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天眼查这家号称“真相帝”的公司，两年做到行业第一，凭啥？
刀哥今天要讲的公司挺颠覆，他们做的用于商业调查的大数据产品，常常刷爆朋友圈。
很多公司注册商标时恨不得一口气把能想到的名字全注册掉，比如网友查到老干妈一次性注册了老干娘、干老妈、老姨妈等等商标...
各种商标抢注也是毁三观，比如有一家史上最长名字的公司叫“宝鸡有一群怀揣着梦想的少年相信在牛大叔的带领下会创造生命的奇迹网络有限公司”，比如赚他一个亿实业有限公司。
如今这个用于商业关系调查软件居然在生活的各个方面配上了用场，甚至还掀起了全民侦探热潮。比如，微博有网友举报北京电影学院女教授包养男学生、校外拥有多家公司多套豪宅，网友用这个产品一查，此教授商业关系果然复杂。
娱乐八卦网友也能用它来发现商业猫腻。《欢乐颂1》结局，樊胜美准备去的新公司明明是“宜信财富”，今年却摇身一变成了“得闲投资”。原来得闲投资老板正是此剧的导演侯鸿亮。知道真相后，网友吐槽“为了圈钱连剧情都可以不连贯了”。
比如你想查马云，可当老板的马云就有1063个，怎么查？这个产品独有的“去重名”功能，能迅速帮你筛选出你真正想找的那一个。
这家神奇的公司叫天眼查。今年3月，天眼查A轮融资1.3亿人民币，这超过了世界上95%的A轮融资额度，也是商业调查工具行业至今最高额度的投资，成为商业关系调查领域当之无愧的龙头老大。
科学家掘金大数据蓝海，想让每个人公平地看清世界
天眼查创始人柳超是一个标准的理工男+技术狂，他的履历简直可以用“碾压常人”来形容。高考状元、北大高材生、赴美深造，在三年半的时间里快速拿到了硕士和博士学位。博士毕业后进入微软，回国后，在腾讯与搜狗合并之际，加入搜狗科技，出任首席科学家，从零开始组建了搜狗数据科学研究院。还是国家“千人计划”专家，北京市特聘专家...
刀哥相信很多人应该有在百度搜自己名字的体验。但当人们需要调查一家公司时，首先想到似乎还是百度、谷歌等搜索引擎。搜索引擎获取的是全网信息，信息来源参差不齐，造成信息本身的可信度大打折扣，实在很难承担起商业调查的重任。在微软，柳超带领实习生根据美国企业投融资的公开数据做出了一项研究，旨在发现什么样的初创企业能够获得融资以及被谁投资。这篇论文被美国《商业周刊》转载，在行业引起很大反响。这件事让柳超很受触动，原来自己的研究跟商业价值是紧密联系的，那这件事在中国有机会吗？
最近几年，互联网的高速发展让大数据应用有了更多用武之地，有关大数据的各类应用开始赢得市场。相比许多人专注非公开数据的价值，柳超则更关心公开数据的价值空间。“中国在走向数据公开化逐渐越来越开放的一条路上，非常有规划性、节奏感以及执行力。”正如柳超所说，中国当前对大数据发展敞开了怀抱，克强总理公开表态过：“任何不涉及国家安全的数据都应该公开。”
2014年时机逐渐成熟。柳超认准了这块与普通人颇有一些距离的应用场景：商业调查。于是在10月正式创立天眼查。天眼查在DEMO阶段就遇到了自己的伯乐。当时天眼查的第一个天使投资人正在被一个棘手的问题所困扰，当初损失上千亿的一次失利，让投资人总感觉合作方与中间人有着微妙的关系，却苦于没有任何证据。使用天眼查早期的DEMO，把人名信息输入原型系统，一张关系图解开了多年的谜团，如果早看到这样的产品就不会损失上千万的资金。这个产品真的解决了投资人的刚需。就这样，没有商业策划书，仅有四人组成的团队做出了估值近2亿的产品，成为业内奇谈。彼时，国内的商业调查领域一片空白，天眼查一诞生即遥遥领先。
今年3月，天眼查完成 了A 轮 1.3 亿元人民币融资，这是商业调查工具行业至今最高额度的投资，此次投资由中小企业发展基金领投，该基金由国家发改委和财政部根据有关法律法规共同设立，天眼查是互联网领域第一家获得此项基金的企业。这意味着，天眼查的商业模式，已经得到了政府的高度关注与认可。“希望天眼查能帮助大众厘清复杂的商业关系，从一滴水中看清大海，公平地看清世界”。柳超说。
行业第一，绝不是随便说说
数据显示，天眼查已收录了全国超1.2亿家市场主体信息，包含上市信息、企业信息、企业发展、司法风险、经营风险、经营状况、知识产权等近50种数据维度查询。
在商业调查领域，天眼查已成为当之无愧的No.1,百度指数是所谓的第二名友商的3倍，是第三名友商的10倍，这体现在两个方面的能力非常突出。
第一：深度神经网络建模，构建用户移动行为分析的能力。
天眼查是商业信息调查产业中，第一个也是唯一一家，让用户实现“零门槛”获得信用信息的公司。使用天眼查查询信息免费，并且不需要手机号，更不用注册、登陆，非常方便。能做到这一点，是因为天眼查把人工智能应用于用户行为分析，可以区分是真实用户还是机器，既让用户便捷实用，也能保证自己的数据安全不被窃取。
第二：基于结构化关系学习科技的商业关系数据挖掘能力。
天眼查不只做信息的搬运工，而是从公开数据中发现价值，生成直观可用的数据分析产品，目前，天眼查是业内唯一一个绘制商业关系图谱的公司，有了这个图谱，可以一眼看清复杂商业关系，同时还可以根据用户需求，开发定制化的数据产品和服务。
不做信息的搬运工，而是从公开数据中发现价值。这是天眼查的价值和使命。天眼查这样的数据挖掘工具的出现，刀哥认为其重要意义主要有以下两点：
一、简化了专业人员信息获取流程
目前天眼查已经构建了完整的公开大数据解决方案，将数据连接起来，变成巨大无比的商业关系网，这样就使媒体调查等复杂工作变得容易一些；而律师在尽调时候通过天眼查，就能发现更多的线索，查找到一些关联公司实际控制人，把原本需要很长时间才能解决的问题在很短时间解决。
比如最近媒体对安邦集团的调查报道，如果这样复杂的商业关系由记者去调查，不累到吐血才怪...
二、降低了信任成本，给到普通人最广大的实惠
众所周知，企从建立商业关系到获取风险投资，企业信用都将成为必备的考量因素。天眼查等商业调查工具的出现，让信用不再依赖于企业公德和“良心”，而是靠真实的数据来体现，这种公平的方式将打造全新的商业环境。
最近，天眼查和多领域的行业领导品牌达成战略合作关系，包括中国人民银行、四大会计师事务所、百度、搜狗、拉勾、猎聘、58同城、网贷天眼、联合信用、Openlaw等，有了天眼查的数据和技术的支持，求职者能获取更准确的企业信息，投资者能了解更真实的企业状况，不仅提高了效率，更让行业纳入了透明的基因，推动着各个行业信息更透明，更好的发展。
以拉勾网为例，最近几年互联网产业蓬勃发展，但如何从众多互联网公司中找到最适合的发展方向，则更需要专业的数据支持。天眼查联合拉勾网，让求职者可以更便捷地了解公司背景，这种合作让求职者快速的了解到应聘企业的情况，更推动了招聘行业信息的透明化。
同样，在资本市场上，依据天眼查海量丰富的企业信息、独有的商业关系呈现以及企业信用报告等内容服务，为投资者提供可量化参考的直观依据，在完成投资行为时提供真实有效的帮助，增强投资预警，降低投资风险，成为投资者的得力助手。
通过技术降低社会信任成本，促进社会公平，有助于进一步完善社会信用体系，推动建立互联网时代的社会信用生态。同时也有助于机构和个人将信任资产转化为品牌资产，以缓解普遍存在的融资难、融资贵等问题，助力商业社会繁荣、健康发展。
在商业社会里，没有什么比信用本身更具价值，通过技术降低社会信任成本，促进社会公平，将是推动互联网时代的社会信用生态的一剂良方。在推动整个社会公平、推动信用社会的发展中，类似天眼查这样的工具，无疑开始承担起更多的社会功能。
最狠一招：做广场舞大妈都会用的大数据产品
什么是天眼查两年做到行业第一的最狠一招？
刀哥认为天眼查的颠覆之处在于它把复杂无比的大数据做成了连广场舞大妈或者退休老大爷都会用的产品。既可以为B端用户提供专业的商业调查分析，也能为C端用户消除信息不对称造成的决策失误。
天眼查对于个人用户极度友好，不仅免费，而且还不需要任何验证码、注册、登录，其结果正是极大降低了用户的使用成本，为天眼查带来了可观的流量与市场占有率。用互联网思维做互联网产品，当然能当行业第一。在网页版上，用户不需要注册和登录，可以开放式查询。
如买的鞋子劣质、吃了一个盒装食品坏了肚子等，需要投诉厂家。在天眼查一搜，企业所有信息一览无遗。
正是在罗尔的事件中，让很多人意识到，商业调查并不是一种曲高和寡的工具，相反，对普通人来说也有着相应的使用场景。试想，在一个相亲的会场，一个人自称企业高管、富豪，肆无忌惮地吹嘘；而另一个人，只要默默地掏出手机.....
天眼查还有一招也挺牛――蹭热点。每一次刷爆朋友圈的热点事件，天眼查都会蹭蹭热点，而且还都蹭得很得点。虽然是一个枯燥的调查工具，但它拥有自传播的属性，能快速被不同人群熟知。比如《王者牌“农药”红成这样，腾讯和姚晓光做了什么？》
（金错刀著）1.298元/1年/1个账号2.主从账号方便管理3.集中开发票，方便报销2017年第三季度报告全文芭田股份002170标题导航第一节
重要提示第二节
公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表第三节
重要事项 一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因 二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 四、对 2017 年度经营业绩的预计 五、以公允价值计量的金融资产 六、违规对外担保情况 七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况 八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表第四节
财务报表 一、财务报表 二、审计报告0/0页AA&& 2017 年第三季度报告全文
2017 年第三季度报告
（芭田股份：002170）
2017 年 10 月第1页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
&&公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
&&所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
&&公司负责人黄培钊、主管会计工作负责人胡茂灵及会计机构负责人（会计主管人员）胡茂灵声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。第2页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
本报告期末
期末比上年度末增减
总资产（元）
4,380,022,
216,605,005.18
归属于上市公司股东的净资产（元）
2,041,599,
057,370,962.98
本报告期比上年同期增减
年初至报告期末
年初至报告期末比上年同期增减
营业收入（元）
635,108,893.61
1,467,051,712.00
归属于上市公司股东的净利润（元）
7,187,480.14
18,442,957.23
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）
7,100,784.53
15,139,169.99
经营活动产生的现金流量净额（元）
139,323,903.08
85,777,949.86
基本每股收益（元/股）
稀释每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率
非经常性损益项目和金额
&&单位：元
年初至报告期期末金额
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）
-1,158,533.97
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）
6,430,284.96
除上述各项之外的其他营业外收入和支出
-1,203,640.41
减：所得税影响额
814,310.77
少数股东权益影响额（税后）
-49,987.43
3,303,787.24
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因第3页（共25页）□
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益
2017 年第三季度报告全文
项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
报告期末普通股
报告期末63,789股股东总
表决权恢复的优数（如有）
10名股东持股情
持有有限售条件
的股份数量
境外自然人（香港）
257,927,851
193,445,888
71,440,000
深圳市琨伦创业投资有限公司
境内非国有法人
70,426,742
27,310,000
境内自然人
44,432,345
17,508,061
36,900,000
北京裕展投资管理有限公司－裕展稳进1号私募证券投资基金
24,352,751
陕西省国际信托股份有限公司－陕国投·祥瑞5号结构化证券投资集合资金信托计划
24,300,000
陕西省国际信托股份有限公司－陕国投·祥瑞6号结构化证券投资集合资金信托计划
18,868,185
红塔红土基金－浙商银行－渤海国际信托－芭田股份平层投资单一资金信托
13,266,998
13,266,998
广东西域投资管理有限公司－西
13,261,436
单位：股第4页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
域诚长稳赢壹号私募基金
平安信托有限责任公司－睿富二号
12,180,000
境内自然人
前10名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件股份数量
70,426,742
人民币普通股
70,426,742
64,481,963
人民币普通股
64,481,963
26,924,284
人民币普通股
26,924,284
－裕展稳进1号私募证券投资基金
24,352,751
人民币普通股
24,352,751
－陕国投·祥瑞5号结构化证券投资集合资金信托计划
24,300,000
人民币普通股
24,300,000
－陕国投·祥瑞6号结构化证券投资集合资金信托计划
18,868,185
人民币普通股
18,868,185
－西域诚长稳赢壹号私募基金
13,261,436
人民币普通股
13,261,436
－睿富二号
12,180,000
人民币普通股
12,180,000
人民币普通股
－光大信托·聚金33号证券投资集合资金信托计划
人民币普通股
上述股东关联关系或一致行动的说明
上述股东中，黄培钊为公司实际控制人，黄林华为实际控制人黄培钊姐夫；黄淑芝、黄黄培钊姐姐，黄淑芝为黄培钊妹妹，他（她）们之间存在关联关系或一致行动人的可能。未知其他股东之间是否存在关联关系或《上市公司股东持股变动信息披露管理办法》中规定的一致行动人的情况。
前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有）
前10名普通股股东中，公司股东－西域诚长稳赢壹号私募基金通过客户信用交易担保证券账户持有公司股票13,261,436股，占公司总股本1.49%。
&&佩淑分别持有 61%和 39%的股权，黄佩淑为黄林华配偶、
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。第5页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
不适用第6页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1、关于超短期融资券的说明
为满足公司生产经营和业务发展的需要，进一步拓宽融资渠道，优化融资结构，公司向中国银行间市场交易商协会申请注册发行超短期融资券。申请注册规模不超过人民币10亿元，发行期限不超过
天。日，公司第六届董事会第五次会议审议通过了《关于申请发行超短期融资券》的议案。详情请见公司日刊登在巨潮资讯网的《第六届董事会第五次会议（临时）决议公告》。
日，公司2017年第一次临时股东大会审议通过了《关于申请发行超短期融资券》的议案，详情请见公司日刊登在巨潮资讯网的《2017年第一次临时股东大会决议公告》。
2017年6月，公司收到交易商协会《接受注册通知书》（中市协注【2017】SCP208号），交易商协会决定接受公司超短期融资券注册。详情请见公司日刊登在巨潮资讯网的《关于收到中国银行间市场交易商协会的公告》。
2、关于中期票据的说明
日，公司第六届董事会第六次会议，审议通过了《关于申请发行中期票据》的议案，同意公司注册发行中期票据，注册规模不超过人民币8亿元（含8亿元），发行期限不超过5年，详情请见公司日刊登在巨潮资讯网的《关于申请发行中期票据的公告》。
日，公司2016年年度股东大会审议通过了《关于申请发行中期票据》的议案，详情请见公司日刊登在巨潮资讯网的《2016年年度股东大会决议公告》。
3、关于2017年限制性股票激励计划的说明
日，公司第六届董事会第九次会议审议通过了《2017
年限制性股票激励计划（草案）及其摘要》的议案，详情请见公司日刊登在巨潮资讯网的《2017年限制性股票激励计划（草案）》。
重要事项概述
临时报告披露网站查询索引
日，公司第六届董事会第五次会议审议通过了《关于申请发行超短期融资券》的议案。
www.cninfo.com.cn
日，公司2017年第一次临时股东大会审议通过了《关于申请发行超短期融资券》的议案。
www.cninfo.com.cn
2017年6月，公司收到交易商协会《接受注册通知书》（中市协注【2017】SCP208号），交易商协会决定接受公司超短期融资券注册。
www.cninfo.com.cn
日，公司第六届董事会第六次会议，审议通过了《关于申请发行中期票据》的议案，同意公司注册发行中期票据，注册规模不超过人民币8亿元（含8亿元），发行期限不超过5年。
www.cninfo.com.cn
日，公司2016年年度股东大会审议通过了《关于申请发行中期票据》的议案。
www.cninfo.com.cn
第7页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
日，公司第六届董事会第九次会议审议通过了《2017年限制性股票激励计划（草案）及其摘要》的议案。
www.cninfo.com.cn
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行
完毕的承诺事项
公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、对 2017 年度经营业绩的预计
2017 年度预计的经营业绩情况：归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形
归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形
2017年度归属于上市公司股东的净利润变动幅度
2017年度归属于上市公司股东的净利润变动区间（万元）
2016年度归属于上市公司股东的净利润（万元）
业绩变动的原因说明
1、生产成本上升，价格竞争激烈，主营业务销售毛利率下降；2、营销费用同比上升；3、合资企业、联营企业经营亏损扩大。
五、以公允价值计量的金融资产
六、违规对外担保情况
公司报告期无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。第8页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：
流动资产：
716,611,740.31
202,775,492.52
结算备付金
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
衍生金融资产
6,888,705.00
500,000.00
63,660,567.72
81,424,535.75
167,242,144.13
316,961,151.57
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款
19,536,788.46
11,400,348.29
买入返售金融资产
384,278,682.83
296,427,802.42
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
150,444,418.44
377,979,937.02
流动资产合计
1,508,663,046.89
1,287,469,267.57
非流动资产：
发放贷款及垫款
可供出售金融资产
40,000,000.00
40,000,000.00
单位：元第9页（共25页）
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
112,063,683.15
113,070,911.85
投资性房地产
1,375,545,826.95
1,478,211,377.29
91,856,128.72
68,556,547.99
固定资产清理
生产性生物资产
349,304,568.95
355,224,959.84
91,954,536.77
91,954,536.77
长期待摊费用
69,018,443.10
67,899,660.94
递延所得税资产
87,381,114.14
80,041,384.57
其他非流动资产
654,148,058.02
634,089,538.36
非流动资产合计
2,871,359,179.80
2,929,135,737.61
4,380,022,226.69
4,216,605,005.18
流动负债：
1,000,000,000.00
117,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债
130,323,300.00
169,991,741.00
142,757,003.28
195,347,352.67
88,756,341.34
135,864,283.33
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬
17,973,647.08
15,752,416.51
15,670,330.84
34,392,772.60
25,903,913.89
48,809,631.93
2017 年第三季度报告全文第10页（共25页）
其他应付款
26,867,353.69
39,950,290.38
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
539,318,635.50
其他流动负债
1,353,358.97
601,425,870.94
流动负债合计
1,988,923,884.59
1,358,534,359.36
非流动负债：
275,000,000.00
180,000,000.00
538,235,866.56
其中：优先股
长期应付款
11,032,775.76
11,032,775.76
长期应付职工薪酬
专项应付款
14,020,255.15
16,001,978.95
递延所得税负债
632,374.51
3,961,764.98
其他非流动负债
1,905,000.00
2,175,000.00
非流动负债合计
302,590,405.42
751,407,386.25
2,291,514,290.01
2,109,941,745.61
所有者权益：
890,047,497.00
890,047,497.00
其他权益工具
其中：优先股
492,059,728.01
492,059,728.01
减：库存股
其他综合收益
1,387,950.99
96,161,868.21
96,161,868.21
2017 年第三季度报告全文第11页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
一般风险准备
未分配利润
561,942,927.11
579,101,869.76
归属于母公司所有者权益合计
2,041,599,971.32
2,057,370,962.98
少数股东权益
46,907,965.36
49,292,296.59
所有者权益合计
2,088,507,936.68
2,106,663,259.57
负债和所有者权益总计
4,380,022,226.69
4,216,605,005.18
法定代表人：黄培钊
主管会计工作负责人：胡茂灵
会计机构负责人：胡茂灵
2、母公司资产负债表
流动资产：
656,500,584.30
122,249,515.69
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
衍生金融资产
1,500,000.00
500,000.00
1,544,745.84
45,939,699.02
68,174,573.17
74,629,611.58
其他应收款
2,097,623,699.29
2,063,714,172.86
49,653,656.75
40,389,210.48
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
101,280,532.20
309,506,278.83
流动资产合计
2,976,277,791.55
2,656,928,488.46
非流动资产：
可供出售金融资产
40,000,000.00
40,000,000.00
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
1,522,113,072.82
1,523,143,985.84
投资性房地产
57,036,775.54
64,048,431.05
单位：元第12页（共25页）
1,341,580.72
2,916,613.93
固定资产清理
生产性生物资产
4,058,872.21
3,507,779.51
长期待摊费用
17,221,671.80
15,037,803.14
递延所得税资产
14,478,333.71
3,195,713.39
其他非流动资产
14,000,000.00
14,459,451.00
非流动资产合计
1,670,250,306.80
1,666,309,777.86
4,646,528,098.35
4,323,238,266.32
流动负债：
1,000,000,000.00
117,000,000.00
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债
130,323,300.00
169,991,741.00
18,446,653.03
25,620,192.39
32,496,541.82
63,639,640.72
应付职工薪酬
5,706,422.73
7,370,676.83
1,309,792.48
22,521,109.28
25,903,913.89
48,809,631.93
其他应付款
881,716,637.64
719,609,249.06
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
539,318,635.50
其他流动负债
354,889.78
600,354,899.78
流动负债合计
2,635,576,786.87
1,774,917,140.99
非流动负债：
275,000,000.00
180,000,000.00
538,235,866.56
其中：优先股
2017 年第三季度报告全文第13页（共25页）
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
4,847,507.57
5,113,897.57
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
279,847,507.57
723,349,764.13
2,915,424,294.44
2,498,266,905.12
所有者权益：
890,047,497.00
890,047,497.00
其他权益工具
其中：优先股
490,232,811.35
490,232,811.35
减：库存股
其他综合收益
91,450,183.74
91,450,183.74
未分配利润
259,373,311.82
353,240,869.11
所有者权益合计
1,731,103,803.91
1,824,971,361.20
负债和所有者权益总计
4,646,528,098.35
4,323,238,266.32
2017 年第三季度报告全文
3、合并本报告期利润表
本期发生额
上期发生额
一、营业总收入
635,108,893.61
638,988,794.83
其中：营业收入
635,108,893.61
638,988,794.83
手续费及佣金收入
二、营业总成本
625,391,237.72
571,712,725.09
其中：营业成本
533,031,049.60
480,468,669.69
单位：元第14页（共25页）
手续费及佣金支出
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
税金及附加
1,095,382.74
361,503.19
38,972,787.87
28,384,720.05
37,186,419.28
44,131,652.11
14,553,203.88
17,611,422.28
资产减值损失
552,394.35
754,757.77
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列）
1,516,212.47
313,536.84
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
872,665.28
249,179.59
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）
11,233,868.36
67,589,606.58
加：营业外收入
1,357,873.36
7,691,884.90
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
1,179,464.42
其中：非流动资产处置损失
608,790.80
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
11,412,277.30
75,232,321.79
减：所得税费用
4,398,360.84
10,844,658.16
五、净利润（净亏损以“－”号填列）
7,013,916.46
64,387,663.63
归属于母公司所有者的净利润
7,187,480.14
67,805,775.69
少数股东损益
-173,563.68
-3,418,112.06
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的
2017 年第三季度报告全文第15页（共25页）
其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
2.可供出售金融资产公允价值变动损益
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额
7,013,916.46
64,387,663.63
归属于母公司所有者的综合收益总额
7,187,480.14
67,805,775.69
归属于少数股东的综合收益总额
-173,563.68
-3,418,112.06
八、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
2017 年第三季度报告全文
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00 元。
法定代表人：黄培钊
主管会计工作负责人：胡茂灵
会计机构负责人：胡茂灵
4、母公司本报告期利润表
本期发生额
上期发生额
一、营业收入
121,427,540.28
468,555,899.22
减：营业成本
107,546,413.94
377,593,571.63
单位：元第16页（共25页）
税金及附加
170,686.11
20,647,550.58
22,297,267.22
20,659,928.23
23,961,131.88
14,721,684.67
17,549,460.28
资产减值损失
-332,581.43
-74,746.76
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列）
1,516,212.47
240,851.41
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
872,665.28
240,851.41
二、营业利润（亏损以“－”号填列）
-40,469,929.35
27,428,222.69
加：营业外收入
564,134.61
1,813,094.03
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
1,013,022.50
其中：非流动资产处置损失
530,306.17
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
-40,918,817.24
29,214,017.61
减：所得税费用
-7,041,299.01
4,382,102.64
四、净利润（净亏损以“－”号填列）
-33,877,518.23
24,831,914.97
五、其他综合收益的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
2.可供出售金融资产公允价值变动损益
3.持有至到期投资重分类
2017 年第三季度报告全文第17页（共25页）
为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
六、综合收益总额
-33,877,518.23
24,831,914.97
七、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
5、合并年初到报告期末利润表
2017 年第三季度报告全文
本期发生额
上期发生额
一、营业总收入
1,467,051,712.00
1,554,281,110.23
其中：营业收入
1,467,051,712.00
1,554,281,110.23
手续费及佣金收入
二、营业总成本
1,454,711,033.82
1,432,271,891.96
其中：营业成本
1,204,554,307.22
1,185,869,356.88
手续费及佣金支出
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
税金及附加
6,447,002.69
1,877,790.07
92,139,622.67
63,759,289.72
114,754,463.13
127,249,278.81
37,027,678.30
52,434,998.90
资产减值损失
-212,040.19
1,081,177.58
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
1,904,482.87
2,990,415.64
第18页（共25页）
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
-1,007,228.70
2,865,350.01
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）
14,245,161.05
124,999,633.91
加：营业外收入
6,709,912.32
15,849,275.28
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
2,641,801.74
326,138.15
其中：非流动资产处置损失
1,158,533.97
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
18,313,271.63
140,522,771.04
减：所得税费用
1,857,099.29
13,611,027.45
五、净利润（净亏损以“－”号填列）
16,456,172.34
126,911,743.59
归属于母公司所有者的净利润
18,442,957.23
131,925,966.93
少数股东损益
-1,986,784.89
-5,014,223.34
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
2.可供出售金融资产公允价值变动损益
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有
2017 年第三季度报告全文第19页（共25页）
5.外币财务报表折算差额
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额
16,456,172.34
126,911,743.59
归属于母公司所有者的综合收益总额
18,442,957.23
131,925,966.93
归属于少数股东的综合收益总额
-1,986,784.89
-5,014,223.34
八、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
2017 年第三季度报告全文
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00 元。
6、母公司年初到报告期末利润表
本期发生额
上期发生额
一、营业收入
754,646,878.91
1,150,357,049.04
减：营业成本
665,765,561.94
920,331,646.96
税金及附加
1,692,173.26
644,186.10
61,454,916.15
49,263,658.63
65,138,170.50
65,371,548.14
37,771,722.43
51,959,886.59
资产减值损失
-5,085,491.35
1,123,888.73
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列）
1,231,538.28
2,814,523.52
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
-1,030,913.02
2,814,523.52
二、营业利润（亏损以“－”号填列）
-70,858,635.74
64,476,757.41
加：营业外收入
2,390,268.62
5,246,558.95
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
1,156,398.98
170,558.00
单位：元第20页（共25页）
其中：非流动资产处置损失
553,550.76
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
-69,624,766.10
69,552,758.36
减：所得税费用
-11,359,108.69
10,103,425.57
四、净利润（净亏损以“－”号填列）
-58,265,657.41
59,449,332.79
五、其他综合收益的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
2.可供出售金融资产公允价值变动损益
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
六、综合收益总额
-58,265,657.41
59,449,332.79
七、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
2017 年第三季度报告全文
7、合并年初到报告期末现金流量表
本期发生额
上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
1,622,035,755.04
1,608,195,394.52
单位：元第21页（共25页）
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金
26,549,975.50
22,701,527.26
经营活动现金流入小计
1,648,585,730.54
1,630,896,921.78
购买商品、接受劳务支付的现金
1,224,420,901.58
1,244,407,570.93
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金
159,565,372.74
146,188,316.62
支付的各项税费
46,005,822.43
45,794,748.37
支付其他与经营活动有关的现金
132,815,683.93
115,967,697.95
经营活动现金流出小计
1,562,807,780.68
1,552,358,333.87
经营活动产生的现金流量净额
85,777,949.86
78,538,587.91
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
39,000,000.00
取得投资收益收到的现金
2,911,711.57
125,065.63
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额
627,472.72
188,699.29
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
2017 年第三季度报告全文第22页（共25页）
收到其他与投资活动有关的现金
600,000,000.00
投资活动现金流入小计
603,539,184.29
39,313,764.92
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
33,462,048.90
274,001,942.86
投资支付的现金
53,251,370.23
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
400,000,000.00
投资活动现金流出小计
433,462,048.90
327,253,313.09
投资活动产生的现金流量净额
170,077,135.39
-287,939,548.17
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金
1,130,000,000.00
280,000,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
618,129,013.28
筹资活动现金流入小计
1,130,000,000.00
898,129,013.28
偿还债务支付的现金
152,000,000.00
645,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
120,018,837.46
144,966,764.29
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
397,546.34
436,162.22
支付其他与筹资活动有关的现金
600,000,000.00
600,000.00
筹资活动现金流出小计
872,018,837.46
790,566,764.29
筹资活动产生的现金流量净额
257,981,162.54
107,562,248.99
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额
513,836,247.79
-101,838,711.27
加：期初现金及现金等价物余额
202,775,492.52
450,504,878.80
六、期末现金及现金等价物余额
716,611,740.31
348,666,167.53
8、母公司年初到报告期末现金流量表
2017 年第三季度报告全文
单位：元第23页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
本期发生额
上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
865,002,827.19
1,412,399,463.78
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金
8,125,663.99
8,877,909.86
经营活动现金流入小计
873,128,491.18
1,421,277,373.64
购买商品、接受劳务支付的现金
627,162,794.14
1,002,525,027.33
支付给职工以及为职工支付的现金
79,193,966.86
63,794,420.08
支付的各项税费
27,166,297.05
19,346,665.16
支付其他与经营活动有关的现金
72,591,475.80
224,757,944.66
经营活动现金流出小计
806,114,533.85
1,310,424,057.23
经营活动产生的现金流量净额
67,013,957.33
110,853,316.41
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金
2,262,451.30
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额
176,880.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
500,000,000.00
投资活动现金流入小计
502,320,451.30
176,880.00
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
8,591,699.51
5,336,826.61
投资支付的现金
57,851,370.23
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
284,870,349.39
268,665,116.25
投资活动现金流出小计
293,462,048.90
331,853,313.09
投资活动产生的现金流量净额
208,858,402.40
-331,676,433.09
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
1,130,000,000.00
280,000,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
618,129,013.28
第24页（共25页） 2017 年第三季度报告全文
筹资活动现金流入小计
1,130,000,000.00
898,129,013.28
偿还债务支付的现金
152,000,000.00
631,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
119,621,291.12
144,275,032.57
支付其他与筹资活动有关的现金
600,000,000.00
600,000.00
筹资活动现金流出小计
871,621,291.12
775,875,032.57
筹资活动产生的现金流量净额
258,378,708.88
122,253,980.71
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额
534,251,068.61
-98,569,135.97
加：期初现金及现金等价物余额
122,249,515.69
400,384,729.40
六、期末现金及现金等价物余额
656,500,584.30
301,815,593.43
二、审计报告
第三季度报告是否经过审计
公司第三季度报告未经审计。
法定代表人：黄培钊
二○一七年十月三十日第25页（共25页）置顶反馈APP微信天眼查公众账号电&&&&&&&话 : 400-871-6266工作时间 : 周一至周五 9:00-18:30在线客服 :商务合作 : 全国企业信用信息公示系统中国裁判文书网中国执行信息公开网国家知识产权局商标局版权局固定电话：400-871-6266版权所有：北京金堤科技有限公司(C)2015 JINDIDATA 京ICP备