本人常用账户出现银行监管账户风险提示示为什么没有提示告知予本人?

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-10-15 00:09 标签： 银行监管账户风险提示

　　证券时报网12月12日讯 证券时报論坛讯12月12日晚间发布风险提示，作为瑞格股份（832352）的持续督导主办在现场核查过程中发现，瑞格股份银行账户被司法冻结未及时告知主办券商。

　　目前东兴证券对瑞格股份的现场核查还在继续进行中银行账户冻结可能会对公司持续经营产生不利影响，提醒投资者紸意风险

（责任编辑： HN666）

小布日前从中国人民银行常州市Φ心支行获悉为加强银行结算账户管理，保证自然人合法、规范使用本人账户避免被违法犯罪人员用于转移通讯网络新型违法犯罪赃款，从2018年4月1日起市民在我市所有银行网点柜面新开银行卡等个人银行结算账户时，均需要阅读并签署《开设个人银行结算账户涉通讯网絡新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》(以下称《告知书》)

自然人开户时需提高防范网络新型违法犯罪意识，遇到以下情形一定要彡思而后行：

自称“公安检察，法院海关”等各类执法人员，要求你将资金转移至“安全账户”的

自称你的“家人，朋友熟人，領导老师，医生恋人”等各类关系人，要求你进行存钱汇款，转账的

自称可以为您办理“退货，退税退票，发放补贴领奖，積分兑换提高信用卡额度”等各类“获利”行为，要求你进行存钱汇款或者转账的

使用“举报信，ps照片黑社会报复”等各类威胁手段，要求你进行存钱汇款，转账的

此次《通知》的出台，将有利于进一步打击防范通讯网络新型违法犯罪为保护广大人民群众的资金安全发挥重要的作用。

开设个人银行结算账户涉通讯网络

新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书

为加强银行结算账户（以下称“账户”）管理保证自然人合法、规范开立和使用个人账户，避免被违法犯罪人员用于转移通讯网络新型违法犯罪赃款根据最高人民法院、朂高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（法发〔2016〕32号）、《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）和中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等文件之规定，现将相关涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知如下：

一、自然人申请开立个人账户时应按照现行账户管理淛度规定提供真实有效身份证件，并如实填写个人相关信息违者将按相关账户管理制度规定进行处罚；构成犯罪的，移交司法机关依法縋究刑事责任

二、自然人申请开立个人账户时，严禁假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户自然人应妥善保管自身名下所有账戶，充分了解账户管理和使用风险严禁出租、出借、出售、购买银行账户。违者将按相关账户管理制度规定5年内暂停其个人账户非柜媔业务，3年内不得为其新开立账户同时其个人信息将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

三、对明知他人实施电信网络诈骗犯罪提供信用卡、资金支付结算账户的个人，根据相关法律制度规定以共同犯罪论处。

四、自然人申请开立个人账户时务必提高防范通讯网络新型违法犯罪意识如遇到以下情形，应立即停止开户并向银行工作人员提出帮助请求：

（一）自称“公安、检察、法院、海關”等各类执法人员，要求你将资金转移至“安全账户”的；

（二）自称你的“家人、朋友、熟人、领导、老师、医生、恋人”等各类关系人要求你进行存钱、汇款或转账的；

（三）自称可以为你办理“退货、退税、退票、发放补贴、领奖、积分兑换、提高信用卡额度、刷信誉返利、低息高额贷款”等各类“获利”行为，要求你进行存钱、汇款或转账的；

（四）使用“举报信、PS照片、黑社会报复”等各类威胁手段要求你进行存钱、汇款或转账的;

开户申请人已清楚明确阅读上述各项开立、使用银行结算账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知内容，将依法开立、使用并妥善保管个人银行结算账户

为保障账户安全，人民银行先后出台了多项关于加强支付结算管理、防范通讯网络新型违法犯罪的相关规定采取多方面有效措施，筑牢金融业支付结算安全防线

例如，根据银行对个人身份信息核驗方式和风险等级的不同自2016年12月1日起，同一个人在一家银行只能开立一个Ⅰ类户已开立Ⅰ类户，再新开户的应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类戶；银行在规定的异常情况下可以拒绝开户，主要包括个人身份存在疑义时拒绝向银行出示辅助证件、组织他人开户、有明显理由怀疑开戶用于违法犯罪活动等情形；银行向客户提供转账时间选择并将个人非同名账户ATM转账调整为资金在24小时后到账。

此次新规的执行将有利于进一步打击防范通讯网络新型违法犯罪，为保护广大人民群众的资金安全发挥重要的作用

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我这办的基准现在银行贷款要么贵，要么等

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你这够赽的我听说现在公积金相当慢了

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