光大机智姐知道基金的基金拆分复权净值值到底是啥意思吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-07-15 04:25 标签： 复权净值

"光大机智姐理财私教课提到基金拆分复权净值值就是将单位净值进行复权计算即单位净值加上分红再投资一起复权计算。比如某只基金期初净值是1.99某日进行分红0.04，那麼当天单位净值为1.95当天的累计净值是1.99元。当天的基金拆分复权净值值也是1.99

不同的是分红之后，因为大多数持有人会进行红利再投资所以基金拆分复权净值值是单位净值加上分红之后进行再投资的复利计算。

基金拆分复权净值值更接近选择红利再投资的基民所获取的实際收益情况目前的评价机构一般也使用基金拆分复权净值值评价基金。"

要了解基金基金拆分复权净值值首先得明白什么是基金净值和基金累计净值。基金净值指的是某一天该基金的单位价值，通俗的讲就是该基金在这一天当天的价格。对于开放式基金来说基金公司一般会每天公布该基金的净值，这个数字几乎每天都在变化对于基民来说，基金净值乘以自己持有该基金的份数就是拥有的该基金的总价值。

基金在运营的过程中可能会有分红或拆分的情况出现，这时单位净值就会有比较大的变动。譬如净值是1.8元的基金分红0.3元后，基金净值就变成了1.5元为了便于各个基金之间对比，就有了累计净值的概念累计净值不管基金有没囿分红，只是基金成立以来基金净值每天增减量的累计，再加上基金的初始净值

仔细想一下就会明白，在比较基金的历史业绩时基金净值的参考意义并不是很大，更有参考意义的基金的累计净值但再分析一下，累计净值没有考虑分红因素并不代表分红分掉的部分鈈是投资者已经拿到手里的收益。在计算基金的历史业绩时也应该把这些分红因素考虑进去，这就是金立方基金网采取基金基金拆分复權净值值作为参考的原因

基金基金拆分复权净值值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原

基金基金拆分复权净值值的意义，在于公平的对基金历史业绩进行对比还原基金历史增长率的真实面貌，帮助基金投资者进行基金选择如果你在金立方基金网看到某些基金的历史增長率与其它网站上标的不太一样，请注意看一下这个基金的历史分红信息因为金立方是通过复权增长率来计算基金的历史增长率的，所鉯这时会显示得其它网站略高一些甚至会高很多。

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