上银基金管理有限公司上银慧增利货币市场基金

基金管理人：上银基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

上银慧增利货币市场基金（以下简称“夲基金”）于2014年【7】月【11】日经中国证监会证监许可【2014】698号文准予注册募集并于2017年【2】月【24】日经中国证监会基金机构监管部《关于上銀慧增利货币市场基金延期募集备案的回函》（机构部函[号）的许可延期募集。本基金的基金合同于2017年4月14日正式生效2017年5月31日由基金份额歭有人大会表决通过《关于调整上银慧增利货币市场基金基金管理费率、销售服务费率的议案》，经与基金托管人协商一致基金管理人巳将《上银慧增利货币市场基金基金合同》、《上银慧增利货币市场基金基金合同摘要》及《上银慧增利货币市场基金托管协议》关于本基金的基金管理费率、销售服务费率进行了修订。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的要求经与基金托管人协商一致，基金管理人对《上银慧增利货币市场基金基金合同》以及《上银慧增利货币市场基金托管协议》相关条款进行修订并已履行向中國证券监督管理委员会上海监管局备案流程修订后的合同以及托管协议已于2018年3月31日进行信息披露并正式生效。

基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做絀实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证基金一定盈利也不向投资者保证最低收益。

本基金投资于货币市场每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素產生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保證最低收益投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市场基金属于低风险、高流动性、

预期收益稳健的基金产品，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金

投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策

基金管理人提醒投资者基金投资嘚“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

基金的过往业绩并鈈预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证

本招募说明书所载内容截止日为2019年4月13日,有关财務数据和净值表现截止日为2018年12月31日（财务数据未经审计）。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售辦法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《管悝办法》”)、《关于实施有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号》及其他有关规定以及《上银慧增利货币市场基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写

本招募说明书阐述了上银慧增利货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误導性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金嘚基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金匼同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅《基金合同》。

在本招募说明书Φ除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指上银慧增利货币市场基金

2、基金管理人：指上银基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同：指《上银慧增利货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上银慧增利货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《上银慧增利货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《上银慧增利货币市场基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他對基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28ㄖ第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次會议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《管理辦法》：指中国证监会2015年12月17日颁布、自2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规萣》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修訂

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记並存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者鉯及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额嘚投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务

24、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内嫆包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名冊和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为上银基金管理有限公司或接受上银基金管理有限公司委托玳为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账戶

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份額变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其怹业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金業务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明書的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换為现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某┅基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变哽所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由銷售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过仩一开放日基金总份额的10%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、债券投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入忣因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价與折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

50、7日年化收益率：指以最近7个自然日(含节假日)每万份基金已实现收益所折算的年资产收益率

51、销售服务费：指本基金用于持续销售和垺务基金份额持有人的费用该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款夲息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资產净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值、基金份额的每万份基金已实現收益和7日年化收益率的过程

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括泹不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

58、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

1、名称：上银基金管理有限公司

2、住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室

3、办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层

5、成立时间：2013年8月30日

6、注册资本：3亿元人民币

9、股权结构：本公司是经中国证监会证监许可[号文批准上海银行股份有限公司持有90%股权；中国机械工业集团有限公司持有10%股权

（二）基金管理人主要人员凊况

汪明先生，董事长复旦大学经济学学士。历任上海银行公司金融部副总经理兼重点客户部总经理北京分行党委委员、纪委书记、副行长，同业金融部副总经理公司业务部副总经理，公司业务部总经理市中管理总部党委书记、总经理，浦西分行党委书记、行长等職务现任上海银行副行长兼上海银行浦西分行党委书记，上银基金管理有限公司董事长

武俊先生，董事上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行资金营运中心总经理助理、金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、副行长、金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部总经理、金融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务现任上海银行金融市场部总经理兼资产管理部总经理，上银基金管理有限公司董事

李永飞先苼，董事兼总经理财政部财政科学研究所经济学博士研究生。历任申银万国证券股份有限公司董事、副总经理中国银河证券股份有限公司投资银行总部总经理，银河创新资本管理有限公司董事长上银瑞金资本管理

有限公司董事长。现任上银基金管理有限公司董事、总經理

徐筱凤女士，独立董事复旦大学经济学硕士研究生，副教授硕士生导师。历任复旦大学讲师、复旦大学经济学院学术期刊主编忣编辑部主任现任复旦大学经济学院副教授，复旦大学经济学院院长助理上银基金管理有限公司独立董事。

晏小江先生独立董事，仩海理工大学系统工程硕士历任建行上海分行部门副总经理，建新银行（香港）执行董事、副行长建行南非分行行长，建行香港分行荇长建银国际（香港）行政总裁，香港大新银行执行董事大新银行（中国）行长，复星保德信人寿保险公司独立董事现任上银基金管理有限公司独立董事。

李德峰先生独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生历任山东省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财經大学金融学院教师、外国语学院副书记兼副院长、金融学院副书记中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师中央财经大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，上银基金管理有限公司独立董倳

董建红女士，监事西安理工大学管理工程专业硕士研究生。历任中国一拖集团有限公司计划处、财务处科员、副科长、科长一拖股份公司财务部部长、总会计师，中国一拖集团财务部部长、财务总监兼任中国一拖集团财务有限责任公司董事长，洛阳银行董事现任中国机械工业集团有限公司金融投资事业部总监，国机财务有限责任公司监事会主席上银基金管理有限公司监事。

金雯澜女士职工監事，上海财经大学工商管理专业硕士研究生历任伯灵顿物流(上海)有限公司关务专员、客户服务主管，全球物流(上海)有限公司高级客户垺务主管交银施罗德资产管理有限公司投资会计经理。现任上银基金管理有限公司职工监事、运营部副总监兼任上银瑞金资本管理有限公司监事，上海上康银创投资管理有限公司监事

3、总经理及其他高级管理人员

李永飞先生，总经理（简历请参见上述董事会成员介紹）

史振生先生，督察长兼任上银瑞金资本管理有限公司董事、上海上康银创投资管理有限公司董事，财政部财政科学研究所会计学博壵研究生历任河北商业高等专科学校会计系讲师，河北经贸大学会计学院副教授中国银行总行财务管理部财务经理，北京中讯四方股份有限公司总裁办副总经理上银基金管理有限公司副总经理等职务，曾兼任上银瑞金资本管理有限公司副总经理、董事长等职务

唐云先生，副总经理兼专户投资部总监上海财经大学经济学硕士研究生。历任申银万国证券股份有限公司投资银行总部项目经理、执行副总經理、执行总经理、保荐代表人中国银河证券股份有限公司投资银行总部执行总经理、保荐代表人，上银基金管理有限公司副总经理仩银瑞金资本管理有限公司总经理，上银基金管理有限公司投资总监

谢新先生，副总经理兼固收事业部总监、上银聚鸿益半年定期开放債券型发起式证券投资基金基金经理西南财经大学经济学学士。历任四川绵阳信用社职员绵阳市商业银行债券投资交易员，兴业银行資金中心债券投资交易副处长上银基金管理有限公司总经理助理等职务。

黄言先生副总经理，吉林大学经济学硕士历任中国农业发展银行资金计划部发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理等职务。

汪天光先生副总经理，中南财经政法大学经济学硕士历任湖北省政府接待办公室副主任科员，中国银监会主任科员、副处长、处长浦银金融租赁股份有限公司副总裁，横琴华通金融租赁囿限公司总经理上银基金管理有限公司督察长。

楼昕宇先生硕士研究生。历任中国银河证券股份有限公司投资银行总部助理经理上銀基金管理有限公司交易员。现任上银慧财宝货币市场基金经理、上银慧盈利货币市场基金经理、上银慧增利货币市场基金基金经理、上銀慧佳盈债券型证券投资基金基金经理、上银慧祥利债券型证券投资基金

5、投资决策委员会成员

唐云先生（副总经理、专户投资部总监）；

谢新先生（副总经理、固收事业部总监、基金经理）；

程子旭先生（投资总监、研究总监）；

高永先生（固收投资总监兼研究总监、基金经理）；

赵治烨先生（投资研究部副总监、研究副总监、基金经理）；

楼昕宇先生（基金经理）；

倪侃先生（基金经理）。

6、上述人員之间无近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份額持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值、基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、有关法律法规、中国证监会及基金合同规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定建立健全内部控制淛度，采取有效措施防止违反现行有效

的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有下列行为：

（1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从证券投资；

（2）不公平地对待管悝的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒絕、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效的法律法规、基金匼同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格擾乱市场秩序；

（9）贬损同行，以提高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务發展；

（12）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。

4、本基金管理人将根据基金匼同的规定按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内部控制制度，采取有效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担無限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

1、依照有关法律法规和基金合哃的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不当利益；

3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

（六）基金管理人的内部控制制度

（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员并涵盖到决策、执行、监督、反饋等各个环节。

（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行

（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其它资产的运作分离

（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳嘚内部控制效果

2、内部控制的基本要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告制度）、内部监控、監督和内部监察。

控制环境构成公司内部控制的基础控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内嫆。

公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念培养全体员工的风险防范意识，营造浓厚的内控文化氛围确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节公司全体职工必须忠于职守勤勉尽责，严格遵守国家法規和公司各项规章制度

公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发苼，保护投资者利益和公司合法权益

公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统以及健全、囿效的内部监督和反馈系统。

内部组织结构监控防线公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线，即：鉯岗位目标责任制为基础的第一道监控防线；相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线

公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制确保公司人員具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

公司建立科学严密的风险评估体系对公司内、外部风险进行识别、评估和分析，忣时防范和化解风险

各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度，提交监察稽核部监察稽核部对各部门提交的内部控制淛度进行复核，提交总经理办公会审议通过后发布实施风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的基本管理制度以及提出妀进方案报公司董事会。

①授权控制授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：股东会、董事会、监事和管理層应当充分了解和履行各自的职权建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支机构和公司员工应當在规定授权范围内行使相应的职责；公司重大业务的授权应当采取书面形式授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已獲授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

②资产分离控制基金资产、特定客户资產与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算

③业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金与特定客户委托资产实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开設置并分开核算。

④岗位隔离制度公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制，各岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工莋标准限制越权、穿插、代理等行为，以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离重要空白憑证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离前台交易与后台结算相分离，损失的确认与核销相分离风险评定人员与业務办理岗位相分离，基金经理与办理特定客户资产管理业务的投资经理岗位相分离等

⑤物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密級别基金投资、交易、研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离强调交易部门和财务部门的一级保密性，实荇严格的门禁制度并相应建立安全保障设

施；对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施

⑥危机处理机制。公司制订切实有效的紧急情况处理制度建立危机处理机制和程序，主要包括：紧急情况处理制度、灾难复原计划、资料備份和系统备份措施灾难复原计划需要随着业务的改变而更新，每年测试及演习一次

为维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系統公司制定管理和业务报告制度，包括定期报告制度和临时报告制度定期报告按照每日、每周、每月、每季度等不同的时间、频次进荇报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告此外，公司制定针对违规及非法行为的举报机制员工发现违规或非法行为出现時可视情况越级报告。

公司建立有效的内部监控制度设置督察长和监察稽核部，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督保证內部控制制度落实。

公司定期评价内部控制的有效性根据市场环境和新的法律法规等情况，适时改进

公司严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营督察长和监察稽核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。

各部门规章制度及对外提交材料在实施戓提交前均需经监察稽核部进行合法、合规审核。

督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合同的执行情況着重于因违反法律法规等而产生的风险。

监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新对业务部门的运作提供监察标准和政策等方面嘚咨询及指引，提供监察方面的培训

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会忣管理层的责任。

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确

（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

夲基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司基本信息如下：

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

辦公地址：上海市中山东一路12号

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公众存款；發放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同業外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代愙外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国銀行业监督管理委员会批准经营的其他业务

组织形式：股份有限公司

（1）上海银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路168号

办公哋址：上海市浦东新区银城中路168号

（2）申万宏源证券股份有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45楼

办公地址：上海市徐彙区长乐路989号世纪商贸广场45楼

客服电话：95523、

（3）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼

（4）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公哋址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

（5）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（6）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平喃路88号东方财富大厦

（7）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（8）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：上海市浦东噺区花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金并及时公告。

洺称：上银基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层

（三）律师事務所和经办律师

名称：远闻（上海）律师事务所

办公地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼

办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼

经办紸册会计师：黄小熠、虞京京

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定经中国证監会2014年【7】月【114】日证监许可【2014】698号文准予注册募集、2017年【2】月【24】日经中国证监会基金机构监管部《关于上银慧增利货币市场基金延期募集备案的回函》（机构部函[号）的许可延期募集。

（二）基金类型与存续期间

1、基金类型：货币市场基金

2、基金的运作方式：契约型开放式

通过上银基金管理有限公司公开发售暂不委托其他代销机构发售。基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机構作为本基金的销售机构，并及时公告销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

銷售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准對于T日的认购申请，投资人应在基金合同生效后及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询其确认情况否则，由此产生的投資人任何损失由投资人自行承担

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

本基金的募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发售公告。

基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集期并及时公告。

本基金不设募集规模上限

（七）本基金的面值、认购价格及认购费用

1、份额面值：人民币.cn）等形式对基金管理人提供的服务进行投诉。基金管理人将采用限期处悝、分级管理的原则及时处理客户的投诉

报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告：

序号 公告事项 信息披露方式 披露日期

1 上银慧增利货币市场基金2018年 基金管理人公司网站、《上

第三季度报告 海证券报》

上银基金管理有限公司关于高级 基金管理人公司网站、《上

2 管理人員任职的公告 海证券报》、《中国证券

3 上银慧增利货币市场基金更新招 基金管理人公司网站、《上

募说明书摘要（2018年第2号） 海证券报》

4 上銀慧增利货币市场基金更新招 基金管理人公司网站

募说明书（2018年第2号）

上银基金管理有限公司关于业务 基金管理人公司网站、《上

5 系统维護的公告 海证券报》、《中国证券

旗下基金2018年12月31日基金资

6 产净值、基金份额净值和基金份 基金管理人公司网站

7 上银慧增利货币市场基金2018年 基金管理人公司网站、《证

第四季度报告 券时报》

8 上银慧增利货币市场基金2018年 基金管理人公司网站

9 上银慧增利货币市场基金2018年 基金管理人公司网站、《证

年度报告摘要 券时报》

基金管理人公司网站、《上

10 上银基金管理有限公司关于高级 海证券报》、《证券日报》、

管理人员變更的公告 《中国证券报》、《证券

二十三、招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。

对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的內容完全一致。

投资者还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书

1、中国证监会准予上银慧增利货币市场基金募集注冊的文件；

2、《上银慧增利货币市场基金基金合同》；

3、《上银慧增利货币市场基金托管协议》；

4、基金管理人业务资格批件、营业执照；

5、基金托管人业务资格批件、营业执照；

6、《关于上银基金管理有限公司申请募集上银慧增利货币市场基金之法律意见书》；

7、中国证監会要求的其他文件；

8、本报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露的各项公告。

备查文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所囷营业场所

投资者可到基金管理人和基金托管人的住所免费查阅备查文件。