本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（.cn)仔细阅读年度报告全文。
）披露，供投资者查阅。
七、审议通过了关于《2019年度内部审计情况报告》的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
八、审议通过了关于《2019年度异地分支机构及村镇银行经营管理和风险控制评估报告》的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
九、审议通过了关于《2019年度社会责任报告》的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
本报告在巨潮资讯网（.cn）披露，供投资者查阅。
十、审议通过了关于2020年度科技项目费用投入计划的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
十一、审议通过了关于2020年度审计项目立项计划的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
十二、审议通过了关于董事会及专门委员会2020年工作计划的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
十三、关于拟设立业务专营机构的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
十四、关于信贷资产处置的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
十五、关于会计政策变更的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了意见，《独立董事对相关事项的独立意见》、《会计政策变更的公告》同日在巨潮资讯网（.cn）披露，供投资者查阅。
十六、关于修订《金融消费者权益保护委员会工作细则》的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
十七、审议通过了关于《董事会对董事、高级管理人员2019年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
十八、审议通过了关于《2019年度董事会工作报告》的议案；
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
十九、审议通过了关于《2019年年度报告》及摘要的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
本行2019年年度报告摘要同日在巨潮资讯网（.cn）和《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》披露，本行2019年年度报告全文同日在巨潮资讯网（.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十、审议通过了《关于2019年度财务决算和2020年度预算报告》的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
本议需提交股东大会审议。
二十一、审议通过了关于2019年度利润分配方案的议案
经信永中和会计师事务所审计，本行2019年度母公司实现净利润）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十三、审议通过了关于修订本行《章程》的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
《章程修订对照表》已在巨潮资讯网（.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议，通过后授权董事会报有关政府机构和监管部门核准备案，及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商备案登记。
二十四、审议通过了关于《2019年度关联交易执行情况报告》的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
本行全体独立董事和保荐人华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十五、审议通过了关于2020年度日常关联交易预计额度的议案
1、江阴市单驰国际贸易有限公司，授信类，100万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
2、江阴市振宏印染有限公司，授信类，10400万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
3、江阴市一斐服饰有限公司，授信类，2000万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事陈协东回避表决。
4、江阴市元博针织服饰有限公司，授信类，300万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事陈协东回避表决。
5、江阴双马服饰有限公司，授信类，1000万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
6、江阴奔达服饰有限公司，授信类，1500万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
7、江阴市富翔机械有限公司，授信类，200万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事范新凤回避表决。
8、股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），300000万元；同业拆入等非授信类业务，300000万元。
同意票9票,反对票0票,弃权票0票。关联董事朱青回避表决。
9、江苏靖江农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），100000万元；同业拆入等非授信类业务，100000万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
10、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），100000万元；同业拆入等非授信类业务，100000万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事陆建生回避表决。
11、关联自然人，信用卡、贷款授信额度，2500万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和同意的独立意见，保荐人华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（.cn）披露，供投资者查阅。
本公告已在巨潮资讯网（.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第六届监事会第十二次会议决议公告
公司及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2020年3月16日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第十二次会议的通知，会议于2020年3月27日在江阴市汇丰大厦三楼会议室召开，以现场结合通讯（视频）表决方式进行表决。本行应参会监事9名，实际参会监事9名，会议由高进生监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、审议通过了关于《2019年度监事会工作报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、审议通过了关于《2019年年度报告》及摘要审核意见的议案
监事会认为本行董事会编制和审核《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2019年年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。经审核，监事会同意将该报告提交股东大会审议。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本行2019年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》和巨潮资讯网（.cn）上披露，本行2019年年度报告全文同日在巨潮资讯网（.cn）上披露。
三、审议通过了关于《2019年度利润分配方案》审核意见的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
四、审议通过了关于《监事会对董事会、经营管理层2019年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
五、审议通过了关于《监事会对董事、监事、高级管理人员2019年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
六、审议通过了关于《2020年度监事会及专门委员会工作计划》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
七、审议通过了关于《2019年度内部控制自我评价报告》审核意见的议案
经审核，监事会认为：本行已根据《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系，报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
八、审议通过了关于《董事会、高级管理层2019年度数据治理工作履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
九、审议通过了关于会计政策变更的议案
经审核，监事会认为：本次会计政策变更是公司根据财政部相关文件要求进行的合理变更，符合财政部、中国证监会、深圳证券交易所的相关规定和公司实际情况，其决策程序符合有关法律法规和公司《章程》等规定，变更后的会计政策能够更加客观、公允地反映公司财务状况和经营结果。本次变更不会对公司财务报表产生重大影响，不影响公司当年净利润及所有者权益，不存在损害公司及股东，特别是中小股东利益的情形。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
会计政策变更的公告
公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年3月27日召开第六届董事会第十二次会议、第六届监事会第十二次会议，审议通过了《关于会计政策变更的议案》。本次会计政策变更无需提交公司股东大会审议，现将具体内容公告如下：
一、会计政策变更情况
2017年7月5日财政部发布了《关于修订印发〈企业会计准则第14号——收入〉的通知》（财会〔2017〕22号）（以下简称“新收入准则”），根据财政部要求，在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自2018年1月1日起施行；其他境内上市企业，自2020年1月1日起施行。根据该通知，公司需对原采用的相关会计政策进行相应调整。
2019年9月19日，财政部发布《关于修订印发合并财务报表格式（2019版）的通知》（财会〔2019〕16号）（以下简称“财会〔2019〕16号”），对合并财务报表格式进行了修订，要求执行企业会计准则的企业按照会计准则和新合并报表格式的要求统制2019年度合并财务报表及以后期间的合并财务报表。根据财会〔2019〕16号的有关要求，公司应当对合并财务报表格式进行相应调整。
公司根据财政部上述文件规定的起始日开始执行变更后的会计政策。
3、变更前采用的会计政策
本次变更前，公司执行财政部发布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告及其他相关规定执行。
4、变更后采用的会计政策
本次变更后，公司将执行财政部发布的《企业会计准则第14号——收入》的有关规定执行，同时按照新要求编制合并财务报表，其余未变更部分仍执行财政部发布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告及其他相关规定。
二、本次会计政策变更对公司的影响
根据新收入准则的要求，本次主要变动内容及影响如下：
1、将现行收入和建造合同两项准则纳入统一的收入确认模型；
2、引入了收入确认计量的五步法，并以控制权转移替代风险报酬转移作
为收入确认时点的判断标准；
3、对于包含多重交易安排的合同的会计处理提供更明确的指引；
4、对于某些特定交易（或事项）的收入确认和计量给出了明确规定。
新收入准则自2020年1月1日起施行，公司将根据首次执行该准则的累积影响数调整期初留存收益及财务报表其他相关金额，对可比期间信息不予调整。
（二）新合并财务报表格式
1、将原合并资产负债表中的“应收票据及应收账款”行项目分拆为“应收票据”、“应收账款”，同时增加“应收款项融资”项目。
2、将原合并资产负债表中的“应付票据及应付账款”行项目分 拆为“应付票据”和“应付账款”两个行项目。
3、在原合并资产负债表中增加“使用权资产”、“租赁负债”、“专项储备”项目。
4、在原合并利润表中“投资收益”行项目下增加了“其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认收益”行项目；将原合并利润表中“资产减值损失”、“信用减值损失”行项目的列报行次进行了调整。
5、删除原合并现金流量表中“为交易目的而持有的金融资产净增加额”、“发行债券收到的现金”等行项目。
6、在原合并所有者权益变动表中增加了“专项储备”项目。
本次会计政策变更是公司根据财政部修订的最新会计准则进行的相应变更，变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合相关法律法规的规定和公司实际情况。本次会计政策变更不会对公司财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响，不存在损害公司及股东利益的情况。
三、董事会对会计政策及会计估计变更合理性的说明
公司于2020 年3月27日召开的第六届董事会第十二次会议审议通过了《关于会计政策变更的议案》。根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引（2020年修订）》等有关规定，本次会计政策变更无需提交公司股东大会审议。公司董事会认为：本次会计政策变更是根据财政部发布的相关规定进行的合理变更，符合相关规定和公司实际情况，其决策程序符合 相关法律法规和《公司章程》有关规定，本次会计政策变更能够客观、公允地反映公司的财务状况及经营成果，不存在损害公司及中小股东利益的情况。因此，董事会同意本次会计政策变更。
四、公司独立董事意见
经审核，独立董事认为：本次会计政策变更是公司根据财政部发布的《关于修订〈企业会计准则第14号——收入〉印发的通知》（财会〔2017〕22 号）及《关于修订印发合并财务报表格式（2019 版）的通知》（财会〔2019〕16 号）的相关规定和要求进行的合理变更，相关决策程序符合有关法律、法规及公司《章程》的规定，不存在损害公司及中小股东利益的情形。变更后的会计政策能更加客观、公允地反映公司财务状况和经营成果，符合公司的实际情况。因此，独立董事同意本次会计政策的变更。
经审核，监事会认为：本次会计政策变更是公司根据财政部相关文件要求进行的合理变更，符合财政部、中国证监会、深圳证券交易所的相关规定和公司实际情况，其决策程序符合有关法律法规和公司《章程》等规定，变更后的会计政策能够更加客观、公允地反映公司财务状况和经营结果。本次变更不会对公司财务报表产生重大影响，不影响公司当年净利润及所有者权益，不存在损害公司及股东，特别是中小股东利益的情形。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于2020年度日常关联交易预计额度的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易概述
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）日常关联交易是指本行或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用卡授信额度等信贷业务。
2020年3月27日，本行第六届董事会第十二次会议审议通过了《关于2020年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事范新凤、陈协东、朱青、陆建生对其所关联的子议案回避表决。本次关联交易预计额度需提交股东大会审议。
（二）2020年度关联方关联交易预计额度
本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行与关联方日常关联交易预计额度如下：
本行根据有关规定及实际情况，对与兴业银行股份有限公司、江苏靖江农村商业银行股份有限公司、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司间的同业拆入等非授信类业务交易进行了合理预计，总额不超过50亿元。
（三）上一年度日常关联交易实际发生情况
注1、注2为因原监事杨丽敏女士构成的关联法人，该监事于2018年8月辞职，因此至2019年末该两家公司已不再为本行关联方，披露数字均为2019年8月末余额。
（一）江阴市单驰国际贸易有限公司
1、基本情况：江阴市单驰国际贸易有限公司成立于2013年9月，法定代表人为缪丹，注册地为江阴市滨江西路2号1幢115室，注册资本为人民币50万元。经营范围：自营和代理各类商品的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外；纺织品、针织品、纺织原料、日用百货、建材的销售；计算机软件的研究、开发、销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）2019年末，该公司总资产1830.44万元，净资产755.58万元，2019年度，主营业务收入2784.14万元，净利润193.31万元。
2、与公司的关联关系：本行离任12个月内董事之近亲属为其执行董事、总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.6之（二）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（二）江阴市振宏印染有限公司
1、基本情况：江阴市振宏印染有限公司成立于1999年，法定代表人为赵正洪，注册地为江阴市华士镇曙新村巷门头63号，注册资本为人民币8000万元，经营范围：各种布匹的染色及整理；针织品、纺织品、纺织面料、纺织原料（不含籽棉）的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。道路货物运输。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) 2019年末，总资产93889万元，净资产16592万元，2019年度，主营业务收入70780万元，净利润6373万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事为其财务总监。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（三）江阴市一斐服饰有限公司
1、基本情况：江阴市一斐服饰有限公司成立于2005年，法定代表人为陈协东，注册地为江阴市顾山镇云顾路306号，注册资本为人民币800万元，经营范围：服装的制造、加工；针织品、纺织品、纺织原料的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2019年末，总资产11086.37万元，净资产7761.32万元，2019年度，主营业务收入7721.02万元，净利润513.71万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事为其董事长。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（四）江阴市元博针织服饰有限公司
1、基本情况：江阴市元博针织服饰有限公司成立于2001年，法定代表人为钱伟，注册地为江阴市顾山镇顾北村工业区，注册资本为人民币500万元，经营范围：服装、床上用品、一般劳保用品的制造、加工；织布；针织坯布的后整理加工；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）2019年末，总资产4342.23万元，净资产2844.49万元，2019年度，主营业务收入6767.52万元，净利润498.16万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事的近亲属担任其执行董事、总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（五）江阴双马服饰有限公司
1、基本情况：江阴双马服饰有限公司成立于2000年，法定代表人为唐淼淼，注册地为江苏省江阴市祝塘镇文林锡文路4号，注册资本为110万美元，经营范围：服装及其辅料、服饰、针织品、纺织品的制造、加工、销售;绣花;印花;纺织原料的销售;自营和代理各类商品及技术的进出口业务,但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) 。2019年末，总资产6019.23万元，净资产3183.86万元，2019年度，主营业务收入24682.25万元，净利润425.50万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事的近亲属控制该公司。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（六）江阴奔达服饰有限公司
1、基本情况：江阴奔达服饰有限公司成立于2002年，法定代表人为唐良君，注册地为祝塘镇工业园B区，注册资本为160万美元，经营范围：生产服装、针纺面料,高档针织布染色及后整理加工，纱线染色加工。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) 2019年末，总资产7669.09万元，净资产6553.81万元，2019年度，主营业务收入9553.76万元，净利润198.67万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事为其董事长兼总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（七）江阴市富翔机械有限公司
1、基本情况：江阴市富翔机械有限公司成立于2002年，法定代表人为陈建武，注册地为江阴市夏港街道夏南路36号，注册资本为人民币2000万元，经营范围：锻件机械设备、五金机械配件、纺织印染机械配件、治金专用设备、金属结构件的制造、加工、安装、销售、技术服务；金属材料、劳保用品、五金产品、建材的销售；计算机软、硬件的技术咨询、技术开发、技术服务；房屋租赁（不含融资租赁）；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）2019年末，总资产1718.50万元，净资产898.71万元，2019年度，主营业务收入1887.08万元，净利润80.81万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事之近亲属为控制该公司。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（八）兴业银行股份有限公司
1、基本情况：兴业银行股份有限公司成立于1988年，法定代表人为高建平，注册地为福建省福州市湖东路154号，注册资本为人民币2077419万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动) 2019年末，总资产71436.97亿元，净资产5416.06亿元，2019年度，主营业务收入1813.19亿元，净利润658.68亿元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行独立董事担任其独立董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（九）江苏靖江农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：江苏靖江农村商业银行股份有限公司成立于2009年，法定代表人为王国平，注册地为江苏省靖江市南环路66号，注册资本为人民币50000万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、国际结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；外汇票据承兑与贴现；外汇担保；资信调查、咨询和见证业务；提供保险箱服务；代客及自营外汇买卖业务、外汇同业存放和外汇同业拆借；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2019年末，总资产290.61亿元，净资产26.84亿元，2019年度，主营业务收入8.91亿元，净利润2.99亿元（未经审计）
2、与公司的关联关系：本行高级管理人员担任其董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十）江苏姜堰农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：江苏姜堰农村商业银行股份有限公司成立于2007年，法定代表人为洪其华，注册地为泰州市姜堰区姜堰大道128号，注册资本为人民币80000万元，经营范围：吸收本外币公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；结汇、售汇；办理外汇汇款；外汇贷款、外汇兑换；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2019年末，总资产376.61亿元，净资产32.33亿元，2019年度，主营业务收入8.18亿元，净利润2.97亿元（未经审计）
2、与公司的关联关系：本行董事担任其董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十一）关联自然人
1、直接或间接持有本行5%以上股份的自然人；
2、本行董事、监事及高级管理人员；
3、直接或者间接地控制本行的法人或者其他组织的董事、监事及高级管理人员；
4、第1项、第2项所述人士的关系密切的家庭成员；
5、监管机构根据实质重于形式的原则认定的其他与本行有特殊关系，可能造成本行对其利益倾斜的自然人。
三、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况
上述关联交易是本行正常银行授信业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。在遵守《深圳证券交易所股票上市规则》审批及披露程序的前提下，上述日常关联交易的额度安排符合本行利益，也有利于提高本行上述日常关联交易的决策和执行效率。上述日常关联交易未损害本行股东利益，对本行的独立性不构成影响，本行主要业务不会因此而对关联方形成依赖或者被其控制。
四、独立董事意见及中介机构意见
本关联交易在提交董事会审议前，已经本行独立董事一致认可。
按照中国证券监督管理委员会和深圳证券交易所的相关规定，以及本行《关联交易管理办法》，本行的独立董事本着公开、公平、客观的原则，对本行关联方2020年度日常关联交易预计额度情况进行了核查。独立意见如下：
经核查，公司对2020年度日常关联交易的预计额度符合公司日常经营和业务发展的需要，符合公司及股东的整体利益；相关关联交易按市场方式定价，遵循了公开、公平、公正的原则，定价公允，不存在利用关联交易损害公司和股东利益，特别是中小股东利益的情况，不影响公司的独立性；公司董事会审议程序符合《公司法》、《证券法》等有关法律法规的规定。
经核查，华泰联合证券认为：
1、公司第六届董事会第十二次会议审议通过了上述日常关联交易预计事项，关联董事在审议该关联交易事项时已回避表决，独立董事已发表了明确意见，上述关联交易事项的决策程序符合有关法律法规和《江苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》的规定。
本次关联交易预计额度达到股东大会审议标准，因此需提交股东大会审议，决策程序合规。
2、江阴银行预计的关联方2020年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。根据《江苏江阴农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》，关联交易将按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。
3、上述关联交易不存在损害公司非关联方股东及公司利益的情况，不影响公司的独立性，符合《商业银行与内部人和股东关联交易管办法》《上市规则》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等法律法规、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》以及《江苏江阴农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的规范性要求。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
