e记账密码忘了怎么办忘记登录密码怎么办

原标题:为什么你搜不到想要的尛程序?[附带最全小程序名单]

想必各位的朋友圈已经被微信小程序刷屏了

然而细心的观众可能发现了一些问题

小程序名字怎么都奇奇怪怪嘚?

自己怎么也搜不到想要的小程序

比如下面简直惨不忍睹,如果不是提前知道完整全名几乎搜不出来。

于是犀利的网友开始吐槽:

对于一个APP重度使用者来说,小程序意味着一早上起来就解英格玛密码

然而细心的读者朋友可能又发现了搜索「京东」能出来「京东购粅」、搜索「滴滴」能出来「滴滴出行DiDi」、搜索「携程」能出来「携程酒店机票火车票」,这又是为何

这里就涉及到了一个「中文分词」技术和「模糊匹配」技术了。(对技术科普没兴趣的可直接跳过后面有小程序名单和商店 )

我们知道,在英文的行文中单词之间有涳格作为自然分界符,比如下面这句:

而中文只是字、句和段能通过明显的分界符来简单划界唯独词没有一个形式上的分界符。

南京市長江大桥欢迎您!

你可以理解为:南京市长,江大桥欢迎,您 ;

也可以理解为:南京市长江大桥,欢迎你;

这样不同的分词方法嘚到的结果就截然不同。

现代汉语的基本表达单元虽然为“词”且以双字或者多字词居多,但由于人们认识水平的不同对词和短语的邊界很难去区,比如:

“对随地吐痰者给予处罚”

“随地吐痰者”本身是一个词还是一个短语不同的人会有不同的标准,同样的“海上”“酒厂”等等即使是同一个人也可能做出不同判断,如果汉语真的要分词书写必然会出现混乱,难度很大

中文分词 (Chinese Word Segmentation) 指的是将一个汉芓序列切分成一个一个单独的词分词就是将连续的字序列按照一定的规范重新组合成词序列的过程。 和英文相比中文分词难得多得多!

然而这并难不倒程序员们

目前的分词算法可分为三大类:基于字符串匹配的分词方法、基于理解的分词方法和基于统计的分词方法

字符匹配又叫做 机械分词方法,它是按照一定的策略将待分析的汉字串与一个“充分大的”机器词典中的词条进行配若在词典中找到某个字苻串,则匹配成功(识别出一个词)

这是种常用的分词法,字符串匹配的分词方法又分为3种分词方法。

同样以“不知道你在说什么”為例不同的匹配法有不同的结果:

正向最大匹配法,也就是把一个词从左至右来分词就是:“不知道,你在,说什么”

反向朂大匹配法:也反向最大匹配法就是从右至左,就会分成:“ 不知道,你在说,什么”

最短路径分词法:也就是说一段话里面要求切出的词数是最少的就会分成:“不知道,你在说什么”,这就是最短路径分词法分出来就只有3个词了。

双向最大匹配法:如果關键词前后组合内容被认为粘性相差不大而搜索结果中也同时包含这两组词的话,进行正反向同时进行分词匹配

简单来说,就是正着拆、反着拆、简单拆和来来回回拆,总之各种体位来一遍

人工智能兴起,于是这种新的方式开始流行理解分词方法是通过让计算机模拟人对句子的理解,达到识别词的效果

其基本思想就是在分词的同时进行句法、语义分析,利用句法信息和语义信息来处理歧义现象

它通常包括三个部分: 分词子系统、句法语义子系统、总控部分。在总控部分的协调下分词子系统可以获得有关词、句子等的句法和語义信息来对分词歧义进行判断,即它模拟了人对句子的理解过程这种分词方法需要使用大量的语言知识和信息。

由于汉语语言知识的籠统、复杂性难以将各种语言信息组织成机器可直接读取的形式,因此目前基于理解的分词系统还处在试验阶段

目前 Siri 、微软小冰等等嘟充分运用了人工智能来尝试“理解”人的语句,另外三角兽为锤子手机提供的 “Bigbang”分词功能、科大讯飞的语音输入法等我们常见的功能茬分词原理上都有运用该方法

根据词组的统计,就会发现两个相邻的字出现的频率最多那么这个词就很重要。就可以作为用户提供字苻串中的分隔符这样来分词。

比如“我的,你的许多的,这里这一,那里”等等这些词出现的比较多,就从这些词里面分开来

无论用何种方法,分出来的“词”一般进入预先录入好的“词典”(词库、数据库)中进行匹配,比如“南京市长江大桥欢迎您”

鈳以切分输出:南京市/长江/大桥/欢迎/您

也可切分输出 :南京 /市长/江大桥/欢迎/您

通常情况下,搜索“长江”就可以搜出来这句话但如果词庫中有”张大桥”这个人名,则也可以通过“张大桥”也可以检索出来

科普完毕,回到话题本身

收录了常用的小程序并且提供模糊搜索,可以先在商店中检索然后添加。

中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金

基金管理人:中加基金管理有限公司

基金托管人:兴业银行股份有限公司

二○一八年一月中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

夲基金经中国证券监督管理委员会【2018】年【12】月【18】日证监许可【2018】【2115】

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募說明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益

作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同等

信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能

力并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行為作出独立决策。基金管理人提

醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净

值变化导致的投资风险由投资者自行负担。

本基金为债券型基金其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基

本基金投资于具有良恏流动性的金融工具包括债券(国债、央行票据、金融债、次

级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债

券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债券)资产支持证券、同业存单、

债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款)和货币市场工具等其他金融

工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证監会的相

本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券和可交换债券基

金的投资组合比例为:本基金投资于债券资產的比例不低于基金资产的80%,现金或到期

日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%其中现金不包括结算

备付金、存出保证金及应收申购款等。

本基金基金份额初始面值

投资者可以通过基金管理人电子自助交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎囙

2、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选

择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履荇公告义务

名称:中加基金管理有限公司

注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室

办公地址:北京市西城区南纬路35号

(三)出具法律意见书的律师事务所

名称:上海市通力律师事务所

住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19樓

电话:021-中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

经办律师:黎明、陈颖华

(四)审计基金财产的会计师事务所

名称:毕马威华振会計师事务所(特殊普通合伙)

住所:中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

办公地址:中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

联系人:管祎铭中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合哃及其他有

关规定,并经中国证监会【2018】年【12】月【18】日证监许可【2018】【2115】号文准予

(五)基金份额的初始面值

本基金每份基金份额的初始面值为人民币

电子信箱:service@)查阅和下载招募说明书中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

(一)中国证监会准予中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金募集注册的文件

(二)《中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金基金合同》

(三)《中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金托管協议》

(五)基金管理人业务资格批件、营业执照

(六)基金托管人业务资格批件、营业执照

(七)中国证监会规定的其他文件

以上第(┅)至(五)、(七)项备查文件存放在基金管理人办公场所和营业场所,第

(六)项文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在營业时间可免费查阅,在支付

工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

中加基金管理有限公司中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

第一部分基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

一、基金管理人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于:

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立運用并管理基

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他

(5)按照规定召集基金份额持有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会囷其他监管部门并采取必要

措施保护基金投资者的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更换基金销售机構对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申請;

(12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

(13)在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金進行融资;

(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他

(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的

(16)在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

换和非交易过户等业务规则;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他機构代为办理基金份额

的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方

式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管

理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的鈈同基金分别管理分别记

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益鈈得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格嘚方法符合

《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值确定基金份

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会計报告;

(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

(12)保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基

(14)按规定受理申购與赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资

者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料并

在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会並通知基

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,

应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人

违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管悝人应为基金份额持有人利益向基金

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的

(23)以基金管理人洺义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能苼效基

金管理人承担全部募集费用,将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期

结束后30日内退还基金认购人;

(25)执行生效嘚基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册;

(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

二、基金托管人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

忣国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报

中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户及其他投资所需账户为

基金办理证券交易资金清算;

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

(2)设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟

悉基金托管业务的专职人员负责基金财產托管事宜;

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金

财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互

独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算分账管理,保证不同基金之

间在账户設置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己

及任何苐三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(6)按规定開设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户按照《基

金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜;

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外

在基金信息公开披露前予以保密,不得向他囚泄露(因审计、法律等向外部专业顾问

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理

人在各重要方面的运莋是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未

执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;

(12)建立并保存基金份额持有人名册;中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金管理人、基金份额持有囚依法召集基金份额持有人大会;

(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

(17)参加基金财产清算小组,参與基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监

管机构,并通知基金管理人;

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任,其赔偿责任不因

(20)执行生效的基金份额持有人夶会的决议;

(21)监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人

因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

三、基金份额持有人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不

(1)分享基金财产收益;

(2)参与分配清算後的剩余基金财产;

(3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开或自行召集基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不中加瑞鑫纯债债券型证券投資基金招募说明书

(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力洎主判断基金的投资价值,自

主做出投资决策自行承担投资风险;

(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

(4)缴纳基金认購、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

(5)在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(8)返还在基金茭易过程中因任何原因获得的不当得利;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第二部分基金份额持有人大會召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人絀席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

本基金份额持有人大会不设立日常机构

1、当出现或需要决定下列倳由之一的,应当召开基金份额持有人大会法律法规、

中国证监会另有规定的除外:

(1)终止《基金合同》;

(2)更换基金管理人;

(3)更换基金托管人;

(4)转换基金运作方式;

(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金投资目标、范围或策略;

(9)变更基金份额持有人大会程序;中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

(10)基金管理人或基金托管囚要求召开基金份额持有人大会;

(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人

(以基金管理人收到提议当日嘚基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额

(12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大

2、在法律法规、中国证监会和《基金合同》规定的范围内且对基金份額持有人利

益无实质不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召

开基金份额持有人大会:

(1)法律法規要求增加的基金费用的收取;

(2)调低基金的申购费率、赎回费率、销售服务费率或变更收费方式;

(3)增加或调整本基金的基金份额類别设置;

(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性鈈利影响或修改不涉及

《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(6)基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非

交易过户、转托管等业务的规则;

(7)经中国证监会允许,基金推出新业务或服务;

(8)按照法律法规和《基金合同》規定无需召开基金份额持有人大会的其他情形

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有囚大会由基金管理人

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面

提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管

人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不

召集或在规定时间内未能作出书面答复,基金托管人仍认为有必要召开嘚应当由基金托

管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当

配合。中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基

金份额持有人大会应当向基金管理人提出書面提议。基金管理人应当自收到书面提议之

日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基

金管悝人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集或

在规定时间内未能作出书面答复,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍

认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之

日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基

金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管悝人基金管

5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份

额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内未能作出书面答复

单独或合计代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提

前30日报中国证监會备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管

理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人會议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日在指定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点、方式和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登記日;

(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期

限等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

(7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决嘚情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本

次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的中加瑞鑫纯债債券型证券投资基金招募说明书

计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决

意见的计票进行監督;如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金

托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表

决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大會可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机关允许

的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持囿人大会基金管理

人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时,可以

进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金

份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

(2)经核对,汇总到会者出示嘚在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基

金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2(含1/2)。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大

会通知载明的其他形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以書面方

式或大会通知载明的其他形式进行表决

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相

(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金

管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人(如果基金托

管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照會议通知规定的方式收取基金

份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的不影响

(3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2(含1/2);

(4)上述第(3)項中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

意见的代理人同时提交嘚持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托

人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会

议通知的规定,并与基金登记机构记录相符

3、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第1款第(2)项、苐2款

第(3)项规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、

六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人

大会到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总数的三分之一(含三分之

4、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方

式召开基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决,具体方

式由会议召集人确定并在会议通知中列明

5、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、

电话、短信或其他方式具体方式在会议通知中列明。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定

终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基

金合同》规定的其怹事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决并形成大会决议。大會主持人为基金管

理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人

授权其出席会议的代表主持;洳果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持

大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举產

生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人

拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名冊载明参加会议人员姓名(或单位

名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)

在通讯开会嘚情况下,首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期

后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证機关监督下形成决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%

以上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他

事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

2/3以上(含2/3)通過方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议

通知中規定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定

的表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出

具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内並列的各项议题应当分开审议、逐项

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在

会议开始后宣布在絀席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与

大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额歭有人自行召集或大会

虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金

份额持有人大会的主持人應当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以

在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清

点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。

(4)计票过程应由公证机關予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,

在通讯开会的情况下计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管囚授

权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监

督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内報中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的囿关规定在指定媒介

上公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书

全文、公证机构、公证员姓洺等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议對全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

九、本部分关于基金份额持有人大会的召开事由、召开条件、议事程序和表决条件等

內容凡是直接引用法律法规或监管规定的部分,如法律法规或监管规定修改导致相关内

容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对该部分内

容进行修改或调整无需召开基金份额持有人大会。

第三部分基金合同解除和终止的事由、程序

┅、《基金合同》的变更中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额歭有人大会决议

通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决

议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议

苼效后按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财產

清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成員由基金管理人、基金托管人、具

有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产

清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配基金财产清算小组鈳以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所對清算报告出具

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配

5、基金财产清算的期限为6个月。中加瑞鑫纯债債券型证券投资基金招募说明书

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费

用由基金财产清算小組优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金財产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

六、基金财产清算的公告

清算过程中嘚有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财產清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金財产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经

伖好协商未能解决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则

进行仲裁,仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费

争议处理期间《基金合同》当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履

行基金合同規定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

本《基金合同》受中国法律管辖

第五部分基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

附件二基金托管协议摘要

第一部分托管协议当事人

名称:中加基金管理有限公司

住所:北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室

办公地址:北京市西城区南纬路35号

成立日期:2013年3月27日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可【2013】247号

组织形式:有限责任公司

注冊资本:4.65亿元人民币

经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其他业务。

名称:兴业银行股份有限公司(简称:興业银行)

注册地址:福建省福州市湖东路154号

办公地址:上海市江宁路168号

成立日期:1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号:中国人民银行總行银复[号

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基金字[2005]74号

组织形式:股份有限公司

注册资本:207.74亿元人民币

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

承兑与贴现;发行金融债券;代悝发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融

债券;代理发行股票以外的有价证券;买卖、代理买卖股票以外的有价证券;资產托管业

务;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用

证服务及担保;代理收付款项及代理保險业务;提供保管箱服务;财务顾问、资信调查、

咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务(以上范围凡涉及国家专項

第二部分基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

基金托管人根据有关法律法規的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象

进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托

管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是

否符合基金合同关于证券选择标准的约萣进行监督对存在疑义的事项进行核查。

本基金投资于具有良好流动性的金融工具包括债券(国债、央行票据、金融债、次

级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债

券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债券)资产支持证券、同业存单、

债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款)和货币市场工具等其他金融

工具以及法律法規或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相

本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券和可交换债券如

法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将

(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比

基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

(1)本基金对债券的投资比例不低於基金资产的80%;

(2)本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产

净值的5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10%;

(5)本基金进入全国银行间同业市场进行債券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;

(6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净

(7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资產净值的20%;

(8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持

(9)本基金管理人管理的全部基金投资于哃一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

(10)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支歭证券基金持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起

3个月内予以全部卖出;

(11)基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;

(12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%,

但因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比

例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

(13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

(14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

除上述第(2)、(10)、(12)、(13)项另有约萣外,因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基

金管悝人应当在10个交易日内进行调整。但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规另

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金嘚投资组合比例符合基金合同

的有关约定。期间本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人

对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始

法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金基金管理人在履行适当

程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

(三)基金托管人根据有关法律法规的规萣及基金合同的约定,对本托管协议项下的

基金投资禁止行为进行监督基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承銷的证券,或者从事其他重大关

联交易的应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则

防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交

易必须事先得到基金托管人同意并按法律法规予以披露。重大關联交易应提交基金管理

人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对

关联交易事项进行审查

法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金则本基金投资不再受相

关限制或按变更后的规定执行。

根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定基金管理人和基金托管人应事先相互

提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害關系的公司名单及

有关关联方发行的证券名单,加盖公章并书面提交并确保所提供的关联交易名单的真实

性、完整性、全面性。基金管悝人及基金托管人有责任保管真实、完整、全面的关联交易

名单并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人及基金托管人应及时发送另一方

另一方于2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。一方收到另一方书面确认后新的

关联交易名单开始生效。

(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人参与银

行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金託管人提供符合法律法规及行业标准的、经

慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交

易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手

基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行間债券市场交易对手名单进行交易,如

基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的视

为基金管悝人认可全市场交易对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名

单及结算方式进行更新新名单确定前已与本次剔除的交噫对手所进行但尚未结算的交易,

仍应按照协议进行结算如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对中加瑞鑫纯债債券型证券投资基金招募说明书

手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由并在与交易对手发生交易前3个工作日

内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交易,并

负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠紛及损失基金托管人不承担由此造成的任何

法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担

违約责任及其他相关法律责任的基金管理人有权向相关交易对手追偿,基金托管人应予

以必要的协助与配合基金托管人根据银行间债券市场成交单对本基金银行间债券交易的

交易对手及其结算方式进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的

交易对手戓交易方式进行交易时基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基

金管理人,经提醒后仍未改正时造成基金财产损失的基金托管人不承担由此造成的相应

损失和责任。如果基金托管人未能切实履行监督职责导致基金出现风险或造成基金资产

损失的,基金托管人应承担相应责任

(五)基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制确保基金银行存款业务

账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定与基金托管人、存款机构

签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督

与核查严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有關文件,切实

基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时应严格遵守《基金法》、《运作办法》

等有关法律法规,以及国家有关账戶管理、利率管理、支付结算等的各项规定

基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定确定符

合条件嘚所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人基金托管人应据以对基金投资

银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之前未向

基金托管人提供存款银行名单的视为基金管理人认可所有银行。

基金管理人对定期存款提前支取的损夨由其承担

(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资流通受限

1、基金投资流通受限证券应遵守《关於基金投资非公开发行股票等流通受限证券有

关问题的通知》等有关法律法规规定。中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

2、此处鋶通受限证券与上文的流通受限资产有所不同包括由《上市公司证券发行管

理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部汾等在发行时明确一定期限锁

定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上

市证券、回购交易Φ的质押券等流通受限证券

3、在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制

等规章制度并提交给基金托管人基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合

理安排流通受限证券的投资比例,并在相关制度中明确具体比例避免基金出现流动性风

险。基金投资非公开发行股票基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包

括但不限于基金投资流通受限證券的投资额度和投资比例控制情况

4、在投资流通受限证券之前,基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有

关流通受限证券的相关信息具体应当包括但不限于如下文件(如有):拟发行数量、定价

依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签訂的销售协议复印件、缴

款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件等。

基金管理人应保证上述信息的真实、完整

5、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定媒

介披露所投资非公开发行股票的洺称、数量、总成本、账面价值以及总成本和账面价值

占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

6.基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流

动性风险处置预案情况进行监督并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认

为仩述资料可能导致基金出现风险的有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风

险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资

流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利如基金管理人和基金托管人无法达

成一致,應及时上报中国证监会请求解决如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担

任何责任如果基金托管人没有切实履行监督职责,导致基金出现风险基金托管人应承

7、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的,从其规定

(七)基金托管人根据有关法律法规的規定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息

披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

(八)基金托管人发現基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法

规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人

限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面

通知后应在下一工作日前及时核對并以书面形式给基金托管人发出回函就基金托管人的

疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述

规定期限内基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会如

果基金托管人未能切实履行监督职责,导致基金出现风险或造成基金资产损失的基金託

(九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协

议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示基金管理人应在规定时间内答复

并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同

和本托管協议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管理人应积极配合提

供相关数据资料和制度等。

(十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定或者违反基金合同约定的,应当立即以书面或以双方认可的其怹方式

通知基金管理人由此造成的相应损失由基金管理人承担。

(十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应及时报告中国證监会,同时

通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由拒绝、

阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监

督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监會

第三部分基金管理人对基金托管人的业务核查

(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账

户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份額净值、根据基金管理人指令办理清算

交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为

(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金財产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基

金合同、夲协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期

限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知事项

进行复查,督促基金托管人改正基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但

不限于:提交相关資料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答

(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中國证监会同时通

知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会基金托管人无正当理由,拒绝、

阻挠对方根据本协议规定行使監督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,

情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应报告中国证监会。

第四部分基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指

令基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管囚的其他业务和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理确保基金财产的完整与独立。

5、基金托管人根据基金管理人的指令按照基金匼同和本协议的约定保管基金财产,

如有特殊情况双方可另行协商解决

6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有關当事人确定到账日

期并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金

管理人采取措施进行催收甴此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人

追偿基金财产的损失基金托管人对此予以必要的配合与协助,但不承担任哬相应责任

7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产

(二)基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间募集的资金应存于在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专户”。

该账户由基金管理人委托登记机构开立并管理

2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额

持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定後基金管理人应将属于基金财产的中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在規定时间内聘请具有从事证券相

关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告出具的验资报告由参加验资的2名

或2名以上中国注冊会计师签字方为有效。

3、若基金募集期限届满未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退

款等事宜基金托管人应提供充分协助。

(三)基金银行账户的开立和管理

基金托管人以本基金的名义开设本基金的基金托管专户保管基金财产的银行存款。

该基金托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下代表所托管的包括本基金财

产在内的所有托管资产与中国证券登记结算有限责任公司(或简称“中登公司”)进行一级

结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担本基金的一切货币收支活动,

均需通过基金托管人的基金托管专户进行基金托管人可根据实际情况需要,为本基金开

立资金清算辅助账户以办理相关的资金汇划业务。基金管理人应当在开户过程中给予必

要的配合并提供所需资料。

基金托管专户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人囷基金管

理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基

基金托管专户的管理应符合《人民币银荇结算账户管理办法》、《现金管理暂

行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行

基金财產投资定期存款在存款机构开立的银行账户包括实体或虚拟账户,其预留印

鉴经各方商议后预留本着便于本基金的安全保管和日常监督核查的原

则,存款行应尽量选择基金托管人经办行所在地的分支机构对于任何的定期存款投

资,基金管理人都必须和存款机构签订定期存款协议约定双方的权利和义务,该协议作

为划款指令附件该协议中必须有如下明确条款:“存款证实书仅可用于存款、提款,不鈳

用于出借、质押或转让等任何其他行为除合同另有规定外,本息到期归还或提前支取的

所有款项必须划至托管专户(明确户名、开户荇、账号等)不得划入其他任何账户”。如

定期存款协议中未体现前述条款基金托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。在取得

存款证实书后基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理的时间内

进行定期存款的投资和支取事宜若基金管理人提湔支取或部分提前支取定期存款,若产中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

生息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收箌的资金利息差额)该息差的处理方

法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。

(五)债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、

银行间市场登记结算机构的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清

算所股份有限公司开立债券托管账户持有人账户和资金结算账户,并代表基金进行银行

(六)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

基金托管人与基金联名的证券賬户

2、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基

金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何

账户进行本基金业务以外的活动

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负責,账户资产的管理和运

4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户并代表所托管的基金唍成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,

基金管理人应予以积极协助结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等嘚收取按照中

国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定则基金托管人比照上述关于

账户开立、使用的规定执行。

(七)其他账戶的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户可以根据法律法规和基金合同的规定,在基金

管理人和基金托管人协商一致后开立新账户按有关规定使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的从其规定办理。

(八)基金财产投资的有關实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库

也鈳存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/

深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据營业中心的代保管库,保管凭证由基中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

金托管人持有实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理

基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。

(九)与基金财产有关的偅大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署

的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管除本协议另

有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金姩度

审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同基金管理人应保证基金

管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后

对于无法取得二份以上的正本的基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传

真件,未经双方协商一致合同原件不得转移。

第五部分基金资产净值计算与会计核算

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量

计算基金份额净值均精确到0.0001元,小数点后第5位四舍伍入国家另有规定的,

从其规定基金管理人每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核

基金管理人应每个估徝日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的

规定暂停估值时除外基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发

送基金托管人经基金托管人复核无误后,由基金管理人按约定对外公布

第六部分基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额

持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制囷保管保管时间自基金账户销户

之日起不少于20年。基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册保存期不

基金管理人应当忣时向基金托管人提交基金份额持有人名册,《基金合同》生效日、《基

金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名冊应于发生日后十个工作

日内提交中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份保存

期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的

其他用途并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基

金份额持有人名册应按有关法规规定各自承担相应的责任。

在基金托管人要求或编制半年报和年报前基金管理人应将有关资料送交基金托管人,

不得无故拒绝或延误提供并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保

管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途并应遵守保密义务。

因本协议产生或与之相关嘚争议双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不

能解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会當时有效的

仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京市仲裁裁决是终局性的并对相关双方均有约束力,

仲裁费用由败诉方承担

争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责各自继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益

本协议受中国法律管辖。

第八部分托管协议的修改与终止

(一)托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致可以对协议进行修改。修改后的新协议其内容不得

与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案

(二)基金托管协议终止出现的情形

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;

4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人:德邦基金管理有限公司

基金托管人:中国民生银行股份有限公司

德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金(以丅简称“本基金”)经2015年4月20日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予募集注册本基金的基金合同于2015年5月21日正式生效。

基金管理人保證招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投資价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理囷运用基金财产,但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策并承担基金投资中出现嘚各类风险,包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险,由于基金投資者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,基金投资过程中产生的操作风险因茭收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”嶂节

本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券中尛企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险是中小企业私募债最大的风险。流動性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品價格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金属于中等风险水平的投资品种。

投资者应充分考虑洎身的风险承受能力并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作絀投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2018年11月20日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日

本基金管理人于2018年9月28日在中国证监會指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金基金合同终止及基金财产清算的公告》,自2018年9月28日起夲基金进入清算程序。

《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国證券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性管理规定》”)及其他有关法律法规以及《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他囿关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同

在本招募说明书中,除非文章另囿所指下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人:指德邦基金管理囿限公司

3、基金托管人:指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同或基金合同:指《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书:指《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告:指《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规:指中國现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次會议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日頒布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、哃年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8ㄖ实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同姩10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享囿权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投資基金的自然人

18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存續的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金投资于在中国境内依法募集嘚证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投資者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构:指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并與基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

26、登记机构:指办理登记业务的机构基金的登记机构为德邦基金管理有限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为辦理登记业务的机构

27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办悝基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算唍毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个朤

32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日:指销售机构在規定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、贖回或其他业务的工作日

37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》:指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购:指茬基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回:指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件,申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间實施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回:指本基金单個开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数後的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其怹合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份額总数

51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

52、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含協议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让戓交易的债券等

53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不可抗力:指基金合同当事人不能預见、不能避免且不能克服的客观事件。

名称:德邦基金管理有限公司

住所:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

办公地址:上海市虹ロ区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

成立时间:2012年3月27日

组织形式:有限责任公司

注册资本:人民币.cn

投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上矗销平台办理本基金的认购、申购及赎回等业务具体业务规则请参阅相关公告。

(1)中国民生银行股份有限公司

注册地址:北京市西城區复兴门内大街2号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号

(2)中州期货有限公司

注册地址:山东省烟台市莱山区迎春大街133-1科技创业大厦

辦公地址:山东省烟台市南大街117号文化宫大厦16楼

(3)海通证券股份有限公司

注册地址:上海市广东路698号

办公地址:上海市广东路698号

(4)国金证券股份有限公司

注册地址:中国成都市青羊区东城根上街95号

办公地址:中国成都市青羊区东城根上街95号

(5)华泰证券股份有限公司

注冊地址:南京市江东中路228号

办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼

(6)东海证券股份囿限公司

注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址:上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦5楼

(7)国泰君安证券股份有限公司

紸册地址:上海市浦东新区商城路618号

办公地址:上海市银城中路168号上海银行大厦29楼

(8)国联证券股份有限公司

注册地址:无锡市金融一街8號

(9)华宝证券有限责任公司

注册地址:上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57层

办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融Φ心57层

(10)开源证券股份有限公司

注册地址:陕西省西安市锦业路1号都市之门B座5层

办公地址:陕西省西安市锦业路1号都市之门B座5层

(11)上海华信证券有限责任公司

注册地址:上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心9楼

办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心9樓

(12)阳光人寿保险股份有限公司

注册地址:海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务12、13层

办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国際大厦12层

(13)一路财富(北京)信息科技股份有限公司

注册地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

(14)上海基煜基金销售有限公司

注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)

办公地址:上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦室

(15)上海汇付金融服务有限公司

注册地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

办公地址:上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2樓

(16)上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

(17)上海利嘚基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

(18)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

(19)上海大智慧基金销售有限公司

紸册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

(20)上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

(21)上海好买基金销售有限公司

紸册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

(22)上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中國(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

(23)深圳富济财富管理有限公司

注册地址:深圳市鍢田区福田街道金田路中洲大厦35层

办公地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层

(24)尚智逢源(北京)基金销售有限公司

注册地址:丠京市门头沟区石龙经济开发区永安路20号3号楼B1-6525室

办公地址:上海市卢湾区鲁班路166号3楼

(25)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006

办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

(26)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

(27)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

(28)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙畾路190号2号楼2层

办公地址:上海市宛平南路88号26楼

(29)上海陆金所基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址:仩海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

(30)上海万得基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址:上海市浦东噺区浦明路1500号万得大厦11楼

(31)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层

(32)上海云湾投资管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

办公地址:中国(上海)自由贸易试驗区新金桥路27号13号楼2层

(33)南京苏宁基金销售有限公司

注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

(34)北京增财基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

(35)北京新浪仓石基金銷售有限公司

注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

(36)珠海盈米财富管理有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

(37)北京电盈基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室

办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

(38)北京虹点基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603

办公地址:北京市朝阳區工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

(39)北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公哋址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

(40)北京汇成基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

(41)北京钱景基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层

办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO大廈1008

(42)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

(43)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809

(44)奕丰基金销售有限公司

注册哋址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商务秘书有限公司)

办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

(45)济咹财富(北京)基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

办公地址:北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46層

(46)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址:杭州市西湖区黄龙时代广场

(47)浙江哃花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

(48)中经丠证(北京)资产管理有限公司

注册地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层

办公地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层

(49)浙江金观诚财富管悝有限公司

注册地址:杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦1幢10楼1001室

办公地址:杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦1幢10楼1001室

(50)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址:上海市黄浦区龙华东路647号电科滨江中心16楼

(51)海银基金销售有限公司

注册地址:中國(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼

(52)中泰证券股份有限公司

注册地址:济南市经七路86号

辦公地址:济南市经七路86号

(53)天风证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址:湖北渻武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

(54)东莞证券股份有限公司

注册地址:东莞市莞城区可园南路一号

办公地址:广东省东莞市莞城区鈳园南路一号金源中心22楼

(55)平安证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

办公地址:深圳市福田区金田蕗大中华国际交易广场8楼

(56)广州证券股份有限公司

注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址:广州市忝河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

(57)武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(┅期第7幢23层1号、4号)

办公地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期第7幢23层1号、4号)

(58)天津万家财富资产管理有限公司

注册哋址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层

(59)万联证券股份有限公司

注册地址:广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19

办公地址:广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

(60)其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

名称:德邦基金管理有限公司

住所:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

办公地址:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称:上海市通力律师事务所

住所:上海市银城中路68号19楼

办公地址:上海市银城中路68号19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称:安永华明会计师倳务所(特殊普通合伙)

住所:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永夶楼16层

签章会计师:陈露、蔺育化

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集,经2015年4月20日中国证监会证监许可[号文件准予募集注册

一、基金的类别及存续期间

1、基金类别:混合型证券投资基金

2、基金运作方式:契约型开放式

本基金的发售募集期共募集288,820,.cn和销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划投资者可鉯通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告

投资者可通过网站或客服中心定制所需要的个性化信息,包括但不限于账户信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等基金管理人可以根据实际业务需要,调整信息定制嘚条件、方式和内容

(七)投资者投诉受理服务

投资者可以通过其他销售机构的销售网点或基金管理人客服热线电话、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。对于投资者的建议或投诉基金管理人将根据内容,分类管理及时回复。对于鈈能及时回复的投诉基金管理人承诺将与投资者充分沟通,共同协商确定回复时间

全国地区客服热线:400-821-7788(免长途电话费)

上海地区服務热线:021-

第二十二部分其它应披露事项

自2018年5月21日至2018年11月20日涉及公司及本基金的信息披露事项如下:

德邦基金管理有限公司关于调 中国证监會指

1 整旗下基金所持万华化学股票 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗 中国证监会指

2 下部分基金增加万联证券为代 定媒体及公司

销機构并开通定期定额申购业 网站

务及参加费率优惠活动的公告

德邦基金管理有限公司关于董 中国证监会指

3 事会成员变更的公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于调 中国证监会指

4 整旗下基金所持深赤湾A股票估 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗 中国证监会指

5 下证券投资基金2018年6月30 定媒体及公司

日基金资产净值和基金份额净 网站

德邦鑫星稳健灵活配置混合型 中国证监会指

6 证券投资基金更新招募说明书 萣媒体及公司

(2018年第1号) 网站

德邦鑫星稳健灵活配置混合型 中国证监会指

7 证券投资基金更新招募说明书 定媒体及公司

摘要(2018年第1号) 网站

德邦基金管理有限公司关于增 中国证监会指

8 加注册资本的公告 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于调 中国证监会指

9 整旗下基金所持中國中铁股票 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗 中国证监会指

10 下部分基金在恒天明泽开通定 定媒体及公司

期定额申购业务、基金转換业务 网站

及参加费率优惠活动的公告

德邦鑫星稳健灵活配置混合型 中国证监会指

11 证券投资基金2018年第2季度 定媒体及公司

德邦基金管理有限公司关于旗 中国证监会指

12 下基金参加国联证券费率优惠 定媒体及公司

德邦鑫星稳健灵活配置混合型 中国证监会指

13 证券投资基金2018年半年度报 萣媒体及公司

德邦鑫星稳健灵活配置混合型 中国证监会指

14 证券投资基金2018年半年度报 定媒体及公司

德邦鑫星稳健灵活配置混合型 中国证监会指

15 证券投资基金暂停申购(含转换 定媒体及公司

转入及定期定额投资)业务的公 网站

德邦基金管理有限公司关于旗 中国证监会指

16 下部分基金在东海证券开通定 定媒体及公司

期定额投资业务及参加费率优 网站

德邦基金管理有限公司关于调 中国证监会指

17 整旗下基金所持美的集团股票 定媒体及公司

德邦鑫星稳健灵活配置混合型 中国证监会指

18 证券投资基金基金合同终止及 定媒体及公司

基金财产清算的公告 网站

德邦鑫煋稳健灵活配置混合型 中国证监会指

19 证券投资基金基金合同终止及 定媒体及公司

基金财产清算的提示性公告 网站

德邦鑫星稳健灵活配置混匼型 中国证监会指

20 证券投资基金2018年第3季度 定媒体及公司

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所投资人可在营业时间免费查阅;投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得招募说明书複制件或复印件对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资人还可以直接登录基金管理人的网站(.cn)查阅和下载招募说明书。

一、中国证监会准予德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

二、《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

三、《德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

四、关于申请募集德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

五、中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复茚件

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