让人哭笑不得的电信诈骗让人哭笑不得的电信诈骗日月长明百家号重庆沙坪坝区一家银行向警方报案，称有一女子将一大瓶可乐倒入银行ATM机内。民警介入调查后发现，女子其实是一名受害者，被骗走5300元，为了挽回自己的钱，她相信了骗子“荒唐”的取钱方式：将一整瓶可乐倒进ATM机里。　这名女子接到一个电话，说她在联通公司里面欠了1300元话费。对方还告知其业务是在北京办理的，还告诉了一个“北京公安局”的电话，并让其致电报警核实。于是她就傻傻地给这个所谓的“北京公安局”致电，对方将她的姓名、电话号码、身份证号码说得一点不差，对方告诉她为了不让她的银行卡再继续被盗，要把钱打到‘公安局’指定的金融账户中心。心慌意乱的她把两张银行卡里共计的5300元钱汇给了对方指定账户里。第二天中午，她就又打电话问对方这些钱怎么再取回来。对方“豪爽”地教给了她方法：就是买可乐灌入自动取款机里，然后机子就会打出一张小票，然后拿着小票找当地的警察就可以退回钱了。然后她居然就信了，真的买了一大瓶可乐来到ATM机前把可乐全都倒了进去……可想而知，最后并没有打出小票，机器还显示故障了，这可把她给吓坏了。“应该是倒入的可乐量不够。”“北京公安局”再次告诉她。不可思议的是，她又再一次选择了相信对方，又买了一大瓶的可乐，前往就近的另一家银行的自动取款机上，进行了同样的操作……这次，倒完整整一瓶可乐后，无知的她拿到了一张所谓的“小票”，但是找到附近的交巡警时却被告知自己被骗了，应该立即报警。事发后，沙区两家银行都向警方报了案。经过派出所侦查，于5月6日，找到了这位女子，她告诉民警说，做完一切后，她才恍然大悟自己的钱被骗了，因为害怕报警后家里人知道被骗的事情，于是就一直隐瞒着没有报警。直到警察找上门后才知道了事情的严重后果。由于可乐倒进了ATM机，对两台机器造成了不同程度的伤害，直接导致经济损失6万多元。阿明只想说：对于她被骗钱，我们应该同情，而听信对方通过倒可乐进ATM机进行退款，难道不应该是用脚趾头想想都不可能的事情吗？随着时代与科技的进步，不断有新花样的电信诈骗冒出来，让人防不胜防，今天阿明不说都有哪些电信诈骗，只给大家整理了一些奇葩的，让人哭笑不得的电信诈骗事件。出售活体葫芦娃是的，你没有看错，就是出售活体葫芦娃！被告人王某于2015年6月至9月期间，在淘宝上以出售“活体葫芦娃”的名义，诱骗多名被害人向其购买虚构的产品，并向被害人邮寄空箱子，告知发送的“葫芦娃”系具有隐身能力的“六娃”，共计骗取被害人36万元人民币。看到这个新闻，阿明简直要笑喷啊，于是阿明赶紧打开了淘宝，搜索“活体葫芦娃”，然而，只得到了以下的结果：哈哈，看来这个案子给淘宝也是整的很无奈啊。自称清朝皇帝一个仅有高中文化的 55 岁男子万某民，自称认识吃了长生不老药、至今仍 & 健在 & 的清朝乾隆皇帝,而这个 & 皇帝 & 手中握着大清 & 皇家 & 资产;他还说自己是加拿大皇家银行的掌门人,可以操控海外 3000 多亿美金的皇家基金 ……如此荒诞的情节，居然让被害人郑某菊深信不疑，前前后后被骗了总共4000万元！简直让人目瞪口呆！乾隆在天之灵的潜台词肯定是：我居然还活着？我怎么不知道？骗子骗到《今日说法》主持人撒贝宁头上日，CCTV-1《证据在说话》栏目官方微博爆料，撒贝宁在当天接到一个骗子电话，自称是北京市公安局的，还说撒贝宁涉嫌拐卖儿童。结果，戏剧化的一幕发生了……《今日说法》官方微博曝出了撒贝宁与骗子对话的全程录音，警示广大群众谨防电信诈骗，引发大批网友围观。由于这里发不了视频，所以就只能上图了。从录音中可以听到被揭穿后的骗子气急败坏，开始辱骂撒贝宁，言辞污浊不堪入耳，而撒贝宁还不忘为其普及法律常识，场面相当逗趣。据撒贝宁所说，后来骗子再次打来电话赔礼道歉，自己却未来得及录音，十分可惜。如此哭笑不得的诈骗事件也引来大批网友围观，网友脑洞大开，段子手纷纷上场，大家纷纷调侃：“骗子：我想我打了这辈子最后悔的电话。”是非不分，不知好歹骗子不可怕，可怕的是大家都知道他是骗子，让你别上当你还非要往枪口上撞。2015年，32岁的沈女士接到电话，对方告诉沈女士，她因涉嫌洗钱被列为网上逃犯，必须向其提供的账户打8万元现金证明自己的清白，等验证结束后再将钱还给她。（为什么都是这种套路？ ）听说自己被列为网上逃犯，沈女士一下子急了，立即赶到银行，把所有卡里的前和准备买房的定金全都取了出来，到银行后，沈女士一面打电话一面对储蓄员说要转账，储蓄员问她为什么转账，沈女士显得很神秘，不愿意说原因，只是连声催促储蓄员快点。沈女士一系列反常举动引起这名储蓄员的注意，感觉对方可能是遭遇电信诈骗。储蓄员稳住沈女士后，偷偷给派出所打了电话。民警随即赶到银行，对沈女士进行劝阻。但沈女士仍拿着电话不停地跟对方交流，全然不理派出所民警的劝说。当民警靠近沈女士准备让她挂掉电话时，沈女士用手拦住警察说：“上海市公安局说了，你们是收了对方的好处，你们不要妨碍我，我真的不想被抓。” 听了这话，民警知道肯定是对方在电话中对沈女士说了“这些警察收受害人好处万不可信”的话，所以她对民警高度排斥，拒绝告知民警相关情况，也不愿把电话给民警听。民警更加肯定沈女士是遭遇诈骗，但不能眼睁睁看着她受骗，无奈之下，民警只能强行将沈女士和她准备汇给对方的现金一同带回派出所。在派出所里民警详细对沈女士宣讲了电信诈骗的手段和案例，经过约半小时讲解，沈女士才恍然大悟，明白自己是上当受骗了。闻讯赶来的沈女士家人问明情况后，连连向民警致谢。冒充明星或名人，甚至是穿越来的霍建华或者吴彦祖给你发短信了，你信吗？ 紧跟热点不得不说，骗子对社会热点的把握度比我们这些媒体人还厉害，总能抓住最新热点立马出台新的骗术，阿明也是佩服佩服！最近，《人民的名义》一剧大热，骗子们也紧跟步伐。王大爷就遇到了这么一件蹊跷事儿：几天前他的手机上接到一条短信，内容是：“您好，我是汉东省京州市反贪总局局长侯亮平。您儿子因涉嫌行贿，现已被我局立案。请于三日之内，按要求办理取保候审，将钱汇款到以下帐户，帐户号为……”王大爷说，收到短信后他有点儿懵了，当时还问老伴儿“汉东省京州市是哪个位置”，还好老伴儿比较镇定，让我打电话跟儿媳妇核实，才发现这是一场骗局。通过以上盘点，你是不是也觉得啼笑皆非啊，到底是骗子太不专业，还是受害者太单纯啊？本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。日月长明百家号最近更新：简介:老当益壮，活到老学到老作者最新文章相关文章京东诈骗案越来越严重了_图拉丁吧_百度贴吧
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京东诈骗案越来越严重了收藏
二楼　　　　你说帘外海棠，锦屏鸳鸯；后来庭院春深，咫尺画堂。
京东钻石会员镇楼
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在淘宝网购物下完订单后，有骗子冒充店主打电话说，订单出现问题，需要退款取消后，重新下单才能完成交易。由于骗子提供的所有订单信息和消费者账号信息都正确，所以消费者放松了警惕，而骗子则精心设计了和支付宝退款页面一模一样的钓鱼网站，刷走消费者银行卡中所有余额。
现在，这种诈骗骗术依然没有得到有效遏制，并且从淘宝发展到了其它电商。深圳的刘女士在京东商城网购已经有好几年了，几天前，她在京东商城的哥弟时尚旗舰店买了一件毛衣。下完订单后没多久，就接到了一个自称是哥弟客服人员的人打来的电话，告诉她订单出现了问题，并且让她加一个QQ，通过QQ给她发了一个网页链接，这个链接打开后和京东商城的退款页面一模一样。刘女士按照骗子的提示输入自己的银行账户信息，又稀里糊涂被骗了交易验证码，一步一步走进了骗子的全套。
刘女士回忆，当时她正在上班，特别忙，所以没有仔细看骗子发给她的退款页面。现在想想，她输入的所有信息，骗子在后台可以直接看到。当时，骗子提示她输入了身份证号、银行卡号，网页上还有一栏让输入验证码，而且验证码总是超时，要输入多次。但实际上，每次的验证码都是有效的，骗子就是在这个过程中盗刷了刘女士的银行卡，结果有两张银行卡共被盗刷8万6000元。
刘女士认为，自己已经有了好几年网购经验，从来没遇到过这样的事情。这次被骗，有一个重要前提，就是骗子得知她所有的订单信息，而且完全准确，让她一下子放松了警惕。她认为，京东商城对此应该有不可推卸的责任。
事情发生后，刘女士在第一时间向京东商城投诉，但事情过去两天，她没有接到京东商城的任何回应，直到记者再次联系京东商城客服才得知，她的投诉根本没有被记录。记者向京东客服描述完整个事件后，得到的回答是，京东不可能泄露客户信息，只能消费者自己报案，京东配合调查。
与京东合作的哥弟旗舰店属于第三方合作商家，问题是不是出在这里？记者联系了京东商城哥弟旗舰店的客服，客服说最近几天已经接到2位消费者的类似投诉，加上刘女士已经有3人，之前也听说过淘宝发生过类似的事情，看来骗子已经转战到了京东。哥弟旗舰店已经告诉京东商城要升级系统，但京东还没有回应。哥弟称，自己不可能主动泄露客户信息。
在此前曝出淘宝订单信息被不法分子窃取后，不少淘宝店主因此也特别头疼。有的店主在网上发帖这样写道：近期连续收到顾客反馈收到如下内容的短信 “因为淘宝升级，你与日拍下的订单被冻结，请与*****联系，联系退款，或者重拍”。
这名店主说，他现在想知道到，骗子对订单日期、购买的东西、价格都清楚，消费者通过店铺留下的订单信息，到底是怎么泄露的？他给出了逐步排除原因分析。
1.先想到是店铺的账号被盗，但是通过查杀木马病毒，都正常，旺旺改密码也无用。因此排除。
2.其次可能是顾客的旺旺被盗，但是之前从来没有发生过，近期频繁发生，不可能来店里购物的顾客旺旺就被盗，这个概率太低了。
3.快递泄露购物信息，但是有的顾客订单还没有打印出来，就收到诈骗短信了，另外骗子也不可能通过快递单知道购物内容，因此排除。
4.有人说是第三方打印软件或者是短信平台泄露了信息，但是最近物流短信平台都关闭了，就剩下淘打多打印订单软件了，难道是淘打多的问题？
除了电商方面，刘女士在事情发生后也紧急联系过银行。她用于网购的一张银行卡金额只有5000元，骗子盗刷之后并没有满足，骗她提供另外一张银行卡，好把刚刚“误刷”的5000元还给她，于是她提供了金额较多的一张招商银行的银行卡，这张卡被盗刷8万多元。但银行的处理方式让刘女士挽回损失的希望更加渺茫。记者致电招商银行，客服人员说，如果汇款方式是实时的，只能找汇入银行进行拦截。验证码已经是银行为储户做的一道屏障，只能储户自行分辨风险。
刘女士之后也到公安机关报案，在录笔录的过程中，又有两人到派出所报案，和她的情况基本一样。办案人员明确告诉她，这样的案件侦破难度较大，想要追回损失可能性不大。在经过了一次被骗和一轮投诉之后，回天无力的刘女士心力交瘁。
经济之声：消费者信息泄露，电商说只能配合公安机关调查，这是否合理？电商应该承担什么责任？经济之声特约评论员张彬、北京潮阳律师事务所律师綦晓芳两位律师一起来讨论。
张彬：不管从哪个层面讲，京东都应该承担相应的责任，京东出事也不是一次两次了，在你这个网络平台环境下被诈骗了，那么理应负相应的责任，但是关键京东可能也觉得有点冤枉，我是在我这买东西没错，但是人家骗子弄了一个假网站，跟我一模一样把你骗过去了，这你怨谁呢？这里面要厘清楚，在购物环节是谁的责任，消费者的信息怎么流出去的，京东得证明这个资料不是你流出去的。以前包括一些大型的国企都有员工买卖资料，何况一个纯市场的行为的商业企业，所以这里面是不是京东的责任，是不是从京东源头泄漏出去的客户信息，京东应该给消费者一个交待，最起码在这件事情上，应该自证清白。
綦晓芳：京东没有尽到义务，导致用户的信息被泄漏，从而导致账户被盗刷或者被骗，京东应该承担相应的违约责任。而且新消法也规定了消费者在购买商品和接受服务的时候，享有个人信息依法得到保护的权利，同时也规定了经营者对消费者个人的信息必须严格保密。不得泄漏。就目前情况来看，没有看到京东采取相应的补救措施。
经济之声：公安机关在侦破类似案件的难度究竟有多大？为什么屡禁不止？电商有没有什么办法和公安机关共同堵住类似诈骗的漏洞？
张彬：从理论上讲既很大很大，也很小很小，网络信息非常复杂，如果需要公安机关每一条信息都要监控是不可能的。从源头加大打击力度，发现一起案件，处理一起案件，这恐怕才是眼前可能解决的。很小很小是什么意思，如果我们的集全国之警力，就破今天这个案子，那肯定是能破了，但是这样的话，它相应的成本的投入，相应的警力的投入明显不太可行，所以我觉得更多是公安机关的责任必须要明确。
京东信息泄露已经成现实。京东为何还不改正。
日前，不法分子通过获取网购用户信息进行的电话诈骗案件开始抬头。有部分京东用户在购物后被以“重下订单”的方式诈骗，记者搜索发现，类似的案件不在少数。有市民反映在京东购买物品后接到诈骗电话，对方能清楚将购买者姓名、购买物品和订单号说出，并以系统升级为由建议其取消订单重新采用对方给出的链接付款。京东公司相关人士在接受央广网科技记者采访时称，京东已提醒用户更改密匙、通过手机绑定等提升账户安全度。除了自营品牌之外，京东表示跟第三方合作前也在合同中明确约定消费者权益保障服务条款。记者拨通京东客服电话，对方工作人员表示京东只有两种情况会给消费者拨打电话：第一种是商品无货，需要告知消费者；第二种是消费者事先打给京东客服询问，他们需要做回复。另外，该工作人员表示京东客服电话均以0527开头。此外，京东上周五在其官网上发布声明称，企业不会以QQ方式与用户沟通，也从未引导消费者进行ATM转账以及以订单无效需为消费者退款为由主动索取消费者银行卡信息等。不过京东并未明确回应不法分子是通过何种渠道获取用户信息的。奇虎360安全专家陈冲对记者表示，从目前的情况看，盗取用户信息的渠道有三种，一是注册网站遇到了黑客攻击，不法分子尝试“撞库”（“撞库”是指黑客通过其他网站已泄露的用户和密码信息，尝试登陆其他网站，这里主要针对用户对多家网站采用同一用户名和同一个密码）诈骗团伙获取用户信息后，发给受害者钓鱼网站，诱导其退款并将财务打到不法分子卡中，通常很多用户未察觉到自己受骗。另外是用户终端中了病毒，所有短信都会被窃取转发到对方那边。市面上曾出现过利用改号器来模拟企业客服电话让消费者产生信任的，陈冲认为，如果判断客服是真假，可以先挂断电话再回拨过去。“泄露信息要么是用户所用终端中病毒，要不就是企业内部员工自己泄漏或者是平台有安全漏洞。”中国互联网协会信用评价中心法律顾问、央广经济之声特约评论员赵占领表示，“用户在购物网站下单买东西，如果不是自身原因导致信息被他人获取，根据刑法修正案第七条，工作人员利用职务之便倒卖用户信息给第三方，这涉嫌刑事犯罪。如果平台安全漏洞导致信息泄漏问题，企业不承担刑事责任，但它跟用户有服务合同关系，没有尽保密义务，则应承担违约责任。 如果第三方合作伙伴泄漏用户信息，就不太好判断。”记者 杜阳
只想问为何不货到付款？
太长不看　　　　　 　， 岩烧店的烟味弥漫隔壁是国术馆
只看了一半，在天槽，被骗了也无力回天
太长不看，除非读给我听
还不上淘宝？
货到付款比较安全
爱买买不买滚
唉 还是货到付款最安全--明天你是否会想起在卡吧斜眼的你明天你是否还惦记只有三千的你，卡基们都已想不起被红星爆炸的你我也是偶然看烈士才想起卡巴的你谁毁了三千预算的你谁炸了你的i7谁让你学会了加钱谁让你选了红星
SB年年有，今年特别多，你好歹也百度一下卡单骗局啊，作为一个网购数年的骚年，个人信息早就……
还是货到付款安全
被钓鱼网站钩上了只能怪没装360全套再说这么大的金额直接报警，诈骗的进去是一定的了
买东西了，管他谁打的电话，谁都不了，直接等东西到货，快递打电话。如果东西有问题不能到，我也相信京东不会吃我的钱。
前几天也接到用11位手机打的 。说是客服。我说就你这声音能是客服真尼玛恶心，普通话还他吗不标准 然后他就挂了。。又换个号码给他打回去让他学学普通话。就把我啦黑了
这只是信息暴露的一点点 少部分商品评价已经出现诈骗电话信息
不管我看视频还是网页 都会出现主板 显卡 cpu 还有我搜索过的
感觉好人性化
声明倒是极好，可是你不泄漏有这么多事情！
关于假冒客服诈骗的声明分享到：qzonedoubanrenrensina时间： 11:47:24
尊敬的各位京东网友，近期接到消费者反映，有不法分子打着京东客服的名义，通过声称消费者中奖、订单无效、向消费者推销打折卡或贵宾卡等手段，以需要消费者提供银行卡信息、银行卡密码、付款验证码等相关信息进行退款为由，引导消费者或利用消费者提供的信息进行转账，进行诈骗活动。京东特此声明：京东7x24小时全天候客服电话400-606-5500只用于接听客户来电，并不用于外呼业务。如遇+400-606--606-5500或者手机号、网络拨号等其他号码冒充京东联系您，该类电话极有可能属于诈骗电话 。京东工作人员从未以消费者中奖为由，收取所谓的邮寄费、过关费等；从未以电话、咚咚、QQ等工具推销过任何形式的打折卡、贵宾卡；也从未以前述事由或订单无效等其他事由，引导消费者进行转账及向消费者主动索取银行卡密码或付款验证码。如有任何组织或个人以京东名义电话 、咚咚、QQ等聊天工具向客户收取前述费用或者推销打折卡、贵宾卡的，或者使用各种即时通讯工具发送商品需重新支付或退款的链接的，均属诈骗行为。客户若遇到类似情况，可及时反馈京东客服人员；若因此遭受损失，京东建议客户及时报警，并通知京东客服人员。京东将积极配合相关部门予以调查处理，并尽一切努力，协助客户维护合法权益，京东保留追究相关违法人员法律责任的一切权利。另外，京东特别提醒消费者，有关京东的客服电话，请以京东平台网站公布的信息为准，谨防上当受骗。如果您有任何疑问或不明之处，可拨打我司7x24小时全天候客服电话：400-606-5500 。或者登陆我司官网： 查询相关信息！特此声明。2014年11月
声明倒是不错，现在只要在京东一买东西24小时后必定有一个诈骗电话和一条诈骗 短信，对于我等骚年可能不会被骗。可是一些中年人了。难道就应该被骗。现在电信诈骗案出现这么多年了为何屡禁不止，为何信息泄漏如此疯狂？
逛京东看评价里已经有很多人说下单不电话就来了，看来不是第三方商家的问题
警方破获诈骗团伙 京东曝信息安全漏洞日 10:33
来源：半岛都市报
[打印本稿][字号 大 中 小][手机看新闻]　　如果您近期接到自称“京东客服”的电话，您一定要提高警惕，因为这很可能是一场电信骗局。近日，上海、台湾警方联手破获特大电信诈骗团伙，21名嫌犯落网，初步查证电信诈骗案件200余起，涉案总值370余万元。案件也牵出京东等电商可能存在泄露消费者信息的嫌疑。其实，京东被爆出存在安全漏洞已经不止一次。　　日前，网友袁女士突然接到一个陌生号码来电，电话那头一名操着南方口音的男子自称是“京东商场客服”，对方准确说出袁女士在京东商城的户名及购买物品，并告知袁女士，她在签收货物时误把个人客户签成了批发客户，按照公司规定，批发客户每月将被扣除500元当做保证金，但批发客户的售价要比零售客户优惠很多。　　该客服表示，如果袁女士不接受，他们可以帮忙办理订单取消业务。一头雾水的袁女士要求立即取消订单，对方表示该订单属预扣款业务，京东将把取消申请提交给银行，然后由银行方面联系客户做进一步退款操作。　　袁女士主动联系了京东商城官网客服人员，对方听完描述后表示，这是电信诈骗行为，提醒其千万不要上当。袁女士疑问的是自己的购物信息如何被对方准确掌握，对此客服人员表示平台绝不可能泄漏用户信息，但也无法解释骗子的资料是从何而来。　　袁女士类似的情况，近期在全国多地都在上演。11月21日 ，上海警方披露了这样一起特大电信诈骗案，沪台警方联手，沪、粤、台三地联合抓捕，21名嫌犯落网 ，初步查证涉及京沪江浙等地的电信诈骗案件 200余起，涉案总值人民币370余万元。　　警方侦查发现，诈骗团伙利用网络以3元/个的价格购买了上万个客户资料，涉及京东、淘宝和拍拍三大电商 。所有的资料均非常完整，如客户在京东商城购买的日期、商品名 、姓名 、电话、收货地址。　　诈骗团伙再利用改号软件把来电号码伪装成客服电话，在取得客户信任后，一步步诱骗客户前往银行ATM 机进行实为转账的取消扣款操作。　　上海警方立即赶到京东商城华东区总部 ，调查客户信息是内部人员泄漏还是黑客窃取，但得到的回复却是“不知道、不清楚也不能查”。　　其实早在两年前，京东商城就被爆出存在可能导致用户资料泄露的漏洞。当时乌云漏洞平台发布消息，该漏洞导致京东商城用户资料完全泄露 。对该漏洞进行的描述为：京东商城在某些业务上存在用户权限控制不当的漏洞，导致用任意用户登录系统后，都可以正常访问到所有用户的信息。京东随后进行了处理。　　今年年初 ，京东商城再次被爆出泄露资料的消息，此消息惊动了不少京东网的用户。京东方面对此表示，经调查，京东并未发生大规模用户注册信息泄露的情况。　　今年4月8日，外媒爆出，研究人员发现OpenSSL漏洞遍及全球互联网公司，并为其起了个形象的名字“心脏出血”，中国超过3万台主机受波及，账户资料存在被窃取的严重安全隐患。该事件被称为互联网安全的大地震，但在“地震”过去7个月后的11月中旬，乌云漏洞平台再次发现，京东某关键业务存在OpenSSL漏洞，可获取账号密码。该漏洞随即被修复。　　提醒　　密码设两套，快递用化名　　360网络安全专家指出，不少人用于资金支付的密码，同样用于其他网站的注册、登录，一旦某些网站遭到黑客“撞库”攻击(黑客利用技术手段入侵某些安全防范低的中小网站，获取大量的用户注册名和密码后，再把这些数据跟网银、支付宝、淘宝等有资金消费的网站进行匹配登录)，消费者的个人信息就容易被泄露。　　对此，360安全专家建议：首先，平时至少设定两套密码，把涉及钱财的账户名、密码和一般生活用的账户名、密码分开;其次，填写快递信息时，使用“化名”。还有网友建议，用户可以依据不同平台分别设定昵称，比如在淘宝取名某淘宝、京东取名某京东，这样如果再收到点名道姓的诈骗电话或信息，就可以知道到底是哪个平台泄漏了资料，并据此进行相应的加密处理。
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套路玩的深！史上最全金融诈骗案例，看完你还信互联网金融吗？
随着互联网金融的迅猛发展，越来越多的投资人开始接触网络投资理财，畅享互联网投资理财带来的便捷性和高于传统金融行业的可观收益。但近年来，随着或真或假打着P2P旗号的互联网金融平台跑路、诈骗案件频发，尤其是2015年底E租宝轰然倒塌，部分投资人开始对互联网金融丧失信心，甚至极端投资者直接把全部P2P打上“统统是骗子”的标签，还有一些伪专家也唯恐天下不乱，在媒体公开发表“90%的P2P是骗子”之类的不负责任的言论，让刚刚萌芽的普惠金融的发展前景蒙上了一层阴影。随之而来的是监管趋严，在8月24日监管层发布的正式网络借贷管理暂行办法以来，无论是投资人，还是从业者，都对这个新生行业产生了更大的的困惑和担忧。在此，作为互联网金融从业者，笔者呼吁各界都能冷静下来，理性客观的看待互联网金融的发展和前景。互联网金融作为传统金融机构的有益补充，其普惠金融的意义一直在国家最高决策层面被鼓励和支持，这也是金融市场化和深化金融行业改革和创新的必然要求。随着互联网+金融的发展，以后的互联网金融将和传统金融合二为一。P2P作为互联网金融的主要业态形式，其简化投融资流程、减少投融资环节、降低投融资成本，最终让利于借款人和投资人的商业逻辑，也是无比清晰和合理的。出问题的P2P，很多原本就是伪P2P，类似大大集团、快鹿集团、中晋集团，无非就是披着互联网的马甲，将原本线下非法集资换了一个诈骗形式和名目而已！即便“最像”P2P的E租宝，其本质也背离了P2P的金融产品模式和原理，属于虚假P2P。而这种虚假的金融诈骗，早在互联网金融出现前的“很久很久以前”，已经屡见不鲜了！和一把菜刀都会有其利害两面性一样，互联网的便利性和高效性，为金融行业带来科技创新高效变革的同时，也让这些传统的金融诈骗有了更多可乘之机！但正如假货不是在淘宝有了之后才出现一样，金融诈骗也绝不是什么互联网金融时代的“新生事物”！而是在重复一个又一个古老的旁氏游戏！下面，笔者就为大家整理了近20多年来，我国大陆发生的十二个金融诈骗经典案例，件件都是名噪一时的大案要案，个别案件甚至曾声动全国，触达天听！笔者列举这些案例，绝不是为P2P“正名”又或者为互联网金融“洗地”，只是希望更多的投资人和从业者，能够更加从容和淡定的认清金融诈骗案件的发生规律，从而更好的避免主动和被动地陷入各类金融犯罪案件中。现在就一起来回忆和重温一下这些我国金融史上的另类“经典”！希望能够帮助大家认清金融诈骗案件的典型特征，练就一双在纷繁复杂、眼花缭乱的互联网金融市场上的“火眼金睛”。1994年北京长城公司沈太福十亿元集资诈骗案主犯：沈太福案发时间：1994年案发地：北京诈骗名目：高新机电技术开发合作高额收益诈骗金额：10多亿元受害投资人：10万多人北京长城机电科技产业公司(以下简称长城公司)，曾是远近闻名。这个公司曾在短短几个月的时间里，筹集了10多亿元的社会资金，波及全国17个城市的10万多人。日，主犯沈太福被逮捕，日，北京市中级人民法院一审判处死刑；4月8日最高人民法院经核准死刑，已于当月11日执行。北京长城机电科技产业公司，长期以高利息为诱饵，以签订“技术开发合同”的形式，向社会广泛集资。沈太福许出了高达24%的年息，他究竟有没有能力兑现呢？据金融专家介绍，现在全世界的资金利润率一般都在15%以下，10多亿元的巨款能取得10%的利润已属不易，要偿还24%的年息，纯属“天方夜谭”。众多的投资者并不知道，他们与沈太福和长城公司签订的所谓“技术开发合同”，只不过是用来蒙骗人的招牌，在沈太福的眼中如同几张废纸。合同中明确规定公司在一年内将产生1亿元的产值，但是，从第一份技术开发合同签订之日起到今年3月的半年时间里，全公司只售出电动机五六十台，价值仅600多万元，所谓的电机开发完全成了骗人的幌子。为了制造经营业绩良好的假象，沈太福把3.2亿元集资款变成公司的营业销售收入，然后向税务部门缴纳了1 100多万元的税款。与此同时，沈太福在人际公关上大下工夫，他先后聘请了160多名曾经担任过司局长的老同志担任公司的高级顾问，由此构筑起了一个强大的官商关系网。到1993年初，沈太福先后在全国设立了20多个分公司和100多个分支机构，雇用职员3 000多人，主要的业务就是登广告、炒新闻、集资。到2月份，长城公司在不到半年的时间里共集资10亿多元人民币，受害投资者达10万人，其中个人集资款占集资总额的93%。集资款逾5000万元的城市有9个，北京的集资额最多，达2亿多元。1995年无锡新兴实业总公司邓斌、姚静漪非法集资案主犯：邓斌、姚静漪案发时间：1995年案发地：江苏无锡诈骗名目：医疗用品联合经营高额收益诈骗金额：32亿元受害投资人：200多人提起邓斌和姚静漪，或许有些陌生，但一说起无锡新兴实业总公司，却在当时远近闻名。这个由邓斌一手把持经营的公司，和会计姚静漪一起，从1989年到1994年7月，在长达6年多的时间里，非法集资达32亿元，遍及全国12个省、市的368个单位和31个个人，涉案人员达200多人，其集资之巨，涉案人员之多，造成危害之重，均为建国以来所罕见。日，最高人民法院裁定核准原无锡新兴实业总公司实际控制人邓斌、姚静漪死刑，剥夺政治权利终身。以联合经营为名，以高利息为诱饵，便是邓斌一伙经过了无数个日日夜夜后想出的“高招”。她们以共同经营一次性注射器、医用手套、丝素膏等名义与出资方签订“合作协议书”，却又议定不管企业经营状况如何，出资方均可按期领取本利。但是，从第一份协议签订之日起到现在，新兴公司从未经营过此类项目。邓斌玩弄的是集新资还旧债，拆东墙补西墙的伎俩，所谓联营，原本就是魔鬼没下的一场大骗局， 撒下的一个弥天大谎。而月利5%的高利率，不仅给她带来了潮水般涌来的财源，又使得这场大骗局进行得热火朝天。在一开始，当邓斌炮制出高达60%(有的竟高达120%) 的年集资利息时，灾难就已经来临了。据金融专家介绍，现在全世界的资本利润一般都在15%以下，30多亿的巨额集资最多只能收到百分之几的利润，要偿还60%的年息，简直是天方夜谭！这种在特定背景下采用特殊手法形成的这一特殊经济现象，它的寿命注定是短暂的！然而，人们却相信了，疯了似的把钱投了进去，并迅速形成了一股投资热潮，奔腾汹涌势不可挡，一股脑儿地冲进了邓斌的魔洞。在非法集资期间，为使人信其编，每两个月分利一次，有的就在出资时当场兑付利息，对个别特殊出资户月利高达10%。这些出资者在得到高利回报后，就继续投入，还成了义务宣传员。2003年银泰房地产公司季文华集资诈骗案主犯：季文华案发时间：2003年案发地：浙江丽水诈骗名目：投资开发房地产高额收益诈骗金额：55亿受害投资人：15000人日，浙江丽水“银泰集资诈骗案”历时三天庭审，在浙江省丽水市中级人民法院审理结束。季文华、季林青、季胜军、季永军、周望慧、尹温和等被告人被指控犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪，涉案金额逾55亿元，涉案集资户达1.5万余户。日，丽水市中级人民法院对银泰房地产集团有限公司季文华等6名被告人集资诈骗、非法吸收公众存款、抽逃出资一案作出一审判决。季文华被数罪并罚决定执行死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。2003年前后，季文华等6人隐瞒亏损真相，通过高价竞买土地和媒体宣传等方式，制造公司盈利假象，以开发房地产项目为由，采取由个人出具借条，各公司担保形式，以1.5%至2.5%月利率，在浙江丽水、衢州以及湖南株洲等地，向不特定社会公众进行非法集资。经司法会计鉴定，除一个房地产项目外，被告人所经营的其余房地产项目，均为亏损。55亿元集资款，虽然是以银泰公司各房地产项目开发的名义筹集的，但实际上投入房地产的资金极少，47亿元被用于还本付息。在房地产项目未盈利的状况下，靠集资款的后款还前款。集资款中，有7450余万元被季家父子四人用于个人挥霍。2006年亿霖公司赵鹏运万亩大造林集资诈骗案主犯：赵鹏运案发时间：2006年案发地：北京诈骗名目：购买林地合作造林高额收益诈骗金额：16.8亿元受害投资人：数百人'亿霖集团案'是北京有史以来最大的传销案件，据统计，两年时间里，销售林地42.2万亩，遍及9个省市，造就了5个千万富翁、18个百万富翁，涉案资金计16.8亿元，购林人数达2.2万人，其中北京多达1.8万余人卷入“亿霖神话”。 日，北京市高级人民法院对“亿霖”非法经营上诉案作出终审判决，维持对赵鹏运等其他２４名被告人有期徒刑十五年至一年的判决。2003年，主犯赵鹏运在出狱前一年，一个以前的手下探监时给他带来了“现在林业发展势头很猛”的消息。出狱后，轰轰烈烈的“万里大造林”行动，让赵鹏运看到了发财的前景。出狱后赵鹏运通过运作买下亿霖公司，最初的启动资金只有1000万元。趁着“万里大造林”的契机，在沈阳周边出售林地，并开始“坐在北京卖全国的地”，并通过广告大肆招募人员，直至形成后来的传销4级金字塔结构。据警方统计，自购林人手中，亿霖收了3亿元管护费，但实际用于管护的资金只有1000万。“所谓管护，只是给当地农民点钱，让农民照看。很多林地都被牲畜啃了，连桩都没了。”办案民警说，亿霖准备到河南某县买地时，曾有人以每个坑一元钱的标准，找到当地百姓，在每亩地挖50个40厘米见方的坑，每个坑插一株树苗。亿霖验收合格后，以每亩150元的价格，买走了一整片临时挖就的林地，之后再无人过问。亿霖公司表面上是造林，实际上是进行虚假广告宣传、依靠传销来非法集资，这是国家不允许的。亿霖公司虽然造了林，也有的拿到了林权证，但是整个集资活动被认定是不合法的。2006年“蚁力神”公司汪振东非法集资诈骗案发时间：2006年案发地：辽宁省营口市诈骗名目：租养蚂蚁高额收益诈骗金额：100亿元受害投资人：数万人“蚁力神”，一个靠骗取养殖户抵押金，非法集资的企业，这种名为养蚂蚁，实际是钻中国法律对合同保证金监管空白的空子的行为，变相集资大约100多亿元。日上午，辽宁省营口市东华“养殖蚂蚁集资诈骗案”一审终于作出了判决：被告人汪振东犯集资诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其中15名被告人分别获刑5年至10年并分别处10万元至50万元罚款。“蚁力神”的产品打着的旗号是以蚂蚁作为原料，所以从蚁力神公司创建伊始，“租养、代养”的方法就出现了。所谓“租养”，也就是蚁力神将蚂蚁包给当地的居民养殖，到期回收。而养殖户只需要支付一定的本金，就可以在一个合同周期内，分批收回本金，还能得到比银行利息丰厚得多的“劳务费”。而“代养”则是由养殖户出钱，蚂蚁仍由公司喂养，到期分给养殖户部分费用。从2002年5月至2004年12月，汪振东在未经金融管理批准、无资金保证能力的情况下，以高达35%至80%的利息为诱饵，诱使数万投资者与其签订合同10.91万份，非法集资数额达人民币29.9499亿元。在蚁力神养殖蚂蚁最低的投资额是1万元，每个蚁箱的养殖周期是14 个半月。每投资1 万元，养殖户就可以从公司领两大一小共3 箱蚂蚁回去。一个周期下来，每1 万元就能获得3250 元利润；汪振东以此利诱非法集资来近30亿资金，除偿还养殖户部分本金和利息共计21.9697亿元外，剩余约7.9亿元则被其用于挥霍性投资、赞助、宣传或借给个人、单位使用等。2007年济正保健品十年非法传销集资案主犯：龚印文案发时间：2007年案发地：无锡诈骗名目：保健品传销高额奖励诈骗金额：数十亿元受害投资人：数十万人自1996年到2008年，济正保健品连锁销售有限责任公司制造一个精心包装的集资骗局，以保健品销售和发展实业为掩护运行了十二年，高息吸纳了几十万人、几十亿元的民间资金。主犯龚印文由其妻范洁聪负责总财务，对非法融资资金进行伪装，有好几套班子专做假帐应付检查，把几十亿的资金进行洗钱，大批资金转移到海外，孩子被送到英国读书，再以香港宁华名义反投资，并在海外购置不动产而外逃。济正公司的敛财手段不外是吸纳民间资本，但其包装方式颇有特色：公司与投资者签订一份产品销售合同，投资者缴纳一定金额的产品押金，替公司销售其保健产品，三个月后公司返还押金，并给予一定的销售费用，押金和销售费用额度则视产品销售情况而定。2008年湖南三馆房地产公司曾成杰非法集资案主犯：曾成杰案发时间：2008年案发地：湖南长沙诈骗名目：投资开发房地产高额收益诈骗金额：34.52亿元受害投资人：24238人曾成杰，湖南三馆房地产开发集团原总裁，因犯集资诈骗罪，于日，被湖南省长沙市中级人民法院依法判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。日，最高人民法院依法作出裁定，维持长沙市中级人民法院一审判决。法院确认，2003年6月-9月，罪犯曾成杰为获得湘西自治州图书馆、体育馆、群艺馆、电力宾馆、东方红市场等(以下简称“三馆项目”)开发权，采取瞒报开发资质和资金能力、行贿湘西自治州州长杜崇烟的弟弟杜崇旺(已判刑)，以吉首市国土房屋综合开发公司名义获得“三馆项目”的开发权。曾成杰获得“三馆项目”的整体开发权后，于日正式开始以年回报20%为诱饵，非法向社会不特定公众集资。日-2008年9月上旬，曾成杰决定以三馆公司(湘西吉首三馆房地产联合开发有限公司)的名义对外集资，采取与集资户签订认购协议书、承诺书、投资协议书、投资合同书等形式，并直接向集资户开具借条、收据 ，发售钻石卡、金卡、银卡、普卡等集资形式，吸纳社会资金。为了最大量地集资，曾成杰反复多次提高三馆公司的非法集资利率。从2003年11月至2008年8月，曾成杰将集资利率从月息1.67%逐渐提高至10%。同时曾成杰还给三馆公司员工布置了集资任务，为鼓励员工对外揽资，曾成杰决定对员工按揽资额 6%进行奖励。与此同时，曾成杰使用集资款以他人名义投资和成立公司，随意支取公司资金等转移公司资产，集资总额34.52亿余元。自日至日，曾成杰等人面向不特定社会公众非法集资总金额34.52亿余元，集资涉及人数24238人，集资累计57759人次，仍有17.71亿余元的集资本金未归还。集资总额减去还本付息的金额后，曾成杰集资诈骗金额为8.29亿余元，造成集资户经济损失共计6.2亿元。2008年吉林新同舟公司亿元非法集资主犯：杨皓翔案发时间：2008年案发地：吉林市诈骗名目：造船公司增资扩股高额收益诈骗金额：2.24亿元受害投资人：共5500多人吉林市“新同舟”公司涉嫌非法集资2.24亿元大案告破，27名犯罪嫌疑人落入法网。吉林市公安局正在提请市人民检察院对涉案者提起公诉。这起非法集资大案，受骗群众涉及吉林、辽宁和安徽3个省共5500多人。42岁的主犯杨皓翔，家住吉林市，1999年因合同诈骗罪被判处有期徒刑5年，2002年12月提前释放。出狱后杨皓翔认识了刘某，2003年10月刘某将新同舟工贸公司转让给杨皓翔。随后杨皓翔与俄罗斯远东造船公司各出资56万元，在吉林市工商局注册成立了吉林市远东旅游船制造有限责任公司(此为合法公司)。2004年1月杨皓翔背着俄罗斯投资方，偷偷搞起了非法集资。同年6月，杨又以虚假验资的手段，成立了吉林市新同舟投资有限责任公司，由罗洪芬出任总经理。新同舟投资有限责任公司成立之初，号称注册资金1000万元，实际注册资金只有77万元，杨皓翔伪造了银行存款923万元的单据。杨浩翔自首后交代，以虚报注册资本为手段，成立这个公司后，没有进行任何经营活动，而与俄方合资成立的远东旅游船制造有限责任公司，至今共生产制造各类成品船298艘，卖出102艘，回款60万元，属于赔钱经营。杨皓翔伙同罗洪芬等人以增资扩股为名，以月息6%-10%的高额利息作诱饵，将新同舟划分为本地和外地两个吸储市场共计11个部，先后在长春、吉林(市)、延吉，沈阳、大连、鞍山、辽阳市以及安徽省大规模非法集资。2008年内蒙古苏叶女特大集资诈骗案主犯：苏叶女案发时间：2008年案发地：湖南长沙诈骗名目：投资煤炭、开发酒店高额收益诈骗金额：34.52亿元受害投资人：24238人日，内蒙古自治区高级人民法院对苏叶女集资诈骗一案进行二审宣判，对上诉人苏叶女以集资诈骗罪判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对原审被告人任文祥以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年，并处罚金五十万元。内蒙古自治区高级人民法院经审理查明，苏叶女在没有偿还能力的情况下，在2006年虚构投资煤炭、开发酒店等事实，营造其实力雄厚的假象，以支付高额利息为诱饵，采用诈骗方法向不特定社会公众非法集资元，扣减案发前归还的本息，实际诈骗金额元。原审被告人任文祥在明知苏叶女非法集资的情况下，为苏叶女提供账号、存取集资款、核对账目、虚假宣传，帮助苏叶女非法集资，同时其从张雪飞等10人处非法吸收资金5679200元高息放给苏叶女，收取利息差价。内蒙古自治区高级人民法院审理认为，上诉人苏叶女集资诈骗数额特别巨大，给国家和人民利益造成特别重大损失，危害特别严重。其虽主动投案自首，但依法不予从轻处罚。原审被告人任文祥未经讯问、采取强制措施，经传唤后主动到公安机关接受侦查，并如实供述犯罪事实，构成自首，可依法予以从轻处罚。经审判委员会讨论决定，驳回苏叶女的上诉、维持一审鄂尔多斯市中级人民法院作出的死刑判决，依法报请最高人民法院核准。2009年山西三鑫公司投资理财诈骗案案发时间：2009年案发地：山西太原诈骗名目：虚假现货与期货投资高额收益诈骗金额：数千万受害投资人：数百人曾经吸引不少投资人，并经营了多年的三鑫资讯服务公司突然被查封。公司法人叫杨太平，总部在太原，晋中市还有一家分公司，主要投资现货交易和基金。目前，主犯杨太平确实已被抓获，山西三鑫资讯服务有限公司涉嫌集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪山西三鑫资讯服务公司成立于日，主要开展市场研究、财经信息、新产品、新技术、新市场推广开发、投资理财、电子商务、专业培训等业务。近三四年来，该公司以代客户进行大宗商品现货交易和投资期货为名，以高额返利为诱饵，从事集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动。投资人与三鑫公司签订的合同有的是大宗商品交易(即现货买卖)，有的是保本基金投资，回报比例都较高，有的回报甚至高达20%以上。由于承诺的回报率比较诱人，成为不少投资人的首选。在三鑫公司高回报的承诺下，不少投资者把全部的积蓄都投了进去，有的还动员亲戚朋友加入进去。初步估计，投资人应该有数百人以上，投资额从几万元到几十万元甚至上百万元不等。2013年上海泛鑫保险公司陈怡集资诈骗案主犯：陈怡案发时间：2013年案发地：上海诈骗名目：虚假保险理财产品销售诈骗金额：13亿元受害投资人：4400人日，上海市第一中级人民法院就原上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡、公司高级管理人员江杰集资诈骗一案进行一审公开宣判，被告人陈怡、江杰犯集资诈骗罪分别被判处死刑、缓期二年执行及无期徒刑。2010年初，陈怡、谭某与时任泛鑫公司法定代表人的刘某签订协议，挂靠泛鑫公司开展寿险代理销售业务并支付管理费用。此后，陈怡与谭某经合谋，将保险公司20年期的寿险产品拆分成1至3年的短期理财产品对外销售，骗取投资人资金，并对相关保险公司谎称该资金为泛鑫公司代理销售的20年期寿险产品的保费，通过保险公司返还手续费的方式套现。2010年2月至2013年7月，陈怡等人先后招聘了400余名保险代理人向4400多人推销上述虚假的保险理财产品计人民币13亿余元，并利用上述手续费返还的方式套取资金10亿余元。至案发，共造成3000余名被害人实际损失8亿余元。日，陈怡、江杰发现资金链将断裂，遂将近5000万港币转至香港后，携带83万余欧元等巨额现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。同年8月19日，陈怡、江杰在斐济群岛共和国被抓获。2014年昆明泛亚公司金融非吸案主犯：单九良案发时间：2014年案发地：云南昆明诈骗名目：虚假互联网金融产品销售诈骗金额：400亿元受害投资人：22万人日，昆明市人民政府通报昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司涉嫌犯罪有关情况。昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司于2012年4月擅自改变交易规则，推出“委托受托”业务，在未经相关部门审批的情况下，与云南天浩稀贵金属股份有限公司等多家关联公司，采取自买自卖手段，操控平台价格，制造交易火爆假象，同时昆明泛亚有色统一印制大量宣传材料，通过全国各地授权服务机构及公司网电部将“委托受托”业务包装成“日金宝”、“日金计划”等产品，承诺10%至13%固定年化收益率且收益与货物涨跌无关，向社会不特定人群吸收存款，形成由其实际控制的“资金池”，套取大量现金。截至目前，昆明泛亚有色实际控制人、公司董事长单九良等16名主要犯罪嫌疑人已被昆明市人民检察院批准逮捕，与此案相关的一批犯罪嫌疑人被各地公安机关依法采取强制措施。公安机关依法查封、冻结、扣押了一批涉案资产，并在有关部门的支持配合下，开展调查取证、甄别涉案资产等工作，全力以赴追赃挽损。约22万人的投资者群体如今陷入了泛亚兑付危机——泛亚已经正式宣告其有色金属交易所委托受托交易商出现了资金赎回困难，他们共有400多亿资金涉及其中。重温这十二大经典金融骗局，有些案件恍如昨日甚至依旧历历在目耳熟能详（如本山大叔谁用谁知道的蚁力神广告），我们是不是能够对于当前所谓的P2P各类跑路和诈骗现象有一个“理解”了！金融骗子早已有之，只是在互联网的阳光下显形的更多而已！当然，笔者的目的绝不是让大家“理解”甚至“原谅”P2P行业的各类诈骗事件，只是希望，无论是监管层，从业者，又或者是媒体和投资人，都能够再理性和客观一点对待P2P行业这个新生的孩子，不要让个别传统金融诈骗惯犯，毁了一个新生行业，希望我们能够一起呵护她健康顺利成长。另一方面，也希望看官们能够从上述案件中汲取教训，避免上述主犯或者受害投资人的悲剧再次重演。其实，回顾上述案件，我们不难发现，几乎全部案件的要素，都离开高息揽储，高息集资，高息诈骗，所有的金融诈骗都离不开高息两个字！而高息，从金融业有史以来，都是投资人爱恨交加的追求。投资人（出借人），希望取得更高的利息，甚至盲目的追求越高越好！融资人（借款人），又常常被高息逼到窒息！欠债，跑路，自杀，家破人亡！真正健康的金融市场，高息一定有一个合理的范围。这个范围，就是投资人可接受，融资人能承受。而互联网金融市场，恰恰能够在弥补传统金融机构对小微企业和个人融资服务不足的基础上，找到一个双方都能接受的合理定价，这个定价一般在传统金融机构（存款或理财）收益与受保护的民间借贷（高利贷）利率之间，目前业界一般认为理财端（给到投资人的）收益在年化5-12%之间更为合理，对应借款端（融资人）的成本在10-20%之间！当然，这不是说，只要P2P平台的收益率水平在年化5-12%就可以放心大胆投资万无一失了，实际上目前出事的很多所谓P2P平台收益率也在“合理”范围内，但他们大都和上述金融诈骗案件一样，还有另一个一个特点，那就是虚假！一些骗子平台，多的是虚假标的、虚假合同、虚假数据、虚假托管、虚假融资、虚假背景、虚假宣传...再加上互联网金融产品形式、借贷主体、融资类型、借贷期限等异常复杂，因此不能将收益率高低或者是否在合理范围内作为筛选优秀平台的唯一依据。但通过上述经典金融诈骗案例，我们至少可以得出一个试金石：凡长期平台收益超过一般合理范围，又或者长期存在各类虚假事项的平台，都可能存在金融诈骗风险，建议远离！至于对剩下的一些看似健康的平台的筛选，那就要结合更多更细节的因素来综合考量，比如技术能力、设计能力、风控能力、管理团队能力素质和操守、透明度、合规性等等等等！好在目前最严厉的监管办法已经出台，将互联网大旗作为虎皮的传统金融骗子，生存空间将进一步收到挤压！正规的互联网金融平台将迎来更好的行业环境和发展机遇，理性的投资人也必将能更容易的筛选到更多优秀理财平台。笔者非常期待，未来，监管科学严谨不过度、行业公开透明不违规、客户聪明理性不贪婪。我想，那时，属于我们所有人的互联网金融的春天才会真的到来！新网贷，致力于聚合最具时效的新金融行业信息和投资信息，分析和解读新金融发生的大事小事，提供新金融领域行业权威观点，协助投资人了解、学习新金融投资知识！
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