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来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-09-21 08:39 标签： 2017婚礼场景布置图片

原标题：2017民生银行高端客户家族财富传承与海外投资论坛举办

　　“智享财富，慧通全球”中国私人银行高端客户海外投资论坛日前在上海举行。中国民生银行党委委员、副行长李彬在致辞中表示：家族财富管理是财富管理的升级版，但就其业务性质而言，更多在于跨行业、跨产品、跨国界为超高净值家族提供定制化、综合化服务，满足家族的多种需求。从金融资本的保值增值到家族资本的细心守护，从人力资本的传承规划到社会资本的构建维系，以协助家族完成基业长青，永续发展的目标。

　　本次论坛主题包括“海外家族财富管理最新趋势”，“海外家族财富传承规划及有效工具”及“私人银行海外资产配置策略”三大内容。参会嘉宾在高端客户海外财富传承和资产配置上提出了专业观点和建议，并就论坛主题展开了精彩的圆桌讨论。论坛特邀香港中文大学会计学院与金融系范博宏教授；安本标准投资管理高级投资产品专员Julien Lepine；罗素投资大中华区总经理Brian

　　香港中文大学范博宏教授谈到企业家应对3年、10年、以及20年的家庭和事业目标有一个清晰的规划。尤其是20年的目标，因为20年是一个非常重要的数字。因为不管是家庭还是公司，还是事业，20年都是一个跨时代的发展，涉及新旧交替，和下一代人也息息相关。

　　安本标准投资管理高级投资产品专员Julien Lepine表示,2018年全球经济将温和增长。未来全球处在多变的市场环境中，投资制胜的关键是多元化，看好新兴市场债券，比如印度和印度尼西亚债券，及与自然灾害相关的保险连接产品，这类型资产与环球经济和金融市场关联度不高。

　　罗素投资大中华区总经理Brian Ingram表示,美国的地产会有一些风险，因为最近估价上升较快，相比之下欧洲正处于长期缓慢上升当中。另外，更多机会来自于商业地产，因为商业地产跟整体经济增长关联度更紧密。Elite国际投资基金管理合伙人周楠认为,虽然美国房地产价格不便宜，但是有经济基本面去支撑，建议关注高成长的二线城市房地产。美驰资产管理执行董事Enda Stankard则全面介绍了澳大利亚的投资机会，并鼓励海外投资者关注当地农业、养老健康、幼儿教育、休闲等产业投资机会。

　　中国民生银行私人银行副总经理李文围绕国际化的环境，海外家族传承和民生银行提供的海外服务三个方面进行了阐述，并对明年的环球经济展望进行了分析。香港分行行长助理胡佩锋介绍了香港分行私人银行业务，并重点对港股、美股、中资美元债的投资机会以及境外保险配置思路进行了分享。

　　在“海外家族传承规划工具”圆桌论坛中，耿西岛金融局亚洲区首席代表翁玮讲解了海外信托构建过程中的几大步骤；海邦国际合伙人王文星分享了CRS背景下的资产配置和税务筹划；VISTRA中国信托服务副董事王冠对境内信托和海外信托的适用性进行了对比； 中伦律师事务所合伙人龚乐凡从专业人士的角度，对如何保障财富的安全、针对不同的资产如何注入信托等法律问题进行了分享和建议。

　　此次论坛的主旨在于讨论当中国高净值人士面对瞬息万变的海外市场时，如何对家族财富传承进行合理规划，如何通过多元的资产配置找寻投资价值与机会所在, 共同寻求全球投资领域新机遇、新市场、新发展。中国民生银行私人银行通过境内外一体化服务平台，为客户提供家族财富传承与海外资产配置方案，致力于在国际化方向上打造成为国内领先的私人银行和企业家首选的私人银行。

　　中国民生银行私人银行总经理孔庆龙表示：民生私人银行一直秉承“承载每一份信任之托”的宗旨，以顶级的私人银行家管理平台为核心，细微洞察客户需求，为高净值客户构建多层次的客户服务和资产管理体系，并开创了基于客户协同价值提升的“UPPER”五步提升工作法，打造出业界高端财富管理体系升级版。

来自知道合伙人认证行家 推荐于

在未来几年，无论是中资银行、外资银行还是保险公司、第三方等理财服务机构，均需定义清晰的战略目标，深入了解客户需求，度身打造差异化的业务模式，国外私人银行的营运模式带给了我们借鉴。

1. 资产管理服务（又称投资管理服务）

分为全权委托（投资组合管理特殊客户），非全权投资（积极咨询），另类投资（对冲基金、私募股权），结构产品（股票及信用衍生产品）。

是指纳税人在税法许可的范围内，通过对经营投资、理财活动事先进行规划与安排，以减少或推迟税款缴纳的行为。私人银行家根据客户的资产状况向客户提供一切合法的节税、避税建议，并通过保险、离岸账户、信托等工具辅助客户来实现。

根据信托契约，受托人是财产合法拥有者，必须根据管辖法律与信托契约的条款管理信托资产。信托基金具有相当的灵活性，受托人可按照客户的特别要求制定信托协议的条款，特别是有关处理财产的条款。同时，财产信托保密性极高。通常，信托与离岸私人公司同时使用更为安全。信托基金还可取代遗嘱，避免预立遗嘱与遗嘱认证程序的公开。银行一般会收取年度管理费。在成立信托时，银行也会收费，费率则根据资产性质而定。

4. 环球财富保障计划

帮助客户在海外免税国家或地区成立离岸私人公司，有助于税务和遗产规划。通过设立离岸私人公司，客户可以节省收益、利息和遗产的相关税务支出，增加财务私密性，使财产免受法律审核与纠纷，避免政治与经济动荡导致的房产充公、没收风险，并且可以减少投资与融资的交易成本。

家族传承服务最终目标是把家族生意的拥有权与管理分开，分配好每个人的权利与义务，长远维持财富及家族凝聚力。一般包括家族资产处理方法（如成立家庭信托基金）、订立子女教育安排等。

遗产配置的方式大致有订立遗嘱及成立信托两种。经由信托安排财产的继承，可避免繁琐而费时的继承法律程序，可确保资产的分配意愿被正确地执行，特别是确保需供养的亲友生活得到保障。还可以成立子女教育基金、生活供养基金及慈善信托基金。

7. 收藏及艺术品投资咨询服务

很多富豪酷爱收藏古董或艺术品，私人银行就提供相应的鉴定团队，替收藏品估值，还可以派人代表客户去参与拍卖竞标。

包括房地产咨询服务、企业财务咨询服务、移民及海外教育服务、个人事务服务等。

本回答由经济金融分类达人 贾立勇推荐

1. 资产管理服务（又称投资管理服务） 分为全权委托（投资组合管理特殊客户），非全权投资（积极咨询），另类投资（对冲基金、私募股权），结构产品（股票及信用衍生产品）。2. 税务规划服务 是指纳税人在税法许可的范围内，通过对经营投资、理财活动事先进行规划与安排，以减少或推迟税款缴纳的行为。私人银行家根据客户的资产状况向客户提供一切合法的节税、避税建议，并通过保险、离岸账户、信托等工具辅助客户来实现。3. 信托服务 根据信托契约，受托人是财产合法拥有者，必须根据管辖法律与信托契约的条款管理信托资产。信托基金具有相当的灵活性，受托人可按照客户的特别要求制定信托协议的条款，特别是有关处理财产的条款。同时，财产信托保密性极高。通常，信托与离岸私人公司同时使用更为安全。信托基金还可取代遗嘱，避免预立遗嘱与遗嘱认证程序的公开。银行一般会收取年度管理费。在成立信托时，银行也会收费，费率则根据资产性质而定。4. 环球财富保障计划帮助客户在海外免税国家或地区成立离岸私人公司，有助于税务和遗产规划。通过设立离岸私人公司，客户可以节省收益、利息和遗产的相关税务支出，增加财务私密性，使财产免受法律审核与纠纷，避免政治与经济动荡导致的房产充公、没收风险，并且可以减少投资与融资的交易成本。5. 家庭传承服务 家族传承服务最终目标是把家族生意的拥有权与管理分开，分配好每个人的权利与义务，长远维持财富及家族凝聚力。一般包括家族资产处理方法（如成立家庭信托基金）、订立子女教育安排等。6. 遗产规划服务 遗产配置的方式大致有订立遗嘱及成立信托两种。经由信托安排财产的继承，可避免繁琐而费时的继承法律程序，可确保资产的分配意愿被正确地执行，特别是确保需供养的亲友生活得到保障。还可以成立子女教育基金、生活供养基金及慈善信托基金。7. 收藏及艺术品投资咨询服务 很多富豪酷爱收藏古董或艺术品，私人银行就提供相应的鉴定团队，替收藏品估值，还可以派人代表客户去参与拍卖竞标。【境金融】

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