男子想逗“骗子”让对方转账 最后自己却成诈骗犯
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短信截图。武隆警方供图来自武隆警方消息：近日，在武隆做建材生意的杨老板辛苦一天后，晚上回家躺在沙发上给多名经销商转账付款，发短信时由于操作不便错输了电话尾数，被千里之外的邱某接收。谢某以为是骗子短信，将计就计逗起“骗子”，不料轻松骗其万余元。近日，武隆警方接到一报警电话称自己的钱遭骗了，希望警方帮忙找回来！躺着操作手机误将3按成2导致转款万余元给陌生人民警随即详细了解到该名男子姓杨，是在武隆县城做建材生意的外地人，他经常通过电话进货和网银转款。当天，杨老板在工地上跑了一天，晚上回到家就躺在沙发上休息，同时拿出手机给多名经销商转账。操作几次后，不确定张总的那批样品是否发货，于是给张总编了条写着收件地址、联系人和电话的短信。过了一会，对方短信回复 “什么意思？”杨老板没想那么多，回复：“把样品发过来，我明天就给你打款。”对方又回复：“样品已经发了，把款打过来，这是我的账号62……”。此时，杨老板有点不耐烦了，回复说：你不说账户名，我转不过来！随后，对方很快回复了账户名。由于杨老板之前和张总多次打交道，看见短信后，便毫无防备地转了18000元到对方提供的账户，并再次发信息说：“没带账本，先转18000给你，如果差下次补给你”。见一直无短信回复，杨老板便打电话询问，没想到张总说自己根本没有收到钱。杨老板立刻查看短信记录，发现自己将张总的手机号码输错了，误将末尾的"3"输成"2"，把钱转给了一个陌生人提供的账号。此时，拨打对方号码已经无法接通，杨老板意识到可能被骗了，于是报警求助。对方抱着逗逗骗子的心理骗取万元元却让自己成为诈骗犯民警随即根据对方提供的手机号码和银行账号开展侦查，发现此人是一名在陕西某煤矿打工的四川籍中年男子，经过摸排，警方在四川广元将该名男子抓获。男子姓谢，他说最开始收到短信，以为对方是骗子，于是想逗逗骗子，便试着问了问对方。没想到对方说要打钱给自己，于是将计就计，谎称样品已发，并提供了自己的户名和账号。不料，天上掉下馅饼，对方真的给自己打了钱。此时，谢某猜测对方可能不是骗子，而是发错短信认错人了。但谢某还是被这笔意外之财蒙蔽了良心，于是没有想到退还，而是选择关掉手机，让打款人联系不到自己。过了十多天后，谢某见没人找他，以为安全了，便跑到银行将钱转移到另外的银行卡上，并取了几千元用于回四川老家的花销。工友们都说谢某看上去憨厚老实，根本不像坏人。谢某现在非常后悔，他说：“平时经常收到打钱之类的骗子短信，这次以为是骗子也就试着问了问，没想到钱真的打我卡上了，这么多钱相当于我大半年的工资，我认为这是对方自己打错了，又不是我故意骗他的，即使不还也不会犯法，于是把钱占为己有。如果早知道这算违法犯罪，我就不会要这钱了！”网友评论：骗子短信天天有 逗逗“骗子”为何违法的确平日里，我们手机经常收到一些莫名其妙的短信，要求打款或者提供银行账号，不管其真假，为了避免被诈骗，我们都应将其归为诈骗短信，不予理睬。谢某收到短信后，以为对方是骗子，逗逗骗子无可厚非，但之后谢某虚构已经发货的事实，企图让对方将钱转到自己的账号，而在收到钱后进行转移和使用。根据《刑法》第二百六十六条规定，谢某的行为已经构成诈骗罪。目前，谢某因涉嫌诈骗罪被取保候审，案件正在进一步办理中。君子爱财，取之有道。如果谢某收钱后，主动联系打款人，并积极退还，则构不成诈骗罪。抱着逗逗骗子的心态，没想到经不住金钱的诱惑让自己成为诈骗犯，这是我们大家都不愿意看到的。同时，民警提醒广大市民朋友们，在转账时一定要细心操作，电话确认。同时，不要相信天上掉馅饼的好事，凡是以中奖、退货、赠品等名义要求提供身份证和银行卡等信息时，一定要提高警惕，前往当地门市或者拨打官方客服电话咨询，切莫轻易透露信息给他人。
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Copyright & 1998 - 2017 Tencent. All Rights Reserved115万元被人用假身份证转走 法院判银行赔偿6万元 15:26:27 &&
在此事中，法院判决书对银行的责任作出了认定。
昨天，吴某向记者出示了刚刚拿到的法院判决书，判定某银行岳家嘴支行赔偿给他6万元，并承担诉讼费用。
日，吴某和生意合伙人祝某共有的银行账号（开户人为吴某），被第三人潘某以代理人的名义，前往某银行岳家嘴支行，通过提交吴某身份证和户口本复印件的方式，分两次转走115万余元，并将原账户注销。吴某随后将祝某、潘某和某银行岳家嘴支行一并起诉。
“潘某当时向银行提交了我的临时身份证和户口本复印件，法院已经认定，这两份证件是假的。并且，当时那个账户还处于口头挂失状态。他是怎么把钱转走的？银行是怎么审核的？”吴某说，他对这个判决结果不能接受。
共有账户被假证件转走115万元
转账时账户户主本人不在场
吴某和祝某合伙做的是“黑色生意”。
“我们合伙成立公司，做信用卡套现。当时为了方便，我把身份证给祝某，他去办了一张某银行储蓄卡，作为公司资金进出用的。那张卡在我名下，但一直在他手里使用，里边的钱属于我俩共有。”吴某说，因为涉及非法经营，这张银行卡在日被公安机关冻结，冻结期至日，期间银行卡只能进账不能出账。
吴某拿出一份判决书介绍，日，公安机关查明这笔资金不属于涉案资金，提前将这张银行卡解冻了。解冻当天，潘某在祝某的授意下，拿着吴某的临时身份证和户口本复印件前往某银行岳家嘴支行，用吴某的身份信息重新办理了一张新卡，然后把旧卡里的钱分两次全部转出。其中90多万元转到那张新卡中，另外20多万元转到了潘某自己账户中。然后，潘某以代理人的身份将解冻之后的那个账户注销。
根据判决书显示，潘某向某银行岳家嘴支行提交的吴某临时身份证和户口本复印件，银行核实发现两份证件上的信息真实有效，但证件本身属于虚假的。
“我的户口所在地长阳土家自治县公安局出具了证明，证明我本人没有办理过临时身份证，说明潘某提交的临时身份不是从公安局户籍部门办出来的。他提交的那个户口本复印件，上边婚姻状况、曾用名和学历信息，都跟我户口本原件上的信息不一致，说明也不是从原件上复印来的。这完全是两个假证件。”吴某说，他与祝某因为对卡内资金分账发生纠纷，为了防止祝某私自动用资金，他曾通过某银行客服电话对这张银行卡进行口头挂失。
“这笔资金尽管在归属上有争议，但数额不小，还被公安机关冻结过，又被账户户主挂失过，居然在解冻当天由一个第三人通过临时身份证去转账、注销，银行难道不觉得有异常吗？不是账户户主本人亲自到场，他一下子转走一百多万，银行为什么没有进行限制？并且最终证实了，当时转账和销户提交的证件是假的，银行应该负责。”吴某说，潘某转账之后，祝某曾交给他10万元，声称剩余部分再商量。
吴某说，目前，祝某因为其他事情入狱，潘某失去联系，他不知道该找谁讨回损失，他认为某银行岳家嘴支行应该为此负责。
银行称“程序符合规定”
被法院判决赔偿6万元
记者在某银行岳家嘴支行采访时，一位曾姓负责人表示，一切情况按法院判决执行，对于吴某的其他诉求不能接受。
这位曾姓负责人找来两位具体负责银行卡业务的工作人员进行疑问解答。两位工作人员表示，根据该银行相关规定，吴某名下的银行卡是由祝某经手开户，一直由其持有并知晓密码；吴某口头挂失银行卡之后，并未及时做书面挂失手续，相关后果应由其本人负责。
“按照相关规定，口头挂失之后，必须在5天内补办书面挂失，否则挂失就失效了。另外，潘某前来转账并销户，提交了潘某本人真实身份证和吴某的有效证件，当时根据提交的吴某的证件查询，发现信息是真实的。所以在程序上，不存在问题。”这位工作人员表示，尽管这个账户曾被公安机关冻结，当时转账数额也不小，但并不算是异常账户，不会对当时的转账数额有限制。
记者随后两次联系了该银行客服电话，对方均表示，如果账户户主通过电话口头挂失储蓄卡，挂失期会一直有效，除非账户户主本人持本人证件亲自到柜台办理挂失取消，否则该账户就只能进账不能出账。正常的储蓄卡，如果非账户户主本人在柜台转账，超过5万元需要提前预约，并且要提交银行卡、密码，以及代理人和账户户主本人的有效证件。
“柜台现场收到吴某的两个证件，现场可以查到他的信息是真实的，但无法当场查证证件本身是否真实。这里存在一个时间差。”曾姓负责人表示，根据法院审理，吴某曾在公安机关笔录中承认卡内只有6万元属于他个人，法院最终认定那张银行卡内只有6万元属于吴某，最后判决由某银行岳家嘴支行赔付这6万元。
对此，吴某称，当时在接受公安机关调查时，为了尽早将银行卡解冻，这个数额是他和祝某统一口径的说辞，而他实际拥有其中的90万元。
律师说法：银行存在审查过错
“这笔资金存在争议，我到底该拿多少，我和祝某可以自行协商，也可以通过法院来解决，在此之前，这笔钱谁都不能动。”吴某说，因为某银行岳家嘴支行的过失，造成了这笔尚未划分清楚、还存在争议的钱被全部从他名下转走，并且无处讨要。
武汉尊而光律师事务所律师丁嫣表示，银行因为证件审查不严，确实存在过失，过失造成的损失到底有多少，可以由法院来决定。“目前法院认定吴某的损失是6万元，银行也认同，当事人如果觉得认定过少，可以继续上诉。”丁嫣建议，吴某应该尽快以“返还不当得利”为由，对潘某进行起诉，以免错过诉讼期；如果通过法院判决，一旦将来潘某现身，需要承担判决结果。
湖北省凌枫律师事务所律师黄坤志认为，其他人通过虚假证件将银行卡所有人名下较大数额的资金转走，银行没有履行严格查验证件的责任。“这么大一笔资金，持卡人本人没有在场，银行不能只认证件，还要通过图像比对、留档字迹、电话与持卡人核实等一系列查验措施，为储蓄人负责。”黄坤志表示，银行具体该承担多少责任，吴某可以通过上诉，由法院审理决定。
银行卡挂失成功仍被盗刷
顾客实在难理解：口头挂失、永久挂失都成功了，钱为何还被取走？
武汉晚报讯（记者姚传龙 实习生程凤）银行卡被盗刷后，很多人的第一反应是立即拨打银行客服电话挂失。前几天，武汉市民雷女士在银行卡被盗刷后也是迅速挂失，而且前后挂失5次，但不可思议的是，银行卡挂失成功后，仍然被盗刷，她前后一共损失达4万余元。
雷女士持有中国建设银行银行卡。5月6日下午，雷女士收到一条短信，声称她的手机银行卡将于次日失效，请补录验证。由于没有仔细观察短信内容，雷女士没有怀疑，便点开链接。
随后，雷女士按照网站要求输入了银行卡卡号、登录密码、手机号码、验证码等信息。就在当天晚上，其手机提示音开始响个不停，与此相伴的是银行卡内余额不断减少，这时，雷女士意识到银行卡遇到了盗刷。
“我赶紧拨打银行客服电话，对被盗刷银行卡进行挂失。”雷女士在5月6日23点26分临时口头挂失。挂失完成后的雷女士当即松了一口气，准备第二天到银行继续处理此事，但过了数分钟，账户余额又有钱被转走了。
武汉晚报记者在银行出具的交易清单上看到，雷女士先后共口头挂失5次，包括1次临时口挂和4次永久口挂。5月6日临时口挂1次，永久口挂2次。次日又永久口挂2次，可当天依旧有约2万元被盗刷。
对此，雷女士难以理解：“我不仅临时口头挂失成功，永久挂失也成功了，为什么犯罪分子还能把钱取走？”为此，昨天上午，记者联系到了中国建设银行。银行方面表示，雷女士的钱已在福建省被人取走。对于雷女士收到的带有链接的提示短信，银行工作人员表示那不是他们的链接，初步怀疑是不法分子利用伪基站发送的。
目前，对于挂失后为何还能被盗刷，银行方面正在联合相关部门进行核实。雷女士也已经报警。
一位银行人士表示，不要随意打开短信的链接；发现账户异常后迅速到就近银行查询交易记录，并且保留交易凭证，迅速到公安报案，获取回执及受理通知单。(原标题：115万元被人用假身份证转走 法院判银行赔偿6万元) 来源：&&&&作者：记者 石伟&&&&编辑：汤馨怡&&&&责任编辑：方志华&&&&
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你好，可以退税给你……鱼上钩了！我的钱怎么转出去了？按我说的操作！一起案件暴露车辆购置税诈骗伎俩全过程□记者何永刚 实习生郭孟虹往对方的账户转账3万余元后，刘女士才意识到自己有可能上当了：“退还3%的购置税应该是对方把钱汇到我的账号上，怎么会让我转账到对方提供的账号上呢？”其实上当受骗的不止是刘女士，犯罪嫌疑人已经用这种方式诈骗了4万余元。7月31日，实施诈骗的林某被郑州市金水区人民检察院批准逮捕。真的能退税？今年5月29日，刘女士接到这样一个电话：“你好，请问是刘女士吗？这里是车管所，你是否购买了一辆车牌号为豫AB72××的标志307轿车？当时买车时是按10%的购置税缴纳的，现在应该退你3%的购置税。”对于这个电话，刘女士深信不疑，因为她的确在今年5月27日买过该车，而且交购置税时4S店的销售人员也的确说，以后会退一部分的钱。得知刘女士买车的价格是99600元后，对方说可以退2950元的购置税，之后对方就给了他一个免费电话号码，让她打这个电话联系咨询退款手续。回到办公室，刘女士就用办公室固定电话拨打了的号码，接电话的是一个男子。刘女士问其是不是办理退税手续的，对方说是，并让刘女士提供一个银联卡要往上面打款。想着对方要将退回的钱打到自己银行卡上，刘女士想都没想就向对方报了个中国工商银行的卡账号，对方称他们要从国家金库即时转款，让刘女士半个小时内到当地的工商银行ATM自助机上操作。挂了电话后，刘女士就往银行去了。10分钟后，刘女士来到郑州市南阳路与黄河路交叉口的工商银行ATM自助机前，随即接到了一个号码为的电话。确认刘女士到达银行后，对方让刘女士不要挂电话，让她把提供卡号的工商银行卡插入自助机里，接着对方就让她报余额。“37700多元。”刘女士不假思索地报了出来。对方说下面开始录音，并让刘女士按他说的操作。对方说让她返回主菜单，按界面右下角的转账键，按完转账键后，对方让刘女士输入他在电话里提供的账号。“我记得是622开头的，户名我记不住了，对方说输入金额是2800多元。”刘女士照着对方说的数字按完后，对方让她按确认键，并且说这次交易只转入1450元钱，剩下的钱找其他的卡转，并且刘女士两个小时后才能查到余额，现在不能查，否则会吃卡，接着就挂了电话。上午11时24分，刘女士又一次拨打的电话，说找不到别的卡，对方就让她用原来的卡再操作一次，刘女士就又去之前那家银行进行操作。对方还是像之前一样提供一个银行账户让刘女士输入，账号户名的一个*字符号后面是个叫“淑娟”的名字。刘女士按照对方提示，继续输入转账金额。接着，对方告诉她下午5点以后才能查询，这次还余两百多元没有转完，让刘女士再找卡转款。挂完电话后，刘女士感觉不对劲，就查询卡上的余额，卡上只剩余1008元，发现被骗了36600元。给刘女士打电话的人叫阿毛，按照阿毛和同伙的规定，不管是谁，打电话行骗成功一次，可以提成10%，负责打电话的还有邓某、吴某等人。林某的任务是负责提供车主资料、手机卡和银行卡号，除去租房、吃饭等生活费用，剩下的钱林某和其他人平分。为了配合“工作”，他们还专门找了一个取钱的人，取钱的人负责银行账号和取钱，由林某负责联系，取钱的人提成10%。在对刘女士的诈骗中，除去取钱人扣除的3600多元，剩下的3万多元钱都在林某的农行卡和农村信用社卡上。最终阿毛分了3700元钱，接电话的邓某分了1700元钱，剩下的钱林某和其他人分了。据林某交代，为了实施诈骗作案，他特意找到了自己的几个好朋友，从家里拿了笔记本电脑，接着从网上买了两个北京一号通号码，号码分别是和。每个一号通号码捆绑了两个北京联通手机号码，有人一打一号通，就直接呼转到他们的手机上，之后他们又买了5部手机，其中两部手机装了两部北京手机号码，用于接听打到一号通的号码的电话，这两部电话可以互相呼转，一部占线自动转到另外一部接听。这些还不够，林某又在网上买了20个上海和广东东莞的手机号码，装在另外三部手机里，用于给车主打电话。车主的信息是从哪里来的呢？林某交代，在互联网上用百度搜索获得车主的资料，有专门卖客户信息的，上面留的有QQ号码，通过QQ聊天联系，把钱汇到对方的账号上，对方就把车主资料发到林某的邮箱里。信息每条1元钱，林某一共购买了1000条车主信息，这些车主信息包括全国各地的。等这些东西全部准备好了以后，他们就开始实施诈骗了。
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银行卡里飞来27万元 假警察让转账？有诈！
　　账户里莫名其妙多出27万元，骗子假冒警察说户主徐女士洗黑钱。惊恐之下，徐女士向所谓的“安全账户”打款3万，结果有去无回。3月20日，受骗的徐女士向莲峰派出所报案，目前，警方正在加紧侦破案件。　　假警察给“安全账户”让转账　　3月20日下午，徐女士来到莲峰派出所，讲述了自己被骗的经过。她说之前自己分别接到两个电话(号码：、+)，对方声称是“阳江市公安局民警”。电话中，对方称徐女士的银行账户涉及洗黑钱，并表示如果徐女士不信可以去银行核查。　　一头雾水的徐女士随后去银行的柜员机上查账，结果发现卡里除了原有的3万元，竟然还多出了27万元。徐女士联系上“阳江警察”，对方在电话里对她进行言语威胁，并称如果要证实没有洗黑钱，必须把3万元转到一个安全账户上。　　徐女士觉得十分奇怪，又心存惊恐，于是乖乖把3万元转到对方指定的“安全账户”上。转账完成后，徐女士却再也联系不上“阳江警察”。徐女士赶忙又去查账，这才发现，银行卡上无故多出来的27万元也不见了踪影。　　银行流水并无27万元进账　　徐女士发现被骗，立刻报警。亲眼看到银行卡上多出27万元，怎么会不经自己手又转出去了呢？徐女士百思不得其解。昨日，南都记者从相关渠道了解到，骗子可能是钻了银行服务的空子。在银行提供的服务中，付账一方可以通过支票自动机进行支付，对方的账户上也会显示有金额到账。但是如果没有实际完成支付，银行没有经过确认，金额并不会当天到账。　　昨日，莲峰派出所表示，经过核查银行流水，徐女士的账户上并没有27万的入账。目前案件仍在侦破中。　　警方提醒　　不存在“安全账户”　　不会通过电话办案　　此类冒充司法机关人员实施诈骗，是当前危害最大的诈骗类型之一。诈骗使用改号软件冒充公安机关，是“银行卡洗黑钱”诈骗的变种。莲峰派出所提醒市民，要牢记“四个不”：公检法等国家机关与社保局等行政机关不可以任意互相转接电话，不存在安全核查账户，不会通过电话办理案件，不会未见面要求群众转账汇款。警方再次强调，遇到类似电话，必须保持冷静，可以拨打110或辖区派出所电话核实。
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Copyright & 1998 - 2011 Tencent. All Rights Reserved买卖银行卡&猫腻有几多？
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原标题：买卖银行卡 猫腻有几多？　　法制网记者 潘从武 通讯员 高琦 　　近日，新疆乌鲁木齐市天山区人民法院宣判了一起诈骗案。该案的诈骗团伙利用网络散发售车假信息，骗取受害人钱财。当警方将该团伙抓获时，在其住处查获用于诈骗的银行卡170余张，都是用作指定汇款账户的他人实名银行卡。按照相关规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。这些并不属于该犯罪团伙个人的银行卡，是怎样落到他们手里的？近日，记者就此进行了调查。 　　
卡种丰富 明码标价 　　打开搜索网页，输入“银行卡”，能看到不少“办理银行卡”、“收购、出售银行卡”的信息，这些信息大多发布在论坛和博客留言区，并会留下联系QQ。记者加了一个“9767”开头的QQ号码，表示想购买银行卡。 　　“你想要哪种类型的?单卡?还是带U盾网银绑定手机信息的套餐?”对方已是轻车熟路，并不在意记者的购卡用途，开门见山亮出了自己的业务。记者分别询问了两种类型的银行卡的价格，对方表示，单卡200元，带附加功能的套餐，根据具体的功能价格在500元至1000元不等。 　　“都有哪些银行的?”记者问。 　　“全都有，一些小银行的卡你还能够指定开户人的姓名、性别和开户地，不过也得另外加钱。”对方答。 　　记者随后表示手头也有几张闲置的银行卡，问其收购价格，对方表示，根据配套功能不同，收购价格在100元到400元不等。 　　“出于安全考虑，能否当面交易?”记者问。 　　“我们只走淘宝，也是出于安全考虑。如果你确定要买，我给你发一个淘宝链接，现在查得严，链接信息是别的产品，你拍就行了，备注里标明一下银行卡，我们就知道了。当天就会给你发货。如果你要卖银行卡，就先把卡寄到我这里，然后我给你汇一半的钱，你再告诉我密码，我再给你另一半的钱。”对方答。 　　“那从你这购买的卡不会有假的吧?” 　　“我们都是做这行很久了的，靠的就是信誉。再说来我这买银行卡的人多了，我也犯不着骗你这一两个卡的钱。你放心，我这所有的卡都是用个人身份证实名办理的，你尽管用，银行方面不会有任何问题。”对方回答的斩钉截铁。 　　
用处很多 追查颇难 　　个人银行卡，如此轻易地就能落入卡贩子手中，这些卡又被用来做些什么呢?记者联系到了乌鲁木齐市公安局经侦支队四大队民警刘志鹏，据他介绍，卡贩子主要通过两种方式获得银行卡：一是从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡；二是从网上购买遗失或被盗的个人信息及身份证件，然后去办理银行卡再倒卖。 　　2014年，乌鲁木齐市天山区人民法院宣判了一起新疆首例妨害信用卡管理罪案件，该案的办案民警正是刘志鹏。他说，该案的犯罪团伙利用从网上买来的个人身份信息，在全疆各地银行办理了大量银行卡，然后再将办好的银行卡进行倒卖。“据他们交代，在大城市银行里，确实很难用他人身份信息办上卡。”刘志鹏说。 　　据刘志鹏介绍，买卖的银行卡，多用于洗钱、诈骗、行贿受贿、偷税漏税等犯罪活动，对于犯罪分子而言，其最大的好处就是安全。以诈骗为例，犯罪分子让受害人将钱打入指定账户后，会立刻将这笔钱分割转移到多个银行卡上再取现，由于这些银行卡的卡主信息分属于全国各地，警方追查会有很大难度，即使找到卡主本人，对方如果表示不知情或称自己的身份证丢失过，可能被他人利用办卡了，这条线索也就无从继续追查下去。 　　“如果这些用于诈骗的银行卡还具有网银功能，那么犯罪分子分割转移赃款就更方便了，这也就是为什么卡贩子手中带网银等功能的银行卡会比普通银行卡贵的原因。”刘志鹏说。 　　
银行卡被利用需警惕 　　6月18日，记者带着一张他人身份证前往乌市各大银行进行办卡业务。 　　在记者暗访的5家银行中，柜台的工作人员在看到记者提供的身份证并非本人后，都拒绝了记者的办理银行卡要求，并表示银行卡必须由本人持身份证才能进行办理。同时，记者注意到，在大多数银行业务大厅的显著位置，都贴有“严禁买卖银行卡”的标示。 　　一位银行的工作人员告诉记者，近几年买卖银行卡的非法活动很多，国家相关部门和银行主管部门也加大了打击力度，并且对各银行都进一步严格了办卡业务的制度和流程。“由于银行普遍都设有办卡任务，所以在一些小银行，可能存在着柜台业务人员为了完成任务，不严格遵守规定随意办卡的情况。”该工作人员说。 　　对此，新疆世源律师事务所律师潘星蓉表示，违规办理的银行卡，如果被用于犯罪活动，公安机关可以对发卡银行进行追责。对于个人而言，因为存在着身份证丢失被他人利用，网络个人信息泄露等等可能，从法律的角度来说虽无法追责，但自己的银行卡被他人利用，也就意味着个人信息的泄露，甚至可能被用作更恶劣的犯罪活动。所以从信息安全的角度来讲，希望广大市民不要贪图小利，将自己的信息贩卖给不法分子。 　　
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