前门大街，地处天安门正南，是绝对的地段，2008年，前门大街进行了综合改造，将原来的脏乱差的老街区全部拆除重新规划，目的就是要将前门大街打造成像府井(600859,股吧)、西单一样的商业区。对城市核心区进行改造，规范以前杂乱的商业行为，这原本是一件好事，可是自从改造后至今，这里的客流和生意却可以用不温不火来形容，商场也都是冷冷清清，客流少有，很多店铺更是空着没有商家入驻，原本黄金土地的核心商业区如今为何无人问津了呢？我们下面就到有着600年历史的北京前门大街去看一看。通过镜头您现在看到我走的这条空空荡荡的大街，可能很难想象我现在就是站在北京核心商圈之一的前门大街，这条大街从2008年起经过改造以后到现在已经有5年的时间，虽然经过了5年的宣传推广跟客流的沉淀，您现在可以看到现在这条街上客流还是非常的少有，我刚才也是从南到北在这条大街上走了一遍，差不多是有110多家商铺，现在像这种关门的商铺已经达到了差不多有30多家。整个现在的也接近了3成。游客：人气目前来说这人气还不是很多，以前人挺多，虽然脏乱，人特别多。记者：您喜欢现在的这种还是原来的那种？游客：那肯定是现在的，那时老街破破烂烂的。另一名游客：多增加点那老北京的味就更好了。因为我是老北京。游客：感觉有点新，没有像想象的那么古老。记者：你觉得现在两边的商铺的话，是你想象的那种风格吗？游客：我感觉这块就不应该有商店。在前门大街记者沿街逐家店面走访发现，这里经营的品牌是五花八门，有像全聚德这样的老字号，也有ZARA等国际服装品牌，还有国内运动品牌、家具首饰、快餐连锁店等等，其中服装品牌最多，高可以到几万元一件的手工刺绣旗袍店，低也有几十元一件的全场甩卖店，但无论价格高低，很多店面内都空无一人。记者：咱们现在卖的主要是什么类型的服装？北京前门大街某店铺营业员称：就是中老年的服装。记者：我看店里面人也不是特别的多。营业员：对，这个时候人少。记者：咱们能达到销售预定的目标吗？营业员：还可以，生意不算好。记者：客流量怎么样？北京前门大街某店铺营业员称：挺少的这段时间，客流量挺少。记者：现在这个销售相对比较差的话，成本合得过来吗？营业员：肯定合不过来。据记者了解，改造初期前门大街定位为“知名品牌的聚集地”，但路易威登、普拉达等国际品牌却纷纷“爽约”不来。2010年，前门大街又新引进了美特斯?邦威、森马、等服装品牌，但由于人气不佳和服装业滑坡，各服装品牌迫于资金压力，最终也还是选择了从前门撤店。21世纪不动产中国总部商业地产总经理蔡宇翔称，如说北京，它去前门它可能看的不是安踏，李宁这些，可能更多的是以前北京的文化或者这种传统的老字号。北京瑞景阳光物业管理有限公司总经理李睿称，我们一直觉得前期的这个选址定位这个阶段，包括策划，决定了一个项目成败70%以上的集中。商业地产“空城计”租金高商家少 开发商冒险挺进商业地产不仅仅是前门大街，一些其他位于北京核心地段的商业区也面临着同样的问题，我们再到北京CBD的旗舰商业区世贸天阶去看看。世贸天阶位于北京CBD核心商务区的核心地段，因长250米宽30米，斥资2.5亿元打造的天幕而成为CBD坐标性核心商业区。但记者来到南侧商场是却发现，若大的商场内客流非常少，有很多店铺内可以用空无一人来形容。商场首层商家入驻率还比较高，而从二层开始，每层都有很多店铺空着记者调查了解到，由于世贸天阶位于商务区区，一些国际知名品牌都有意进驻，但都被居高不下的租金吓退了，目前世贸天阶的租金已经远高于周边商场，甚至已经和北京最有名的国贸三期不相上下。记者算了一笔账，世贸天阶二层100平方米的店铺一年所有的费用将近200万，如果品牌商的毛利为20%，一年的营收就要有1000万才行。但让人看不懂的是，北京现在商场的平均租金还在以每年25%左右的速度上涨。据记者调查，全国其他主要城市的核心商圈也都存在着租金过高、商家入住率低的问题，但即便如此，还是有很多房企纷纷宣布进军商业地产，保利地产(600048,股吧)宣布未来5年将建设购物核心12个以上，红星美凯龙也宣布，今后8年将加快商业地产投资步伐，力争2020年在全国建成100个爱琴海购物核心，万科也表示，未来5年，在商业地产领域的投资比例将为20%。万科集团执行副总裁毛大庆称，因为住宅实际上就是零售品，这样的就卖一套一套的就卖了，但是商业地产事实上面对着很多的挑战，规划设计一旦不专业，招商就会以后有问题。招商以后有问题，事实上它的整个的经营现金流就会出问题。据记者了解，北京等地商铺出租率低但租金高涨、房企又不停地涌入的奥秘在于，北京的部分商业地产两年多以来一直持续增值，幅度甚至达到了50%以上，这是投资商们敢于砸钱的一张底牌，但操作好商业地产实际上并不简单。万达集团股份有限公司董事长王健林称，这个一定在这个当中会出现一批失败者，会死掉一大批。我们现在其实以我们自己的建造能力，可能我一年可以建造40到50个，但是为什么我们只开20个到25个左右，就是鉴于我们后期的运营人才的这个能力，我只能开业这么多。阳光新业地产股份有限公司副总裁吴尧称，基本上如果一个成功的商业地产人才，一般来讲的话，我们需要有三个项目的历练才是最基本的一个过程。
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陕西的神木县是我国第一产煤大县，也是陕西省的第一经济强县，以全民免费医疗的“神木模式”和15年免费教育而名噪一时。也因为出了一位拥有41套房子的房姐龚爱爱而吸引了更多人的眼球。但是，记者前不久在神木县看到的却是大量的店铺关门、商场倒闭，经济一片萧条。接下来我们就跟随记者的镜头。
这里是陕西省神木县的东兴街 是当地市中心最主要的两条主干道之一 离前面的县政府也就不到500米距离 但是走在这条街上 随处可以看到像我身后这样关门停业的店铺 我左手边的这栋楼 从它的广告牌上我们可以看到 这里的十一、十二层正在招租 而我身后的这栋楼 还没有装修完毕 就已经停工了
在神木县中心地段的东兴街、麟州街、金煤路等几条主要街道，每隔几步就能看到一个店铺关门，大量商品房闲置。在滨河大道上，记者数了数，在短短一两百米的路段上，就有十来家店铺关门。这些关门的店铺经营类型各式各样，有理发店、餐馆、服装店，也有大型商场和酒店。
神木县居民称，(清洁工人)租不出去吧，这空了多长时间了？前年吧 都租不出去 不景气
神木县城的惠民路是当地有名的娱乐一条街，当地人说原来这条街晚上热闹非凡，熙熙攘攘，而现在，将近一半的店铺也已经大门紧闭。
神木县理发店工作人员称，原来一天营业额就是一千多 两千，原来最好的时候。现在几百元钱。
神木县商户称，对神木来说生意一年不如一年，今年是最差的，就今年开始，去年都可以，就今年过来而且房价也给我们降了，降了也不行。
记者从神木县城的房产中介了解到，县城中心地段的房价已跌幅过半，去年高的时候每平米1.2至2万元，而现在房价跌到了元，交易依然清淡。其它的写字楼、商铺、住宅区的租金价格也大幅下降低。
神木县某房产中介工作人员称，160平米的房子，前年最高的时候卖过320几万，差不多2万元一平米，现在的话就是卖140万 150万，像铧山桥那边的房子基本上接近成本价了，
基本上现在都不太有人来问。
陕西神木：从卖宾利到卖夏利 车商感叹经济太萧条
房价降了一半，商铺也是一片萧条。很多房东把商铺租金一降再降，依然无人问津。而一些汽车城，也是门可罗雀、生意冷清。
张大卫是神木县神田国际名车城的负责人，几年前他和几个朋友合资1000多万建了这个汽车城，定位只卖世界级高档名车，如奔驰、宝马 路虎 保时捷等，贵的甚至有数百万的宾利、劳斯莱斯等。
陕西省神木县神田国际名车城总经理张大卫称，(那时候)就是平均下来去年的，我昨天晚上还算账，每个月的营业额下来大概三到四千万，就一个月，利润这种东西不太好估，因为这边人情关系比较重，大概一个月的利润下来，利下来的话能有七到八十万差不多。
从去年底开始，神木的车市一下子冷清下来，张大卫顿感措手不及，他接连两次转型寻找市场。今年初，他从卖上百万元的豪车，改卖十几万甚至十万元以下的低端车。以往他只需在店里等着客户上门来买，现在他还要到处求亲戚朋友买车，8月份已过去大半，他一辆车都没卖出去。几个月前，他又改变了汽车城修理部的定位，从只修原来的豪车，改为高中低端车都修理。
陕西省神木县神田国际名车城总经理张大卫称，我们去年最典型的就是一个路虎车主过来 我说你的刹车片还能跑一千公里，说你赶紧换了吧，现在听说还能跑一千公里 那再跑八百(公里)过来吧。 一千多元钱的东西他开二百多万的车，一百两百元钱他不会跟你讲价，这种情况以前是看不太到的。
在汽车城里记者看到，销售柜台上已经积满灰尘，货架上摆放的还是冬天的厚车垫，销售人员说，车城今年就没再进过货，因为进的货根本卖不出去。张大卫说，神木县和他同一批投资开建的70多家汽车城，都身处困境。而且现在神木县每天都有人在甩卖二手豪车，上百万元的二手路虎只需三四十万就销往外地。
陕西省神木县神田国际名车城总经理张大卫称，江浙一带 东北一带 然后包括广东一带沿海地区 然后都飘荡着大量的来自于内蒙还有陕北地区的这种高端的二手车商 上至四、五百万的下至四、五十万的非常非常多 去年这个现象比较严重的时候我看着都是开着大卡车一板车 然后大概是十二、三台车这样的往外地去拉。
神木：依仗煤炭一夜暴富 民间高利贷遍地开花
这样一片萧条的景象可能让你很难想象，神木县曾是西部少有的“全国百强县”，前几年经济曾以20%-30%的速度增长，到2012年，神木生产总值突破千亿元大关，当地人手中的资金也在快速集聚。那现在究竟是什么原因让神木陷入这种萧条之中呢？
神木县位于陕西北部，已探明的煤炭储量高达2300亿吨，占全国探明储量的30%以上，是中国产煤第一大县。2002年后，煤炭行业进入黄金十年，煤炭价格上涨了十倍左右。神木也从国家级贫困县跃居到中国百强县第26名，跻身于陕西省第一经济强县，可以说整个神木县一夜暴富。
神木县居民称，我们这边的人下去 进了商场 他们一听我们这是陕北口音 啊 财神爷来了 就是这样的 像西安人说 我们这边买车是这样子的 买车我们不是一辆一辆地买 到了4s店就说 老板这一排车我买了 或者比如说买房 到了一个楼盘 新开的楼盘 看上去比较好的话 感觉环境条件都不错的话 他不是说买一套房 他说 这栋楼我买了 这一栋楼 整个这一栋楼我买了 是这样子买的
在煤炭行情好的时候，神木这个人口40万的陕北县城，数十万元、上百万元的豪车随处可见，如奔驰、路虎等，甚至还有不少劳斯莱斯、兰博基尼、玛莎拉蒂等顶级豪车。民间资金的充裕也催生了庞大的民间借贷产业，各种小额贷款公司、典当行遍地开花。根据神木县政府公布的信息，2012年，神木县有小额贷款公司22家，数量为陕西各县之冠。
神木县居民称，比如说我有一千万 放到小额贷款公司 他每个月的利息 最低的是二分(年利率24%) 要么就是二分五 三分 三分五 四分的都有 最高的都有五分的呢 把钱放到小额贷款公司是现象普遍。
记者采访时，多位神木当地人都介绍说，可能当地有七八成以上的居民都把钱放给了高利贷公司。当地小额贷款公司、典当行的融资利率一般为月利3分，也就是年利率36%，是银行贷款利率的6倍，还有一些高利贷大户，最高时可给出五毛的利率，这折合成年利率就高达600%， 是银行贷款利率的100倍。这些资金最终又大量流入到少数几个高利贷大户手中，如“黄金大王”张孝昌、“集资大王”刘旭明等人。这些富豪然后直接拥有或投资煤矿，这样一来民间借贷的资金又炒高了煤矿的价格。
神木县居民称，我记得是 97、98年的时候一个煤矿的价格就是它产量不是很大的那种小矿的价格 它卖在三百到五百万 但是到了七八年后吧 到了05、06年的时候那个矿价格已经过亿了。
过去半年，煤炭价格暴跌，停产企业不计其数，老板跑路、自杀传闻接连不断，许多人放出去的钱都有去无回，数代人积累的财富打了水漂。深陷民间借贷困局的神木，会成为下一个鄂尔多斯吗？
一条四十多字的信息，让中国西部最富裕的县城，险些陷入混乱。
7月12日，一些神木市民收到这样一条手机短信：“神木经济一落千丈，神木人民人人要账，三角债务你拖我拖，现任领导要跑神木不得解放，定于15日上午10时在广场集会。”
　　3天后，数百人围上了县委县政府大楼，直到傍晚才散去。
　　尽管4名据称是散布谣言者已为警方控制，政府在当地电视台报纸也刊发消息澄清事态，但这依然难以安抚神木人脆弱的神经：过去半年，煤炭价格暴跌，停产企业不计其数，老板跑路、自杀传闻接连不断，许多人放出去的钱都有去无回，数代人积累的财富打了水漂。
　　深陷民间借贷困局的神木，会成为下一个鄂尔多斯吗？
　　煤市变局
　　从神木市区驱车往西，不过四十分钟，就到了西沟乡，方圆几十平方公里的土塬上，分布着大大小小十几家煤矿。乡村柏油路上的大货车碾压出的一道道车辙，记录着昔日的繁荣。
　　7月末的一天，大圪达煤矿的两层白色办公楼二十多间办公室里，大部分都锁上了门，只有几个工作人员在上网打盹儿，留守看门。大青壕煤矿、碱房沟煤矿，这些开采了十多年的产煤大户一下子安静下来。
　　四十出头的陈斌，经营着西沟一座煤矿，他身材瘦削，嘴上的香烟一根接一根，基本没断过火。尽管厂子里早就不出煤了，但是每隔几天，他还是会过来看一看。陈斌告诉《中国新闻周刊》记者，从去年底，当地大部分乡镇私营煤矿陆续停产，少数还在生产的几家，产量也大不如前。
　　神木人最担心的事情还是发生了。煤炭已经不再是抢手货，当地俗称的三八块煤，2008年顶峰时一吨能卖上800多元，现在只有一半价，仅今年上半年，煤炭价格就跌了快三分之一，可谓煤灾。
　　在陈斌矿上的货场里，几个小山包般的煤堆，去年起就堆在那里，几月都没人问津。原来河北、山东的客户现在都买从美国海运的进口煤，到岸价和西沟坑口价差不离。县里的几个电厂，用煤也不如以前多，今年头三个月，神木全县的火力发电比去年同期少发54.5亿度，电厂的库存煤都够烧好几个月。
　　上个月，好不容易经人介绍卖出10万吨，刨去给介绍人20%的提成，陈斌一分钱也没有赚到。“煤是越放越不值钱”，陈斌说，热值为6100大卡的优质发电煤，放上一个月，就成为了5400大卡，质量等级一下子就下了一个台阶。
　　停产成了煤老板们不得已的选择。
　　经过2010年和2012年两次大整合后，中央省市三级国企基本垄断了神木煤炭开采，私人、乡镇煤矿尽管在企业数量上仍占多数，但在全县煤炭产量总盘子的份额下滑到了11%，对于神木地方财政而言，仍有明显的影响。
　　神木县的统计显示，今年前5个月，该县国有煤矿产量微增1%左右，而非国有煤矿产量同比下降13.9%，但同期该县财政总收入同比却减少了26%多。而今年头两个月，辖区内企业上缴利税同比减少了31%。
　　考虑到神木的财政收入八成以上来自煤炭，由此推算，实际减产情况可能更为严重。而这也是神木县委书记雷正西最不愿意看到的情况。
　　在今年4月的一次会上，雷正西对着台下的民营企业家说，未来几年是国内煤炭产能集中释放期，煤炭资源不再“奇货可居”，这个时候如果停产观望，看似“隔岸观火”，实则自断活路，现在手头的煤炭资源有可能由“活宝”变成“死宝”。他要求煤老板们“有煤快挖，有水快流，充分释放工业产能”。
　　神木县曾规划今年煤炭产量再增加1000万吨。雷正西早年当过中学老师，出口成章，但是任凭怎样的好口才，也难以说动煤老板们再把矿工找回来，重新开工。
　　借贷疯狂
　　神木的民间借贷，最早始于煤矿投资。据《中国新闻周刊》从多位当地人士处了解，目前仍然有至少四成以上的民间借贷资金沉淀在煤炭行业。
　　那是在2002年前后，陈斌回忆，当时，一块几平方公里的矿山，中标价不过数百万，三四个亲戚，一人凑个百八十万入股，事情就成了。
　　这年，陕西启动建设陕北能源化工基地，当时思路是利用榆林、延安两地丰富的煤炭、石油、天然气等资源，提出形成1亿吨原煤生产能力的目标，实现“煤向电力转化，煤电向载能产品转化，煤油气盐向化工产品转化”。
　　2003年9月，作为榆林能源重化基地建设的骨干项目，神木锦界电厂终获得国务院常务会议批准，次月破土动工，当时的一期工程总投资110亿元，装机容量为240万千瓦，被陕西省视为“中央在国庆期间为我省，特别是陕北人民送上的一份最为珍贵的厚礼”。
　　火电建设的高潮，也极大刺激了对发电用煤的需求，6100大卡的电煤价格也从2002年的150元左右涨到了2005年的270元，几乎翻了一倍。这期间，神华神东煤炭集团公司、陕西煤业化工集团公司等中央省属企业虽然产值迅速膨胀，但对地方财税贡献有限，神木政府开始组建煤炭开采的县级队，鼓励民营企业参与煤矿开采。
　　到了年，煤矿招标价格早已翻番，再像陈斌那样单靠身边亲戚朋友凑股，已经跟不上形势。当时，小额贷款公司还未落地，整个神木县城都没几家典当行，商业银行几乎不向中小企业贷款，在这种情况下，民间借贷几乎成为私人开发煤矿的唯一资金渠道。
　　于是，陈斌的融资圈子，开始从亲属圈，扩展到朋友圈，融资方式也从入股，变成了打借条。据陈斌回忆，当时的月息一般在一分五厘到两分之间，折合年利息最高不超过24%，还不到煤炭开采利润的一半，快的时候，本钱不到一年就能还上。
　　到了2007年，优质电煤价格已经涨到了每吨530元，神木的民间借贷也随之出现井喷。
　　那时，来神木运煤的卡车昼夜不断，堵车时，在301省道和204省道上，形成的长达数十公里的车队，成为陕北一景。稍有家底的神木人，都开始想方设法找煤矿放款，而煤老板们也需要更多的资金去撬动更多的项目。
　　一夜之间，在神木最繁华的东兴街上，几乎是十步一家典当行、百米一间担保公司，有的是在街边挂牌经营，有的则直接开在居民楼里。两三年间，不大的县城里，聚集了不下上千家这样的地下钱庄。
　　神木由存款人、“地下钱庄”和借款人三方组成了民间融资机器高速运行。地下钱庄，大都是几个熟人合伙经营，少数为企业出资。存款人一般是“地下钱庄”经营者的亲戚、朋友。此外，还包括少数像龚爱爱这样的银行管理层直接把银行贷款注入地下钱庄。
　　当时，“地下钱庄”从存款人手中以月利率为2%到3%吸收现金，再以月利率为3%到4%放给借款人，快的两三个小时后就能放款，而存款人每三个月就能拿到地下钱庄返还的利息。
　　在2009年以前，煤价坚挺时，民间借贷资金都投向了煤炭，当时一吨面煤的生产成本不过200元出头，而售价则高达400多，利润几乎是百分之百，仍能覆盖当时地下钱庄的借款成本达年息48%，只要煤炭价格仍然保持在高位，并无大风险。
　　资金“脱煤”
　　2010年，神木的民间借贷渐入高潮。
　　一部分资金开始流向北边的鄂尔多斯，当时鄂尔多斯的民间借贷的存款月息已经达到了4分到5分，比神木本地的利率高了近一半，一些神木的地下钱庄经受不住高利率的诱惑，开始把钱投向鄂尔多斯，彻底脱离了煤矿。
　　据神木当地多位典当行和担保公司老板向《中国新闻周刊》记者透露，最初，流向鄂尔多斯的资金中，有超过一半是投到了房地产，当时，这座人均GDP堪比香港的城市，其住宅价格正从均价三千向一万五奋进。
　　神木的房子也越盖越高，以前东兴街上的几家老的星级酒店，多少年都是当地雷打不动的地标建筑。到了2010年，城南、城西的塬上，起了二十多层的住宅楼，县城一下子就长高了。以前老神木人都瞧不上的地方，房价也一个劲地往上飙，一些繁华地段的新盘一度卖到了每平方米近2万元。
　　陕北能源化工基地开建近10年后，榆林在陕西省的经济排名从第七升至第二，仅次于西安。榆林下辖的神木县在2011年，人均GDP就超过17万元，逼近鄂尔多斯。政府的腰包也鼓起来，2010年开始，12年义务教育、轰动全国的“免费”全民医疗，诸多光环开始戴到这个西北小城的头上。
　　煤炭所带来的巨大财富，在神木催生了上千名身家过亿的富豪，那时当地流行一个段子，东兴街上一堵车，马路上就成了豪车展，悍马、路虎比比皆是，洋酒庄、高级会所，一下子从北京、西安这些大城市里复制过来，县城里繁华路段人行道上都铺上了花岗岩，就连东山的黄土坡上，也装了景观灯，一到夜晚，整座山包都闪闪发光，仿佛流星坠地。
　　资金掮客的队伍也越来越大，据当地人介绍，当时只要家里门口停上几辆豪车，在东兴街上的大酒店里租上一间套房，地下钱庄就算开张了。此时，一些人，则打着煤炭的旗号，搞诈骗，民间借贷开始变味。
　　2011年6月，30岁的神木当地人刘旭明称，他从内蒙古自治区阿拉善盟长青集团处，接手了位于阿左旗石驼山矿区煤炭资源详查探矿权证。于是，这个家境普通的年轻人，仅凭借这么个虚构的“故事”，就募集了3亿多元资金。
　　一位曾经借钱给刘旭明的当地人告诉《中国新闻周刊》，刘旭明平日里出手阔绰，此前在2010年举办婚礼时，车队中光加长林肯轿车就有二十多辆，还请来一些二三线明星表演节目助兴，整个婚礼的花销据说超过数百万。这些都强化了当地人对刘旭明是“有钱人”的印象。一些人打听着找上门来给刘旭明送钱，要求入内蒙古煤矿的股。
　　《中国新闻周刊》获得的一份内部数据显示，2011年底，神木民间借贷用于煤炭等一般生产经营的仅占40%，用于房地产项目投资或集资炒房的占15%，停留在民间借贷市场上的占40%，投机及不明用途的占5%，进入实体经济尤其是一般生产经营的资金比例并不占主体。
　　老板跑路
　　陈斌家里两代人都是做煤炭生意，到了2011年底，连他60多岁的父亲都觉得利息已经高得离谱。
　　从神木县法院后来公布的信息看，2011年审理的679件民间借贷纠纷案件中，95%以上月利息在三分左右，甚至有的在三分五以上，而放款利息则普通超过四分，有的达到了五分，折合年利息为60%，已经逼近当时煤炭利润的上限。
　　于是陈斌陆陆续续把神木、鄂尔多斯、府谷的煤矿的几座煤矿出让，接盘者大都为国企，陈斌用卖矿的钱，在北京、上海购置了写字楼、高档公寓，煤老板摇身一变成了炒房人。
　　陈斌的选择并非个案。新民沟沙渠煤矿老板王藜明告诉《中国新闻周刊》记者，他去年就把矿给盘出去，实在干不下去，也不想干了。
　　仅今年6月份，神木县就达成了两宗煤矿转让，其中较大的一笔是，神府经济开发区赵家梁煤矿老板白治彪，把一块27平方公里矿区剩余的3年多采矿权，以1.18亿元的价格出售给省属国企陕西恒源煤电集团赵家梁煤矿有限责任公司，该矿年产量约50万吨，在当地私人煤矿中，规模已属大型。
　　煤老板转型之际，正值神木的民间借贷规模如滚雪球般飞速膨胀。据中央财经大学专门研究民间金融的李建军教授测算，截至2011年底，神木县民间资金总规模在500亿元左右，民间融资规模在200亿元左右。
　　但是，接下来发生的两件事，鄂尔多斯民间借贷崩盘和煤价暴跌，则把神木的民间借贷推倒了悬崖边上。
　　2011年底，鄂尔多斯的房价从顶峰的一万多，跌到了两三千，在康巴什新区，一些房子眼看就要封顶，因为没钱，只好停工。但是，鄂尔多斯的危机余震，在数个月之后，才传导到神木。
　　2012年春节一过，好多人已经有四五个月没有拿到分红，路边的典当行不知道因为什么就不再开门，而常设在星级酒店里的投资公司悄无声息地早就退了房，手机里熟悉的老板电话不是成了空号，就是转到小秘书来电提醒。
　　老板们跑路、自杀的新闻频传。这年底，号称神木县“集资大王”的刘旭明、乔秀峰、刘国林、王凤义等人先后“跑路”，原神木县农村商业银行副行长龚爱爱拥有数百套房产在当地早已不是新闻，其“房姐”身份在全国曝光后的销声匿迹则引发了公众的恐慌。
　　据不完全统计，自从2012年底以来，神木失踪、跑路的老板多达200人，神木法院受理的民间借贷纠纷案件达4786起，涉诉金额初步估计超过百亿元，涉诉人数将近8000人。神木的一位政府工作人员告诉《中国新闻周刊》，在几次内部会议上，县委书记雷正西也称跑路的老板为“害群之马”。
　　政府维稳机器随之启动。2013年1月，神木县成立打击和处置非法集资工作领导小组，并要求乡镇上报当地涉及非法集资的数额和人数，到了6月，神木警方已经刑拘了近百个非法集资嫌疑人。7月9日，陕西省委书记赵正永在神木调研时称，对于民间借贷问题，要分类处置借贷暴露出的问题，对一些重大案件，要集中力量督办，适时公布进展情况。
　　无人续贷
　　在高利借贷的链条上，任一环节的停滞或中断都会导致整个链条的崩盘。由于上线跑路、下线又无新的资金注入，眼下，神木的民间借贷一如高悬的堰塞湖，区域性金融危机一触即发。
　　7月下旬，《中国新闻周刊》记者以办理房产抵押为由，在神木县城内多家小额贷款公司申请贷款，得到的工作人员的回复均被拒绝，其中一家工作人员直接表示，账上没钱，过些日子再来问问。
　　银行也闹起了钱荒。一位当地股份制银行工作人员告诉《中国新闻周刊》记者，支行开张到现在还没有盈利，每到月末，还得四处找关系拉存款，走一天的账，熬过上级对存贷比的监管。
　　钱荒迫使银行不得不惜贷。中国人民银行神木县支行数据显示，今年前五个月，全县城乡居民储蓄存款为330.2亿元，比年初减少了27%，而同期的贷款金额比年初大幅减少了85%。这一下滑幅度甚至超过了鄂尔多斯。
　　神木的整个金融系统已经进入了一个恶性循环。受此影响，神木今年安排的原计划总投资达89亿元的15项在建重点工程，到了3月底，总投资尚不足8亿元，也出现了融资困难的问题。
　　神木城西二郎山上的庙里，香火比起往年更加旺盛，当地人说过去是为了求财，现在时运不济，烧香是为保财，指望放出去的钱能够收回来。
　　许多当初放款给地下钱庄的当地人，如今手头上多少都有几套位于康巴什新区的“豪宅”，都是上线打发来抵押的，虽然地处“鬼城”，但还残存着一丝希望。“这已经算不错的”陈斌说，有几套房子在那里，就等着慢慢涨吧。
　　《中国新闻周刊》从多位神木当地人士处了解到，很多身家过亿的煤老板在过去一年多已经陆续将手头的煤矿出清，基本上躲过一劫。那些在高位接盘煤矿的资金，虽然受煤价暴跌影响，可能会损失利息，但本金基本上没有太大问题。
　　此次，受到到冲击最大的，则是那些被诈骗的中产民众。很多人都是把几十年节省下来的钱都给投了进去。今年3月13日，刘旭明已被神木警方刑拘，4月18日被神木检察院批准逮捕，神木公安证实，相当一部分资金已经被刘旭明偿还旧债、支付利息、买车以及挥霍。刘旭明非法募集的3亿多元的资金究竟还有多少能够追缴回来，情况并不乐观。
　　目前，神木政府尚未表达兜底意愿。老板跑路、资金追缴困难，民众的愤怒的情绪，终于被7月12日那条短信所点燃。数天后，县委县政府门前的人民广场上已经恢复往日平静，但民间借贷的危机并未解除。
　　下个引爆点，或许就隐藏在县城窟野河西岸那一排排尚未完工的高层住宅里。7月末，尽管神木新盘价格依然坚挺，但二手房的报价已经开始下滑，一些去年还值100万的房子，如今已有人开出70万的价格甩卖。考虑到今年年底，还有4000套保障房将进入市场，届时神木房价的变动，势必将再度挑动人们敏感的神经
中初级信誉
发表于 14:45:50
这是为什么呢?
楼主留言：
正常现在！
发表于 15:05:46
一图，几年来神木县全民皆贷的激进发展模式，扰乱了农村金融市场，高利贷的风潮使神木县逐渐丧失了风险意识。如今的崩盘，令曾经狂热的人们措手不及。
二图。以煤炭经济为唯一支柱的神木县城，几乎所有行业都受到了巨大的冲击，房价暴跌、医保欠款、经济萧条，几近全面崩盘。这座曾因煤炭资源而飞速发展的县城，如今陷入恐慌与挣扎之中。
三图，2008年起，大批娱乐场所在神木县城不断涌现，街道边几乎不出百米就有一家会所酒店。如此高密度的酒店却仍供不应求，除商旅客人外，本地人也常年包下高级套房打牌、娱乐。县城里稍好些的酒店，标准间一晚价格均在600元以上，而包房的消费一晚万元以上是常态。
发表于 15:09:12
该用户已被禁言
发表于 15:15:31
该用户已被禁言
违规记录：短信粗口，禁言处理。
发表于 15:19:41
贪婪代价吧，现在古钱不是也惨不忍睹吗？就是有些人死撑而已，
谁不心疼钱，被蒸发掉三分之二强。比当时写稿子时！已满一年整了、
神木县现在比鄂尔多斯还惨得多。
这个是去年的情况，现在更差远了、
国家能有四万亿人民币再次救市吗？
发表于 17:24:45
地产商资金链断裂暴病身亡 项目停滞买房者饱受折磨
走在神木的大街小巷，无论是市区还是郊区，都能看到停工的楼盘、空无一人的工地和卖房的广告，昔日的繁华喧闹，已变成一片萧条。神木的房地产市场变冷的背后，究竟有着怎样的原因呢？
这里是神木县城东南方向的呼家圪台村，村口处的这几栋楼盘显得尤为瞩目，已经完全停工。
央视财经《经济半小时》记者了解到，这里是陕西正和房地产公司开发的楼盘，在神木县城几乎人尽皆知。2012年，神木房价的急剧下跌和民间借贷高昂的利息，让众多神木开发商资金链急剧恶化。正和地产的法人代表王和平，就是其中之一。2013年6月，王和平在紧临神木的内蒙古鄂尔多斯一间宾馆内突发急病死亡，留下了高额的外债和这个没有建完的楼盘。
走在空荡荡的工地里，我们意外地发现了一位仍然驻守在工地上的工人。
正和紫郡小区施工队工人：总共是七栋楼，那是一号楼、二号楼、八号楼，那边三号楼、那边五号楼，那边是六号楼。
　　这位工人说自己从去年开始就一直呆在工地，已经守了大半年的时间。
　　正和紫郡小区施工队工人：没电、没水的时候，今年没有办法，过来的时候，我跟那个村里面，自己拉了一个线。
　　记者：一直住在这个板房。
　　正和紫郡小区施工队工人：住在里边的。
　　这位工人说，他所在的工程公司被正和地产拖欠了一大笔工资，他守在这里，就是等等看还有没有能讨回工资的消息。
　　记者：还欠你们多少钱？
　　正和紫郡小区施工队工人：还欠我们840万元。
　　我们也见到了承建正和紫郡小区项目的工程劳务公司的负责人。这位负责人不愿意直面镜头，不过他告诉记者，2011年，正是神木的房地产市场如火如荼的时候，当时县城里的房子都卖到了每平米一万两千元甚至更贵，王和平也想趁着这股热潮赚一把。虽然这里的位置比较偏僻，但他还是把房价定到了每平米八千元。
　　可谁知，就在开盘两三个月的时间内，神木的房地产市场发生了翻天覆地的变化。
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：他定在(每平米)八千元就几乎没人要，最后降价了，降到了四千五百元、四千八百元，都没人要。
　　房价急剧下跌，民间借贷资金又面临高额利息，包括“房姐”龚爱爱在内的正和地产的几大股东纷纷撤资。地产商王和平开始进入缺钱窘境。
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：资金问题在2012年就出现了。比方说今天没钢筋，明天没水泥，停停干干，干干停停几个月。
　　断了资金来源的正和地产也开始支付不起工人们的工资。为了这些工资，这位负责人早已经跑断了腿。
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：找过二三十回，我们书面的东西就有两个，等于说我们两个达成协议，你多少时间给我付多少钱，都没有兑现承诺。
　　2013年6月，工程队的负责人意外接到了王和平去世的死讯。当时正和地产还欠着工程队一千多万元的工人工资。然而面对资不抵债的正和地产，这些钱无从追讨。
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：最高峰(工人)达到600人。平均工资，工资多了，十几万元的，七八万元的，五六万元的不等。
　　现在，通过神木县政府成立的王和平专案组，他们已经追回了八百多万元的工程款，但是还差八百多万元。这位负责人心急如焚，不知道已经拖欠了两年的工资，何时才能付给工人。
　　而很多买了正和小区房子的人们也在发愁。四年过去了，已经付了首付的他们，至今还在租的小房子里生活。
　　正和紫郡小区购房者：她家小孩才十几个月，我们家小孩两岁多。我们现在你真不知道，我们现在一家三口就挤在这么大房子
　　另外一个正和紫郡小区购房者：我们也是一家四口人，我们就是26平米的一个房。
　　房主们告诉记者，刚开始出售房子时，正和紫郡的《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《商品房预售许可证》等五证还没有办齐，因此无法从银行申请房贷。买房的人们纷纷从亲戚家借钱，或者是抵押别的财产贷款，来支付房子的首付或者全款。现在，他们中间的不少人不但住不上房子，还要每月偿还抵押贷款的月供。
　　正和紫郡小区购房者：我现在每个月还交付5600元，我娘家的房子还在银行里面抵押着。我如果付不上的话，我家里面的房子都不保，所以我现在处境特别难。
　　满怀希望的人们本以为熬上一两年就可以住进新居，然而等来的却是王和平去世的消息。
　　正和紫郡小区购房者：快过年的时候，我还去看了一眼，最后我就回来了，已经灰心了，心已经死了，看那一块，我感觉就像那个坟岗一样，没有办法。
　　正和紫郡的工程队负责人告诉我们，据他估算，这个工程后续投资还差很多。如何让这片烂尾楼重生？剩下的建设资金从何而来？这些仍然是未知数。而住上这房子，现在看来也许还是个遥不可及的梦。
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：完成的话，大概两三亿元吧。三号楼才盖了两层，还有30层呢，9号楼还没盖呢。还没开始挖呢，还有大部分车库也没动呢，所缺口就是很大的。
　　房屋大量过剩施工队无人再来
　　没有人知道王和平在生命的最后，承受了多大的心理压力。但他身后留下的巨额债务、停工的楼盘，还有那些等着要工钱的工人和等着收房的人，无不是一个个难解的疙瘩。神木房地产的急转直下，折射的是当地经济的系统性下滑。那么，从神木经济的巨变中，我们又应该吸取哪些经验教训？如何才能避免走同样的弯路呢？
　　承建了正和紫郡小区的工程公司负责人告诉我们，短短四年，他们在神木已经建造了六七个项目，只有一两个项目是办公楼，剩下的都是住宅。他带着我们在神木新村走了一圈。眼前的这个楼盘，他们两年前已经把主体建造完，但到现在也没有交工。
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：2012年10月份主体就完了，正常进度的话，这楼最多就是六百天左右就应该交工了，(时间)早就翻番了都没交工。
　　看着空荡荡的新村，这位工程负责人心中五味杂陈，现在，他已经再也不敢接受来自神木的项目。
　　记者：以后您还会接神木的项目吗？
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：不会，不来了。
　　记者：为什么？
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：害怕。害怕盖的房子没人住，再一个担心盖了之后我们讨要工资不好讨要。
　　记者了解到，神木新村已建成的开发建设面积约360万平方米，规划容纳16000户，人口4万人。根据这个数字，这个到现在还无人居住的新村，每户住宅平均的建设面积是225平米，人均面积在九十平米以上。而规划的新区还不止神木新村一个。
　　记者：我身边的这条河就是神木县城的窟野河，就在神木新村还没有建成完工之际，在窟野河的西岸又建起了神木二村、铧山村等新的园区，在河的对岸我们可以看到有很多已经建成的、在建的、甚至是已经停工的住宅小区的项目。
　　神木第二新村占地15平方公里，计划重点发展新型建材、加工制造与商贸物流等煤炭以外的工业园区。但在第二新村，我们看到，一片片住宅小区仍然是最主流的建筑，很少能看到工业企业。街边的商铺不少已经关门，开着的也是惨淡经营，而开盘了几年的高档楼盘到现在仍然没有卖完。
　　记者：从什么时候开始卖的？
　　神木二村某楼盘销售人员：应该算是2010年吧。
　　记者：2010年？还没卖完？
　　神木二村某楼盘销售人员：2010年开始。
　　除了已经建成的新区和楼盘，新的楼盘还在遍地开花。神木新村的尽头，到处矗立着大量的塔吊，还有很多挖好的大坑，为未来的项目做下的准备。
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：你看，四、六、八、十、十二、十四个塔吊。
　　记者：十四个塔吊是什么样的规模？
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：十四个塔吊相当于十四栋楼，最少十四栋楼，十四栋楼下来也应该在二、三十万平方米左右。
　　记者：据您所知都是住宅吗？
　　陕西省某建筑劳务公司负责人：住宅，这全是住宅。我们现在看的就是北边最少还有一、二十个坑大概的面积。一、二十个坑相当于，一个坑十五万平方米，十五个坑也就是二百多万平方米，盖那么多房子谁住？
　　在业内人士看来，正是煤炭带来的一夜骤富，大量资本的投机和炒作，造成了今天神木大量楼盘过剩的现状。
　　中投联达(北京)投资有限公司董事长杨少锋：人口非常少，然后又是因为资源城市，所以在很短期之内大家暴富，暴富完了之后，大家对于这个财产，因为他没有地方投资，然后这种暴富的这种心态，它导致，我一定要买几套房子，当时觉得这个房价可能会持续上涨，所以大约在一种沉迷炒房的自主的想法。所以导致房的过热。开发商只看到短期的需求这种强劲，所以大量的开发商并没有看到整个市场未来的有效需求的不足。
　　专家们认为，目前应该让市场去自行调节这些大量错配的资源，同时，政府要做好政策引导，既要挑破房地产市场投机的泡沫，又要保证正常买房者的利益。
　　北京师范大学金融研究中心主任钟伟：(泡沫)该破只能让它去破，如果整个的房地产市场泡沫处于崩溃状态，开发商资金接续不上，楼盘已经只能够成为烂尾楼了，那就让它烂下去吧，不破不立，如果你现在勉强维持这样一个市场，反而可能后患更大。
　　中国房地产数据研究院执行院长陈晟：它就是需要一段时间对土地供应的一些调整，甚至土地供应的一种压缩，然后让这个城市自己自然地去进行修复现在出现的过高供需比的状态，同时政府要做好一定的风险防范和金融稳定的一种防范工作，正常的投资的一些行为，或者是购买的一些行为，要去保证消费者的利益。
　　【半小时观察】
　　很多人都还得记得，小城神木在过去的短短10年里，曾经创造了一系列的神话，造就了数量不菲的百万、千万甚至亿万富翁。但是，巨大的财富没有带给这个城市更多的美丽和安康，也没有带给她强大的产业活力，反而让这座城市失去了方向。在这里，人们津津乐道的是民间借贷，人们关注的是房地产投机之后的暴富。最终，让这座城市失去了及时摆脱单一资源型经济所隐含的巨大风险。神木，就这样滑入了萧条。在叹息甚至责备城市管理者的短视时，我们还需要思考的是，一个健康的城市发展，
发表于 17:30:29
欠债的不说甚时候还，也不说不给还，造是过上俩天，等明后天，我钱哈来起，我贷的起，一日推一日，要账的，先开始我们这个钱紧当要用了，我也是钱逼住了，你是甚时候给呀，表说这么些话，蹭蹭几给，再过几天又打电话，你敢是给不，不给人家跟我要我可是么办法可捏家身着来呀，最后我不要利息了你把本钱给我就行了…… 恶性循环啊，明天的钱今天花，贷款买房子，入股子，开车子，雪球越滚越大，利息越来越多， 而有些人为吃利，贷上钱给人放出个，好蓝，人家还不上，拖住不给，把个人往死逼，我觉得神木民间借贷引发的金融危机已经渗入了每家每户，，这是要作死的节奏啊
幸亏神木人没买进、囤积上百亿人民币价值之古泉，
要是都抛售的话，可能难以想象更恐怖便宜啊！
发表于 17:47:11
发表于 18:50:25
地址：湖南长沙市八一路亚华大酒店2504古泉园地
转：安支（）拍卖结算（8009）网络技术（8005）个人专场（8003）园地评级（8010）