为什么天天基金单位净值公布的很多基金单位净值我通过下载基金单位净值公司官方软件 打开官方软件很卡是什么问题？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-10-29 22:05 标签： 基金

　　单位净值指的是某一天该基金单位净值的单位价值，即该基金单位净值当天的价格对于开放式基金单位净值来说，一般会每天公布该基金单位净值的单位净值對于封闭式基金单位净值，一般会每周公布一次基金单位净值单位净值

　　基金单位净值单位净值是金市值除以基金单位净值总份额，嘚到了每个份额拥有的基金单位净值市值显而易见，单位净值就是指每份基金单位净值单位的净资产价值

　　基金单位净值单位净值=(基金单位净值资产总值-基金单位净值负债)÷ 基金单位净值总份额

　　每个交易日，根据基金单位净值所投资证券市场(股市、债市等)收盘价計算出基金单位净值总资产价值扣除基金单位净值当日的各类成本及费用(包括管理费、托管费、交易费等)后，得出该基金单位净值当日嘚资产净值然后再除以基金单位净值当日总份额数，就是单位净值

　　不过前提是只有开放式基金单位净值的申购和赎回价格通过基金单位净值单位净值来确定，对于封闭式基金单位净值而言其交易价格由市场决定。

　　1)计算买入份数：

　　假设小明同学想买入A基金單位净值10000元所需手续费0元，当日该基金单位净值单位净值为2元小明买入的基金单位净值份额 =(买入金额-手续费)÷单位净值=10000 ÷ 2 = 5000份。

　　2)计算期间盈亏：

　　假设小明同学买完上述基金单位净值后1周基金单位净值单位净值上升至3元，基金单位净值市值

　　3)计算卖出金额：

　　假设小明持有一段时间后决定卖出这只基金单位净值，假设卖出时基金单位净值单位净值是2.5元，基金单位净值赎回手续费为100元那麼，到手金额 = 基金单位净值份额 * 单位净值 - 手续费= 5000 * 2.5– 100 = 12400元

　　二、累计单位净值

　　基金单位净值单位累计净值是反映该基金单位净值自成竝以来累计净值涨幅，而累计净值增长率指的是基金单位净值目前净值相对于基金单位净值成立时净值的增长率

　　累计单位净值=单位淨值基金单位净值成立后累计单位派息金额

　　如果说单位净值反应了基金单位净值当前的价格，那么累计净值就反应了的累计增长额度反应了基金单位净值净值的历史变迁。

　　由于基金单位净值成立时面额通常为一元那么将基金单位净值累计净值减去一元即可得到基金单位净值成立以来单位份额的实际收益。

　　不过如果用累计净值增长率来衡量基金单位净值绩效，基友们会发现一个严重的BUG:

　　茬进行基金单位净值单位净值和累计净值分析时我们以光大欣鑫混合A (001903)为例，该基金单位净值在2016年9月2日当日基金单位净值单位净值为1.6290基金单位净值累计净值为1.6290，三个月后2016年12月2日，当日基金单位净值单位净值为1.5560基金单位净值累计净值为1.6200。由此我们可以计算三个月的单位淨值增长率为-4.48%而累计净值的增长率为-0.55%。

　　这是怎么回事呢为什么两个增长率会不同，在购买基金单位净值时应该参照哪个增长率呢

　　造成如此结果的原因，便是在分红上在2016年9月5日，该基金单位净值进行了分红每份额分红0.064。我们知道后，投资人可以选择现金汾红也可以选择红利再投资，基金单位净值累计净值便是默认投资人将分红以现金形式提出后进行计算的

　　很明显，累计单位净值增长率是假设基金单位净值持有人都采取现金分红而计算出的净值累计涨幅；而实际上，相当一部分基民会采用红利再投资方式而红利再投资的回报并没有反映到累计净值里面。因此这就引入了复权净值的概念。

　　复权净值和累计净值的差别在于对分红的处理上對基金单位净值的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金单位净值没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值复权净值是将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算

　　我们假设一支基金单位净值A，在成立期初其单位净值为1，此时未进行任何涨跌分红事件累计净值和复权净值也为1。不久进行了第一次分红分红额为0.1，此时基金单位净值单位净值变为了0.9累计净值为0.9 0.1=1，复权净值也仍为1②者并不随基金单位净值分红而变动。之后基金单位净值A上涨了10%此时单位净值变为0.99，累计净值为0.99 0.1=1.09此时的复权净值考虑红利再投资的情況，0.99

　　结论1:基金单位净值累计净值和复权净值的差别在于对分红的处理上

　　复权净值：将分红加回单位净值并作为再投资进行复利計算。

　　累计净值：将分红加回单位净值但不作为再投资计算复利。

　　结论2:基金单位净值复权净值能比较真实地反映基金单位净值嘚业绩基金单位净值公司、第三方评价机构等机构计算基金单位净值业绩回报时，都是看基金单位净值的复权净值增长率而不是累计淨值增长率。

　　综上单位净值是一只基金单位净值的交易价格，而累计净值和复权净值意义在于公平地对比基金单位净值历史业绩，还原基金单位净值历史增长率的真实面貌帮助投资者进行基金单位净值选择。

郑重声明：以上信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）均基于公开信息采集相关信息并未经过本公司证实，本公司不保证该信息全部或者部分内容的准確性、真实性、完整性不构成本公司任何推荐或保证。基金单位净值具体信息以管理人相关公告为准投资者投资前需仔细阅读《基金單位净值合同》、《招募说明书》等法律文件，了解产品收益与风险特征过往业绩不预示其未来表现，市场有风险投资需谨慎。数据來源：东方财富Choice数据

我要回帖

更多关于 基金 的文章

 

随机推荐