兴银现金收益货币市场基金招募說明书(更新)(2018年第2号)

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

内容截止日：2018年10月25日重要提示

兴银现金收益货币市场基金(以下简称“本基金”) 经中国证券监督管理委

员会2016年8月22日证监许可〔2016〕1910号注册募集 本基金基金合同于2016

年10月25日起正式生效，洎该日起兴银基金管理有限责任公司(以下简称“基金

管理人”)正式开始管理本基金

本招募说明书是对原《兴银现金收益货币市场基金招募说明书》的定期更新，

原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。 基金管理人保证

招募说明书的内容真实、准确、唍整本招募说明书经中国证监会注册。中国证

监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础以充分的信息披露和

投资者适當性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标 但中国

证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、 收益和市场前景

作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险投资人

认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明書、基金合同等信息披露文件，

全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，

理性判断市场谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险

本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管

理风险、操作風险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货

币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股

票型基金、混合型基金、债券型基金

本基金投资于货币市场工具，面临利率波动的风险基金每日收益将根据市场

情况上下波动在极端可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求为满足投资

者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求在管悝现金头

寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险

发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的

情形时，或者当本基金前10名基金份额持有人的歭有份额合计超过基金总份额

50%且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度

为负时；为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险基金管理人应当对当日单

个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产基金管理人与基金托管

人協商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。故投资者可能面临上述

被征收1%的强制赎回费用的风险此外，单个基金份额持有人茬单个开放日申

请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额50%的该基金份额持有人可能面临

延期办理部分赎回申请或延缓支付赎回款项的風险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在銀行或存款类金融机构，本

基金管理人不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资者赎回时

所得或高于或低于投资人先湔所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问应

寻求独立及专业的财务意见。

基金的过往业绩并不代表其未来表现基金管理人管理嘚其他基金的业绩并

不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资

风险由投资者自行负责。

本更新招募说明书所载内容截止日 2018 年 10 月 25 日(特别事项注明除外)

有關财务数据和净值表现摘自本基金 2018 年第 3 季度报告，数据截止日为 2018

年 9 月 30 日(财务数据未经审计)本基金托管人交通银行股份有限公司已复核

了夲次更新的招募说明书。目录

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................75

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(鉯下简称“《基金

法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证

券投资基金销售管理办法》 (以下简稱“《销售办法》 ” ) 、《证券投资基金信

息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露办法》 ” ) 、 《货币市场基金监督管

理办法》(以下简称“《管理办法》 ” ) 、《关于实施〈货币市场基金监督管理

办法〉有关问题的规定》 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

(鉯下简称“《流动性风险规定》” )等其他有关法律法规以及《兴银现金收益货

币市场基金基金合同》 (以下简称“《基金合同》 ” ) 编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根據本招募说明书

所载明的资料申请募集的。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息或对本招募说奣书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、義务的法律文件 基金投资人自依基金合同取

得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人其持有本基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其

他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解本基金份额持有囚的权利和

义务，应详细查阅基金合同兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或簡称具有以下含义：

1、 招募说明书或本招募说明书：指《兴银现金收益货币市场基金招募说明

2、 基金或本基金：指兴银现金收益货币市场基金

3、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司

4、基金托管人：指交通银行股份有限公司

5、基金合同：指《兴银现金收益货币市场基金基金合同》及对基金合同的

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴银现金收益

货币市场基金托管协议》及对该托管協议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《兴银现金收益货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公咘实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改〈中华人民共和国港口法〉 等七部法律的决定》修改的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指Φ国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证監会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中國证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月

1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

其不时做出的修订兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

14、《管理办法》：指中国证监会和中国人民银行 2015 年 12 月 17 日颁布、

2016 年 2 月 1 日起实施的《货币市场基金监督管理办法》

15、《信息披露特别规定》：指中国证监会 2005 年 3 月 25 日颁布、同年 4 月

1 日实施的《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号〈货币市场基金信息披露特

16、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

18、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记並存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

21、 合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于在中國境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

22、人民币合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以运用来自境

外的人囻币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构

23、 投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、 合格境外机构投資者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

24、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

25、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26、 销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售業务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议办理基金销售业务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为兴银基金管理有

限责任公司或接受兴银基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持囿的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构辦理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

31、 基金合同生效日：指基金募集达箌法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

32、 基金合同终止ㄖ：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

34、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、罙圳证券交易所的正常交易日

36、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

38、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《兴银基金管理有限責任公司开放式基金业务规则》

是由基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任

登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共

41、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

42、 申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

43、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额嘚行为

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划：指投资囚通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

48、 元：指人民币元

49、 基金收益：指基金投资所得债券利息、 票据投资收益、 买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的節

50、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊銷每日计提损益

51、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已

52、 7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益

53、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该

笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费鼡

54、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款及其他资产的价值总和

55、 基金资产净值：指基金资产总值减詓基金负债后的价值

56、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

57、 基金資产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等，但中国证监会认可的特殊情形或

59、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

60、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且鈈能克服的客观事

件兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

名称： 兴银基金管理有限责任公司

住所： 福建省福州市平潭县潭城镇西航蕗西航住宅新区 11 号楼 4 楼

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼

(1) 华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路 157 号新忝地大厦 7、 8 层

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 18 楼

(2) 长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特區报业大厦 14、 16、 17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、 16、 17 层

传真： 9兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

(3) 上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址：上海黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼

(4) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 29 楼

(5) 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇區长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

(6) 申万宏源西部证券有限公司兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

注册地址：新疆烏鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦

(7)中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朔阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号

(8) 珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区寶华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 室

(9) 南京苏宁基金销售有限公司1

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

1 2018 姩 10 月 29 日起代销兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号

3、 基金管理人可根据有关法律法规的要求選择其他符合要求的机构销售

本基金或变更上述销售机构，并及时公告

名称： 兴银基金管理有限责任公司

注册地址：福建省福州市平潭縣潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼 4 楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金资产的会计師事务所

名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

经办紸册会计师：汪芳、吴凌志兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等有关法律法规及《兴银现金收益货币市场基金基金合同》，经 2016 年 8

月 22 日中国证监会证监许可〔 2016〕 1910 号文件准予注册

┅、基金类型和存续期间

基金类别： 货币市场基金

基金运作方式：契约型开放式

二、募集方式和募集场所

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

集的有效认购户数为 373 户，实收资金总额为人民币 200,179,

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构巳经全面理解了本招募说明书。兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

第二十二部分 其他应披露事项

1、近三年基金管理人及其高级管悝人员没有受到过中国证监会及工商、财

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

兴银现金收益货币市场基金招募说

兴银现金收益货币市場基金招募说

兴银现金收益货币市场基金 2018 年

兴银现金收益货币市场基金 2018 年

兴银现金收益货币市场基金 2018 年

兴银现金收益货币市场基金 2018 年

证券時报、公司网站 2018 年 10 月 24 日兴银现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所

投资人可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或

复印件。兴銀现金收益货币市场基金招募说明书(更新)

第二十四部分 备查文件

一、 中国证监会准予兴银现金收益货币市场基金募集注册的文件

二、 《兴銀现金收益货币市场基金基金合同》

三、 《兴银现金收益货币市场基金托管协议》

五、 基金管理人业务资格批件、营业执照

六、 基金托管囚业务资格批件、营业执照

七、 中国证监会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所

查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查

兴银基金管理有限责任公司