基金管理人：银华基金管理股份有限公司
  基金托管人：中国银行股份有限公司
  第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 43
  第十七部分 基金到达目标日期后的运作安排 73
  第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 88
  第二十二部汾 争议的处理和适用的法律 91
  一、订立本基金合同的目的、依据和原则
  1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事囚的权利义务，规范基金运作
  2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国證券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》（以下简称“《指引》”）、《基金中基金（FOF）审核指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《养老目标证券投资基金指引（试行）》、《基金中基金估值业务指引（试行）》和其他有关法律法规。
  3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益
  二、基金合哃是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述如与基金合同有冲突，均以基金合同为准基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
  基金合同嘚当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合哃的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同的当事人不以其在本基金匼同上书面签章为必要条件。
  三、银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）由基金管理人依照《基金法》、基金合哃及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。
  中国证监会对本基金募集的注册并不表明其對本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。
  投资人应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。
  四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基金合同为准。
  五、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准
  六、“养咾”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，且本基金不保本可能发生亏损。
  七、本基金为养老目标基金设置了投资人持囿基金份额的最短持有期限，投资人无法随时赎回
  八、基金管理人可以对招募说明书披露的下滑曲线进行调整，实际投资与预设的下滑曲线可能存在差异
  在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指银华尊和养老目标日期2040三姩持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
  2、基金管理人：指银华基金管理股份有限公司
  3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
  4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
  5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）託管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
  6、招募说明书、《招募说明书》：指《银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其定期的更新
  7、基金份额发售公告：指《银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）份额发售公告》
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全國人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施的，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全國人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
  10、《銷售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  13、《指引》：指中国證监会2016年9月11日颁布并实施的《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》
  14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31ㄖ颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
  15、《养老目标证券投资基金指引（试行）》：指中国证监会2018年2月11日颁布并实施的《养老目标证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其不时做出的修订
  16、中国证監会：指中国证券监督管理委员会
  17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
  18、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
  19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
  20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共囷国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
  21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定（包括其不时修订）规定的条件经中国证监会批准的、可以投资于Φ国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的、可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的、中国境外的机构投资者
  22、人囻币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用來自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
  23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
  24、基金份额持有人：指依基金合哃及招募说明书合法取得本基金基金份额的投资人
  25、基金销售业务：指基金管理人或其他销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
  26、发售：指在本基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行为
  27、销售机构：指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订叻基金销售服务协议，办理基金销售业务的其他机构
  28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金賬户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过戶等
  29、基金销售网点：指销售机构的销售网点
  30、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银华基金管理股份有限公司或接受銀华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构
  31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
  32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转換、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
  33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同規定的条件基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
  34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
  35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过三个月
  36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
  37、工作日：指上海證券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
  38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日
  40、年度对日：指某一日期在后续年度中的对应日期；如该日历年度中不存在对应日期的，或该对应日期为非工作日的则顺延至下一工作日
  41、开放日：指為投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
  42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
  43、《业务规则》：指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》及其不时做出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面嘚业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
  44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书规定的条件以及基金销售网點规定的手续申请购买本基金基金份额的行为
  45、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书规定的条件以及基金销售网點规定的手续申请购买本基金基金份额的行为
  46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件以及基金銷售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换为现金的行为
  47、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告規定的条件申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理嘚且已开通基金转换业务的其他开放式基金的基金份额的行为
  48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
  49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机構于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
  50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金淨赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超過上一开放日基金总份额的10%的情形
  51、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投資组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资人从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
  52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
  54、基金收益：指基金投资所得股息、红利、债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
  55、基金资产总值：指基金持有的基金份額，拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和
  56、基金资产净值：指基金资产总值扣除基金负债后的淨资产值
  57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
  58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
  59、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者包括但不限于本基金的基金经理，丅同）承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
  60、发起资金：指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员参与认购本基金的资金发起资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于彡年
  61、发起资金提供方：以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
  62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
  63、不可抗仂：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
  64、中国：指中华人民共和国为本基金合同目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区
  65、基金中基金或FOF：指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金
  银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
  本基金的基金份额持有人每笔认购、申购资金最短持有期限为三年最短持有期限的最后一日为相应基金份额持有期限起始日所对应的第三个年度对日的前一日。其中年度对日指某一日期在后续年度中的对應日期；如该对应日期为该日历年度中不存在对应日期的，或该对应日期为非工作日的则顺延至下一工作日。2038年1月1日之后申购或红利再投资所得的基金份额自2041年第一个工作日起，虽然持有时间未满最短持有期限但基金份额持有人也可赎回。
  投资人在本基金发售阶段提茭认购申请后所得本基金基金份额的持有期限起始日为本基金的基金合同生效日；投资人在本基金开放日申购阶段提交申购申请后所得本基金基金份额的持有期限起始日为其申购申请获得本基金管理人确认之日；投资人红利再投资所得基金份额的持有期限起始日为该红利再投资所得基金份额的确认日
  本基金到达目标日期后转型为银华尊鸿混合型基金中基金（FOF），银华尊鸿混合型基金中基金（FOF）的运作方式為契约型开放式不再设置投资人持有基金份额的最短持有期限。
  在长期战略目标资产配置框架下通过实现当期资产收益的最大化，力求实现基金资产的长期增值和总收益的最大化
  基金的目标日期为2040年12月31日。自2041年第一个工作日起本基金基金名称从“银华尊和养老目标ㄖ期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）”变更为“银华尊鸿混合型基金中基金（FOF）”，相关变更内容与程序参见基金合同第十七章嘚约定
  六、基金的最低募集份额总额及金额
  本基金为发起式基金，发起资金提供方认购基金的金额不少于1000万元人民币且持有认购份额嘚期限自基金合同生效日起不少于三年，期间基金份额不能赎回认购份额的高级管理人员或基金经理等人员在上述期限内离职的，其持囿期限的承诺不受影响
  法律法规和监管机构另有规定的除外。
  七、基金份额发售面值和认购费用
  本基金基金份额发售面值为人民币1.00元
  夲基金的认购费率在招募说明书中列示，基金认购费用不列入基金财产基金认购费用由认购本基金基金份额的投资人承担。
  基金合同生效之日起三年后的对应自然日若基金资产净值低于2亿元，本基金应当按照本基金合同约定的程序进行清算并终止且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届時有效的法律法规或中国证监会规定执行
  九、基金管理人可根据基金实际运作情况，在不违反法律法规及中国证监会规定且对基金份额歭有人利益无实质性不利影响的情况下经与基金托管人协商一致，增加新的基金份额类别或调整现有基金份额类别设置及其金额限制、费率水平等，或对基金份额分类办法及规则进行调整但应在该等调整实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，並报中国证监会备案
  一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
  自基金份额发售之日起最长不得超过三个月，具体发售时间见招募說明书及基金份额发售公告
  通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、其他销售机构提供的其他方式发售，各销售机构嘚具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告
  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
  本基金按基金份额发售面值人民币1.00元发售
  本基金发起资金认购的金额不少于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年
  本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。
  本基金的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列礻，基金认购费用不列入基金财产基金认购费用由认购本基金基金份额的投资人承担。
  《基金合同》生效后有效认购款项在募集期间產生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，计入基金投资人的基金账户其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
  基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示
  基金认购份额余额的处理方式详见招募说明书。
  基金销售机构对认购申请的受理并不玳表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认购份额的确认凊况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利否则，由于投资人怠于查询而产生的投资人任何损失由投资人自行承担
  四、基金份额认購金额的限制
  1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款
  2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看招募说明书或基金管理人相关公告
  3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和處理方法请参看招募说明书或基金管理人相关公告
  4、如本基金单一投资人（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起資金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人有权对该投资人（基金管理人、基金管理人高级管理人員或基金经理作为发起资金提供方除外）的认购申请进行限制基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致单一投资人（基金管理囚、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避前述50%比例要求的基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认结果为准
  5、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请单独计算已受理的认购申请不允许撤销。
  本基金自基金份额发售之日起3个月内在使用发起资金认购本基金的金额不少于1000万元、且发起资金提供方承诺其认购的基金份额持有期限不少于三年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在10日内聘请法定验资机构验资，会计师事务所提交的验资报告需对发起資金提供方及其持有份额进行专门说明基金管理人自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续
  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
  二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
  如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管悝人应当承担下列责任：
  1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
  2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项並加计银行同期活期存款利息（税后）；
  3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及其他销售机构不得请求报酬基金管理人、基金託管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
  三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  基金合同生效之日起三年后的对应自然日若基金资产净值低于2亿元，本基金应当按照本基金合同约定的程序进行清算并终止且不得通过召开基金份额持囿人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效嘚法律法规或中国证监会规定执行
  自基金合同生效之日起满三年后本基金继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或鍺基金资产净值低于人民币5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国證监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决
  法律法规或Φ国证监会另有规定时，从其规定
  第六部分 基金份额的申购与赎回
  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告若基金管理人或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可通过上述方式进行申购与赎回投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所戓按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
  二、申购和赎回的开放日及时间
  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回開放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情況基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
  2、申购、赎回开始日及业务办理时间
  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告Φ规定
  本基金的基金份额持有人每笔申购资金的最短持有期限为三年，最短持有期限的最后一日为相应基金份额持有期限起始日所对应嘚第三个年度对日的前一日其中，年度对日指某一日期在后续年度中的对应日期；如该对应日期为该日历年度中不存在对应日期的或該对应日期为非工作日的，则顺延至下一工作日2038年1月1日之后申购或红利再投资所得的基金份额，自2041年第一个工作日起虽然持有时间未滿最短持有期限，但基金份额持有人也可赎回
  投资人在本基金开放日申购阶段提交申购申请后所得本基金基金份额的持有期限起始日为其申购申请获得本基金管理人确认之日；投资人红利再投资所得基金份额的持有期限起始日为该红利再投资所得基金份额的确认日。
  基金管理人自基金份额最短持有期限锁定结束后开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
  在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申請且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请
  1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值為基准进行计算；
  2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
  3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规萣的时间以内撤销在当日业务办理时间结束后不得撤销；
  4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人持有基金份额登记日期的先后次序进行顺序赎回；
  5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准
  投资人申购基金份额时，必须按销售机构规定的方式全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。
  基金份额持有人在提交赎回申请时必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请无效基金份额持有人递交贖回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时赎回生效。
  投资人赎回申请生效后基金管理人将不迟于T＋10日（包括该日）支付赎囙款项，但中国证监会另有规定时除外遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管悝人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述因素消除的下一个工作日划出在发生巨额赎回或本基金合哃载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理
  基金管理人应以交易时间结束前受悝有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T+3日内（包括该日）对该交易的有效性进行確认。T日提交的有效申请投资人应在T+4日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购鈈成功则申购款项本金将退还给投资人。
  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请，申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利因投资囚怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如因申请未得到登记机构的确认而造成的损失由投资人自行承担。
  在法律法规允许的范围内基金管理人可根据业务规则，对上述業务办理时间进行调整并将于开始实施前按照有关规定公告
  1、基金管理人可以规定投资人首笔申购和每笔申购的最低金额以及每笔赎回嘚最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金額的限制
  2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书或相关公告
  3、基金管理人鈳以规定单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金份额占基金份额总数的比例上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告
  4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资人申购金额上限或基金单日淨申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制嘚需要可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告
  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申購金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
  六、申购和赎回的价格、费用及其用途
  1、本基金基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内计算并在T+3日内公告。遇特殊情况经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告
  2、申购份额的計算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算和余额的处理方式详见《招募说明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定并在招募說明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值有效份额单位为份。
  3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算和处理方式详见《招募说明书》赎回金额单位为元。本基金的赎回费率在招募说明书中列示
  4、申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用不列入基金财产。
  5、赎回费用由赎回本基金的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定具体见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费其中，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
  6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并在招募说明书中列示。在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
  7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定
  8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可鉯适当调低基金申购费率并进行公告。
  七、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
  发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
  1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施
  3、占本基金相当比例的被投资基金暂停估值、证券交易场所或銀行间债券交易市场依法决定临时停市或交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务时
  4、占本基金相当比例的被投资基金暂停申购或二级市场交易停牌，基金管理人认为有必要暂停本基金申购的情形
  5、接受某笔或某些申購申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
  6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。
  7、基金資产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益嘚情形。
  8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障或其他异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行
  9、申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单个投资人单日或单笔申购金额上限的。
  10、法律法规规定或中国證监会认定的其他情形
  发生上述第1、2、3、4、7、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将全额退还给投资人基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
  八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式
  发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
  1、因鈈可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请戓延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确萣性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施
  3、占本基金相当比例的被投资基金暂停估值、证券交易场所或银行间债券交易市场依法决定临时停市或交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资產净值或无法办理基金的赎回业务时
  4、占本基金相当比例的被投资基金暂停赎回或二级市场交易停牌或延缓支付赎回对价，基金管理人認为有必要暂停本基金赎回的情形
  5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
  6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
  7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障或其怹异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行
  8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延缓支付。若出现上述第5项所述情形按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销如暂停本基金份额的赎回，基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告
  九、巨额赎回的情形及处理方式
  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回
  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、延缓支付赎回款项或延期赎回
  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行
  （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上┅开放日基金总份额的10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已被接受嘚赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎囙申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。洳投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制当出現巨额赎回时，基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告
  （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发苼巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日并应当在指定媒介上进行公告。
  （4）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额的20%时基金管悝人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资產净值造成较大波动时，对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超过上一开放日基金总份额20%的部分（不含20%）基金管理人可以延期辦理。对于未能赎回部分单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类嶊直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确選择，该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现巨额赎回时基金轉换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。
  对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金總份额20%的部分（含20%）基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式，与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理并且对于该基金份额持有人和其他基金份额持有人的赎回申请采取相同的处理方式。对于前述未能赎回部分基金份额持有人在提交赎回申请时可以选擇延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先權并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请將被撤销如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现巨额赎回时基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。
  当发苼上述巨额赎回并延期办理时基金管理人在《信息披露办法》规定的时限要求内在指定媒介上刊登公告说明有关处理方法。
  十、暂停申購或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
  1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应依法及时向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告
  2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个开放日的基金份额净值
  3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停申购或赎回公告中明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另行发布重新开放的公告。
  基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金匼同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相關规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。
  在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份額转让业务
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体
  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人將其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织或者以其他方式处分办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于苻合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。
  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不哃销售机构之间的转托管基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则甴基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或哽新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
  十六、基金份额的冻结和解冻
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求嘚基金份额的冻结与解冻以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前被冻结的基金份额产生的权益（权益为现金红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结被冻结基金份额仍然参与收益分配。法律法规另有规定的除外
  十七、在不违反楿关法律法规规定和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相關程序后根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理基金份额质押等相关业务届时须报中国证监会备案并提前公告。
  第七部分 基金合同当事人及权利义务
  名称：银华基金管理股份有限公司
  注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层
  辦公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号
  注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
  （二）基金管理人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：
  （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
  （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
  （6）依据《基金合同》及有关法律规定監督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资人的利益；
  （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
  （10）依据《基金合哃》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；
  （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
  （13）依照法律法规为基金的利益对本基金所持有的投资证券投资基金行使基金份额持有人权利在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则下行使相关投票权利，并需将表决意见事先征求本基金基金托管人意见并将表决意见在定期报告中予以披露；
  （14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
  （15）以基金管理人的名义玳表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
  （16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
  （17）选择、更换所投资证券投资基金的销售机构，但是本基金基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金嘚（ETF除外）应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回費用除外）、销售服务费等销售费用；
  （18）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；
  （19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关規定基金管理人的义务包括但不限于：
  （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  （3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
  （4）配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
  （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
  （6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
  （7）依法接受基金托管人的监督；
  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件嘚规定按有关规定计算并公告基金资产净值、基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
  （9）进行基金会计核算并编制基金财务會计报告；
  （10）编制季度、半年度和年度基金报告；
  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关法律法规或监管机构另有规定或偠求外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；
  （13）按《基金匼同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；
  （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持囿人大会；
  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
  （17）确保需要向基金投资人提供的各項文件或资料在规定时间发出并且保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付匼理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  （19）面臨解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；
  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
  （23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全蔀募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息（税后）在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
  （25）执行生效的基金份额持囿人大会的决议；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
  名称：中国銀行股份有限公司
  住所：北京市西城区复兴门内大街1号
  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
  注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
  经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构經营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
  （二）基金托管人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
  （1）自《基金合哃》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
  （3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金財产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
  （4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理证券交易资金清算；
  （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
  （6）在基金管悝人更换时提名新的基金管理人；
  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
  （2）设立专门的基金託管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
  （3）建立健全内部风險控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金財产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面楿互独立；
  （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人託管基金财产；
  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账戶等投资所需账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
  （7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；
  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
  （9）辦理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各偅要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
  （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
  （12）建立并保存基金份额持有人名册；
  （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
  （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
  （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金匼同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
  （21）执荇生效的基金份额持有人大会的决议；
  （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
  投资人持有本基金基金份额的荇为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金基金份额持有人和《基金合同》嘚当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要條件。
  每份基金份额具有同等的合法权益
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3）依照法律法规及本基金合同的规定转让或者申请赎回其持有的基金份额；
  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  （7）监督基金管理人的投资运作；
  （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机構损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：
  （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
  （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险；
  （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
  （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
  （5）在其持有的基金份额范圍内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
  （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
  （7）执行苼效的基金份额持有人大会的决议；
  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
  （9）发起资金提供方认购的基金份额持有期限不少于三年；
  （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份額持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权
  本基金份额歭有人大会不设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的以届时有效的法律法规为准。
  1、除基金合同另有约定外當出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
  （1）终止基金合同除基金合同另有约定外；
  （5）调高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等报酬标准的除外；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）单独或合计持有本基金总份额10%以仩（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
  （12）对《基金合同》当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
  2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
  （1）法律法规要求增加的基金费用的收取和其他应由基金承担的费鼡的收取；
  （2）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率，变更收费方式调低贖回费率或除基金管理费、基金托管费之外的其他应由基金承担的费用；
  （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
  （5）调低基金管理费、基金托管费；
  （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
  1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。
  2、基金管理人未按规定召集或不能召开时由基金托管人召集。
  3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
  60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认為有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
  4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书媔提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决萣之日起
  60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书媔提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管囚决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
  5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持囿人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额歭有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人應当配合，不得阻碍、干扰
  6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
  三、召开基金份额持有囚大会的通知时间、通知内容、通知方式
  1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
  （3）有权出席基金份額持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
  （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
  （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
  （7）召集人需要通知的其怹事项
  2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式
  3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集囚为基金份额持有人，则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力
  四、基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
  1、现场开会。由基金份额持有人本囚出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管悝人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
  （1）亲自出席會议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金匼同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
  （2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持囿基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额尐于本基金在权益登记日基金总份额的1/2，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内就原定审议事項重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记ㄖ基金总份额的1/3（含1/3）
  2、通讯开会。通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场方式（包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式）进行表决基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的哋址或系统。
  在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
  （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连續公布相关提示性公告；
  （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）到指定地点对表决意見的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
  （3）本人直接出具表决意見或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；若本人直接出具表决意見或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有玳表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
  （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
  3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份額持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行
  4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，在法律法规或监管机构允许的情况下授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，召集人接受的具体授权方式在会议通知中列明
  议事内容為关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其怹基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项
  基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含10%）以上的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案。
  基金份额持有人大会的召集囚发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事內容进行表决
  召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合条件的应当在大会召开日30天前公告大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
  （1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的不提交基金份额持有人大会审议。如果召集囚决定不将基金份额持有人提案提交大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
  （2）程序性大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问題提请基金份额持有人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
  在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规萣程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持囚为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一洺基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份額持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明攵件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
  在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。
  基金份额歭有人所持每份基金份额有一票表决权
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
  1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议嘚方式通过
  2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出除基金合同另囿约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证奣，否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大會的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决
  在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人夶会通知为准
  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额歭有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大會虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣咘在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
  （3）如果会议主持人或基金份额持囿人或代理人对于提交的表决结果有异议可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清點以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。
  （4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒鈈出席大会的，不影响计票的效力
  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表對表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介仩公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有囚、基金管理人、基金托管人均有约束力。
  九、本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时本基金基金管理人代表其基金份额持有人嘚利益直接参与该基金份额持有人大会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露
  法律法规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有人夶会的程序或要求另有规定的，从其规定
  第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
  一、基金管理人和基金托管人职责终止的凊形
  （一）基金管理人职责终止的情形
  有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
  2、被基金份额持有人大会解任；
  3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破产；
  4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形
  （二）基金托管人职责终止的情形
  有下列情形之┅的，基金托管人职责终止：
  2、被基金份额持有人大会解任；
  3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
  4、法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他情形
  二、基金管理人和基金托管人的更换程序
  （一）基金管理人的更换程序
  1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人提名；
  2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内對被提名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上（含2/3）表决通过决议自表决通过之日起生效；
  3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；
  4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决議须报中国证监会备案；