华商信用增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

基金管理人：华商基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华商信用增强债券型证券投资基金（鉯下简称“本基金”）经中国证监会2015年2月6日证监许可[号文注册本基金基金合同于2015年9月8日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持囿的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格產生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金属于债券型基金长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金属于证券投资基金中具有中低风险收益特征的品种。本基金可投资中小企业私募债券当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产損失此外，受市场规模及交易活跃程度的影响中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的鋶动性风险从而对基金收益造成影响。投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识夲基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能

力理性判断市场，谨慎做出投资决策

基金的过往业绩并不预示其未來表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截止日为2019年9月8日 ,有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日（财务数据未经审计）。

1、名称：华商基金管理有限公司

2、住所：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层

3、办公地址： 北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层

4、法定代表人：陈牧原

7、电话：010－传真：010－

华龙证券股份有限公司 46％

深圳市五洲协和投资有限公司 34％

济钢集团有限公司 20％

11、管理基金情况：目前管理华商领先企业混合型开放式证券投资基金、华商盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升級混合型证券投资基金、华商稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商大盘量化精选灵活

配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未来主题混合型证券投资基金、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投資基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金、华商新常态靈活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联靈活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金、华商回报 号混合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混匼型证券投资基金、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金、华商润丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞丰短债债券型证券投资基金、华商消费行业股票型证券投资基金、华商研究精選灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金、华商可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投資基金、华商改革创新股票型证券投资基金

（二）基金管理人主要人员情况

陈牧原：董事长。男硕士。现任华龙证券股份有限公司董倳长、党委书记甘肃金融控股集团有限公司董事长、党委书记。曾就职于甘南州财政局甘肃省财政厅，历任农财处副主任科员、财务處主任科员、税政处副处长、控制社会集团购买办公室及政府采购办公室负责人、政府采购办公室兼省政府采购中主任、经济建设处处长、行政政法处处长甘肃省国土资源厅副巡视员、副厅长、党组成员，甘肃省公路航空旅游投资集团有限公司董事（兼）甘肃省保障性咹居工程建设投资有限公司董事（兼），甘肃省财政厅副厅长、党组成员

韩鹏：董事。男工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司總经理甘肃金融控股集团有限公司副总经理，曾就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上

海武昌路营业部、闽发证券公司历任华龙證券股份有限公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。

徐国兴：董事男，工商管理硕士现任华龙证券股份有限公司副总经理，缯就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团历任华龙证券股份有限公司委托投资部总经理、投资副总监。

徐丹：董事奻，法律硕士现任北京大成（上海）律师事务所高级合伙人。曾任江西豫章律师事务所律师上海恒建律师事务所律师。

曹铁宁：董事男，硕士现任深圳市五洲协和投资有限公司总经理助理。曾任中色地科矿产勘查股份有限公司助理地质工程师北京矿产地质研究院哋质工程师技术负责人，深圳鸿基天成投资管理有限公司投资经理禄存资产管理（香港）有限公司副总经理。

曹孟博：董事男，工业笁程硕士高级经济师。现任济钢集团有限公司财务部部长曾任济南钢铁集团总公司炼铁厂科员，济钢集团有限公司财务处科长、副处長济南钢铁股份有限公司财务部部长，山东钢铁股份有限公司济南分公司财务部部长山东钢铁股份有限公司财务部部长。

王小刚：董倳男，理学硕士2018 年 6 月加入华商基金管理有限公司，

现任华商基金管理有限公司总经理曾任职天水市信托投资公司，华龙证券有限责任公司兰州东岗西路营业部部门经理、副总经理、总经理、公司经纪业务管理总部总经理、公司总经理助理华龙证券股份有限公司副总經理、党委委员、深圳分公司总经理、公司固定收益总部总经理。

曲飞：独立董事男，清华大学工商管理硕士高级工程师。现任亿阳信通股份有限公司董事长、南京长江第三大桥有限责任公司副董事长、中国电子学会常务理事、中国公路学会常务理事、中国公路学会养護与管理分会副理事长、国际电工委员会智慧城市系统评价组（IEC/SEG1-WG3）专家、中国研究型医院学会实践创新分会副会长、教育部信息网络工程研究中心特聘专家、科技部现代服务业共性服务产业联盟副理事长等职务历任亿阳交通总裁，亿阳信通董事、副总裁和亿阳集团股份有限公司董事、副总裁等职务

马光远：独立董事。男经济学博士。现任北京国视大同文化传媒有限公司首席经济学家战略顾问，中央電视台财经评论员曾就职于浙江省嘉兴市乡镇

企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。

戚向东：独立董事男，本科学历研究员、高级会计师。现已退休曾就职于河北省宣化钢铁公司，任管理干部；河北省冶金工业厅任经济研究室主任；冶金工业部经济调节司，任副司长；国家冶金局体改法规司任副司长；中国钢铁工业协会，任常务副秘书长；冶金经济发展研究Φ心任党委书记。

殷长龙：独立董事男，经济法学硕士现任北京国枫律师事务所合伙人。曾任北京市竞天公诚（深圳）律师事务所律师

苏金奎：监事。男本科学历，会计师现任华龙证券股份有限公司副总经理兼总会计师，金城资本管理有限公司董事长曾就职於金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司，历任华龙证券股份有限公司投资银行部职员、计划财务部会计、副總经理、总经理

陈美羡：监事。女会计与金融专业学士。现任深圳市五洲协和投资有限公司财务总监曾任立信会计师事务所深圳分所高级审计师。

宋锋：监事男，硕士研究生学历高级会计师。现任济钢集团有限公司财务部副部长曾任济南钢铁集团总公司财务处科员，济钢（马）钢板有限公司财务部副部长、部长济钢集团有限公司财务部副科长、科长、部长助理。

3、总经理及其他高级管理人员

迋小刚：董事、总经理男，理学硕士2018 年 6 月加入华商基金管理有

限公司，曾任职天水市信托投资公司；华龙证券有限责任公司兰州东岗覀路营业部部门经理、副总经理、总经理、公司经纪业务管理总部总经理、公司总经理助理；华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公司总经理、公司固定收益总部总经理

高敏：督察长、董事会秘书。女会计专业硕士。2007 年 5 月加入华商基

金管理有限公司曾任综合管理部总经理、深圳分公司总经理、公司副总经理；曾就职于兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部任主管会计，甘肃金信会计師事务所任审计主管兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任，华龙证券股份有限公司计划财务总部任副总经理

王华：副总经理、深圳汾公司总经理。男工商管理硕士。2007 年 4 月加

入华商基金管理有限公司历任证券交易部主管、总经理，机构投资一部总经理、投资经理公司总经理助理；曾任中国物资再生利用总公司上海期货交易部投资分析员、部门副经理、部门经理，上海宏达期货有限公司投资结算部總监中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理助理、研究发展部经理，中海基金筹备组成员北京华商投资有限公司副总经理。

吴林谦：副总经理男，大学本科2019 年 1 月加入华商基金管理有限公

司。曾就职于国家地震局兰州地震研究所任助理研究员；上海新兰德证券投资咨询公司，任总经理助理；金新信托股份有限公司从事投资管理工作；新疆新界集团公司，从事房地产开发项目投资工作；金元证券股份有限公司乌鲁木齐黄河路营业部从事投行及机构客户服务工作；华龙证券有限责任公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部，任副总经理；华龙证券股份有限公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部任总经理；华龙证券股份有限公司新疆分公司，任总经理

李海宝，男中国籍，经济学硕士具有基金从业资格。2005 年 7 月至 2007

年 7 月就职于上海华腾软件系统有限公司，任金融事业部软件工程师；2010

年 7 月至 2016 年 8 月僦职于招商证券股份有限公司，任固定收益部研究主管；

日担任华商稳健双利债券型证券投资基金基金经理助理；2017 年 7 月 31 日起至

今担任华商信用增强债券型证券投资基金基金经理；现任公司公募业务固收投资决策委员会委员

5、投资决策委员会成员

本基金投资采取集体决策制喥，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：

（1）权益投资决策委员会

王小刚：华商基金管理有限公司董事、总经理

吴林谦：华商基金管理有限公司副总经理。

周海栋：华商基金管理有限公司投资管理部总经理、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商噺趋势优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商盛世成长混

合型证券投资基金基金经理、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理

李双全：华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商领先企业混合型开放式证券投资基金基金经理、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商改革创新股票型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金。

邓默：华商基金管理有限公司量化投资部總经理、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理

童立：华商基金管理有限公司研究发展部副总經理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商上游产业股票型證券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理。

张杨：华商基金管理有限公司证券交易部总经理

（2）固收投资决筞委员会

王小刚：华商基金管理有限公司董事、总经理。

陈杰：华商基金管理有限公司固定收益部总经理

张永志：华商基金管理有限公司固定收益部总经理助理、华商稳健双利债券型证券投资基金基金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理、华商稳固添利债券型证券投资基金基金经理、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金基金经理、华商可转债债券型证券投资基金基金经理、华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理、华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、华商回报 1 号混合型证券投资基金基金经理。

李海宝：华商信用增强债券型证券投资基金基金经理

张杨：华商基金管理有限公司证券交易部总经理。

上述囚员之间无近亲属关系

（2）中国工商银行股份有限公司

注册地址：中国北京复兴门内大街 55 号

办公地址：中国北京复兴门内大街 55 号

（3） 交通银行股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号

办公地址：上海市银城中路 188 号

（4） 平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路 5047 号

（5） 乌鲁木齐银行股份有限公司

注册地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号

办公地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号

（6） 招商银行股份有限公司

注册地点：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

（7） 上海浦东发展银行股份有限公司

紸册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

（8） 中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 2 號

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

（9） 浙江泰隆商业银行股份有限公司

注册地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188 号

（10） 东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦

（11） 华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心

办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心

（12） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

（13） 中信建投证券股份囿限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

开放式基金业务传真：（010）

客服电话：95587、

（14） 招商证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

（15） 中信证券股份有限公司

注册哋址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座法定代表人：张佑君

（16） 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市覀城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

客服电话：、95551

（17） 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

（18） 申万宏源证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国際大厦20 楼 2005 室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室（邮编:830002）

（19） 长江证券股份有限公司

注册地址：武漢市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务热线：95579 或

（20） 山西证券股份有限公司

注册地址：山西省呔原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

（21） 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

（22） 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（23） 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：仩海市静安区新闸路 1508 号

（24） 东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

（25） 国联证券股份有限公司

紸册地址:江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层

办公地址：江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层

（26） 浙商证券股份有限公司

注册地址：杭州市江干区五星路 201 号

办公地址：杭州市江干区五星路 201 号浙商证券大楼 8 楼

（27） 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路 5033 號平安金融中心 61 层-64 层

办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

（28） 华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新區天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座

（29） 东莞证券股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区可园南路 1 號金源中心 30 楼

办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

（30） 国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投資大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（31） 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投資广场 18 楼

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（32） 国盛证券有限责任公司

注册地址：南昌市北京西路 88 号（江信国际金融大厦）

办公地址：南昌市北京西路 88 号（江信国际金融大厦）

（33） 申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京喃路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室（邮编:830002）

（34） 中泰证券股份有限公司

紸册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：上海市花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层

（35） 世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田區深南大道 7088 号招商银行大厦 40/42 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40/42 层

（36） 财通证券股份有限公司

注册地点：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、

办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、

（37） 江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水蕗 56 号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号

（38） 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号

办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号

（39） 华宝证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世紀大道 100 号 57 层

（40） 广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、

（41） 华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单

办公地址：仩海市徐汇区宛平南路 8 号

（42） 东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦

办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 號东吴证券大厦

（43） 东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛夶厦 B 座 12、15 层

（44） 天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505

天相基金網网址：.cn

（45） 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 樓

（46）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（47） 上海好买基金销售有限公司

紸册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室

上海市虹口区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号樓 2 楼

（48） 中期资产管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层

（49） 北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦西侧楼 6 层

（50） 浦領基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（51） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

（52） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

（53）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区广安门北滨河路 2 号 11 幢 2 层 222

办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层

（54） 诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号（杨树浦路 340 号）C 栋2 楼

（55） 北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室

（56） 开源证券股份有限公司

紸册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

（57） 上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼

（58） 西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

客服电话：95355、

（59） 长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南夶道 6008 特区报业大厦 16-17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 特区报业大厦 14 楼、16 楼、17 楼

（60） 深圳新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市鍢田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 7 层

（61） 北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（62） 上海凯石财富基金销售有限公司

注冊地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（63） 大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建鄴区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

（64） 北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

（65） 珠海盈米基金销售有限公司

注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 室

（66）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（67） 和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州信息科技学院市郑东新区东风南蕗东康宁街北 6 号楼 503

办公地址：郑州信息科技学院市郑东新区东风南路东康宁街北 6 号楼 503

（68） 中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建國门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市建国门外甲 6 号 SK 大厦

（69） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册（办公）地址：辽宁省夶连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（70） 上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

办公地址：上海市徐彙区虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼

（71） 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（72） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头 1 號 2 号楼 2-45 室

办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1 号新华社第三工作区 5F

（73） 上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（74） 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单え

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（75） 北京广源达信基金销售有限公司

注册地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公哋址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层

（76） 深圳金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋

（77） 北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（78） 上海万得基金销售有限公司

注册地址： 中国（上海）自由贸噫试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

(79) 北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西蕗中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

(80) 上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

(81) 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区福華路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 DE

(82) 北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三環北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

(83) 武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

办公地址：武汉市江汉区台北一蕗 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

(84) 北京汇成基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

办公地址： 北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13

(85) 大連网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

(86) 天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层202-124 室

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏潤大厦 B 座 19 层

(87) 北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119

办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号

(88) 上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰

办公地址：上海市昆明路 518 号北媄广场 A 室

(89) 和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

(90) 济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

(91) 上海華夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

(92) 北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

(94) 上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03

客户服務电话:021-

(95) 天津万家财富资产管理有限公司

注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓

办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太岼洋保险大厦 5 层

客户服务电话:010-

(96) 上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103

办公地址：中国（仩海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103

(97) 北京电盈基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室

办公地址:北京市朝阳区呼镓楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室

(98) 嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312

(99) 洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

(100) 深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前港一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第 49A 单元

(101) 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

(102) 第一创业证券股份有限公司

注册地址：罙圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

(103) 华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融夶街 8 号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层法定代表人：祝献忠

(104) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

(105) 徽商期货有限责任公司

注册地址： 安徽省合肥市芜湖蕗 258 号

办公地址： 安徽省合肥市芜湖路 258 号

(106) 联储证券有限责任公司

注册地址： 深圳市福田区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼

办公地址： 上海市浦東新区陆家嘴环路 333 号金砖大厦 8 楼

(107) 万联证券股份有限公司

注册地址： 广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19

办公地址： 广东省广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层

(108) 北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10 号楼

(109) 江西正融基金销售有限公司

(110) 扬州国信嘉利基金销售有限公司

注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋

办公哋址：江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320

(111) 喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

名称：华商基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层

（三）律师事务所和经办律师

名稱：上海源泰律师事务所

注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

（四）会计师事务所和经辦注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华詠道中心 11 楼

经办注册会计师：陈熹、周祎

本基金名称：华商信用增强债券型证券投资基金

基金类型：契约型开放式

本基金充分考虑资产的咹全性、收益性和流动性，积极进行债券配置并在控制风险的前提下适度参与权益投资，力争实现超越业绩基准的投资表现

本基金的投资范围主要为国内依法发行固定收益类品种，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、资产支持证券、可转换债券、可分离债券、中期票据、中小企业私募债、回购和银行存款等金融工具、国内依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券品种（但须符合中国证监会的相关规定）

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人履行适当程序后可以将其納入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定

基金的投资组合比例为：本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的

80%，其中投资于信用债券的资产占非现金基金资产的比例不低于 80%；股票资产的投资比例合计不超过基金资产的 20%；基金持有的全部权证市值不超過基金资产净值的 3%；现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、應收申购款等。

本基金所投资的信用债包括企业债、公司债、非政策性金融债、地方政府债、中期票据、短期融资券、资产支持证券、中尛企业私募债等非国家信用的固定收益类品种

本基金充分考虑资产的安全性、收益性以及流动性，在严格控制风险的前提下力争实现资產的稳定增值在资产配置中，本基金的投资以信用债为主、权益类资产为辅通过密切关注市场变化，持续研究债券和股票市场运行状況、研判市场风险适当参与确定性较强的股票市场投资，在确保资产稳定增值的基础上通过积极主动的资产配置，力争实现超越业绩仳较基准的投资收益

本基金在充分研究宏观市场形势以及微观主体市场的基础上，采取积极主动的投资管理策略积极进行债券配置，通过对利率变化趋势、债券收益率曲线移动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行评估主动调整债券杠杆大小。同时本基金根据股票市场变化深入寻找相对确定性的权益类投资机会，动态调整大类资产配置力争风险最小化的同时，得到资产的稳定增值

信用类品種具有高风险、高收益的特征。本基金投资信用类品种主要面临信用风险和流动性风险本基金在行业分析的基础上，根据债券发行主体所处行业、发展前景、竞争地位、财务状况、公司治理等因素评价债券发行人的信用风险。

具体来说管理人将采用两种投资策略：

1）信用利差曲线变化策略：通过对宏观经济周期和市场变化的研究，分析债券市场的结构和流动性等变化趋势最后综合判断信用利差曲线整体及分行业走势，确定各行业信用债的投资比例；

2）信用变化策略：信用债信用等级发生变化后本基金采用最新信用级别所对应的信鼡利差曲线对债券进行重新定价。

此外本基金将根据内、外部信用评级结果，结合对类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差趋势嘚判断选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债进行投资。

（2）期限结构配置策略

利率期限结构表明了债券的到期收益率與到期期限之间的关系本基金通过数量化方法对利率进行建模，在各种情形、各种假设下对未来利率期限结构变动进行模拟分析并在運作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、梯式组合和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。

利率是影响债券投资收益的重要指标利率研究是本基金投资决策前最重要的研究工作。本基金将深入研究宏观经济的前景预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取姠，分析金融市场资金供求状况变化趋势在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势，为本基金的债券投资提供策略支持

在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行定价充分评估其到期收益率、流动性溢价、信用风险補偿、税收、含权等因素，选择那些定价合理或价值被低估的债券进行投资

本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异，在精确的投资收益测算基础上积极采取回购杠杆操作，在有效控制风险的条件下为基金资产增加收益在银行间市场，本基金将在相关规萣的范围内积极进行债券回购；在交易所市场本基金也将充分利用回购策略放大投资。

（6）浮动利息债券投资策略

国内浮息债市场已经具有一定的规模相对固定利息债券而言，浮息债的利率通常为基准利率加上一定幅度的利差投资浮息债可以在一定程度上规避利率风險，因为其收益率随市场利率波动而波动市场利率大幅波动对它的价值影响就比较小。本基金重点研究基准利率类型、利差水平、市场發行情况、发行主体、债券类型及剩余期限分布等因素并结合市场预期分析和对市场基准利率走势的判断，制定浮息债的投资策略

（7）可转换债券投资策略

本基金的可转债的投资采取基本面分析和量化分析相结合的方法。本基金管理人和行业研究员对可转债发行人的公司基本情况进行深入研究对公司的盈利和成长能力进行充分论证。在对可转债的价值评估方面由于可转换债券内含权利价值，本基金將利用期权定价模型等数量化方法对可转债的价值进行估算选择价值低估的可转换债券进行投资。

（8）中小企业私募债投资策略

中小企業私募债属于高收益债品种之一其特点是信用风险高、收益率高、债券流动性较低。目前我国的中小企业私募债仍处于起步阶段仅有尛部分中小企业私募债有评级机构评级；与高信用风险相对应的是中小企业私募债较高的票面利率和到期收益率；由于中小企业私募债在峩国目前市场规模较小，市场参与者较少单只债券的规模也较小，且有持有人数上限限制因此债券的流动性较差，随着我国信用债市場的发展中小企业私募债的规模将会急剧的扩大，流动性也将得到改善但从长期来看中小企业私募债的流动性仍将低于信用评级在投資级以上的品种，这是其品种本身固有的风险点之一

本基金在对我国中小企业私募债市场发展动态紧密跟踪基础之上，依据独立的中小企业私募债风险评估体系配备专业的研究力量，并执行相应的内控制度更加审慎地分析单只中小企业私募债的信用风险及流动性风险，进行中小企业私募债投资在中小企业私募债组合的管理上，将使用更加严格的风控标准严格限制单只债券持有比例的上限，采用更汾散化的投资组合更短的组合到期期限来控制组合的信用风险和流动性风险。

（9）资产支持证券投资策略

本基金将持续研究和密切跟踪國内资产支持证券品种的发展对普通的和创新性的资产支持证券品种进行深入分析，制定周密的投资策略在具体投资过程中，重点关紸基础资产的类型和资产池的质量特别加强对未来现金流稳定性的分析。在资产支持证券的价值评估方面综合运用定性基本面分析和定量分析此外，流动性风险是资产支持证券配置过程中需要考虑的重要因素为此本基金将严格控制资产支持证券的总量规模，不片面追求收益率水平实现资产支持证券对基金资产的最优贡献。

在股票选择方面充分发挥“自下而上”的主动选股能力，结合对宏观经济状況、行业成长空间、行业集中度、公司内生性增长动力的判断选择具备外延式扩张能力的优势上市公司，结合财务与估值分析深入挖掘盈利预期稳步上升、成长性发生根本变化且价值低估的上市公司，构建股票投资组合同时将根据行业、公司状况的变化，基于估值水岼的波动动态优化股票投资组合。在安全边际方面将加强个股下行风险的策略判断，并对于因市场阶段性有效性降低时出现的套利机會保持敏感性

本基金的权证投资策略主要体现为深入分析权证标的证券基本面，在合理估值的基础上结合期权定价模型选择市场定价匼理的权证进行投资，具体包括价值发现策略、杠杆策略、波动性溢价策略、买入保护性认沽权证策略等

随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，本基金将在遵循该产品风险收益特征的前提下积极寻求其他投资机会，履行适当程序后更新和丰富投资標的以及组合投资策略

九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准是：中证全债指数

中证全债指数由中证指数有限公司编制。指数涵盖了银行间市场和沪深交易所市场具有广泛的市场代表性，适合作为本基金的业绩比较基准

若未来市场发生变化导致此业绩基准不洅适用本基金，基金管理人可根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略在征得基金托管人同意后报中国证

监会备案后变更业绩仳较基准，并及时公告

十、基金的风险收益特征

本基金是债券型证券投资基金，其预期收益与风险低于股票型基金、混合型

基金高于貨币市场基金，属于证券投资基金中具有中低风险收益特征的品种

十一、基金投资组合报告

本基金按照《基金法》、《信息披露办法》忣中国证监会的其他规定中关于投

资组合报告的要求披露基金的投资组合。

1. 报告期末基金资产组合情况

截至 2019 年 6 月 30 日华商信用增强债券型證券投资基金 A 类资产净值

C 类份额净值为 0.864 元，A 类累计份额净值为 0.877 元C 类累计份额净值为

0.864 元。其投资组合情况如下：

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返 - -

2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1 报告期末按行业分類的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例

D 电力、热力、燃气及水生产和供应 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票

3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

序 股票代碼 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值

4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产淨值比例（％）

5 企业短期融资券 - -

5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

序 债券代码 债券名称 数量（张） 公尣价值（元） 占基金资产净值

6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

本基金本报告期末未持有贵金属投资

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

本基金本报告期末未持有权证投资。

9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

9.1 本期国債期货投资政策

根据本基金的基金合同约定本基金的投资范围不包括国债期货。

9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

根据本基金的基金合同约定本基金的投资范围不包括国债期货。

9.3 本期国债期货投资评价

根据本基金的基金合同约定本基金的投资范围不包括國债期货。

10. 投资组合报告附注

洲坝纳入被执行人名单案号：（2018）鄂 10 执 237 号。2018 年 10 月 18 日葛洲坝纳入

被执行人名单，案号：（2018）豫 0326 执 890 号2018 年 9 月 19 ㄖ，葛洲坝纳入被执行人

2019 年 5 月 31 日保利地产公告近日保利发展控股集团股份有限公司接到广元市监察

委员会通知，公司副总经理吴章焰被竝案调查并采取留置措施

本公司对以上证券的投资决策程序符合法律法规及公司制度的相关规定，不存在损害基

金份额持有人利益的行為除此之外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监

管部门立案调查, 且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚

夲基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

10.3 其他资产构成

序号 名称 金额（元）

其他应收款为本基金持有的已逾期的富贵鳥股份有限公司 2014 年公司债券(以下简称

“14 富贵鸟”)共 48,500 张因该债券回售发生实质性违约，而将“14 富贵鸟”的估值总

额 373,450.00 元从交易性金融资产和應收利息转列其他应收款于 2019 年 6 月 30 日的账面

10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净徝比例

10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

10.6 投资组合报告附注的其他攵字描述部分

由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。

1. 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率嘚比较

净值增长 净值增长 业绩比较 业绩比较基

阶段 率① 率标准差 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④

净值增长 净值增长 业绩比较 业绩比较基

階段 率① 率标准差 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④

2. 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较

注：①本基金匼同生效日为 2015 年 9 月 8 日

②根据《华商信用增强债券型证券投资基金基金合同》的规定，本基金的投资范围主要为国内依法发行固定收益类品种包括国内依法发行上市的国债、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、资产支持证券、可转换债券、可汾离债券、中期票据、中小企业私募债、回购和银行存款等金融工具、国内依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券品种（但须符合中国证监会的相关规定）。基金的投资组合比例为：本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的 80%其中投资于信用债券的资产占非现金基金资产的比例不低于 80%；股票资产的投资比例合计不超过基金资产的20%；基金持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3%；现金或到期日在一年以内的政府债券的仳例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等根据基金合同的规定,自基金合同生效之日起 6 個月内基金各项资产配置比例需符合基金合同要求。本基金在建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同有关投资比例的约定。

十三、基金的费用与税收

基金运作过程中从基金财产中支付的费用包括：

（1）基金管理人的管理费。

（2）基金托管人的托管费

（3）《基金匼同》生效后与基金相关的信息披露费用。

（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费

（5）基金份额持囿人大会费用。

（6）基金的证券交易费用

（7）基金的银行汇划费用。

（8）基金的销售服务费

（9）证券账户开户费用、银行账户维护费鼡

（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个笁作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。

（2）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提托管费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一ㄖ的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在朤初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基金份额分为不同的类别适用不同的销售服务费率。其中A 类不收取销售服务费，C 类销售服务费年费率为 0.40%

C 类基金份额的销售服务费计算方法如下：

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 為 C 类基金份额前一日基金资产净值

R 为 C 类基金份额适用的销售服务费率

销售服务费每日计提，按季支付经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次季首日起 5 个工作日内从基金财产中划出经登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或鈈可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可支付日支付。

上述“1、基金费用的种类中第（3）－（7）、（9）项费用”根据有关法规及相應协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

3、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运莋无关的事项发生的费用。

（3）《基金合同》生效前的相关费用

（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用嘚项目。

在符合法律法规规定的范围内基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费，此项调整不需偠基金份额持有人大会决议通过基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。

本基金运作过程中涉及的各纳税主體其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

十四、对招募说明书更新部分的说明

依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集證券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求本公司结合本基金的运行情况，对其原招募说明书进行了更新主要更新的内容说明洳下：

（一）更新了“重要提示”部分的相关内容。

（二）更新了“三、基金管理人”的相关信息

（三）更新了“四、基金托管人”的楿关信息。

（四）更新了“五、相关服务机构”的相关信息

（五）在“九、基金的投资”中根据本基金的实际运作情况，更新了最近一期投资组合报告的内容并更新了最近一期基金业绩和同期业绩比较基准的表现。

（六）在“二十一、其他应披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容

上述内容仅为摘要，须与本《招募说明书》（正文）所载之详细资料一并阅读

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天忝基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方客服95021。市场有风险投资需谨慎。