兴银基金管理有限责任公司

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日起正式生效自该日起

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）正式开始管理本基金。

货币市场基金招募说明书》的定期更噺原招募

说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准本

说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监

会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证也不表明投资于本基金没有风险。

投资囿风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全

面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理

性判断市场谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风

信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基

金的特有风险等本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种本

基金的风险和预期收益低於股票型基金、混合型基金、债券型基金。

本基金投资于货币市场工具面临利率波动的风险基金每日收益将根据市场

情况上下波动，在極端可能为负值由于货币市场基金的特殊要求，为满足投资

者的赎回需要基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求，在管理现金头

寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。

在满足相关流动性风险管理要求的前提下当本基

的持有份额匼计超过基金总份额

，且本基金投资组合中现金、国债、中央银

行票据、政策性金融债券以及

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产淨值

且偏离度为负时；为确保基金平稳运作避免诱发系统性风

险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份

的强制赎回费用并将上述赎回费用全额计入基金

财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形

除外故投资者可能面临上述被征收

的强制赎回费用的风险。此外

金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份額

的该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或延缓支付赎回款项的风

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机

构本基金管理人不保证投资于本基金一萣盈利，也不保证最低收益

基金的过往业绩并不代表其未来表现。

基金管理人管理的其他基金的业绩

并不构成对本基金业绩表现的保证

基金管理人提醒投资者基金投资的

决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。

本更新招募说明书所载內容截止日2019年2月27日（特别事项注明除外）

有关财务数据和净值表现摘自本基金2018年第4季度报告，数据截止日为2018年

12月31日（财务数据未经审计）本基金托管人

本次更新的招募说明书。

基金合同的变更、终止与基金财产的清算

基金托管协议的内容摘要

对基金份额持有人的服务

招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》

、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

券投资基金销售管理办法》

（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信

（以下简称“《信息披露办法》”）、

、《证券投资基金信息披露编报規则第

货币市场基金信息披露特别规定

货币市场基金投资等相关问题的通知》、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风

险管理规定》（鉯下简称“《流动性风险规定》”）

等其他有关法律法规以及《

（以下简称“《基金合同》”）编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明

书所载明的资料申請募集的

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件

基金投资人自依基金合同取得基

金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人其持有本基金份额的行为

本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金匼同及其他有

关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务，

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》及对基金合哃的任何有效

、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《

托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

、基金份额发售公告：指《

、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会

日起实施的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中国证监会

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布

机关对其不时做絀的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《流动性风险规定》：指中国证监会

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

、《暂行规定》：指《货币市场基金管理暂行规

、《信息披露特别规定》：指《货币市场基金信息披露特别规定》

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束根據基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业

、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的可投资于中国境内合

法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、

、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

、基金销售业务：指基金管理人或銷售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

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以忣符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务代理协议，代为办理基金銷售业务的机构

、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

、登记机构：指办理登记业务的機构。基金的登记机构为

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委托代为办理登记业务的机构

、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有嘚、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办悝认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同規定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

、基金合同终止日：指基金合同规定的基金匼同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并

、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期間最长

、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

日：指销售机構在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

业务规则》，是由基金管理人制

定并不时修订规范基金管理人所管理的、由基金管理囚担任注册登记机构的开

放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

、认购：指在基金募集期内投资人根據基金合同和招募说明书的规定申

、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

、转託管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

、定期定额投资计划：指投资人通过有关銷售机构提出申请约定每期扣

款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额

超过仩一开放日基金总份额的

、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入忣因运用基金财产带来的成本和费用的节

、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益

、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益

由于本基金为貨币市场基金，采用摊余成本法估值本基金所指每万份基金净收

益即为每万份基金净收益

日年化收益率：指以最近

个自然日（含节假日）每万份基金净收益

、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该

笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运費用

、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：

份额。两类基金份额按不同费率收取管理费和销售服务费并分别公布每万份基

注册地址：福建省福州市湖东路

办公地址：福建省福州市湖东路

、华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路

办公地址：上海市浦东新区环蕗

注册地址：上海市广东路

办公地址：上海市广东路

注册地址：广州市天河北路

、上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东南路

注册地址：上海市浦东新区环路

办公地址：上海市浦东新区环路

、上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区

注册地址：杭州市文二西路

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街

注册地址：深圳市福田中心区益田路

办公地址：深圳市福田区金田路

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：深圳市福田区中心三路

注册地址：青岛市崂山区深圳路

办公地址：青岛市崂山区深圳路

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：廣东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

注册地址：上海浦东新区世纪大道

办公地址：上海黄浦区南京西路

注册地址：深圳市福田区深南大道

办公地址：深圳市福田区深南夶道

注册地址：上海市徐汇区长乐路

办公地址：上海市徐汇区长乐路

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

注册地址：北京市复兴门内大街

办公地址：北京市复兴门内大街

注册地址：北京市朔阳区安立路

辦公地址：北京市东城区朝内大街

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路

注册地址：四川省成都市东城根上街

注册地址：上海市黄浦区北京东路

办公地址：上海市浦东新区张杨路

南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区

办公地址：南京市玄武区苏宁大道

阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路

办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙

（三）基金管理囚可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销

售本基金或变更上述销售机构

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福建省福州市平潭縣潭城镇西航路西航住宅新区

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路

办公地址：上海市浦东南路

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

经办注册会计师：汪芳、吴凌志

第六部分 基金份额的分类

基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量，对其

的基金份额按照不同的费率计提

销售服务费用因此形成不同的基金份

类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代

码并单独公布各类基金份额

类基金份额的基金代码为

类基金份额的基金代码为

根据基金实际运作情况，在履行适当程序后基金管理人可对基金份额分类

二、基金份额类别的限制

投资人可自行选择认（申）购的基金份额類别，不同基金份额类别之间不得

互相转换但依据基金合同

收益结转份额而发生基金份额自动升级或者降级的除外。

基金账户最低基金份额余额

第二十三部分 其他应披露事项

以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告：

兴银货币市场基金招募说奣书（更

兴银货币市场基金招募说明书（更

兴银货币市场基金基金经理变更公

关于旗下部分基金新增苏宁基金为

关于旗下基金参与华福证券费率优

惠活动并开通定期定额投资的公告

兴银基金管理有限责任公司关于董

关于旗下基金新增阳光人寿为代销

机构并开通定期定额投资忣参与费

第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所

投资人可免費查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或

第二十五部分 备查文件

（一）中国证监会准予注册兴银货币市场基金募集的文件

（二）《兴银货币市场基金基金合同》

（三）《兴银货币市场基金托管协议》

）基金管理人业务资格批件、营业执照

）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查閱方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查

文件复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。

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