基金管理人保证《招募说明书》嘚内容真实、准确、完整本《招募说明书》经中国
证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益莋出
本基金为货币市场基金， 预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券
型基金 属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本货币市场基金并不等于将
资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证
最低收益投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各類风险，包括： 因整体政治、经济、
社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险因金融市场利率的波动而导致证券
市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到
期不能兑付的信用风险基金管理人在基金管理实施过程中產生的基金管理风险， 因发生
特定情况收取强制赎回费用的风险 由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，
存在现金不足的風险或现金过多而带来的机会成本风险因影子定价确定的基金资产净值
与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度达到一定程度而导致暂停申购，或者暂停赎回并
终止基金合同的风险等等投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《 招募说明书》
和《 基金合同》全媔认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受
基金不同于银行储蓄与债券基金投资者有可能获得较高的收益，吔有可能损失本金
投资有风险， 投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明本招募说明书所载内容截止日
督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》、《 易方达天天理财货币市场基金基金合同》 (以下简
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
本招募说明書根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义：
4、基金合同：指《 易方达天天理财货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《 易方达天天理财货币市场
6、招募说明书或本招募说明书：指《 易方达天天理财货币市场基金招募说明书》及其
7、基金份额发售公告：指《 易方达天天理财货币市场基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解釋、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保險监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
17、个人投资者：指依据有关法律法規规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
21、基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资人
企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金(包括企业年金单
一计划鉯及集合计划)，以及可以投资基金的其他社会保险基金如将来出现可以投资基金
的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类
型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资群体范围并按规
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金
份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投資等业务
24、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的
其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售
25、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人
基金賬户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
26、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构基金的注册登记机构为易方达基金管
理有限公司或接受易方达基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
27、基金账户：指注册登記机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构辦理认购、
申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规規定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长鈈得超过 3
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管
理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵
39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书的规定的条件
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请約定每期申购日、申购
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基
45、巨额赎回：指本基金單个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总數后的余额)
47、基金利润：基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用
48、每万份基金已实现收益：指按照相关法規计算的每万份基金份额的日收益
49、七日年化收益率：指以最近七个自然日(含节假日)的每万份基金已实现收益折算出
50、 摊余成本法：指计價对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价和折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和每万份
55、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
56、中国：指中华人民共和国。就基金合同和本招募说明书而言不包括香港特别行政
57、不可抗力：指合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合悝价格
议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
詹余引先生，工商管理博士董事长。缯任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理
助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持笁
作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主
持工作）；全国社会保障基金理事会投资部資产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主
任、投资部主任、证券投资部主任现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股
刘晓艳女士，经济学博士副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副
经理、基金经理基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限
公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易
方達基金管理有限公司副董事长、总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长
秦力先生，经济学博士董事。曾任广发证券投资银行蔀常务副总经理、投资理财部总
经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总
经理广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长。现任广发证券股份有限公司执行董事、
常务副总经理；广发控股（香港）有限公司董事、广发证券资产管理（广东）有限公司董事
陈志辉先生管理学硕士，董事曾任美的集团税务总监、安永会计师事务所广州分所
高级审计员。现任盈峰投资控股集团有限公司资财中心总经理
王海先生，经济学、工商管理（国际）硕士董事。曾任工商银行江西省分行法律顾问
室科员；工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业部计划信贷部信贷员、办公室行长室秘
书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理部副总
经理兼法律室主任、资产风险管理部总经理；招商银行总行法律事务部行员；工商银行珠海
分荇资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长；工商银行广
东省分行公司业务部副总经理（主持工作）、总經理；工商银行韶关分行行长、党委书记
戚思胤先生，经济学硕士董事。曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者
关系管悝业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表；广东省广晟资产经
营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部長；（香港）广晟投资发展有限公司董
事、常务副总经理等职务现任广东省广晟资产经营有限公司资本运营部部长、佛山电器照
明股份囿限公司董事、深圳市中金岭南有色金属股份有限公司监事、佛山市国星光电股份有
朱征夫先生，法学博士独立董事。曾任广东经济贸噫律师事务所金融房地产部主任；
广东大陆律师事务所合伙人；广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任现任广东东
忻榕女士，笁商行政管理博士独立董事。曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡
胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理敎授；香港科技大学副教授；
中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授现任中欧国际工商学院教授。
谭劲松先生管理学博士（會计学），独立董事曾任邵阳市财会学校教师；中山大学
管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授
陈国祥先生，经濟学硕士监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广
东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部
总经理、总裁助理、市场总监现任易方达基金管理有限公司监事会主席。
赵必伟先生经济学专业研究生，监倳曾任广州市财政局第四分局工作专管员，广州
市税务局对外分局工作科长、副局长广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、總裁；
曾兼任香港广永财务有限公司副总经理、总经理，广州市广永经贸公司总经理广州银行股
份有限公司副董事长，广州广永丽都酒店有限公司董事现任广州市广永国有资产经营有限
公司董事长、党总支书记，兼任广州赛马娱乐总公司董事广州银行股份有限公司董倳。
廖智先生经济学硕士，监事曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管
理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经
理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事
张优慥先生，工商管理硕士(MBA)常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经
理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管
理有限公司董事、副总裁现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股有限
陈彤先生，经济學博士副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副
经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公司市
场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京
分公司总经理、成都汾公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监现任易方达
基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。
马骏先苼高级管理人员工商管理硕士（ EMBA），副总裁曾任君安证券有限公司营业
部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基
金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、
司副总裁；易方達资产管理（香港）有限公司董事、人民币合格境外投资者（ RQFII）业务
吴欣荣先生，工学硕士副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究員、投资管理部经
理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金
投资部总经理、权益投资总蔀总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方
达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金经
理现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。
张南女士经济学博士，督察长曾任广东渻经济贸易委员会主任科员、副处长；易方
达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督
范嶽先生工商管理硕士(MBA)，首席产品官曾任中国工商银行深圳分行国际业务部
科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主任、
上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产
董事总经理、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务
风险经理、公司内部审计部高级审计师现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官。
高松凡先生高级管理人员工商管理硕士（ EMBA），首席养老金业务官曾任招商银行
总行人事部高级经理、企业年金中心副主任，浦东发展银行总行企业年金部总经理长江养
老保险公司首席市场总监，易方达基金管理有限公司养老金业务总监现任易方达基金管理
陈荣女士，经济学博士曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员，易方达基金管理
有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经理、投资风险
管理部总经理、公司总裁助理现任易方达基金管理有限公司首席运营官、公司董事会秘书，
兼任公司财务中心主任；易方达资产管理（香港）有限公司董事；易方达资产管理有限公司
汪兰英女士工学学士、法学学士。曾任中信证券股份有限公司风险投资部投资经理助
理中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长，中国人壽资产管理有限
公司风险管理部副总经理（主持工作）、项目评审部副总经理（主持工作）、基金投资部副
总经理（主持工作）现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置官；易方达资产管理
石大怿先生，经济学硕士曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易员，噫方达基金
管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理现任易方达基金管理有限
活配置混合型证券投资基金基金经悝助理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金
刘朝阳女士，经济学硕士曾任南方基金管理有限公司固定收益部研究员、债券茭易员、
固定收益部宏观策略高级研究员、基金经理。现任易方达基金管理有限公司现金管理部总经
梁莹女士经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易
员易方达基金管理有限公司固定收益交易员、易方达保证金收益货币市场基金基金经悝助
理。现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自 2014
币市场基金基金经理助理、易方达天天理财货幣市场基金基金经理助理、易方达易理财货币
公司高级债券交易员现任易方达基金管理有限公司易方达货币市场基金基金经理助理、易
方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理助理、易方达双月利理财债券型证券投资基金
基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达保证金收益货币市场基
金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理、易方达财富快线货币市场基金
基金经理助理、易方达天天增利货币市场基金基金经理助理、易方达龙宝货币市场基金基金
经理助理、易方达增金宝货币市场基金基金经悝助理、易方达现金增利货币市场基金基金经
理助理、易方达天天发货币市场基金基金经理助理、易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资
夲公司固定收益投资决策委员会成员包括：马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁方
王晓晨女士，经济学硕士曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券
交易主管、固定收益总部总经理助理、易方达货币市场基金基金经理、易方达保证金收益货
币市场基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益基金投资部副总经理、易方达
增强回报债券型证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、
易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金（ LOF）基金经理、易方达保本一号混合型
证券投资基金基金经理、易方达双债增强债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券型
7-10 年期国开行债券指数证券投资基金基金经理、易方达恒益萣期开放债券型发起式证券
投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达恒安定期开
放债券型发起式证券投资基金基金经理兼易方达资产管理（香港）有限公司基金经理、就
张清华先生，物理学硕士曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量汾析师，中信证券股份
有限公司研究员易方达基金管理有限公司投资经理、易方达裕如灵活配置混合型证券投资
基金基金经理、易方达噺收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新利灵活配置
混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达
新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金基金
经理、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞通灵活配置混合型证券
投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金基金经悝、易方达瑞程灵活配
置混合型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益基金投资部总经理、
易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金经
理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥回報债券型证券投资基金基
金经理、易方达裕鑫债券型证券投资基金基金经理、易方达丰和债券型证券投资基金基金经
理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基
金基金经理、易方达瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理、噫方达鑫转添利混合型证
袁方女士工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师湘财证券有限责任
公司投资经理，泰康人寿保险公司投资经理天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总
监，泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监噫方达基金管理有限
公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理。
现任易方达基金管理有限公司固定收益专户投资部总经理、投资经理
胡剑先生，经济学硕士曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经
理助悝兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综
资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型證券投资基金基金经理、易方达纯债债券
型证券投资基金基金经理、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
现任易方达基金管理有限公司固定收益研究部总经理、易方达稳健收益债券型证券投资基金
基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经悝、易方达裕惠回报定期开放式混合型
发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达
高等级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达丰惠混合型证券投资基金基金经理、易
方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞祥灵活配置混合型
证券投資基金基金经理、易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达 3 年封
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；
7、 计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率；
11、以基金管理人名义，代表基金份额歭有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
1、 本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证
监會的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反现行有效的有关法律、
法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的荇为发生。
2、 本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规建立健全内部
(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额歭有人以外的第三人谋取利益；
（ 6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
3、 本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法
律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
(7)违反现行囿效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏
在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计
(8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；
(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
(3)不违反现行囿效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资
(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
为保证公司规范化运作有效地防范和化解經营风险，促进公司诚信、合法、有效经营
保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益本基金管理人建立了科学、严
(4)促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信廉洁自律，勤勉尽责；
(1)全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位渗透各项业務过程和业务
(2)审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管
(3)相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡；
(4)独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部部
(5)有效性原则：各种内部管理制喥具有高度的权威性应是所有员工严格遵守的行动
指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权仂；
(6)适时性原则：内部控制应具有前瞻性并且必须随着公司经营战略、经营方针、经
营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策淛度等外部环境的改变及时进行相应的修
(7)成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益力
公司制定了合悝、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度
构成按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；苐二个层面是公司内部控制
大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个
层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等它们的制订、修改、
实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上層面的内容相违背公司重
视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行
各自的职权健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻執行；各项经济经营业
务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程经办人员的每一项工作必须是在业务授权范
围内进行。公司重大业務的授权必须采取书面形式授权书应当明确授权内容和时效。公司
授权要适当对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应
研究工作应保持独立、客观不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作
业务流程，形成科学、有效嘚研究方法；建立投资产品备选库制度研究部门根据投资产品
的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库建立研究与投资的业务茭流制度，保持畅
通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系不断提高研究水平。
基金投资应确立科学的投资理念根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决
策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考
核制度建竝严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性建立投资风险
评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度內；对于投资结果建立科学的投资
建立集中交易室和集中交易制度投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系统、
预警系统和交噫反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核建立
公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应唍善并及时进行反馈、核对和
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统
对于不同基金、鈈同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值
方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业務并正确进行会计核算和业务
核算同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整
公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露嘚信息真实、准确、完整公司设立了
信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作以此加强
对信息嘚审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定同时加强对信息披露的检查和评
公司设立督察长，经董事会聘任报中国证监会核准。根据公司监察与合规管理工作的
需要和董事会授权督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案就内部控制制度的
执行情况独竝地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司
公司设立监察与合规管理总部开展监察与合规管理工作並保证监察与合规管理总部的
独立性和权威性。公司明确了监察与合规管理总部及内部各岗位的具体职责严格制订了专
监察与合规管理總部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情
公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作对违反法律、法规和公司内
(2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大噵与呈祥路交汇处武川立农村镇银
注：上述非直销销售机构中长春农商银行、长沙银行、盛京银行、义乌农商银行、郑
会计师事务所：安詠华明会计师事务所（特殊普通合伙）
额分别单独设置基金代码并分别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。
特定投资群体指铨国社会保障基金、 依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年
金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金(包括企业年金单一计划
以及集合计划)以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房
公积金、享受税收优惠的個人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型基
金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资群体范围，并按规定向中
根据基金实际运作情况基金管理人可对基金份额分类规则和办法进行调整并提前公告。
基金管理人可根据情况变更基金的销售机构并按规定予以公告。
投资者还可通过基金管理人或者指定的基金销售机构以电话或互联网或其他交易方式
基金管理人在開放日办理基金份额的申购、 赎回具体办理时间为上海证券交易所、深
圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视
情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或
者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请，该申购、赎
回或转换申请视为下一开放日提出的申购、赎回或转换申请
1、“确定价”原则，即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币 .cn）进行申购、赎回和转换的交
5、 基金管理人可以在法律法规和基金合同规定的范围内调整上述费率上述费率如发
生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施ㄖ前依照《信息披露办法》的有关规
6、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划針对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间
基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特萣投资群体开展有差别的费率
基金管理人和基金托管人协商一致后可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基
金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费等相关费率
调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费等费率，无须召开基金份额歭有人
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒体上公告
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规執行
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日瑺的会计核算
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册會计师应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所须通报基金托管人。更换会计师事
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织
本基金信息披露义务人按照法律法规囷中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内将应予披露的基金信息通过中国
證监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊” )和基金管理人、基金托管人的互联网网站
(以下简称“ 网站” )等媒介披露，并保证基金投资鍺能够按照《基金合同》约定的时间和方
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息不得有下列行为：
5、登载任何自然人、法囚或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的基金信息披露義
务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外货幣单位为人民币元。
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系明确基金份额持有
人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项说奣基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服
书并登载在网站上，将更新后的招募說明书摘要登载在指定报刊上；基金管理人在公告的
15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书并就有关哽
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活
说明书、《基金合同》摘要登载在指定报刊和网站仩；基金管理人、基金托管人应当将《基
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明
基金管理囚应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载《基金合同》生效
(四)基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率
《基金合同》生效后在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日各类基金份额每万份基金已实现收益和七日年
化收益率若遇法定节假日，于节假日结束後第 2 个自然日公告节假日期间的各类基金份
额每万份基金已实现收益、节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的
各类基金份额每万份基金已实现收益和七日年化收益率
各类基金份额每万份基金已实现收益＝[当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基
金份额总额]×10000。其中当日分配的基金收益自其下一日起享有分红权益，自下一日起
采取四舍五入方式保留小数点后三位如果基金成竝不足七日，按类似规则计算
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、各类基金份额的
每万份基金已实现收益和七日年化收益率。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日
将基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益和七日姩化收益率登载在指定媒体上。
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式忣有关申购、赎回费率并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者
(六)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季喥报告
文登载于网站上将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经
报告正文登载在网站上将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情形基金管理人应当在
季度报告、半年度报告、年度報告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份
额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定嘚特殊情形除外
基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资
公告并在公开披露日报中国证監会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生偅大影响
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚
基金托管人忣其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、 当“摊余成夲法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度
2、基金份额持有人也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期戓不定期对账单。
具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询
基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网仩交易系统为投资者提供定期定额
投资的服务（本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）。通过定
期定额投资計划投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额具体实施方法见有
投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息， 或
资者如果认为自己不能准确理解本基金《招募说明书》、《基金合同》的具体内容也可拨打
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定额投资业务、参加中金公司定期定额投资费率优惠活动的公告
注：以上公告事项披露在中国证券报、上海证券报、证券时报上忣基金管理人网站上。
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构处投资者可在营业时间
基金管理人和基金托管人保證文本的内容与公告的内容完全一致。
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。
