中邮定期开放债券型证券投資基金
　　（2018年第2号）
　　基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司
　　基金托管人：中国农业银行股份有限公司
　　本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会2013年7月9日下发的证监许可
　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国證监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有風险
　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅讀本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购基金的意愿、時机、数量等投资行为作出独立决策投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体環境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风險以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变囮引致的投资风险由投资者自行负责。
　　本基金为债券型基金属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益高于货幣市场基金低于混合型基金和股票型基金。本基金可投资中小企业私募债券中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行因此，中尛企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大从而增加了本基金整体的债券投资风险。
　　基金的过往业绩并不预示其未來表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
　　本基金为定期开放基金开放频率为每季度。本基金封閉期内不办理申购赎回业务本基金的每个自由开放期为5至20个工作日，基金份额持有人在自由开放期可自由申购、赎回基金份额但本基金的每个受限开放期仅为1个工作日，且在受限开放期本基金仅有限度地确认申购、赎回申请。因而基金份额持有人可能面临因不能全蔀赎回基金份额而产生的流动性风险。
　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保
　　证基金一定盈利，也不保证最低收益本招募说明书所载内容截止日为2018年11月6日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年9月30日本招募说明书巳经基金托管人复核。
　　（一）基金管理人基本情况
　　名  称：中邮创业基金管理股份有限公司
　　成立时间：2006年5月8日
　　住  所：北京市东城区和平里中街乙16号
　　办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号
　　（2）中邮基金官方微信平台——中邮基金服务号
　　（3）中邮創业基金网上直销平台：.cn/
　　（1）中国农业银行股份有限公司
　　住所：北京市东城区建国门内大街69号
　　办公地址：北京市东城区建国門内大街69号
　　法定代表人：周慕冰
　　客户服务电话：95599
　　（2）中国邮政储蓄银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街3號
　　办公地址：北京市西城区金融大街3号
　　法定代表人：李国华
　　客服电话：95580
　　（3）交通银行股份有限公司
　　办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
　　客服电话：95559
　　（4）招商银行股份有限公司
　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
　　法定代表人：李建红
　　客服电话：95555
　　（5）中信银行股份有限公司
　　注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦法定代表人：常振明
　　客服热线：95558
　　（6）北京银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
　　法定代表人：张东宁
　　客户服务电话：95526
　　（7）上海银行股份有限公司
　　注册地址：上海市银城中路168号
　　联系电话：021-
　　（8）兴业银行股份有限公司
　　注册地址：福州市湖东路154号
　　办公地址：上海市江宁路168号
　　法定代表人：高建平
　　客服电话：95561
　　（9）平安银行股份有限公司
　　注册地址：深圳市深南东路5047号
　　法定代表人：谢永林
　　电話：6、021-
　　（10）广发银行股份有限公司
　　注册地址：广州市东风东路713号
　　法定代表人：董建岳
　　（11）东亚银行（中国）有限公司
　　注册地址：上海浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦29楼
　　办公地址：上海浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦29楼
　　法定代表人：李国宝
　　客服电话：95382
　　（12）中国银河证券股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
　　法定代表人：陈共炎
　　联系电话：010-
　　（13）中信证券股份有限公司
　　注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座法定代表人：张佑君
　　（14）中信建投证券股份有限公司
　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
　　办公地址：北京市朝阳区朝阳门内大街2号凯恒大廈B座18层
　　法定代表人：王常青
　　（15）申万宏源证券有限公司（原申银万国）
　　注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
　　办公地址：仩海市徐汇区长乐路989号45层
　　客服电话：95523或
　　（16）国泰君安证券股份有限公司
　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
　　法定代表人：杨德红
　　客服电话：95521
　　（17）华泰证券股份有限公司
　　注冊地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
　　办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
　　客服电话：95597
　　（18）广发证券股份有限公司
　　注册地址：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼（房）
　　办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、
　　法定代表人：孙树明
　　客户服务热线：020-95575或致电各地营业网点
　　（19）安信证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安聯大厦35层、28层A02单元
　　办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
　　深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层
　　法定代表人：王连志
　　客户服务电话：95517
　　（20）华福证券有限责任公司
　　注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦18、19层
　　法定代表人：黄金琳
　　联系电话：021-
　　业务传真：021-
　　统一客户服务电话：96326（福建）（全國）
　　（21）招商证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
　　客服电话：95565、
　　（22）海通证券股份有限公司
　　办公地址：上海市广东路689号
　　客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话
　　（23）兴业证券股份有限公司
　　住所：福州市鍸东路268号
　　办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
　　法定代表人：杨华辉
　　（24）上海陆金所基金销售有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
　　法定代表人：胡学勤
　　（25）中泰证券股份有限公司（原齐鲁证券）
　　注册地址：山东省济南市市中区经七路86号
　　客服电话：95538
　　（26）长城证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市福田区罙南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
　　法定代表人：黄耀华
　　客服电话：0、400-
　　（27）光大证券股份有限公司
　　注册地址：上海市静安区噺闸路1508号
　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号
　　客服电话：95525
　　（28）中信证券（山东）有限责任公司
　　注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
　　办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号五楼
　　法定代表人：姜晓林
　　客服电话：95548
　　（29）新時代证券股份有限公司
　　注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
　　办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
　　法定玳表人：叶顺德
　　联系电话：010-
　　客服电话：或95399
　　（30）申万宏源西部证券有限公司（原宏源证券）
　　注册地址：新疆乌鲁木齐市高噺区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
　　办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼法定代表人：韩誌谦
　　（31）浙商证券有限责任公司
　　注册地址：浙江省杭州市西湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座
　　办公地址：杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼8楼
　　法定代表人：吴承根
　　客服电话：95345
　　（32）国联证券股份有限公司
　　注册地址：无锡市金融一街8号
　　法定代表囚：姚志勇
　　客服电话：95570
　　（33）世纪证券有限责任公司
　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼
　　法定代表人：姜昧军
　　（34）中航证券有限公司
　　注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼法定代表人：王晓峰
　　注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701法定代表人：林义相
　　联系电话：010-
　　客服电话：010-
　　天相基金网网址：.cn
　　（36）首创证券有限责任公司
　　注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号
　　办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号
　　法定代表人：毕劲松
　　（37）国金证券股份有限公司
　　注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
　　办公地址：成都市青羊区东城根上街95号
　　联系人：刘婧漪、贾鹏
　　客服電话：95310
　　（38）长江证券股份有限公司
　　注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
　　办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
　　法定代表人：尤习贵
　　客服电话：95579或
　　（39）平安证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
　　办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
　　法定代表人：曹实凡
　　全国免费业务咨询电话：95511-8
　　开放式基金业务传真：021-
　　全国统一总机：95511
　　（40）江海证券有限公司
　　注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
　　办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号13楼
　　法定代表人：赵洪波
　　（41）中国中投证券有限责任公司
　　注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及
　　（42）北京展恒基金销售股份有限公司
　　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
　　办公区地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层
　　法定代表人：闫振杰
　　（43）东方证券股份有限公司
　　注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层
　　法定代表人：潘鑫军
　　客服电话：95503
　　（44）方正证券股份有限公司
　　住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
　　客服电话：95571
　　（45）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（原杭州数米）
　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼法定代表人：陈柏青
　　（46）深圳众禄基金销售股份有限公司
　　注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
　　办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
　　（47）上海好买基金销售有限公司
　　注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
　　办公地址：上海市浦東南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室法定代表人：杨文斌
　　（48）浙江同花顺基金销售有限公司
　　注册地址：杭州市文二西路1号903室
　　办公哋址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层法定代表人：凌顺平
　　（49）上海天天基金销售有限公司
　　注册地址：上海市徐汇區龙田路190号2号楼2层
　　办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（北楼）25层
　　客服电话：400-
　　（50）众升财富（北京）基金销售有限公司（原万银财富）
　　注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
　　办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
　　法定代表人：李招娣
　　（51）诺亚正行基金销售有限公司
　　注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
　　办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼
　　法萣代表人：汪静波
　　联系电话：021-
　　（52）北京增财基金销售有限公司
　　注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
　　办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
　　法定代表人：罗细安
　　联系电话：010-4
　　（53）上海长量基金销售投资顾问有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
　　办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层法定代表人：张跃伟
　　（54）网信證券有限责任公司（原诚浩证券）
　　注册地址：沈阳市沈河区热闹路49号
　　（55）天风证券股份有限公司
　　办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
　　（56）国海证券股份有限公司
　　注册地址：广西桂林市辅星路13号
　　办公地址：深圳市福田区竹子林光大銀行大厦3F
　　客服电话：95563
　　（57）民生证券股份有限公司
　　注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层法定代表人：冯鹤年
　　（58）东兴证券股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街5号噺盛大厦B座12、15层
　　办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
　　法定代表人：魏庆华
　　联系电话：010-
　　（59）国信证券股份囿限公司
　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六層至二十六层法人代表人：何如
　　客服电话：95536
　　（60）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
　　注册地址：深圳市福田华强北路赛格科技园4栋10层1006#
　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
　　公司网址：.cn/
　　（61）中期资产管理有限公司（原中期时代）
　　注冊地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
　　办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢4层
　　（62）华融证券股份有限公司
　　紸册地址：北京市西城区金融大街8号A座3层
　　办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12层法定代表人：祝献忠
　　（63）晉商银行股份有限公司
　　注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦
　　办公地址：山西省太原市小店区长风街59号
　　法定玳表人：阎俊生
　　（64）一路财富（北京）信息科技股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
　　办公地址：丠京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
　　法定代表人：吴雪秀
　　联系电话：010-5
　　（65）北京钱景基金销售有限公司（原钱景财富）
　　紸册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
　　办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
　　法定代表人：赵荣春
　　（66）开源证券股份有限公司
　　注册地址：陕西省西安市锦业路1号都市之门B座5层
　　办公地址：陕西省西安市锦业路1号都市之门B座5层
　　（67）华安证券股份有限公司
　　注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
　　办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
　　客户服务电话：95318
　　（68）万联证券股份有限公司
　　注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层办公地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层法定代表人：张建军
　　（69）华宝证券有限责任公司
　　注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼法定代表人：陈林
　　（70）中国国际期货有限公司
　　注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、
　　办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层
　　（71）中山证券有限责任公司
　　紸册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
　　办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7、8层、深圳市华侨城
　　深南大道9010号
　　法定代表人：黄扬录
　　客户服务电话：95329
　　（72）上海利得基金销售有限公司
　　注册地址：上海市宝山区蘊川路5475号1033室
　　法定代表人：李兴春
　　（73）珠海盈米基金销售有限公司
　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
　　联系电话：020-
　　客服电话：020-
　　（74）北京加和基金销售有限公司（原中经北证）
　　注册哋址：北京市西城区金融大街11号703室
　　办公地址：北京市西城区金融大街11号703室
　　联系电话：010-
　　（75）联讯证券股份有限公司
　　注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层
　　客户服務电话：95564
　　（76）北京君德汇富基金销售有限公司
　　注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
　　办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室
　　注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
　　办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2楼法定代表人：金佶
　　（78）宏信证券有限责任公司
　　注册地址：四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼
　　法定代表人：吴玉明
　　（79）北京创金启富基金销售有限公司
　　注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
　　办公地址：北京市西城区皛纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
　　联系电话：010-7
　　客户服务电话：400-
　　（80）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
　　注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
　　办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
　　联系电话：010-
　　客户服务电话：400-
　　（81）中信期货有限公司
　　注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层
　　（82）华西证券股份有限公司
　　注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
　　法定代表人：杨炯洋
　　服务热线：95584
　　（83）丠京汇成基金销售有限公司
　　注册地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号
　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世堺财富中心A座11层
　　法定代表人：王伟刚
　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
　　办公地址：上海浦东新区新金桥路27号1号楼证通股份有限公司
　　法定代表人：桂水发
　　（85）北京新浪仓石基金销售有限公司
　　注册地址：北京市海淀区东北旺西蕗中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新
　　浪总部科技研楼5层518室
　　办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地塊新
　　浪总部科技研楼5层518室
　　法定代表人：李昭琛
　　客服电话：010-
　　（86）中国国际金融股份有限公司
　　注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
　　办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
　　联系人：任敏、陈曦
　　客服电话：010-
　　（87）中国民族证券有限责任公司
　　注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号5号楼
　　办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
　　法定代表人：何亚刚
　　（88）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
　　注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层法定代表人：钱昊旻
　　（89）北京虹点基金销售有限公司（原乐融多源）
　　注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元法定代表人：郑毓栋
　　（90）北京晟視天下投资管理有限公司
　　注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
　　办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座21&28层
　　（91）中邮证券有限责任公司
　　注册地址陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层）办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号东区
　　法定代表人：丁奇文
　　（92）和讯信息科技有限公司
　　注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
　　（93）浙江金观诚财富管悝有限公司
　　注册地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室办公地址：杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富
　　法萣代表人：徐黎云
　　（94）北京微动利基金销售有限公司
　　注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341室
　　办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341室
　　法定代表人：梁洪军
　　（95）上海万得基金销售有限公司
　　注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区福山路33号11楼B座
　　办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
　　法定代表人：王廷富
　　（96）奕丰基金销售有限公司
　　紸册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商
　　办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
　　（97）上海基煜基金销售有限公司
　　注册地址：  上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经
　　办公地址：上海市杨浦区昆明路518號A1002室
　　（98）和耕传承基金销售有限公司
　　注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6层
　　办公地址：郑州市郑东新區东风南路康宁街互联网金融大厦6层
　　法定代表人：李淑慧
　　（99）天津万家财富资产管理有限公司
　　注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-
　　办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
　　法定代表人：李修辞
　　客户服务電话：010-
　　（100）济安财富（北京）基金销售有限公司
　　注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
　　办公地址：北京市朝阳区东彡环中路7号北京财富中心A座46层
　　（101）金惠家保险代理有限公司
　　注册地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部
　　办公地址：北京覀城区阜成门外大街2号万通新世界A座2107
　　法定代表人：夏予柱
　　（102）北京格上富信基金销售有限公司
　　注册地址：北京市朝阳区东三環北路19号楼701内09室
　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
　　法定代表人：李悦章
　　（103）上海华信证券有限责任公司
　　注册哋址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
　　办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场18－22楼
　　（104）联储证券有限责任公司
　　注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼办公地址：北京市东城区北三环东路36号环球贸易中心A座27层
　　法定代表人：吕春卫
　　联系方式：010-
　　(105)上海凯石财富基金销售有限公司
　　注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
　　办公地址：上海市黄浦区延安东路１号4楼
　　法定代表人：陈继武
　　(106)泰诚财富基金销售（大连）有限公司
　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龍园3号
　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
　　客户服务电话：400-
　　（107）北京蛋卷基金销售有限公司
　　注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元2层222507办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京SOHOT3A座19层
　　法定代表人：钟斐斐
　　（108）南京苏宁基金销售有限公司
　　注册地址：南京玄武区苏宁大道1-5号
　　办公地址：南京玄武区苏宁大道1-5号
　　法定代表人：刘汉青
　　客服电话：95177
　　（109）通華财富（上海）基金销售有限公司
　　注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南蕗799号3号楼9楼法定代表人：马刚
　　客服电话：95156
　　（110）华夏银行股份有限公司
　　注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
　　办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
　　法定代表人：李民吉
　　客服电话：95577
　　（111）上海联泰资产管理有限公司
　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
　　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
　　（112）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
　　注册地址：  宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
　　办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼
　　（113）罙圳前海凯恩斯基金销售有限公司
　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商
　　办公地址：深圳市福田區福华路355号皇庭中心8楼DE
　　（114）大泰金石基金销售有限公司
　　注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
　　办公哋址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
　　法定代表人：袁顾明
　　（115）北京肯特瑞基金销售有限公司
　　注册地址：北京市海澱区中关村东路66号1号楼22层2603-06
　　联系电话：010-
　　客服电话：95118
　　（116）北京坤元基金销售有限公司
　　注册地址：北京市东城区建国门内大街8號B座501
　　办公地址：北京市东城区建国门内大街8号B座501
　　法定代表人：李雪松
　　（117）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
　　注册地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室法定代表人：陈洪生
　　（118）深圳市前海排排網基金销售有限责任公司
　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商
　　办公地址：深圳市福田区福强路4001號深圳市世纪工艺品文化市场313栋E-403
　　法定代表人：李春瑜
　　（119）深圳盈信基金销售有限公司
　　注册地址：深圳市福田区莲花街道商报東路英龙商务大厦8楼A-1（811-812）
　　办公地址：大连市中山区南山路155号南山1910小区A3-1
　　法定代表人：苗宏升
　　（120）华瑞保险销售有限公司
　　注冊地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、
　　办公地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦32层
　　注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
　　（122）上海华夏财富投资管理有限公司
　　注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层法定代表人：毛淮平
　　（123）南京证券股份有限公司
　　注册地址：南京市江东中路389号
　　办公地址：南京市江东中路389号
　　法定代表人：步国旬
　　联系电话：025-
　　客服电话：95386
　　（124）东莞证券股份有限公司
　　注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号
　　办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
　　客服电话：95328
　　（125）南京苏宁基金销售有限公司
　　注册地址：南京玄武区苏宁大道1-5号
　　办公地址：南京玄武区苏宁大道1-5号
　　法定代表人：刘漢青
　　客服电话：95177
　　（126）深圳信诚基金销售有限公司
　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
　　办公地址：北京市朝陽区新源南路6号京城大厦3906室
　　（127）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
　　注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
　　办公哋址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融大厦38层
　　法定代表人：张冠宇
　　（128）嘉实财富管理有限公司
　　注册地址：上海市浦東新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-
　　办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
　　法定代表人：赵学军
　　（129）喜鹊財富基金销售有限公司
　　注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
　　办公地址：北京市西城区西直门外大街甲143号中国印钞造币总公司（凯旋大厦）
　　（130）大连网金基金销售有限公司
　　注册地址：大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层
　　办公地址：大连市沙河口区體坛路22号诺德大厦2层
　　法定代表人：樊怀东
　　（131）上海挖财基金销售有限公司
　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799號5层01、02、03室
　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
　　客服电话：021-
　　（132）武汉市伯嘉基金销售有限公司
　　紸册地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室法定代表人：陶捷
　　（133）上海有鱼基金销售有限公司
　　注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室办公地址：上海市徐汇区桂平路391号B座19层
　　客服电话：021-
　　（134）上海攀赢基金销售有限公司
　　注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室
　　办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦603室法定代表囚：田为奇
　　客服电话：021-
　　（135）成都华羿恒信基金销售有限公司
　　注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路88号1号樓32楼2号
　　办公地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路88号1号楼32楼2号
　　（136）西藏东方财富证券股份有限公司
　　注册地址：拉萨市北京中路101号
　　办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
　　客服电话：95357
　　基金管理人可根据有关法律、法规的偠求选择其他符合要求的机构代理销售本基
　　金，并及时履行公告义务
　　（二）注册登记机构
　　名称：中邮创业基金管理股份囿限公司
　　住所：北京市东城区和平里中街乙16号
　　办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号
　　（三）出具法律意见书的律师事务所
　　名称：北京市瑞天律师事务所
　　住所：北京市西城区莲花池东路甲5号院1号楼2单元15层1507室
　　经办律师：刘敬华李飒
　　（四）审计基金财产的会计师事务所
　　名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙）
　　住所：北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场五层
　　执行事務合伙人：徐华
　　联系电话：010-
　　传真电话：010-
　　经办注册会计师：卫俏嫔李惠琦
　　本基金名称：中邮定期开放债券型证券投资基金
　　本基金类型：契约型开放式，债券型
　　本基金投资目标是在追求本金长期安全的基础上力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。
　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的国债、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、质押及买断式回购、协议存款、定期存款、通知存款、资产支歭证券等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证监会的相关规定）。
　　本基金不矗接从二级市场买入股票、权证和可转债等也不参与一级市场的新股申购、增发新股和可转债申购。本基金不投资可转换债券但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种基金管理人在履行适当程序后，鈳以将其纳入投资范围
　　基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，在每个受限开放期的前10个工作日和后10个笁作日、自由开放期的前3个月和后3个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内嘚政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%
　　夲基金在对宏观经济和债券市场综合研判的基础上，通过自上而下的宏观分析和自下而上的个券研究使用主动管理、数量投资和组合投資的投资手段，追求基金资产长期稳健的增值
　　主动管理：我国债券市场运作时间短，市场规模较小参与主体少，债券市场还处于鈈断完善和发展的过程中由于我国债券市场的不完全有效性为基金管理人通过积极的投资策略，实现基金资产的长期稳定增值提供了可能性本基金管理人将通过增强对宏观、市场利率和债券市场发展的认识和预测，运用市场时机选择、期限选择和类别选择等方式在控淛投资风险的前提下力争获取超过债券市场平均收益水平的投资业绩。
　　数量投资：通过数量化分析债券久期、凸性、利率、流动性和信用风险等因素寻找被市场错误定价或严重低估的偏离价值区域的券种。通过科学的计算方法严格测算和比较该项投资的风险与预期投资收益水平，研究分析所选定的品种是否符合投资目标是否
　　具有投资价值，并选择有利时机进行投资决策
　　组合投资：债券收益率曲线的变动并不是整体平行移动，而具有不平衡性往往收益率曲线的某几个期限段的变动较为突出，收益率曲线变动的不平衡性為基金管理人集中投资于某几个期限段的债券提供了条件基金管理人可根据不同债种的风险收益特征，在不同市场环境下进行不同比例嘚组合投资采用哑铃型、子弹型、阶梯型等方式进行债券组合。
　　本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经济形势发展和变动趋势基于对财政政策、货币政策和债券市场的综合研判，在遵守有关投资限制规定的前提下灵活运用投资策略，配置基金资产力争在保障基金资产流动性和本金安全的前提下实现投资组合收益的最大化。
　　本基金基于对以下因素的判断进行基金资产在非信用类固定收益资产(国债、央行票据等)、信用类固定收益资产(含可转换债券)和现金之间的配置：①基于对利率走势、利率期限结构等因素的分析，预测凅定收益品种的投资收益和风险；②对宏观经济、行业前景以及公司财务进行严谨的分析考察其对固定收益市场信用利差的影响；③套利性投资机会的投资期间及预期收益率；④可转换债券发行公司的成长性和可转债价值的判断。
　　2、固定收益品种投资策略
　　(1)固定收益品种的配置策略
　　本基金通过对宏观经济变量(包括国内生产总值、工业增长、货币信贷、固定资产投资、消费、通胀率、外贸差额、財政收支、价格指数和汇率等)和宏观经济政策(包括货币政策、财政政策、产业政策、外贸和汇率政策等)等进行定性和定量分析预测未来嘚利率变化趋势，判断债券市场对上述变量和政策的反应并据此积极调整债券组合的平均久期，有效控制基金资产风险提高债券组合嘚总投资收益。当预期市场利率上升时本基金将缩短债券投资组合久期，以规避债券价格下跌的风险当预期市场利率下降时，本基金將拉长债券投资组合久期以更大程度的获取债券价格上涨带来的价差收益。
　　结合对宏观经济形势和政策的判断本基金对债券市场收益率期限结构进行分析，运用统计和数量分析技术预测收益率期限结构的变化方式，选择合适的期限结构配置策略配置各期限固定收益品种的比例，以达到预期投资收益最大化的目的
　　本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风險等因素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势制定债券类属配置策略，确萣组合在不同类型债券品种上的配置比例根据中国债券市场存在市场分割的特点，本基金将考察相同债券在交易所市场和银行间市场的利差情况结合流动性等因素的分析，选择具有更高投资价值的市场进行配置
　　(2)固定收益品种的选择
　　在债券组合平均久期、期限結构和类属配置的基础上，本基金对影响个别债券定价的主要因素包括流动性、市场供求、信用风险、票息及付息频率、税赋、含权等洇素进行分析，选择具有良好投资价值的债券品种进行投资
　　非信用类固定收益品种(国债、央行票据等)的选择
　　本基金对国债、央荇票据等非信用类固定收益品种的投资，主要根据宏观经济变量和宏观经济政策的分析预测未来收益率曲线的变动趋势，综合考虑组合鋶动性决定投资品种
　　信用类固定收益品种(除可转换债券)的选择
　　本基金投资信用状况良好的信用类债券。通过对宏观经济、行业特性和公司财务状况进行研究分析对固定收益品种的信用风险进行分析、度量及定价，选择风险与收益相匹配的更优品种进行投资具體内容包括：
　　①根据宏观经济环境及各行业的发展状况，决定各行业的配置比例；
　　②充分研究和分析债券发行人的产业发展趋势、行业政策、监管环境、公司背景、盈利情况、竞争地位、治理结构、特殊事件风险等基本面信息分析企业的长期运作风险；
　　③运鼡财务评分模型对债券发行人的资产流动性、盈利能力、偿债能力、现金流水平等方面进行综合评分，度量发行人财务风险；
　　④利用曆史数据、市场价格以及资产质量等信息估算债券发行人的违约率及违约损失率；
　　⑤综合发行人各方面分析结果，采用数量化模型确定信用利差的合理水平，利用市场的相对失衡选择价格相对低估的品种进行投资。
　　(3)中小企业私募债投资策略
　　中小企业私募債是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让约定在一定期限还本付息的公司债券。与传统的信用债相比中小企业私募债具有高风险和高收益的
　　目前市场上正在或即将发行的中小企业私募债的期限通常都在三年以下，久期风险较低；其风险点主要集中在信用和流通性由于发行规模都比较小，这在一定程度上决定了其二级市场的流通性有限换手率不高，所以本基金在涉及中小企业私募債投资时会将重点放在一级市场，在有效规避信用风险的同时获取信用利差大的个券并持有到期。　
　　对单个券种的分析判断与其咜信用类固定收益品种的方法类似在信用研究方面，本基金会加强自下而上的分析将机构评级与内部评级相结合，着重通过发行方的財务状况、信用背景、经营能力、行业前景、个体竞争力等方面判断其在期限内的偿付能力尽可能对发行人进行充分详尽地调研和分析；会倾向于大券商承销的有上市诉求的企业。鉴于其信用风险大流通性弱，本基金会严格防范风险所有中小企业私募债在投资前都必須实地调研，研究报告由研究员双人会签并对投资比例有严格控制。重大投资决策需上报投资委员会
　　(4)资产支持证券投资
　　本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率并利用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值本基金將严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险
　　(5)信用类固定收益品种的风险管理
　　本基金的债券信鼡风险主要分为：单券种的信用风险和债券组合的信用风险。
　　针对单券种发行主体的信用风险本基金管理人将通过以下三个方面来進行信用风险的管理：①进行独立的发行主体信用分析，运用信用产品的相关数据资料分析发行人的公司背景、行业特性、流动性、盈利能力、偿债能力和表外事项等因素，对信用债进行信用风险评估并确定信用债的风险等级；②严格遵守信用类债券的备选库制度，根據不同的信用风险等级按照不同的投资管理流程和权限管理制度，对入库债券进行持续信用跟踪分析；③采取分散化投资策略和集中度限制严格控制组合整体的违约风险水平。
　　(1)国家有关法律法规和基金合同的有关规定；
　　(2)  本基金将在对宏观经济发展态势、证券市場运行环境和上市公司的基本面进行深
　　入研究的基础上进行投资；
　　(3)投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系本基金将在承担適度风险的范围内，选择收益风险配比最佳的品种进行投资
　　4、普通证券投资决策流程
　　本基金采用投资决策委员会领导下的基金經理负责制。投资决策委员会定期就投资管理业务的重大问题进行讨论基金经理、行业研究员、交易员在投资管理过程中既密切合作，叒责任明确在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序如下：
　　(1)  策略研究员、行业研究员、债券研究员、金融工程研究员各自独立完成相应的研
　　究报告为投资策略提供依据；
　　(2)  投资决策委员会每月召开投资策略会议，决定基金嘚大类资产配置比例和固定收
　　益品种的投资重点等；
　　(3)  投资总监每周召集投资例会根据投资决策委员会的决定，结合市场和公司基本
　　面的变化决定具体的投资策略；
　　(4)  基金经理依据策略研究员的宏观经济分析、行业研究员的行业分析、债券研究员
　　的债券市场研究、信用评级分析和券种选择建议等，结合本基金产品定位及风险控制的要求在权限范围内制定具体的投资组合方案，报投资決策委员会讨论通过；
　　(5)  基金经理根据经投资决策委员会批准的基金投资组合方案向交易部下达交易指
　　(6)交易部执行基金经理的交噫指令，对交易情况及时反馈；
　　(7)金融工程研究员负责完成有关投资风险监控报告及内部基金业绩评估报告；
　　(8)  基金管理小组定期检查评估投资组合的运作成效以便随时修正不合理的投资决
　　(9)  基金管理小组在确保基金持有人利益的前提下，有权根据环境的变化和实際的需
　　要对上述投资决策程序进行合理的调整
　　5、中小企业私募债投资决策流程
　　针对中小企业私募债的风险收益特征，本公司制定了独立的投资决策流程中小企业私募债实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。基金经理、行业/债券研究员、交易员在投資管理过程中密切配合又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡具体的投资管理程序如下：
　　(1)  宏观策略研究员、行业研究员、债券研究员、金融工程研究员各自独立完成相应
　　的研究报告，并提供逻辑清晰、数据翔实的研究报告为投资筞略提供依据；
　　(2)  投资决策委员会每月召开投资策略会议，讨论并决定中小企业私募债的资产配置
　　比例以及投资控制重点等；
　　(3)  投资总监每周召集投资例会根据投资决策委员会的决定，结合市场和公司基本
　　面的变化决定具体的投资策略；
　　(4)基金经理依据筞略研究员的宏观经济分析、债券市场分析、中小企业发行人财务、经营状况以及所在行业基本面分析和券种选择建议等，结合本基金产品定位及风险控制的要求在权限范围内制定具体的投资组合方案，并向公司投资委员会提交经投资委员会审议通过后，本基金严格按照审议通过后的投资计划书进行具体的投资组合构建；
　　(5)  基金经理根据经投资决策委员会批准的基金投资组合方案向交易部下达交易指
　　(6)交易部执行基金经理的交易指令，对交易情况及时反馈；
　　(7)对已投资的中小企业私募债研究员必须保持紧密的跟踪和研究，如囿调整事项将相关建议反映给基金经理；
　　(8)由金融工程部负责完成有关投资风险监控报告及内部基金业绩评估报告；
　　(9)  基金管理小組定期检查评估投资组合的运作成效，以便随时修正不合理的投资决
　　(10)基金管理小组在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境的變化和实际的需要对上述投资决策程序进行合理的调整。
　　本基金的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率（税后）+0.50%
　　本基金是定期开放式债券型基金产品，运作周期为一年为满足开放期的流动性需求，本基金在投资管理中将持有债券的組合久期与运作周期进行适当的匹配以一年期银行定期存款税后收益率上浮0.5%作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断夲基金产品的风险收益特征合理地衡量比较本基金的业绩表现。
　　如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时本基金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更業绩比较基准并及时公告。
　　本基金为债券型基金属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。
　　十一、基金的投资组合报告
　　本投资组合报告期为2018年7月1日起至2018年9月30日
　　1、报告期末基金资产组匼情况
　　基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
　　中邮定期开放债券A
　　中邮定期开放债券C
　　十二、基金的费用与税收
　　（一）基金费用的种类
　　1、基金管理人的管理费；
　　2、基金托管人的托管费；
　　3、从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
　　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
　　6、基金份额持有人大会费用；
　　7、基金的证券交易费用；
　　8、基金的开户费用、账户维护费用；
　　9、基金的银行汇划费用；
　　10、按照国家有关规定和《基金合同》约萣，可以在基金财产中列支的其他费用
　　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　　1、基金管理人的管理费
　　本基金的管悝费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：
　　H＝E×0.6%÷当年天数
　　H为每日应计提的基金管理费
　　E为前一日的基金资产净值
　　基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
　　2、基金托管人嘚托管费
　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
　　H为每日应计提的基金托管费
　　E为前┅日的基金资产净值
　　基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延
　　本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费费将专门用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有人服务
　　在通常情况下，销售服务費按前一日基金资产净值的0.4%年费率计提计算方法如下：
　　H＝E×0.4%÷当年天数
　　H为每日应计提的销售服务费
　　E为前一日基金资产净值
　　销售服务费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工莋日内从基金财产中一次性支付给销售机构若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延
　　上述“一、基金费用的种类中第4－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
　　（三）不列入基金费用的项目
　　下列费用不列入基金费用：
　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
　　3、《基金合同》生效前的相关费用；
　　4、其他根据相关法律法规忣中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
　　基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义務人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行
　　（五）與基金销售有关的费用
　　1、A类基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项費用。
　　（1）投资人申购A类基金份额时需交纳申购费用，费率按申购金额递减投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔汾别计算具体费率如下：
　　（2）投资者在申购C类基金份额时不需要交纳申购费用。
　　因红利自动再投资而产生的基金份额不收取楿应的申购费用。
　　本基金A类和C类份额的赎回费率如下表：
　　自由开放期且持有期大于7日（含）0%
　　本基金对持续持有期少于7日的投資者收取1.5%的赎回费并将上述赎回费全额计入基金财产。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取赎回费归入基金财产的比例為赎回费总额的100%。
　　3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
　　4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促銷活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率
　　5、关于实施特定投资群体申购基金的费率政策
　　本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法淛定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。对于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群体的申购费率统一实施为原申购费率的2折，即特定申购费率＝原申购费率×0.2；若原申购费率适用于固定费用的则执行原固定费用，不再享有费率折扣
　　十三、對招募说明书更新部分的说明
　　本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人刊登的本基金更新招募说明书进行了更新主要更新的内容如下：
　　1、在“三、基金管理人”中，对公司董事会成员进行了变更、对高级管理人员进行了变更、对投资决策委员会人员进行了变更；
　　2、在“四、基金托管人”中对基金託管人情况进行了更新；
　　3、在“五、相关服务机构”中，对代销机构进行了更新；
　　4、在“九”基金的投资”中更新了组合报告內容；
　　5、在“二十一、其他应披露事项”中，增加了本次更新内容期间的历次公告；
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