富国强回报定期开放债券型证券投资基金招募说
本基金的募集申请经中国证监会
【2012】1479号文核准本基金的基金合同于
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证也鈈表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。
投资有风险投资人认购（或申購）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认
识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理
性判断市场對认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资
人在获得基金投资收益的同时亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：
证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎
回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营過程中产生的操作风险以
本基金可投资私募债券私募债券是指中小微型企业在
中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的
发行人是非上市中小微企业发行方式为面向特定对象的私募发行。因此中
小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风險更大，从而增加了本基
金整体的债券投资风险
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资
决策后基金運营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种其预期风险
與预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
並不构成新基金业绩表现的保证
本基金为定期开放基金，开放频率为每季度本基金封闭期内不办理申购
赎回业务。本基金的每个自由開放期为
20个工作日基金份额持有人在自
由开放期可自由申购、赎回基金份额。但本基金的每个受限开放期仅为
作日且在受限开放期，夲基金仅有限度地确认申购、赎回申请因而，基金
份额持有人可能面临因不能全部赎回基金而产生的流动性风险
基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至
29日基金投资组合报告和基
31日（财务数据未经审计）。
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
(1)中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街
办公地址：北京市西城区复兴门内大街
注册地址：丠京市东城区建国门内大街
办公地址：北京市西城区复兴门内大街
28号凯晨世贸中心东座
(3)中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区闹市口大街
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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中蕗
注册地址：深圳市福田区深南大道
办公地址：深圳市福田区深南大道
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办公地址：北京市东城区朝陽门北大街
(7)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路
办公地址：上海市北京东路
注册地址：北京市西城区太平橋大街
办公地址：北京市西城区太平桥大街
注册地址：北京市东城区正义路
办公地址：北京市西城区复兴门内大街
( 10 )中国邮政储蓄银行股份囿限公司
注册地址：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区金融大街
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办公地址：上海市浦东噺区银城中路
( 12 )渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道
办公地址：天津市河西区马场道
( 13 )东莞农村商业银行股份有限公司
注册哋址：东莞市莞城南城路
办公地址：东莞市莞城南城路
( 15 )天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区
办公地址：北京市西城区新街口外夶街
-自由贸易试验区商城路
办公地址：上海市浦东新区银城中路
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8号卓越时代广场二期北座
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办公地址：上海市广东路
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办公地址：上海市徐汇区長乐路
注册地址：重庆市江北区桥北苑
办公地址：重庆市江北区桥北苑
( 25 )渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街
辦公地址：天津市南开区宾水西道
注册地址：青岛市崂山区深圳路
222号青岛国际金融广场
办公地址：青岛市崂山区深圳路
222号青岛国际金融广場
( 27 )信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街
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注册地址：上海市中山南路
办公地址：仩海市中山南路
注册地址：深圳市福田区深南大道
6008号特区报业大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道
6008号特区报业大厦
0深圳-、400-非深圳地区
注冊地址：上海市静安区新闸路
办公地址：上海市静安区新闸路
联系人员：刘晨、李芳芳
( 31 )上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路
办公地址：上海市黄浦区西藏中路
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际茭易广场
注册地址：广西桂林市辅星路
办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路
注册地址：北京市东城区东直门南大街
办公地址：北京市东城区东直门南大街
注册地址：济南市经七路
办公地址：济南市经七路
( 36 )证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路
办公地址：罙圳市福田区福华一路
( 37 )金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路
办公地址：深圳市深南大道
4001号时代金融中心
( 38 )华福证券有限责任公司
紸册地址：福州市五四路
办公地址：福州市五四路
96326福建省外请先拨
( 39 )华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路
( 40 )华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路
办公地址：深圳市福田区金田路
( 41 )瑞银证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区金融大街
注册地址：拉萨市北京中路
办公地址：拉萨市北京中路
( 43 )江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路
( 44 )华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路
( 46 )中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路
8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：深圳市福田区中心三路
8号卓越时玳广场（二期）北座
( 47 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园
办公地址：北京市西城区宣武门外夶街
( 48 )上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
( 49 )民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区北京东路
办公地址：上海市黄浦区北京东路
( 50 )诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路
办公地址：上海市浦东新区銀城中路
( 51 )深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路
5047号发展银行大厦
办公地址：深圳市罗湖区深南东路
5047号发展银行夶厦
( 52 )上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路
办公地址：上海市徐汇区宛平南路
( 53 )上海好买基金销售有限公司
注册地址：仩海市虹口区欧阳路
办公地址：上海市浦东南路
( 54 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路
办公地址：杭州市滨江区江南大道
( 55 )上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路
办公地址：上海市浦东新区浦东大道
( 56 )浙江基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路
( 57 )北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪鎮安富街
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里
注册地址：上海市宝山区蕴川路
办公地址：上海浦东新区峨山路
( 59 )嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
( 60 )北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同
办公地址：北京市西城区民丰胡同
( 61 )宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路
办公地址：北京市朝阳区建国蕗
( 62 )南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道
办公地址：南京市玄武区苏宁大道
( 63 )北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路
办公地址：北京市朝阳区东三环北路
( 64 )北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路
办公地址：北京市朝阳区东三环中路
( 65 )北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区
办公地址：北京市海淀区
( 66 )深圳盈信基金銷售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦
办公地址：辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路
( 67 )上海财富管悝有限公司
注册地址：上海自由贸易试验区杨高南路
办公地址：上海自由贸易试验区杨高南路
( 68 )北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：丠京市海淀区北四环西路
办公地址：北京市海淀区北四环西路
( 69 )北京君德汇富投资咨询有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街
办公哋址：北京市东城区朝阳门北大街
( 70 )济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路
办公地址：北京市朝阳区东三环中蕗
( 71 )上海万得投资顾问有限公司
(上海)自由贸易试验区福山路
办公地址：上海市浦东新区福山路
( 72 )上海联泰基金销售有限公司
-自由贸易试验区富特北路
办公地址：上海市长宁区福泉北路
( 73 )上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路
办公地址：上海市杨浦区昆明路
( 74 )上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路
办公地址：上海市黄浦区延安东路
( 75 )上海陆金所基金销售有限公司
紸册地址：上海市浦东新区
办公地址：上海市浦东新区
( 76 )珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东
( 77 )奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座
( 78 )中证金犇(北京)投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头
办公地址：北京市宣武门外大街甲
( 79 )北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街
( 80 )大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路
( 81 )深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路
( 82 )北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街
办公地址：北京市朝阳区望京
基金管理人可根据有关法律法规的要求增加或调整本基金销售机构，并
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世紀大道
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
办公地址：上海市银城中路
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所
注册地址：北京市东城区东长安街
1号东方广场东方经贸城安永大楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
富国强回报定期开放债券型证券投资基金
本基金投资目标是在追求本金长期安铨的基础上力争为基金份额持有人
创造超越业绩比较基准的稳定收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法發行上市
的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、
券、中期票据、短期融资券、可分离交易
押及买断式回购、协议存款、通知存款、定期存款、资产支持证券等金融工具
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合
中国證监会的相关规定）。
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产也不参与一级市
场的新股申购或增发新股。
如法律法规或監管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围
基金的投资组合比例为：投资于固定收益類资产的比例不低于基金资产的
80%，在每个受限开放期的前
10个工作日、自由开放期的前
3个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制夲基金在封
闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受
限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在┅年以内的政府债券不低于基
5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金将采用自上而下的方法对基金资产进行動态的整体资产配置和类属
资产配置在认真研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，根据
整体资产配置策略动态调整大类金融资产的比例；在充分分析债券市场环境及
市场流动性的基础上根据类属资产配置策略对投资组合类属资产进行最优化
（1）整体资产配置策略
通过对国内外宏观经济状况、市场利率走势、市场资金供求情况，以及证
券市场走势、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析在
整体资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置比例和相应的风险水平
（2）类属资产配置策略
在整体资产配置筞略的指导下，根据不同类属资产的风险来源、收益率水
平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市
场偏好以及流动性等因素采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行
最优化配置和调整确定类属资产的最优权数。
（3）明细资产配置策略
在明细资产配置上首先根据明细资产的剩余期限、资产信用等级、流动
性指标决定是否纳入组合；其次，根据个别债券的收益率与剩余期限的配比
对照基金的收益要求决定是否纳入组合；最后，根据个别债券的流动性指标决
本基金在普通债券的投资中主要基于對国家财政政策、货币政策的深入分
析以及对宏观经济的动态跟踪采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：
久期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理
手段对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相机
（1）久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期有效的控制整体资产风险。本基金在久期控制上遵循
组合久期与运作周期的期限适当匹配的原则
（2）期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合
理的组匼期限结构包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中
期和短期债券间进行动态调整从长、中、短期债券的相对价格变囮中获利。
（3）信用风险控制是管理人充分利用现有行业与公司研究力量根据发债
主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的
基本依据信用产品投资是本基金的重要特点之一。
本基金认为信用债市场运行的中枢既取决基准利率的变动，也取决于发
行人的整体信用状况监管层的相关政策指导、信用债投资群体的投资理念及
其行为等变化决定了信用债收益率的变动区间，整个市场资金面的松紧程度以
及信用债的供求情况等左右市场的短期波动
基金管理人将自上而下通过对宏观经济形势、基准利率走势、资金面状况、
行业以及个券信用状况的研判，积极主动发掘收益充分覆盖风险甚至在覆盖
之余还存在超额收益的投资品种；同时通过荇业及个券信用等级限定、久期控
制等方式有效控制投资信用风险、利率风险以及流动性风险，以求得投资组合
赢利性、安全性的中长期囿效结合
同一信用产品在不同市场状态下往往会有不同的表现，针对不同的表现
管理人将采取不同的操作方式：如果信用债一二级市場利差高于管理人判断的
正常区间，管理人将在该信用债上市时就寻找适当的时机卖出实现利润；如果
一二级市场利差处于管理人判断的囸常区间管理人将持券一段时间再行卖出，
获取该段时间里的骑乘收益和持有期间的票息收益本基金信用债投资在操作
上主要以博取騎乘和票息收益为主，这种以时间换空间的操作方式决定了本基
金管理人在具体操作上必须在获取收益和防范信用风险之间取得平衡
（4）跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整
债券组合提高投资收益，实现跨市场套利
（5）相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时
机增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券
（6）本基金对私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三
方面展开。久期控制方面根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组
合嘚久期信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析对企业性质、
所处行业、增信措施以及经营情况进行综合考量，尽可能地縮小信用风险暴露
流动性控制方面，要根据私募债整体的流动性情况来调整持仓规模
在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一把信用产品投资和回购交易
结合起来，管理人根据信用产品的特征在信用风险和鋶动性风险可控的前提
下，或者通过回购融资来博取超额收益或者通过回购的不断滚动来套取信用
债收益率和资金成本的利差。
4、投资決策与交易机制
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制
投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回
购的最高比例等重大投资决策。
基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略
向集中交易室下达投资指令。
集中交易室设立债券交易员负责执行投资指令，就指令执行过程中的问
题及市场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经悝反馈并可提出基
于市场面的具体建议。集中交易室同时负责各项投资限制的监控以及本基金资
产与公司旗下其他基金之间的公平交易控制
投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策。基金经理在授权范围内
制定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投資指令
（1）基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，并结合基金合同、投
资风格拟定投资策略报告
（2）投资策略报告提交给投資决策委员会。投资决策委员会审批决定基金
的投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项
（3）基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准
久期和个券投资分布方式等。
（4）对已投资品种进行跟踪对投资组合进行动态调整。
第九部分基金业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的两年期定期存款基准利
如果今后法律法规发生变化或鍺有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时
本基金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时
第十部分基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的較低风险品种其预期风险
与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金
第十一部分投资组合报告
一、报告期末基金资產组合情况
序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）
5买入返售金融资产－－
其中：买断式回购的买入返售
6银行存款和结算备付金合计
②、报告期末按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有股票资产。
三、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序嘚前十名股票投资
注：本基金本报告期末未持有股票资产
四、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号债券品种公允价值（元）占基金资产
五、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资
序号债券代码债券名称数量（张）公允价值(元)
六、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资
八、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排序的前五名权证投资
注：本基金本报告期末未持有权证。
九、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（一）报告期末本基金投資的股指期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元)－
股指期货投资本期收益(元)－
股指期货投资本期公允价值变动(元)－
注：本基金本报告期末未投资股指期货
（二）本基金投资股指期货的投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货
十、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（一）本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货
（二）报告期末本基金投資的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计（元）－
国债期货投资本期收益（元）－
国债期货投资本期公允价值变动（元）－
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（三）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货
十一、投资组合报告附注
（一）申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门
立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
（二）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
本基金本报告期末未持有股票资产
（四）报告期末持有的处于转股期的可转換债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（五）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本報告期末未持有股票
（六）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合計可能
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往業绩并不代表其未来
表现投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期
业绩比较基准收益率变动的比较
（1）洎基金合同生效以来富国强回报定期开放债券
A/B基金累计净值增长
率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
28日建仓期结束时各项資产配置比例均符合基金合同约定。
（2）自基金合同生效以来富国强回报定期开放债券
变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
28日建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
C类基金份额的基金财产中计提嘚销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产Φ列支的其他
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.6 %年费率计提。管理费的计算
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人姠
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前
内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等,支付日
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.18%的年费率计提。托管费的
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人複核后于次月前
内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
A类基金份额不收取销售服务费C类基金份额的销售服务费将专
C类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
在通常情况下销售服务费按前一日
C类基金份额基金资产净值的
费率计提。计算方法如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
C类基金份额每日应计提的销售服务费
C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服务费划款指令基金托管人复核后于次月前
2个工作日内从基金财产
中划出，由基金管理人按相关合同规定支付给基金销售机构若遇法定节假日、
公休日或不可抗力等,顺延至法定节假日、公休日结束之日起
上述“（一）基金费用的种类中第
4－9项费用”，根据有关法规及相应协
议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会嘚有关规定不得列入基金费用的项
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
五、与基金销售有关的费用
本基金的申购费用由投资人承担不列入基金财产，主要用于本基金的市
场推广、销售、登记等各项费用投资者可选择在申购本基金或赎囙本基金时
交纳申购费用。投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费用投资者选择在
赎回时交纳的称为后端申购费用。
1）投资人申购A類基金份额时需交纳前端申购费用，前端申购费率按申
购金额递减投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算
本基金前端收费模式对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资
者实施差别的申购费率。具体费率如下：
申购金额（含申购费）申购费率
100万元（含）—500万元
注：上述前端申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户外
的其他选择前端收费模式的投资者
购买金额（含申购费）特定申购费率
100万元（含）—500万元
注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台、以前端收费模式申购
本基金A類基金份额的养老金客户——包括基本养老基金与依法成立的养老计
划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：铨国社会
保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计
划；企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品个人
税收递延型商业养老保险等产品；养老目标基金；职业年金计划
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的養老基金类型，本公司将在招
募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向中国证
B类基金份额需交纳后端申购费，费率按持有时间递减具
本基金的后端收费模式目前仅适用于本公司基金直销系统，如有变更详
见届时公告或更新的招募说明书。实際办理过程中根据支付渠道不同可能存在
限制办理后端申购模式的情况具体以实际网上交易页面相关说明为准。
3）投资者在申购C类基金份额时不需要交纳申购费用
因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用
1）本基金A类份额的赎回费率如下表：
7日以上（含）且在受限开放日申请赎回
7日以上（含）且在自由开放期申请赎回
B类份额的赎回费率如下表：
7日（含）-1年以内（含）
C类份额的赎回费率如下表：
本基金各类份额的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取，赎回费归入
基金财产的比例为赎回费总额的
（3）基金管理人可以茬基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
（4）当夲基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价
机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规
以及监管部门、自律规则的规定
（5）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据
市场情况制定基金促销計划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)
等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申
第十四部分对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华囚民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金
运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露
管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有
关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新主要更新内容如丅：
1、“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据
2、“第三部分基金管理人
”部分对基金管理人信息进行了哽新。
3、“第四部分基金托管人
”部分对基金托管人信息进行了更新。
4、“第五部分相关服务机构
”部分对相关服务机构信息进行了哽新。
5、“第八部分基金份额的申购与赎回”部分对通过直销中心申购的养
老金客户范围及养老金客户的申购费率进行了更新。
6、“第⑨部分基金的投资”部分更新了基金投资组合报告，内容截止
7、“第十部分基金的业绩”部分对基金业绩表现数据及历史走势图进
8、“第二十二部分其他应披露事项”部分，对本报告期内的其他应披露
