中国银行对公融资保函风险提示

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-16 04:22 标签： 银行保函投资骗局

保函的基本要素 5.涉外担保应注意受益人依据不同国家法律在保函项下主张权利的时效（如：印度等相关国家的情况） 6.其他（生效条款﹑递减条款等） 常用保函的用途及掌握要点 投标保函 履约保函 预付款保函 质量（维修）保函 预留金保函（留滞金保函） 临时进口关税保函 勘探开发履约保函 最低工程量 备付金保函 租赁保函 即期付款保函 延期付款保函 诉讼保函 融资保函 转开保函 常用保函的掌握要点 1.投标保函：保证投标人在开标后报价有效期内不撤标、不改标，开标前或招标人延标可以撤标，一旦中标后保证及时与招标方（或业主）签约并提供履约保函（有可能要求交纳中标额1-3%的中标管理费。投标保函的金额一般为投标报价的1-5%。投标保函效期的计算一般为开标日+报价有效期+30天（或28天）；（价格或汇率动荡易造成弃标） 常用保函的掌握要点 2. 履约保函：广义地讲，所有的保函都可称之为履约保函，担保主债务人在合同项下义务的履行，否则，由担保人代为履行或承担付款责任。狭义地讲，则是指商务活动中担保承包商或卖方按合同规定诚信、善意、及时和完整地履行合约义务的保函。履约保函的金额一般为合同总价的10%。履约保函效期计算一般为初验或供货完成（可合理增加30天）。（注意与质保期/维修期重叠、与信用证及/或合同的对冲生效） 常用保函的掌握要点 3.预付款保函：指商务合同中担保承包商或卖方在收到合同预付款后按合同规定履行义务的保函，一旦出现其在合同项下的违约情况，保证向业主方或买方返还承包商或卖方所已得到之预付款及在此期间发生的利息。预付款保函的金额一般为合同总价的10-30%。效期及要求付款的条件与履约保函相似。（注意生效条款-中机俄罗斯案﹑减额/失效单据化） 常用保函掌握要点 4.质量（维修）保函：指商务活动中担保承包商所承建的工程项目或卖方所提供的货物在一定时间（即保修期或维修期）内符合合同所规定的规格和质量标准，如果在这一时期内发现货物的质量和工程的质量发生与合同规定不符的情况，而承包商或卖方又不愿或不予进行修理、更换和维修，则业主方或买方有权在这类保函项下向担保方索赔一笔款项，使其所受的损失在某种程度上得到补偿。此类保函的金额一般为合同总价的5-10%。效期为初验或供货完成+质保期，要求付款的条件与履约保函相似； 常用保函掌握要点 5.预留金保函（留滞金保函）：对合同价款中尾款部分款项的提前支取行为所作出的归还承诺担保。（主要是工程项目及大型机电产品、成套设备的出口）。此类保函的金额一般为合同总价的5-10%。效期为初验完成+质保期，要求付款的条件与履约保函相似； 常用保函掌握要点 6.临时进口海关关税保函：对于一些临时进口的行为，为了避免临时进口方的资金占押及减少退税的麻烦，当地海关一般都接受临时进口方（如工程的承包人 来料加工企业或举办展览会的出展人）通过其往来银行所出具的这种海关保函，凭此同意货物暂时免税入关。 常用保函掌握要点 7.对外劳务合作备用金保函：对外劳务合作备用金是指国内对外经济合作企业根据注册地省级商务主管部门核准的向其交纳的专项款项，用于解决外派劳务人员突发事件的专用款项。原交纳方式为现金，商务部和财政部于2003年8月21日联合颁布了《关于修改（对外劳务合作备用金暂行办法）的决定》，自2003年11月1日起，开展对外劳务合作业务的企业，在领取《中华人民共和国对外劳务合作经营资格证书》和进行《中华人民共和国对外劳务合作经营资格证书》 常用保函掌握要点 年审时，除可以现金形式交纳备用金外，还可根据注册地省级商务主管部门核准的备用金交纳金额，到国有商业银行按规定格式开立无条件且不可撤消的备用金保函。 常用保函掌握要点 8. 租赁保函：承租人根据租赁协议的规定，要求银行向出租人所出具的一种旨在保证承租人按期向出租人支付租金的付款保证承诺。 9. 即期付款保函：保证卖方在履行了其在买卖合同项下规定的义务后得到合同价款的支付。其付款期不超过一年。 常用保函掌握要点 10.延期付款保函：保证卖方在履行了其在买卖合同项下规定的义务后得到合同价款的支付。其付款期超过一年。 11.诉讼保函：原告为保全资产而向法院提出对被告的资产冻 结时，法院为保证被告的利益不受损害而要求原告提供的担保。 常用保函掌握要点 12.融资保函：为企业的融资目的而提供的保函。中国银行拥 有经外管局特批的50亿美元全球授信额度可为“走出去”企业向境外金融机构提供备用信用证。 13.转开保函——即四方结构保函：中国银行接受国外代理行/或境外分行的反担保出具承担第一性付款责任的保函。 保函操作流程 客户标准（营业执照、商务部批准件如：同意设立境外有限公司的批复及批准证书、对外承包工程经营资格证书） 客户申请及应提交的文件（对外承包工程项目投议标

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