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沪港通17日开闸 资本市场迎接互通时代
  连接沪港两地资本市场的沪港通最终开闸时间确定。中国证监会与香港证监会11月10日早间联合公告,沪港通下的股票交易将于11月17日开始。  沪港通即上海和香港两地股票市场的互联互通,内地可通过港股通购买在香港联交所上市的股票,香港投资者可通过沪股通购买在上交所上市的股票。而借助香港的独特优势,国际上的投资者亦可通过香港进入中国内地资本市场,投资沪市股票,这也意味着中国资本市场对外开放获得突破性进展。  操练沪港通  作为2014年度资本市场最引人瞩目的事件,沪港通的到来却是悄然无息。  4月10日上午,国务院总理李克强在博鳌论坛宣布,“我们将积极创造条件,建立上海与香港股票市场交易机制,进一步促进内地与香港资本市场双向开放和健康发展。”  当天下午,大陆与香港两地的监管机构即联合发布公告,阐述股港通细节。中国证监会与香港证券及期货事务监察委员会发布联合公告称,上证所和港交所将允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的对方交易所上市股票。试点初期,沪股通总额度为3000亿元人民币,每日额度为130亿元人民币,港股通总额度为2500亿元人民币,每日额度为105亿元人民币。  在沪港通准备前期,两地资本市场传出的进展多为规则的制定以及配套措施等。  8月和9月,沪港通开始由说到练:券商们迎来一场又一场的测试以及演习,正常交易、结算、以及危机应对等都是演习的重点内容。在这期间,多家券商曾对表示,负责测试和演习的业务部门工作量增加明显。  “每次进行全行业系统测试之前,上交所都需要发出通知告知各家券商具体的测试要求,而负责通知的部门为上交所会员部,通过会员专区告知每位会员,即各家券商。”  交易规则与A股不同  内地与香港资本市场互联互通的想法由来已久。最早便源于“港股直通车”的概念。  2007年8月,国家外管局公布《开展境内个人直接投资境外证券市场试点方案》,拟在天津试点推出内地个人直接投资港股业务。但旋即被业内认为,由于是单方向的资金流出,这一概念忽视了对于热钱流动的监管,很容易出现风险。这导致了沪港直通车的无限延期。  时隔7年,沪港通概念再次来袭。与“港股直通车”资金的单向流动不同,这次,是内地和香港两地资金的双向流动,更是是沪港两市交易系统的联通。  同时,沪港通与“港股直通车”的最大区别还体现在主场原则上。所谓主场原则,正如同在不同地区驾车都要遵守当地交通规则一样,沪港通的交易、结算、监管等安排基本沿用两地现有的规则。  北京大学金融与证券研究中心主任曹凤岐认为,在不同市场机制下,进行平稳、有效的跨境交易,沪港通适用的“主场原则”起到了关键性作用。  通过建立主场原则,沪港双方参与者的交易习惯、交易制度、交易时间等基本都不会发生变化,可以按照自己的主场原则进行。  沪港通开闸初期,沪股通总额度为3000亿元人民币,每日额度为130亿元人民币,港股通总额度为2500亿元人民币,每日额度为105亿元人民币。  对于个人投资者,沪港通还有最低资金门槛的限制。根据中国证监会和香港证监会的《联合公告》,“试点初期,香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户余额合计不低于人民币50万元的个人投资者。”  50万元门槛,将大量境内个人投资者挡在了沪港通门外。  至于其中原因,天相投资顾问有限公司董事长兼总经理林义相分析称,此举是为了防范国内投资者、特别是散户在投资港股时的风险。他表示,由于沪港两地市场存在诸多差异,许多在内地市场适用的投资逻辑在香港市场可能并不适用。  特别需要注意的是,港股市场单日股价涨跌幅度不受限制,并没有内地股市涨停和跌停的设置,因此股价在一天内波动幅度可以很大,会给投资者带来较大的短线风险。  券商摩拳擦掌  在开闸日期正式公布之前,券商们早已摩拳擦掌,备战沪港通。  早在10月15日,银河证券、广发证券(000776)、国泰君安、方正证券(601901)、信达证券、华泰证券(601688)、中原证券以及海通证券(600837)等券商获批开通港股通业务交易权限,这是沪港通开闸在即,首批获得港股通资格的券商。  包括方正证券、银河证券等多家上述券商对确认,已经获得上交所认可,成为首批获准港股通业务资格的券商。这些券商告诉,现在已就港股通的开户进行周密部署,要求各分支机构抓紧时间进行投资者教育和预约客户开户。  其他券商也早已迫不及待地加入到港股通客户争夺大战中来。咨询不在首批港股通名单中的多家券商,均被告知可以凭身份证到营业部预约办理沪港通业务的开户。招商证券(600999)某营业部经理对表示,如果目前资金量未达到规定的下限50万元,可以先开户,在正式开闸前补齐即可。  激战当下,券商也在勾勒沪港通的未来。  银河证券经纪业务相关负责人对表示,沪港通开通后,将明显促进市场的日成交量,“两市成交量现在已经超过4000亿元,相比年初不到1500亿元的成交量,券商经纪业务收入将有极大改善。”  同时,由于港股实行T+0交易机制,对比国内A股的T+1交易机制,交易的频次将大大提升。这位负责人表示,频次的增加,以及港股较A股更高的佣金率,将给券商带来增量明显的经纪业务收入。  随着沪港通的逐步放开,投资限额将进一步提升,范围也随之扩大。“这将有利于券商海外经纪业务的拓展”,银河证券负责人表示,由于投资者不熟悉海外上市公司,相比内地A股市场,海外市场的投资咨询服务增值服务也有前景,大型券商可能在本土研究报告互换领域有更大的优势。
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沪港两地股票估值靠近 市场静待通车时间
  经过6个多月的准备,沪港通终于走到了正式要通车的关键时期,市场传出最早可能在本月底“通车”。北京商报记者了解到,目前,无论是投资者还是参与沪港通业务的券商,都已普遍准备就绪,只静待监管层的一声令下。  北京部分券商启动账户开通业务
  昨日,广发证券和东北证券双双发布公告称,公司收到上海证券交易所《关于同意开通广发证券股份有限公司港股通业务交易权限的通知》,这也预示着沪港通的主要参与者券商已经拿到通行车票。
  根据截至9月底的数据显示,申请港股通现场检查的90多家券商中,已有70家券商获得通过,其中无条件通过的券商包括海通证券、西部证券等将成为首批试点的券商。昨日,北京商报记者致电部分券商营业部进行摸底,其中,华泰证券、银河证券、方正证券等多家券商均表示沪港通的准备工作已经基本完成,只待监管层的一声令下。
  然而,由于沪港通开通时间许久悬而未决,各家券商的开户时间也不确定。北京商报记者咨询北京多家券商营业部了解到,目前,上海证券、国信证券均已经开始接受相关业务办理。方正证券营业部工作人员则称,本周最后一次全网测试后,即可到营业部办理开户手续。而广发证券、中信证券等营业部工作人员表示,由于尚未接到通知,暂时无法办理沪港通开户业务。
  “境内个人投资者参与港股通账户余额不得低于50万元”是监管层设置的个人投资者参与沪港通的门槛。然而,据上交所相关数据显示,符合50万元投资门槛的个人投资者仅占A股账户总数的0.85%左右。在以散户为主体的A股市场,拿到沪港通通行证后,优质的客户资源将成为券商抢夺的重点。
  随着沪港通正式发车时间的临近,各大券商的重点工作开始转移到投资者开户服务上来。北京商报记者昨日了解到,为了吸引更多的投资者参与,方正证券已经举办了几次业务培训会,一些内部客户甚至可以参与18日的全网测试。
  为了方便投资者,券商设置的港股通开通步骤非常简单。以方正证券为例,只要有上交所证券交易账户且账户资金规模超过50万元,进行一些简单的交易知识测试后,投资者便可与营业部签署委托协议。
  市场静待通车时间
  在券商进行紧锣密鼓准备的同时,沪港通何时正式启动成了备受市场猜测的话题。昨日,市场传出最新的开通时间为10月27日。关于沪港通的正式开通时间,此前市场曾预期在10月13日,但随后香港金融管理局前总裁任志刚表示,不排除沪港通或因政治理由而延迟“通车”,这也引发了市场更多猜疑。
  此前,行政总裁李小加公开表态,沪港通最终“通车”时间可能为10月的某个星期一。“10月18日还将进行最后一次全网测试,加之一周时间的准备工作,沪港通很有可能在10月27日启动。”某券商人士对北京商报记者称。
  关于正式开通时间的宣布,大部分市场人士认为,本周五证监会例行的新闻发布会或见分晓。据了解,根据沪港通的工作安排,18日将进行最后一次全网测试,19日,港交所会连入沪港通使用的新中央结算系统。
  数据显示,节后首周,沪深两市的开户数分别为77637户和77278户,日均开户数再度刷新近期新高,可见在沪港通开通的预期下投资者的参与度很高。方正证券一位营业部工作人员对北京商报记者表示,投资者对沪港通很有热情,近期每天都接到很多咨询电话。
  沪港两地股票估值靠近
  根据规则,上海证券交易所上证180指数、上证380指数的成份股,香港联合交易所恒生综合大型股指数,恒生综合中型股指数的成份股以及同时在上海证券交易所、香港联合交易所上市的A+H股公司股票为沪港通的交易标的。
  有业内人士认为,由于沪股通交易标的股票大多数为大盘蓝筹股,能够活跃股市,所以这也为7月以来股市的一路上扬贡献了不可或缺的力量。
  在经历了相关概念股反复活跃的行情后,大盘蓝筹股的估值得到有效修复,最为直接的体现就是A股和H股的折溢价收窄。数据显示,自4月10日沪港通计划宣布以来,两地上市股票的A股溢价均值已从48%收窄至30%。对此,分析师谭飞称,近日,A股和H股的溢价指数重回100点的平衡值,沪港通前期行情已经基本结束。
  “目前,A股市场的优势是估值比较低,而香港市场的优势在于更国际化。沪港通实施后,由于两地投资风格偏好不同,市场的游戏规则会发生变化,因此沪港通的意义或不止于估值的互相靠近。”中央财经大学一位不愿透露姓名的教授对北京商报记者称,相对于沪港通短期带来的估值影响,其更看好资本市场开放窗口打开后,A股市场结构的调整、联动性的增强以及其所带来的国际化程度。该教授还表示,沪港通实现了上海市场和香港市场的双向开放,实现了资金的双向流动,是股票市场的一场制度变革。同时,随着海内外资金流动窗口的打开,沪港通还将会推动资本项目可兑换和人民币国际化的重大改革。北京商报记者 马元月 姜鑫
  港股投资小贴士
  由于上交所和港交所两个市场的交易规则不同,准备开户进行港股交易的投资者要注意以下几个问题:
  ■交易费用变高。据方正证券的工作人员表示,港股的佣金与A股市场相比本身偏高,加之开通沪港通后需要交纳组合费用以及一定的行情提供费用,投资者要做好交易费用增加的准备。
  ■股价波动变大。A股市场与港股市场有很多方面不同:首先,交易时间存在差异,内地在时间差内的新政策或消息会使港股市场受到影响;其次,港股采取T+0的交易方式,且没有A股市场设有涨跌10%和5%的限制。
  ■需要进行汇率换算。由于两地交易的货币不同,所以汇率换算产生的汇兑损益也是投资者需要面对的问题。
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沪港通系统测试本周已开始 首批测试券商约15家
媒体从知情人士处获悉,本周一(7月7日)上交所已经展开了沪港通系统测试工作,首批测试券商约15家,均为上交所的“先锋会员”。
  媒体从知情人士处获悉,本周一(7月7日)上交所已经展开了沪港通系统测试工作,首批测试券商约15家,均为上交所的“先锋会员”,广发证券、海通证券、中信证券、华泰证券等大型券商均参与了测试,测试工作将持续到月底。该人士表示,7月份是试点券商系统测试,8月份会展开全网测试。  上述人士表示,“先锋会员”的技术准备工作已基本完成,先参与试点测试,然后再推全网测试。其表示,做沪港通业务需要考虑共同交易日、资金可用、汇率风险等问题,其中最主要的是共同交易日问题。香港和内地部分节假日不同步,因此会存在港股市场与A股市场不同步交易的现象。目前券商工作的主要重点在系统测试、投资者教育等方面。
  据了解,按照上交所的规划,沪港通会员单位需在7月底前完成技术准备工作;交易所计划8月底前完成第一次全网测试;在9月中旬之前完成第二次和第三次全市场测试。  据悉,广发证券、东北证券、海通证券、平安证券等券商均在准备沪港通系统。  广发证券经纪业务部相关负责人表示,广发证券正在全力准备沪港通业务,沪港通业务由经纪业务部负责,广发证券为沪港通业务专门成立了一个小组,小组成员约15人左右,目前正在做系统准备工作。该负责人预测沪港通在10月下旬推出的概率较大。其表示,目前广发证券沪港通尚无客户储备,主要原因是投资者参与港股通股票交易,在满足证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的同时,还需要具备港股通股票交易和外汇风险管理的基础知识,通过上交所会员测试。  交银国际董事总经理兼首席策略师洪灏建议投资者在“沪港通”开通初期可持观望态度,并认为目前A股比港股更具投资价值,特别是更多海外投资者进入A股后, 有望带来真正的价值投资文化。他称,沪港通不应简单理解为两地市场套利,而是中国资本账户开放和人民币国际化的重要一步。
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现在股市行情这么不稳定,我还有必要开通沪港通吗?我之前有A股账户了
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