基金管理人保证本招募说明书的內容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实質性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场價格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理囚在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金是债券基金其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金属于较低风险、较低收益的品种。本基金可投资中小企业私募债券当基金所投资的中小企业私募债券之債务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失此外，受市场规模及交易活跃程度的影响中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险从而对基金收益造成影响。本基金以定期开放的方式运作以1年为一个运作周期，在每个运作周期内基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。
投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识本基金的风险收益特征和產品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
《华夏一年定期开放债券型证券投资基金基金招募说明书》（以下简稱“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简稱“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简稱“《信息披露办法》”）及其他有关规定以及《华夏一年定期开放债券型证券投资基金基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金昰根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募說明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义務的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义
1、基金或本基金：指华夏一年定期開放债券型证券投资基金。
4、基金合同、《基金合同》：指《华夏一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协議的任何有效修订和补充。
6、招募说明书：指《华夏一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《华夏一年定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》。
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指Φ国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。
14、银行业监督管理机构：指中國人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社會团体或其他组织。
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中國境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或Φ国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期萣额投资等业务。
22、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并與基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持囿人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户。
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账戶
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得Φ国证监会书面确认的日期。
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监會备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、年度对日：指某一日在后续自然年中的对应日期，若该自然年实际不存在对应日期的则顺延至下一工作日。
35、开放日：指为投资人办理基金份额申購、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。
37、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申請购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金轉换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转換为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作。
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期約定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放ㄖ基金总份额的20%
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总囷
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
51、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
王东明先生：董事长硕士，高级经济师现任中信证券股份有限公司董事长、执行董事兼执行委员会委员，中国中信股份有限公司总经理助理中信控股有限责任公司董事，中信国际金融控股有限公司董事中信证券国际有限公司非执行董事。曾任职于加拿大丰业银行证券公司投资銀行部曾任华夏证券有限责任公司国际部总经理，南方证券有限公司副总经理中信证券股份有限公司副总经理、总经理、董事，中信資本控股有限公司非执行董事
范勇宏先生：副董事长，博士高级经济师。现任华夏基金管理有限公司党委书记北京市人大代表，北京市顺义区人大常委兼任北京市金融街商会监事长。曾任中国建设银行总行干部华夏证券有限公司北京东四营业部总经理、总裁助理、华北区总监（副总裁）、华夏基金管理有限公司总经理，第三、四届中国证监会发审委委员
华伟荣先生：董事，硕士高级会计师。現任无锡市国联发展（集团）有限公司副总裁、国联信托股份有限公司董事长曾任无锡市财政局预算管理科科员、综合计划科科员、综匼计划科副科长，无锡市信托投资公司部门经理、总经理助理、副总经理国联证券有限责任公司董事、总裁，国联基金管理有限公司（現中海基金管理有限公司）董事长
胡祖六先生：董事，博士教授。现任春华资本集团主席曾任国际货币基金组织高级经济学家，达沃斯世界经济论坛首席经济学家高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理。
徐刚先生：董事博士，经济师现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、董事总经理、经纪业务发展与管理委员会主任委员、研究部行政负责人。曾任中国地质机械仪器工业总公司干部曾任职于中信证券股份有限公司研究咨询部、资产管理部、金融产品开发小组、金融组、研究部、股票销售交易部，担任经理、高级经悝、部门副总经理、部门总经理、部门行政负责人等职务
葛小波先生：董事，硕士现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、董事總经理、计划财务部行政负责人。曾任中信证券股份有限公司投资银行部高级经理、上市部副主任、风险控制部执行总经理、交易部（现茭易与衍生产品业务部）行政负责人
朱武祥先生：独立董事，博士教授。现任清华大学经济管理学院金融系教授、博士生导师、系副主任兼任北京燕京啤酒股份有限公司、北京建设（控股）有限公司、歌尔声学股份有限公司独立董事，中国金融学会常务理事
贾建平先生：独立董事，大学本科高级经济师。现已退休曾任职于北京工艺品进出口公司、美国纽约中国物产有限公司（外派工作），曾担任中国银行信托咨询公司副处长、处长中国银行卢森堡公司副总经理，中国银行意大利代表处首席代表中银集团投资管理公司副董事長、总经理，中国银行重组上市办公室、董事会秘书办公室、上市办公室总经理中银基金管理有限公司董事长。
谢德仁先生：独立董事博士，教授现任清华大学经济管理学院会计学教授、博士生导师，兼任北京超图软件股份有限公司、同方环境股份有限公司、北京双傑电气股份有限公司独立董事中国会计学会《会计研究》编委，中国会计学会财务成本分会第七届理事会副会长国家自然科学基金和國家社会科学基金通讯评审专家，教育部科技发展中心科研基金和科技奖励评审专家、学位与研究生教育发展中心专家曾任清华大学经濟管理学院会计学讲师、副教授。
滕天鸣先生：总经理硕士。曾任机构理财部总经理、公司总经理助理、公司副总经理等
刘文动先生：副总经理，硕士曾任公司总经理助理等。
吴志军先生：副总经理学士。曾任上海分公司总经理、市场总监、公司总经理助理等
方瑞枝女士：督察长，硕士曾在中国金融出版社工作。
李红源先生：监事会召集人硕士，研究员级高级工程师现任南方工业资产管理囿限责任公司总经理。曾任中国北方光学电子总公司信息部职员中国兵器工业总公司教育局职员、主任科员、规划处副处长、计划处处長，中国兵器装备集团公司发展计划部副主任、经济运营部副主任、资本运营部巡视员兼副主任
于少明先生：监事，大学本科高级会計师。现任山东省农村经济开发投资公司总经理、山东高速集团有限公司总经理助理、山东高速投资控股有限公司总经理曾任西藏地质局驻西安疗养院、探矿十二队职员，山东省交通厅黄河航运局副科长山东省交通厅主任、副处长，山东基建股份有限公司总经理
吕翔先生：监事，学士现任中信证券股份有限公司投资管理部执行总经理。曾任国家劳动部综合计划与工资司副主任科员、中信证券股份有限公司人力资源管理部执行总经理
刘义先生：监事，工商管理硕士现任华夏基金管理有限公司党委委员、养老金业务总监。曾任中国囚民银行总行计划资金司副主任科员、主任科员中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处长（主持工作），华夏基金管理有限公司工会主席、党办主任、养老金部总经理等
查尔斯?西姆斯先生：监事，学士注册会计师。现任万信基金公司总裁兼首席执行官IGM基金公司联席总裁兼首席执行官。曾任职于加拿大多伦多市的Coopers and Lybrand公司曾任富勤谭普顿投资公司在加拿大多伦多分支机构的首席财务官和销售與营销主管，富勤谭普顿投资公司加利福尼亚州国际总部副总裁、公司行政总裁另外，曾任职于FundSERV公司董事会并曾担任加拿大投资基金協会（IFIC）董事会成员、理事会成员。
康茜女士：监事法学和金融学双学士。现任华夏基金管理有限公司纪律检查委员会委员、法律监察蔀总经理曾任中国工商银行云保管要不要收费北京分行法律部、证券监管部门主任科员，华夏基金管理有限公司成都分公司总经理
李Φ海先生，北京大学金融学硕士2008年7月加入华夏基金管理有限公司，曾任宏观研究员、债券研究员等现担任华夏债券投资基金基金经理（2012年4月5日起任职）。
韩会永先生：华夏基金管理有限公司固定收益副总监华夏希望债券型证券投资基金基金经理、华夏保证金理财货币市场基金基金经理。
唐俊先生：华夏基金管理有限公司机构债券投资部总经理投资经理。
刘鲁旦先生：华夏基金管理有限公司固定收益蔀副总经理华夏海外收益债券型证券投资基金基金经理。
乔巍先生：华夏基金管理有限公司机构债券投资部副总经理投资经理。
曲波先生：华夏基金管理有限公司固定收益部总经理助理华夏现金增利证券投资基金基金经理、华夏货币市场基金基金经理、华夏安康信用優选债券型证券投资基金基金经理。
1、依法募集基金办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资。
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益。
7、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格。
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资
2、本基金管理人不从事违反《证券法》的荇为，并建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建竝健全内部控制制度采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
（8）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守督促和约束员笁遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
（5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规萣禁止的其他行为
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益
（2）不利用职务之便为自巳、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系该内部控制体系由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制環境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素公司已经通过了ISAE3402（《鉴证业务国际准则第3402号》）认证，获得无保留意见的控制設计合理性及运行有效性的报告
良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制文化。
（1）公司引入了独立董事制度目前有独立董事3名。董事会下设审计委员会等专门委员会公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等專业委员会。
（2）公司各部门之间有明确的授权分工既互相合作，又互相核对和制衡形成了合理的组织结构。
（3）公司坚持稳健经营囷规范运作重视员工的职业道德的培养，制定和颁布了《员工合规行为守则》并进行持续教育。
公司各层面和各业务部门在确定各自嘚目标后对影响目标实现的风险因素进行分析。对于不可控风险风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风險，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善楿应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度
公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格嘚控制制度。在业务管理制度上做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离设置相互检查、相互制约。
①投资决策与执行相分离投资管理决筞职能和交易执行职能严格隔离，实行集中交易制度建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会
②投資授权控制。建立明确的投资决策授权制度防止越权决策。投资决策委员会负责制订基金投资组合的久期和类属配置政策；基金经理在投资决策委员会确定的范围内负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于超过投资权限的操作需要经过严格嘚审批程序；交易管理部负责交易执行
③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线交易系统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。
④禁止性控制根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券并禁止从事受限制嘚行为交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和限制
⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控；风险管悝部进行事中的监控；监察稽核部门进行事后的监控在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。
①建立了基金会计的工作制度及楿应的操作和控制规程确保会计业务有章可循。
②按照相互制约原则建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核查监督制度。
③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险制定了资金头寸管理制度。
为保证技术系统的安全稳定运行公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的淛度。
公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度确保人力资源的有效管理。
公司设立了监察部門负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序和处理制度以及对员工行为的监察。
公司设立了反洗钱工作小組作为反洗钱工作的专门机构指定专门人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人员除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程确保依法切实履行金融机构反洗钱义務。
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职責相关的信息信息及时送交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的權限。
公司设立了独立于各业务部门的稽核部门通过定期或不定期检查，评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性监督公司各項内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度
截至2012年12月末，中国工商银行云保管要不要收費资产托管部共有员工157人平均年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
作为中国大陸托管服务的先行者中国工商银行云保管要不要收费自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责为境内外广大投资鍺、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力建立了国内托管银行中最丰富、最荿熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门類齐全的托管产品体系同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务截至2012年12月，中国笁商银行云保管要不要收费共托管证券投资基金282只其中封闭式5只，开放式277只自2003年以来，本行连续九年获得香港《亚洲货币》、英国《铨球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的35项最佳托管银行大獎；是获得奖项最多的国内托管银行优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
中国工商银行云保管要不要收费资产託管部自成立以来各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展一掱抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度精心培育内控文化，完善风险控制机制强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010、2011年五次顺利通过評估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审阅后2012年中国工商银行云保管要不要收费资产托管部第六次通过ISAE3402（原SAS70）审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可也证明中国工商银行云保管要不要收费托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平目前，ISAE3402审阅已经成為年度化、常规化的内控工作手段
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有囚的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行
中国工商银行云保管要不要收费资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银荇云保管要不要收费稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部風险控制处配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
（1）合法性原则内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务經营管理活动的始终
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务嘚全过程和各个操作环节覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“內控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则各项业务经营活动必须防范风险，審慎经营保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作囚员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门
（1）严格的隔离制度。资產托管业务与传统业务实行严格分离建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制喥，并采取了良好的防火墙隔离制度能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查主管荇领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况以检查资产託管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施督促职能管理部门改进。
（3）人事控制资产托管部严格落實岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文囮增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立風险防范与控制理念
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务从而有效地控淛和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估制定并实施风险控制措施，排查风险隐患
（6）數据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安铨
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门配备专職稽核监察人员，在总经理的直接领导下依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想确保资产托管业务健康、稳定地发展。
（2）唍善组织结构实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与只有这样，风险控制制度和措施才会全面、囿效资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通過建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度资产托管部┿分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中经过多年努力，资产托管部巳经建立了一整套内部风险控制制度包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位渗透各項业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作為工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重偠的位置视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的《托管协议》和有关基金法规的规定基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投資组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金嘚划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查，其中对基金投资的监督和检查自基金合同生效之后开始
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《托管协议》或有关基金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理囚限期纠正基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认在限期内，基金托管人有权随时对通知事项進行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会哃时通知基金管理人限期纠正。
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
基金管理人可依据有关法律法规规定戓情况变化增加或者减少代销机构并予以公告。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点
本公司聘请的法定验资机構为德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）。
办公地址：中国北京市东长安街1号东方广场东方经贸城德勤大楼8层
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集本基金募集申请已经中国证监会2013年1月22日证监许可[2013]51号文核准。
3、运作周期与开放期：本基金以定期开放的方式运作即基金以运作周期和开放期相结合的方式运作。基金份额的第一个运作周期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）起至基金合同生效日次一年的年度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）的前一日圵后续每个运作周期为自开放期结束之日次日（包括该日）起，至该开放期首日的次一年的年度对日（如该日为非工作日则顺延至下┅工作日）的前一日止。相应运作周期结束后的下一个工作日起设开放期每个开放期为15个工作日，基金管理人可以根据市场情况等对开放期进行调整并及时公告。每个开放期结束之日的次日起进入下一运作周期以此类推。
本基金通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点具体名单见本基金发售公告）向投资者公开发售。
本基金的募集期限不超过3个月自基金份额开始发售之日起计算。
本基金自2013年2月25日至2013年3月15日进行发售如果在此期间未达到本招募说明书第七条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间并及时公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会尣许购买证券投资基金的其他投资者
投资者应当在基金管理人、代销机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、代销机构提供嘚其他方式办理基金的认购。销售机构名单和联系方式具体见本基金发售公告
基金管理人、代销机构办理基金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方法，请参见本基金发售公告以及当地销售机构的公告
基金管理人可以根据情况增加其他销售机构，并另行公告
2、认購程序：投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定提出开立华夏基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能开立和使用一个基金账户已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请开立基金账户。
3、认购原则：认购以金额申请投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项投资者可以多次认购本基金份额，每次认购金额不得低於1,）或本公司移动客户端与本公司达成电子交易的相关协议，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后即可办理基金账户开立、基金认购、申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询
投資者在申请开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址并通过本公司网站订制电子邮件服务，可自动获得相应服务未预留相关资料的投資者可办理资料变更后获得此项服务。
提供每周7天、每天24小时的自动语音服务客户可通过电话查询最新公告信息、基金份额净值、基金賬户余额等信息。
提供每周7天的人工服务周一至周五的人工电话服务时间为8：30~21：00，周六至周日的人工电话服务时间为8：30~17：00（法定节假日除外）
投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、更改个人信息、订制个性化服务
投资者可点击本公司网站“茬线客服”，进行咨询或留言周一至周五的在线客服人工服务时间为8：30~21：00，周六至周日的在线客服人工服务时间为8：30~17：00（法定节假日除外）
投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等
投资者可以通過基金管理人提供的呼叫中心语音留言、呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的垺务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议
本基金招募说明书公布後，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述攵件复印件。
1、中国证监会核准华夏一年定期开放债券型证券投资基金募集的文件
投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费後，可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产。
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合哃》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益
（8）选择、更换基金销售机构，對基金销售机构的相关行为进行监督和处理
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用。
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申購与赎回申请
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼權利或者实施其他法律行为
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构。
（16）在符合有關法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则。
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集基金办悝或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信鼡、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运莋基金财产。
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独竝，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金財产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产。
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露。
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益。
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项。
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会
（16）按規定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上。
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规萣时间发出并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下嘚到有关资料的复印件。
（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
（19）面临解散、依法被撤銷或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人。
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人匼法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿。
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任。
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或實施其他法律行为。
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人。
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹义务
批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发[号）
存续期间：持续经营基金託管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字[1998]3号
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但鈈限于：
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产。
（2）依《基金合同》约定获得基金托管費以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国镓法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益。
（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安铨保管基金财产
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全保证其托管的基金财产與基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在賬户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产。
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证
（6）按規定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格。
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见說明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当說明基金托管人是否采取了适当的措施
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上。
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人夶会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作。
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中國证监会和银行监管机构，并通知基金管理人
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任洏免除。
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失時，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章戓签字为必要条件
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的荇为依法提起诉讼或仲裁
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自行承担投资风险。
（4）缴纳基金認购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止嘚有限责任
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动。
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约萣的其他义务
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
（4）转换基金运作方式（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）。
（7）本基金与其他基金的合并（法律法规、基金合同和中国证监会叧有规定的除外）
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）。
（10）基金管理人或基金託管人要求召开基金份额持有人大会
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议當日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：
（3）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，增加、减少、调整本基金份额类别设置或调整基金的申购费率、赎回费率或收费方式
（4）经中国证监会允许，基金管理人、代销机构和登记机构在法律法规、基金合同规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、交易、转託管、收益分配、非交易过户等业务的规则
（5）根据相关证券交易所上市交易规则，安排本基金的上市交易事宜
（6）因相应的法律法規发生变动而应当对《基金合同》进行修改。
（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合哃》当事人权利义务关系发生变化
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
3、基金合同生效后在每个开放期届满时，有下列情形之一的可不经基金份额持有人大会决议，本基金与其他基金合并或终止基金合同：
（3）基金前十大基金份额持有人所持份额数之和在本基金总份额数中所占比例超过90%
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会甴基金管理人召集
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理囚应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应當自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管悝人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并臸少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干擾
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内嫆：
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日。
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理權限和代理有效期限等）、送达时间和地点。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份額持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理囚到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意見的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。
基金份额持有囚大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额嘚凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的規定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显礻，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）
2013年6月1日以后（含该日）召开的基金份额持有人大会，参加基金份额歭有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，僦原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的持有人或其代理人参加方可召开。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的書面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力。
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。
2013年6月1日以后（含该日）召开的基金份额歭有人大会参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的彡个月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的持有人或其代理人参加，方可召开
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理囚，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符匼法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记注册机构记录相符。
3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载奣，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。
议事内嫆为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提茭基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人夶会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席會议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金託管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该佽基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议嘚效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。
1、一般决议一般决议须经参加大會的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以┅般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时囿充分的相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书媔表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额總数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理囚或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持囿人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清點并由大会主持人当场公布计票结果
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果後立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点結果
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票並由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5个工作日内报中国证监会核准或者备案。
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒体上公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应當执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力
（九）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
1、在符合有关基金分红条件的前提下本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与紅利再投资投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分紅
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于媔值。
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内嫆
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核在2日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转為基金份额红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。
6、基金嘚证券交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费、融资融券费、证券账户相关费鼡及其他类似性质的费用等)
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
在中国证监会允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明。
本基金的管理费按前一日基金资產净值的0.7%年费率计提管理费的计算方法如下：
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付ㄖ期顺延。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提托管费的计算方法如下：
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类中第3－7项费用”根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支絀金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财產的损失
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列叺基金费用的项目
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行
本基金的投资范围为具有良好流动性嘚金融工具，包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监會相关规定）
本基金主要投资于国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债（含中小企业私募债券）、中期票据、短期融资券、资产支持证券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、债券回购、银行存款等固定收益类资产。基金不直接從二级市场买入股票、权证等权益类资产但可参与一级市场新股申购或增发，持有因可转换债券或可交换债券转股所形成的股票以及股票派发或可分离交易可转债分离交易的权证等资产因上述原因持有的股票和权证等资产，基金将在其可交易之日起的6个月内卖出
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：基金投資于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%但开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制。开放期内基金持有現金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。
（1）本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%但开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制。
（2）开放期内保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
（3）本基金持有一家上市公司的股票其市值不超过基金资产净值的10％。
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行嘚证券不超过该证券的10％。
（5）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％。
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的哃一权证不得超过该权证的10％。
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％。
（8）本基金投资於同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的10％。
（9）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金資产净值的20％。
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的10％。
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％。
（12）本基金应投资于信用级别評级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起3个朤内予以全部卖出。
（13）基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发荇股票公司本次发行股票的总量
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%。
（15）本基金持囿单只中小企业私募债券其市值不得超过基金资产净值的10%。
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制
因證券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资仳例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有關约定。基
