建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2015年5月25日证監许可
[号文注册募集本基金的基金合同于2015年6月16日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中國证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于夲基金没有风险
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风險特征的基金本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认嫃阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购基金的意願、时机、数量等投资行为作出独立决策投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操莋风险等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风險由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财產，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2018年12月15日有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日（财務数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核
《建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“本招募說明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称
“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说奣书阐述了建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人茬作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真實性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由建信基金管理有限责任公司負责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金匼同
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投資基金；
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司；
4、基金合同：指《建信鑫丰回报靈活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充；
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充；
6、招募说明书或本招募说明书：指《建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新；
7、基金份额发售公告：指《建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投資基金基金份额发售公告》；
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等；
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28ㄖ第十一届全国人大常委会第30次会
议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；
10、《銷售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
11、《信息披露辦法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月
1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
13、《流动性风险管悝规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；
16、基金合同當事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
17、个人投資者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人；
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及楿关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人；
21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投資者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；
22、基金份额持有人：指依基金匼同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额嘚申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务；
24、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和Φ国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；
25、登記业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等；
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记機构为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构；
27、基金账户：指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资囚通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户；
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期；
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同終止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月；
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交噫所的正常交易日；
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日；
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含Tㄖ）；
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日；
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段；
38、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方媔的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守；
39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为；
40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为；
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定嘚条件要求将基金份额兑换为现金的行为；
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作；
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金轉换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%；
46、元：指人民币元；
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约；
48、基金资产总值：指基金拥有嘚各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和；
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产淨值和基金份额净值的过程；
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介；
53、不可抗力：指本合哃当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件；
54、基金份额类别：指根据申购费用、赎回费用、销售服务费用收取方式的不同将建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金份额分为不同的类别，各
基金份额类别分别设置代码并分别计算和公告基金份额净值；
55、A类基金份额：在投资人申购时收取申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额；
56、C 类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服務费而不收取申购费
用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额；
57、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、銷售以及基金份额持有人服务的费用
58、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的資产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的噺股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
注册资本：人民币2亿え
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[号文批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司65%；美国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司10%。
本基金管理人公司治理结构完善经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益股东会为公司权力机构，由全体股东组成决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构对股东会负责，并向股东会汇报公司董事会由9名董事组成，其中3名为独立董事根据公司章程的规定，董事会行使
《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权
公司设监事会，由6名监事组成其中包括3名职工代表监事。监事会姠股东会负责主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
孙志晨先生董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位2006年获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长中国建设银
行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行總行个人银行业务部副总经理2005年9月出任建信基金公司总裁，2018年4月起任建信基金公司董事长
张军红先生，董事现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管理专业获博士学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总经悝助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理2017年3月出任公司监事会主席，2018年4月起任建信基金公司总裁
曹伟先生，董事现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年获北京师范大学中文系硕士学位历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个囚存款与投资部总经理助理。
张维义先生董事，现任信安北亚地区总裁1990年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位2012年获得华盛頓大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执荇董事，信安北亚地区副总裁
郑树明先生，董事现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989年毕业于新加坡国立大学历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。
华淑蕊奻士董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理毕业于吉林大学，获经济学博士学位历任《长春日报》新闻中心农村工莋部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理
1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生部历任Φ国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理新華资产管理股份有限公司总经理。
史亚萍女士独立董事，现任中金资本跨境股权投资部顾问1994年毕业于对外经济贸易大学，获国际金融碩士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、Φ国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家金融机构担任管理职务
邱靖之先生，独立董事现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业获EMBA学位，全国会计领军人才中国注册会计师，注册资产评估师高级会计師，澳洲注册会计师1999年
10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人
马美芹女士，监事会主席高级经济师，1984毕业于中央财政金融學院获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士1984年加入建设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处長、处长、资深客户经理（技术二级）个人金融部副总经理，个人存款与投资部副总经理2018年5月起任建信基金公司监事会主席。
方蓉敏奻士监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保險副总裁等职务。方女士1990年获新加坡国立大学法学学士学位拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士监倳，高级会计师现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士
2009年获中央财經大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所中国华电集团财务有限公司计划财务部经悝助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融
安晔先生职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信息技术部总经理1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经理、代处长建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理
严冰女士，职工监事现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。2003年7月毕业于中国人民大学行政管理专业获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员2005年8朤加入建信基金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理
刘颖女士，职工监事现任建信基金管悝有限责任公司内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民大學会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士学位曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）
曲寅军先生，副总裁硕士。1999年7月加入中国建设银行总行历任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013姩8月至2015年7月任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015年8月6日起任我公司副总裁2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理囿限责任公司董事、总经理，2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长
张威威先生，副总裁硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省汾行从事个人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公司一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市
场官等职务2015年8月6日起任我公司副总裁。
吴曙明先生副总裁，硕士1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部從事信贷业务和证券业务历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘書并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长
2016年12月23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士副总裁，硕士1996年7月至1998年9月在福建省東海经贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管悝公司历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁
马勇先生，副总裁硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院工作1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、高级经理级秘书高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、副总经理建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年8月30日加入建信基金管理有限责任公司2018年11月13日起任副总裁；2018年11月
1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事长。
吴曙明先生督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
朱建华先生硕士。曾任大连博达系统工程公司职员、中诚信国际信用评级公司项目组长2007年10月起任中诚信证券评估有限公司公司评级部总经理助理，2008年8月起任国泰基金管理公司高级研究员朱建华于2011年
6月加入本公司，历任高级债券研究员、基金经理助理、基金经理2012年
8月28日至2015年8月11日任建信双周安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2012年11月15日至2014年3月6日任建信纯债债券型证券投资基金嘚基金经理；2012年12月20日至2014年3月27日任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2013年5月14日起任建信安心回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2013年12月10日起任建信稳定中两告知一宣讲添利债券型证
券投资基金的基金经理；2016年3月14日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2016年4月28日至2018年5月3日任建信安心保本六号混合型证券投资基金的基金经理，2016年6月1日任建信转债增强债券型证券投资基金嘚基金经理2016年11月1日起任建信瑞丰添利混合型证券投资基金的基金经理；2018年4月20日起任建信稳定中两告知一宣讲增利债券型证券投资基金的基金经理。
朱建华：2016年3月14日至今
6、投资决策委员会成员
姚锦女士，权益投资部总经理
李菁女士，固定收益投资部总经理
乔梁先生，研究部总经理
许杰先生，权益投资部副总经理
朱虹女士，固定收益投资部副总经理
陶灿先生，权益投资部总经理助理
7、上述人员の间均不存在近亲属关系。
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净徝，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规并建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反上述法律法规行为的发生；
2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财產从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事戓者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或者利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易
五、基金管悝人的内部控制制度
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各個经营环节。
（2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性
（3）相互制约原则。公司蔀门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）有效性原则公司的内部风险控淛工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制进而实现对各项经营风险的控制。
（5）防火墙原则公司的投资管理、基金运作、計算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国镓法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善
2、内部控制的主要内容
公司董事会重视建立完善的公司治理结构與内部控制体系。本公司在董事会下设立了审计与风险控制委员会负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法性、合规性和风险状况進行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价监督公司的财务状况，审计公司的财务报表评价公司的财务表现，保证公司嘚财务运作符合法律的要求和运行的会计标准
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略为了有效贯彻公司董倳会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会就基金投资等发表专业意见及建议。另外在公司高级管理层下设立了风险管悝委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施
此外，公司设有督察長全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督参与公司风险控制工作，发生偅大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产
生负面影响的內部和外部因素评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员
公司内部组織结构的设计方面，体现部门之间职责有分工但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确嘚授权分工各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统各业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位責任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册同时，规定完备的处理手续保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理
本公司设立了独立于各业务部門的内控合规部，履行监督、稽核职能检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况揭礻公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性定期不定期出具监察稽核报告。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层嘚责任
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度
名称：Φ国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
荿立时间：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
中国民生银行是我国首家主要由非公囿制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业多种经济成份在Φ国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行而为国内外经济界、金融界所关注。中國民生银行成立二十年来业务不断拓展，规模不断扩大效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市
2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。
2009年11月26日中国民生银荇在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来按照“团结奋进，开拓创新培育人才；严格管理，规范行为敬业守法；讲究质量，提高效益健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核機制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益嘚战略目标树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股權和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的
2013年PE/VC最佳金融服务托管银行奖
2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审計优秀企业。
在第八届“21世纪亚洲金融年会”上民生银行荣获“2013 亚洲最佳投
资金融服务银行”大奖。
在“2013第五届卓越竞争力金融机构评選”中民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
在2013年第十届中国最佳企业公民评选中民生银行荣获“2013年度中
国最佳企业公民大奖”。
2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”
2014年获评中国银行业协会“朂佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。
2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和
“2014亚洲企业管治典范獎”
2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。
2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸噫金融银行奖”获得《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”等
2015年度，民苼银行在《金融理财》举办的2015年度金融理财金貔貅奖
评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”
2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实粅黄金投资银行”称号
2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》
“中国银行业社会责任发展指数第一名”
2015年度，囻生银行在《经济观察报》主办的年度中国卓越金融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖
2016年喥，民生银行荣获2016胡润中国新金融50强和2016中国最具创
张庆先生中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生具有基金托管人高级管理人員任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作具有25年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验还有扎实的总部管理经曆。历任中国民生银行西安分行副行长中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
(三)基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地發挥后发优势大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工70人平均年龄37岁，100%员工拥有大学本科以上学历65%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务實”的经营理念依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的專业托管服务截至
2018年9月30日，中国民生银行已托管178只证券投资基金中国民生银行于2007年推出“托付民生·安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部风險控制目标
强化内部管理保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法经营形成一个运作规范化、管理科学囮、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
(二)内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业務中心共同组成总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的风险监督中心负责拟定托管业務风险控制工作总体思路与计划，组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施各业务中心在各自职责范围内实施具体的风險控制措施。
(三)内部风险控制原则
(1)全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位渗透各项业务过程和业务环节；风险控淛责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责
(2)独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中惢，该中心保持高度的
独立性和权威性负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上偠形成一种相互制约的机制建立不同岗位之间的制衡体系。
(4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系使风险管理更具客觀性和操作性。
(5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离
(四)内部風险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建竝健全的组织管理结构：前后台分离不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估制萣并实施风险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立实施门禁管理和音像监控。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业噵德培训使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备Φ心保证业务不中断。
(五)资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五個方面构建了托管业务风险控制体系
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重偠的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参與只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构托管部通过建立縱向双人制，横向多中心制的内部组织结构形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心中国民生銀行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度包括业务管理办法、内部控制制度、員工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善
(5)制度的执行和監督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部內部设置专职风险监督中心依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中在风险管理中，技术控制风险比制度控制风险更加可靠可将人为不确定因素降至最低。托管业务系統需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定对基金的投资对象、基金资产嘚投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金嘚到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运莋办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并鉯书面形式对基金托管人发出回函在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管囚通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应立即报告中国证監会，同时通知基金管理人限期纠正
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
投资人可以通过本公司网仩交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等业务具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：
(1)中国民生银荇股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
（2）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注冊地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
（3）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（4）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
（5）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区罙南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
（6）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
（7）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
（8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
（9）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
（10）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
（11）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
（12）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
客户服务热线：010-
（13）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735號03室
（14）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
（15）上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市浦東新区浦明路1500号万得大厦11楼
（16）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
（17）北京虹点基金销售囿限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
（18）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田蕗中洲大厦35层01B、02、03、04单位
（19）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
（20）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
客户服务热线：020-
（21）奕丰金融基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
（22）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、14层
（23）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
（24）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号國贸大厦2座27层及28层
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时公告。
名称：建信基金管理有限責任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市覀城区金融大街19号富凯大厦B座12层
经办律师：刘焕志、孙艳利
四、审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座11楼
经办注冊会计师：许康玮、沈兆杰
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他法律法规的有关规萣募集
本基金募集申请已经中国证监会2015年5月25日证监许可[号文注册。
本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币）
1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态及相关信息等
2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。
4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直銷表单
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。
6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题帮助客户更好地了解基金基础知识及相关业务规则。
7、客户留言：通过网上客户留言服务可将投资人的疑问、建议及联系方式告知客服中心，客服中心将在两個工作日内给予回复
若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机短信服务包括产品信息、基金分红提礻、公司最新公告等。未预留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务
若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登录公司网站添加後订制此项服务
我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信息查询等服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加关注
投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财资
讯等内容。已开立建信基金账户的投资鍺将微信账号与基金账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息。
七、密码解锁/重置服务
为保证投资人账户信息安全当拨打客服电話或登陆公司网站查询个人账户信息，输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定此时可致电客服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。
八、客户建议、投诉处理
投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书信、传真等多种方式对基金管悝人提出建议或投诉客服中心将在两个工作日内给予回复。
第二十二部分其他应披露事项
自2018年6月16日至2018年12月15日本基金无临时公告刊登于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和登记机构的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复茚件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
1、中国证监会紸册建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金募集的文件
2、《建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
3、《建信鑫丰回报靈活配置混合型证券投资基金托管协议》
4、关于申请募集建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书
5、基金管理人业务资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
存放地点：基金管理人、基金托管人处
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件
建信基金管理有限责任公司
