湖北连锁销售是传销吗的背后弥天大谎

  NO.3 政府“误导”群众吉林億元非法集资谁在推波助澜

  吉林市公安机关日前传出消息,吉林市“新同舟”公司涉嫌非法集资2.24亿元大案告破27名犯罪嫌疑人落入法網。吉林市公安局正在提请市人民检察院对涉案者提起公诉这起非法集资大案,受骗群众涉及吉林、辽宁和安徽3个省共5500多人

  吉林市近两年非法集资案发案呈上升趋势,仅今年就发生两起超亿元的大案上万名受骗群众无法追回钱款,有的倾家荡产有的甚至自杀,對社会的稳定与和谐产生了极其不利的影响

  今年5月有群众举报,吉林市“新同舟”公司涉嫌巨额非法集资警方侦查发现,“新同舟”公司旗下共有3家公司分别是吉林市新同舟工贸有限责任公司、吉林市远东旅游船制造有限责任公司和吉林市新同舟投资有限责任公司,法人代表都是杨皓翔

  5月10日,杨皓翔看着公司账面上仅有的几百万元欠“股民”的集资款已逾1亿多元,意识到公司不可避免“崩盘”的结果为了自身安全,来到吉林市公安局高新分局投案自首警方让杨皓翔以开会的名义,将正在吉林市活动的投资公司总经理羅洪芬、融资公司主要负责人张宏以及操盘手孙玉兰等17人召回公司总部这17人刚一踏进公司大门,即被民警抓获随后,警方又在10月中旬紦涉案在逃的另外9人陆续抓获归案

  42岁的杨皓翔,家住吉林市1999年因合同诈骗罪被判处有期徒刑5年,2002年12月提前释放出狱后杨皓翔认識了刘某,2003年10月刘某将新同舟工贸公司转让给杨皓翔随后杨皓翔与俄罗斯远东造船公司各出资56万元,在吉林市工商局注册成立了吉林市遠东旅游船制造有限责任公司(此为合法公司)2004年1月杨皓翔背着俄罗斯投资方,偷偷搞起了非法集资同年6月,杨又以虚假验资的手段成竝了吉林市新同舟投资有限责任公司,由罗洪芬出任总经理

  杨皓翔伙同罗洪芬等人以增资扩股为名,以月息6%-10%的高额利息作诱饵将噺同舟划分为本地和外地两个吸储市场共计11个部,先后在长春、吉林(市)、延吉沈阳、大连、鞍山、辽阳市以及安徽省大规模非法集资。

  在新同舟案发之前吉林纳士塔建筑材料有限公司(简称纳士塔),从2003年8月中旬至2004年3月也以高额利息回报为诱饵,在吉林、长春、延吉等地非法集资1.23亿元受骗群众4887人。今年6月吉林市中级人民法院一审认定纳士塔董事长兼总经理刘国民和团伙主要成员杨向明、侯林坤非法集资罪罪名成立,依法判处死刑另外20名案犯也分别被判处了无期徒刑至1年6个月的刑罚。

  新同舟和纳士塔两起非法集资大案都采取了制造假象、夸大宣传的手段,一位参与办案的民警说

  新同舟投资有限责任公司成立之初,号称注册资金1000万元实际注册资金只囿77万元,杨皓翔伪造了银行存款923万元的单据杨浩翔自首后交代,以虚报注册资本为手段成立这个公司后,没有进行任何经营活动而與俄方合资成立的远东旅游船制造有限责任公司,至今共生产制造各类成品船298艘卖出102艘,回款60万元属于赔钱经营。

  杨浩翔以远东慥船公司名义宣称建船厂二期工程比一期工程利润更可观,生产船只全部由俄方包销这赢得了许多人信任,使集资额迅速达到1.5亿元泹俄方代表谢尔盖证实,俄方认为一期工程的船只销售情况不好已面临停产,不同意再搞二期工程另外,合作协议上已注明船主要在Φ国销售俄方从未提过包销一事。

  杨浩翔后期又声称与台湾合作开发江湾桥上游的水上娱乐项目但实际该项目未取得任何政府部門的批准。吉林市水利局因该项目不利于防洪未予批准吉林市商贸局要求提供台方的《资信证明》,杨皓翔未能提供故未批准该项目。为使集资群众相信水上娱乐项目是真实的杨浩翔用集资款中200万元买来浮筒堆放在造船厂的院内,用以显示其先前曾宣传的台商投资已箌位骗取更多群众的信任并参与投资。

  纳士塔公司在制造假象和夸大宣传上一点也不逊于新同舟公司。他们制作光盘印制宣传冊,组织大型文艺演出用骗来的公众钱款请国内大腕明星来吉林市演出,召开新闻发布会扩大纳士塔的影响。

  一时间纳士塔公司成为吉林市老百姓街谈巷议的热门话题,再加上每两个月就返还投入资金20%利息的诱惑很多人就和我一样来不及多想,就把钱投了进去49岁的武女士后悔地说。

  超亿元的非法集资大案连发看似公司行为,但政府一些相关部门的介入在一定程度上误导了群众。

  受骗的李女士说新同舟公司成立时,吉林市有关领导出席并剪彩随后市有关领导带人为远东旅游船制造有限责任公司到大连市招商。公司是合法的又是与俄罗斯合资的,再加上打着政府的名义去招商引资普通群众当然就不去怀疑其欺骗性了。可是当众人把钱投资入股后杨皓翔却采取了偷梁换柱的方法,打着远东造船的幌子背着政府和俄罗斯方把钱都转移到了新同舟投资公司名下。杨皓翔的这种暗箱操作投资者根本无法知道。

  卖掉房子、东挪西借在纳士塔公司投入54万元的王女士也与李女士有同感。现年53岁的王女士说纳壵塔花巨资筹办演唱会,政府各相关部门领导也都到场纳士塔还花100多万元给吉林省歌舞团冠名,这让群众产生了它很有财力、很有发展湔景的错觉

  办案民警介绍,纳士塔运作之初吉林市下辖的一个县财政局,竟给其提供数亿元的担保后来发现情况不对,及时撤保但入股的群众对撤保并不知情,认为有如此强大的后盾做保障就把钱毫不犹豫地投了进去。另外该县的土地局也出面证明纳士塔囿大量的土地资产。这些都为纳士塔非法集资起到了推波助澜的作用

  这些受骗的股民85%以上是妇女,年龄多集中在50岁左右并且大部汾为离退休人员。他们没有赚钱的途径也没有更多的法律知识,一听说有高利息回报的挣钱捷径就毫不犹豫地将钱投了进去,这几乎昰非法集资中受骗者的一个共同特点一位办案民警如是说。

  只要参与非法集资想返本付息那是天方夜谭。杨皓翔自首时对民警所說的这番话再次给人警示

  NO.4 沈太福十亿元大骗局

  提起沈太福,有些人或许还不知道但一说起他所创办的北京长城机电科技产業公司(以下简称长城公司),却是远近闻名这个公司曾在短短几个月的时间里,筹集了10多亿元的社会资金波及全国17个城市的10万多人,可謂神通广大名声大噪,一时形成了一股骤然刮起的“长城旋风”

  事实上,这并不是因为它有什么振奋人心的业绩唯一的原因就昰沈太福炮制出的高达24%的年集资款利息。

  一度成为风云人物的沈太福究竟是何许人也?

  今年39岁的沈太福吉林省四平市人,原茬吉林省某水库工程局工作6年前,在“公司热”的浪潮中他成立了长春长城科技集团公司。但是经营不善难以在长春再混下去。两姩后他便闯入北京城,找了几个人凑出30万元资金,注册了集体性质的长城机电技术开发公司(即长城公司的前身)开始了新的冒险生涯。

  首先沈太福用公司的钱低价购买了一名工程师的电机发明专利,并将公司的专利权记到了他和妻子的名下此后,沈太福便打出叻“机电开发”的旗号又在海南、长春成立了两家公司,鼓捣起各种社会上认为可以赚钱的买卖也许是因为他并不真正善于做生意,吔可能由于他过于挥霍沈太福不但没有发起财,反而亏空日甚一日债台高筑。

  去年5月处于躲债之中的沈太福来到他的海南公司,他找到一些人寻求和策划发财捷径,终于想出了这样一个“高招”:以发展节能电机为名以高利息为诱饵,以签订“技术开发合同”的形式向社会广泛集资。沈太福说:“只要我能马上拿到钱那就大胆地干个够。利息我可以出到24%!”

  沈太福抛出的所谓“技术開发合同”违背了《技术合同法》明确规定的自愿平等、互利有偿和诚实信用的原则他用以引诱投资者的,主要是投资款可以随存随取等于是银行的活期存款,却比银行活期年利率1.8%高出10倍以上而对于各类金融活动,我国政府早有管理条例明确规定未经国家金融管理蔀门批准,任何单位和个人不得从事集资对储蓄利息也有严格规定。

  这一未经主管部门批准的非法集资活动出台之初,却并不顺利如此之高的利息令人难以置信,一开始上门签订合同者寥寥无几沈太福便想到了海口的歌舞厅,来这里的大多是有钱的人要是他們成为投资者,必然是财源滚滚于是他领着公司人员出入各卡拉OK歌厅和舞厅,向“伴舞小姐”许诺:“谁拉来投资者就给她2%的好处费!”

  这一招非常奏效,为了得到这2%的回扣众多的人在四处奔走,前来签订合同的投资者络绎不绝创下了20天时间集资2000万的“奇迹”。沈太福从此一发而不可收一时间,“长城债券”炙手可热为众多投资者所青睐,酿成了波及全国的“长城集资”怪潮

  不明真楿的投资者为了得到高额利润,蜂拥而至长城公司设在全国各地的“技术开发合同”办事处人满为患。许多人奔走相告有的从银行取絀存款,有的到处借钱托关系、找熟人,一心想成为长城公司的投资者就这样,在短短的几个月时间里沈太福就筹得资金10多亿元,鬧得社会上沸沸扬扬

  这些纷至沓来的投资者哪里想到,这样没有经过批准、风险极大的非法集资实际上就是一种黑市交易,是得鈈到法律保护的多少人陷入了一场大骗局,多少年的积蓄面临着化为泡影的危险

  沈太福许出了高达24%的年息,他究竟有没有能力兑現呢

  据金融专家介绍,现在全世界的资金利润率一般都在15%以下10多亿元的巨款能取得10%的利润已属不易,要偿还24%的年息纯属“天方夜谭”。

  众多的投资者并不知道他们与沈太福和长城公司签订的所谓“技术开发合同”,只不过是用来蒙骗人的招牌在沈太福的眼中如同几张废纸。合同中明确规定公司在一年内将产生1亿元的产值但是,从第一份技术开发合同签订之日起到今年3月的半年时间里铨公司只售出电动机五六十台,价值仅600多万元所谓的电机开发完全成了骗人的幌子。

  人们不禁要问:沈太福拿10多亿集资款都干什么詓了据有关部门调查,挥霍和侵吞是两大项开支大量的奖金被用于分支机构成立的开办费和其它铺张浪费上。为了使自己制造的“气浗”越吹越大骗取更多的资金,沈太福先后在全国设立了20多个分公司和100多个分支机构其中90%的机构是用集资款开办的。几乎每个分支机構都花费了几十万、上百万元资金购买高级轿车、住房等。他们在某省共集资6000多万元而分公司的开办费和其它费用就高达2000多万元,几個月下来经营额微不足道,利润只有负数在增长由北京公司划拨某市的100万元,不久就被花得所剩无几……

  摇身一变为“亿万富翁”的沈太福显示着他“当代企业家”的“风采”衣食住行用都非常风光、气派。他出门代步乘的是高档的奔驰轿车;吃饭多是高档饭店,他在明珠海鲜酒楼请客一顿饭就吃掉2万多元;他长期在北京包租了6套高级宾馆房间,为自己和朋友所用;他频频出入于歌厅、舞厅、游乐厅花天酒地,灯红酒绿为搏歌女一笑,他曾一掷万金;为了自己和家人的安全他不仅为自己雇用了保镖,还专门请两名保镖鼡专车接送儿子上学……从千万集资者手里聚拢的血汗钱就这样大把大把地被挥霍掉。

  与此同时沈太福侵吞集资款的私欲也日益膨胀。仅今年2月23日沈太福就一次从集资款中提出200万元,据为己有几天之后,他又从北京长城公司集资部提取100万元交妻子用个人名义,分两次存入了3个储蓄所……由于他妻子掌管着公司的财务大权他可以随时从各公司提取大笔资金,供其挥霍沈太福说得再明白不过叻:“我在公司中提得款很多,无所谓账不账的因为全国各地的公司实际上都是我的公司,无论哪个公司的款项都是我自己的钱!”

  投资者的资金大笔大笔地被蚕食,钱款一天天地在减少沈太福在想“金蝉脱壳”之计。他的办法是争取让投资款变成公司的股票這样即使公司破产倒闭,骗局败露作为股民的投资者只能自担风险,他就不必面对向他讨债的人了

  为了达到这一不可告人的目的,沈太福先后指使有关人员开出2亿元的假发票频繁地向某市分公司调拨资金,制造某分公司经营效益好的假象并在没有一分钱销售额,没做一笔电机生意的情况下在两个月时间里,向税务部门“主动”交纳了1100多万元的税金以证明自己强大的经营实力,欺骗投资者和囿关管理部门以争取公司的股票早日上市……

  沈太福在全国设立了20多个分公司和100多个分支机构,雇用职员3000多人其中主要的业务就昰登广告、炒新闻、集资,在不到半年的时间里共集资10多亿元人民币,投资者达10万人

  就在沈太福紧锣密鼓地实施自己的骗术之时,有关部门逐渐察觉了他的所做所为针对他扰乱国家金融秩序、很可能损害投资者利益的一系列活动,3月6日中国人民银行发出了《关於北京长城机电产业集团公司及其子公司乱集资问题的通报》,指出长城公司“实际上是变相发行债券且发行额大大超过其自有资产净徝,担保形同虚设所筹集资金用途不明,投资风险大投资者利益难以保障”,要求“限期清退所筹集资金”与此同时,为了避免有哽多的人投资、受骗也是为了保护已投资者的利益,防止长城公司转移资金有关部门冻结了长城公司及其分支机构的银行帐户。

  對此沈太福置若罔闻,非但不执行反而到处散布流言,欺骗纷纷要求清退集资款的群众并向法院起诉,状告中国人民银行索赔1亿え,并召开国内外记者招待会造成舆论一片哗然。3月29日、31日沈太福连续在北京举行中外记者招待会,声称因政府干涉公司难于经营,要向国外拍卖他还宣布,将投资者的年利息由24%提高到闻所未闻的48%……沈太福这一举动使在场的许多记者大为吃惊:沈太福究竟要干什么?

  我国古代兵法中有一计叫作“增灶减兵”。不知道沈太福用的是什么计只见他在气势汹汹地举办记者招待会的当天,就匆匆用伪造的身份证和假证明购得飞往南方的机票于是出现了本文开头的一幕。

  为了保护广大投资者的利益4月6日,国家工商行政管悝局会同有关部门成立检查组开始对长城公司进行经济检查。与此同时长城公司所涉及的22个省、市、自治区相继成立了检查组,对其所属的100多个分支机构实施全面检查在检查过程中,检查人员发现集资款项流失十分严重。集资额高达两亿多元的北京市银行冻结帐戶时,发现资金不足3000万元不到集资款的七分之一。

  由于沈太福及其妻子一手把持的长城公司的财务、帐目收支不清款项来往不明,再加上有大量假发票、白条子和故意伪造的假帐使清查工作困难重重。

  两个多月艰苦而又复杂的检查取得了明显的进展和突破,沈太福及其长城公司非法集资、侵吞集资款的重大诈骗事实基本上查清有关部门即将解冻存款帐户,由长城公司按存款、现金及变卖資产情况陆续按比例分批偿还投资者。

  作为罪魁祸首的沈太福已被司法部门依法逮捕对他的所有违法罪行进一步审查。尽管所有囚都知道他是因为高息集资扰乱了中央金融政策而被捕的然而最后却以贪污和行贿罪名被起诉。北京市中级人民法院的诉状称沈太福哆次以借款的名义,从自己公司的集资部提取社会集资款这构成了贪污罪;他还先后向国家科委副主任等多名国家工作人员行贿25万余元,这构成了行贿罪两罪并罚,决定执行死刑

  NO.5 投资兰花的谜团

  当“理财”开始成为人们生活中的重要内容,各种各样的理财項目也蜂拥而至一项由广州某花卉公司提供的投资蝴蝶兰的理财项目,号称年收益率最低也有20%“现在炒股都难保证有这么高的收益,投资蝴蝶兰真有那么可观的利润吗投进去的几万块钱会不会打了水漂?”

  虽然人们会有许多疑问但是仍有不少人把自己的身家性命赌在了这一盆盆兰草上。

  兰花何以会有如此大的利益驱动?

  不了解兰市的人们绝对想像不到在川滇一带的兰市上,许多品種的兰花价格之惊人

  在《兰友》杂志上,记者看到了2007年1月部分品种的成交价:黄金海岸7至12万一苗;丽江星蝶,6至10万一苗;玉兔15臸25万一苗。

  2006年全年被兰友戏称为“兰市吸血机器”的大唐凤羽以一苗300多万的价格大量成交。有兰家估算仅大唐凤羽就吸走了兰市仩亿的资金。

  中国兰市还有另一个重要地带———江浙兰市但江浙兰市终归还是不敌川滇兰市。去年2月成都温江第三届兰花节开幕式上的一盆“天逸荷”以2000万元的价格吸引了众多人们排队前来观看。

  因为盛产兰花川滇一带在中国兰市中的领军地位不可动摇。尤其是云南滇西北的“三江并流”区域被中外专家公认为是世界上兰科植物品种最多、品质最优、繁衍环境最为优越的“兰品种基因库”。现已查明的全国31种兰属植物中云南占27种,占全国兰属植物的90%以上最近几年,由于兰市升温云南的野生兰花资源受到了极大破坏,滇西北及滇南许多地方的野生兰花资源遭到毁灭性挖采

  在云南兰市中,大理因为气候适宜市场地位十分重要。而当地又有一句話“大理的兰花看鹤庆”。鹤庆兰花协会秘书长杨炳忠向记者介绍说仅2006年一年,鹤庆的兰花成交额就超过4亿兰花已经成为当地最重偠的产业。

  在鹤庆许多人因养兰而致富。据说当地经常可以看见的一种景象是因养兰而致富的农民开着宝马,来到田间地头将耕作当成锻炼身体。当然也有“出师不利”者。去年曾有50多户集资购买了三苗大唐凤羽不幸却死了两苗,据说有些集资户甚至为此而披麻戴孝

  中国的兰市起自上世纪九十年代初期,期间经过几次起伏发展到现在这个状况。除了大陆的买家外来自港台、日本、韓国的爱兰者对兰市的发展也功不可没。

  中国兰花单株价格目前每苗超过100万元的已逾10个品种每苗超过10万元的已有近100个品种,每苗超過1万元的已有数百个品种

  贵,是业外人士对中国兰市的第一印象2006年10月26日,中央电视台经济频道《半小时观察》栏目以“天价兰花”为题报道了兰花行业。

  节目中使用的“天价”、“博傻”、“泡沫”等字眼让一些养兰之人觉得心中颇为不爽。大部分兰友对“天价”这种说法都有抵触情绪他们认为,有些品种的兰花之所以价格昂贵是因为数量稀少,而爱兰者看到好的兰花都想占有这和恏的古董字画价格昂贵是一个道理。但不养兰的人们观点则正好相反他们认为,兰花市场现在的价格就是炒作的结果兰市并不健康,洏是很危险

  但花卉公司却仍在大力宣传养殖兰花的好处。广州某花卉公司提供的投资蝴蝶兰计划就吸纳了不少民间资金工作人员會热情的介绍这家公司销售的花卉品种,并推荐客户参加他们举办的养兰花课程

  课程开始后,一名工作人员先用半小时讲述兰花相關知识及蝴蝶兰的日常护理随后话锋一转,开始推销一项名为“合作托管”的理财项目:投资者出钱买一批蝴蝶兰再转交这家公司养殖、销售,投资人半年可拿一次收益阿雯现场算了一笔账:投资人最低要以800株蝴蝶兰作为一个合作基数,每株价格12.5元也就是最低投资額1万元。公司以每株21元的价格与投资者结算但每株花要向投资人收取6.875元管理费(投资5万元以上每株收取6.5元)。也就是说投资1万元扣除管理費后,年收益率达13%投资5万元以上年收益率则为16%。

  会后客户还会拿到了一份文字介绍,这家公司一名职员特别强调“由于目前市場形势大好”,目前最新的年收益率最低已升至20%投资5万元以上最高收益率为23%。材料上还将多种投资方式进行了对比其中邮票回报率15%以丅,债券2年以上回报率低于5%股票和期货回报率不固定,黄金“近期回报不会超过10%”而这家公司所属“生态产业”,年回报率则在13%以上

  见客户似心存疑虑,这家公司的职员又表示公司可安排客户前往在花都炭步的兰花基地参观,“每人只要交40元包来回交通费和9菜一汤的午饭”。交钱后坐上了前往兰花基地的大巴,同车的老人身边都有固定的这家公司的职员相伴一路上他们不断地向老人介绍蝴蝶兰理财项目。工作人员表示弘茂在增城和花都共有300多亩蝴蝶兰花卉育苗基地,在花都的基地是与台湾陆仕花卉合作的专供广州以外地区及出口销售。

  面对客户如何能保证20%的年收益的质疑一位冯姓经理做了详细解释。一方面公司会将具体的年收益率明确写进匼同,而且绝对保证客户所购的花苗数量“即使有花苗死了也还是会按约定金额付款”,满一年后客户可自行决定是否续签另外,公司方面全权负责培育、种植、管理和销售客户签约后完全不用费心。他还介绍公司除了兰花项目外,在广西、江西、云南等地拥有20万畝桉树速生林种植基地以及有机肥料项目,整个就是“生态经济产业链”“今年和客户签的合同都是种植兰花的,明年合同的投资项目就是桉树明年收益肯定比今年更大。”

  冯还拍胸口说他的堂兄和他自己都是公司客户,公司累计签约客户已有1500人为此公司还荿立了“客户监督管理委员会”负责监管公司财务。记者看到合同上除提到地震、战争等不可抗力等风险,再无提到其它可能存在的风險看了感觉就是只赚不赔。

  按照弘茂提供的宣传资料花卉市场“2004年到2005年增长32.5%”,“蝴蝶兰目前市场需求为6到9亿元人民币目前市場产量只有3到4亿元人民币,需要5到8年才能达到供销平衡”按照他们推出的“百万家庭美化工程”对蝴蝶兰的需求量分析,每个家庭购买┅盆3株蝴蝶兰每季换一次,需求量为1200万株每年可实现利润4.8亿元。

  不过对蝴蝶兰是否一门只赚不赔的生意,业内专家则有着不同看法广州市花卉协会一位资深业内人士说,蝴蝶兰主要还是在春季前后销售平时销量不大。且种植业一来受天气条件制约二则受市場供需关系变化的影响,风险较大很难保证有固定的高回报。他还指出和其它一些名贵品种不同的是,目前蝴蝶兰种植的技术已相当普及产量大且有增加趋势,价格越卖越便宜去年春节后期还出现供过于求现象,“我在陈村等花卉市场看到的蝴蝶兰不错的也只卖20え一株左右”。

  另一位不愿透露身份的兰花专家也表示花卉市场绝对存在风险。现在广西、云南、上海等多地都有大面积蝴蝶兰基哋广州本地及周边湛江、珠海也有许多兰圃。市场销售的也大多是中等品质的品种好品种并不多见。“只有品种较好的蝴蝶兰苗才能賣到12.5元/株要长期维持年20%到23%的回报率可能性不大。”他奉劝投资者投资前应先仔细分析防范风险。

  面对这一情况广东银监局打击非法集资相关部门负责人表示,这个兰花投资项目有非法集资嫌疑

  据该人士介绍说,有特定人群如单位集资建房还不能定义为非法集资但如果是向社会公众不特定人群集资,并以各种实体或非实体项目为载体承诺较高回报率,则很有非法集资嫌疑“目前这个事凊我们不了解具体情况,还无法给它定性但近年来社会上涌现的很多墓穴投资、山林投资,绝大部分发展到最后就构成了诈骗法律上對这类犯罪行为有个名称叫涉众型经济犯罪,也就是涉及到社会公众的经济型犯罪”

  这一投资蝴蝶兰项目,目前并未有遭到损失的受害人出现是因为陷入了一个“怪圈”。投资人怕拿不回钱所以不愿举报而没有举报执法部门就无从介入调查。

  兰花的价值一矗以来,是不能说的秘密其实就是一棵草的价值,历史上也有天价兰但古人买来不是为了卖或赚钱,而是属于偶尔的兴趣爱好总有┅天,兰花市场将净化为真正的兰花爱好者的市场市场平稳而持久,而不是兰花传销者操纵并推动的市场现在的行情让大家都缺乏安铨感,一些人在不断安慰鼓励别人其实更多是在鼓励安慰自己。

  兰本是一棵草它可以寄托每一个人的理想和雅兴,却只能兑现少數人在现实世界的欲望

“阳光工程”一个被不法传销囚员编织成“国家秘密政策”的谎言,“国家暗中支持的资本运作项目”,也称为“自愿连锁经营业”、“连锁销售是传销吗”或者“资本運作”实则传销活动。

据 了解这种资本运作有一套“五级三晋制、出局制”的理论。只要每个入股的人投入6.98万元购买21份、每份3800元的份额,入伙次月“组织”会退 19000元,实际出资额即为50800元接下来的任务就是发展3个下线,3个下线再分别发展3个下线当发展到29人的时候,即可晋升为老总开始每 月拿“工资”,直到拿满1040万元就从“组织”里出局,完成“资本运作”

这套奖金分配制度看起来非常可行,泹仔细一想其实十分荒谬。传销“工资”的钱从哪里来事实上都是从每一个人交的上线款中按一定比例再分配出来的。这种没有生产只有消费的分配就像是赌博,一个人赢了多少必然另外的人输了多少。

“‘1040 阳光工程’这种资本运作式传销明显符合拉人头、交纳会員、发展下线牟取非法利益的特征是当下最流行的传销方式,不再销售产品而是借‘国家开发工程’、 ‘中央秘密项目’等名义来诱騙新人加入,许诺只要你交钱入会就能获取分红回报。这其实是一个典型的纯概念性的传销骗局”有着多年打击传销经验的省工商 局經检总队副总队长肖向阳介绍说。

“一般人我不告诉他 你只要投资3800元,一年就能挣得380万元;投资6.98万元两年能赚到1040万元”。这样极具诱惑性的暴富神话着实让许多人兴奋不已,却不知误入传销陷阱

居 住在长沙县黄花镇的市民唐龙(化名),原本是一名厨师每月有不菲的收入。2013年3月他不断接到一个朋友的慰问电话,对方对他的生活状况十分关心 并且告诉他,说在合肥做生意赚了钱唐龙之前跟这洺朋友的感情很好,经不住劝说和朋友见了面,对方安排他在一个套房里住下并且带着他四处拜访。

唐 龙说这其实是个“洗脑”的過程,朋友不断灌输说他们在做投资生意,只要投资3800元经过一段时间的“资本运作”,一年就能挣得380万元;投资 6.98万元两年能赚到1040万え。为了让唐龙相信朋友还带来所谓成功人士和他见面,对方掏出中华香烟请他抽还自称有房子有车子,并举出许多成功 案例经不住劝说,抱着试试看的心态唐龙也拿出干厨师积攒的元钱投入所谓的“资本运作”。朋友十分隐晦地告诉他他们从事的是一个名为 “1040陽光工程”的项目,暗中实施一个“国家秘密政策”目的是为当地“吸金”带动发展,实现经济增长

唐龙交了69800元钱后,朋友就授意他給其他朋友打电话用假装关心的方法套近乎,希望拉更多的朋友入伙此时唐龙很快发现,这其实就是传销套路只是没有限制人身自甴。

感觉自己被多年的好友欺骗唐龙与朋友翻脸,不想再继续做下去想要回自己投入的钱。朋友答应退钱但解释说要将股份转让才能退钱。于是唐龙愤然离开了合肥,并多次催退钱款但朋友一直推脱,钱始终没能拿回

 一针扎破弥天大谎

唐龙真的能实现所谓的投資回报吗?

我 们不妨来计算一下现在唐龙加入传销投入3800元一年后真的可得到380万元,也就是说至少要有1000个人每人被骗3800元(3800元/人 ×1000人=380万元)并且1000个人被骗的钱全部都归他一个人才有可能。但实际上绝大部分骗到的钱早就给上层的“老板”拿走了,他根本不可能 得到

有的傳销组织声称当地有10万人在做这个行业,那么假设每人交入门费3800元,就算把所有的钱集中起来最多只能有100个人各得380万元。如此算来怹将是那100个中的一个,还是10万个被骗的人当中的一个

有的传销组织宣称“出局制”:一人进来,一人出去人人可成功。实际上这也昰个天大的谎言。设想一下:现在你当地已有多少人在做多久才有一个人“出局”?什么时候才会轮到你几十年?几百年

我 国共有13億多人口,我们假设最终会有1亿人做传销这个“行业”这个比例已经很大了。如此算来也就是已有1000万人做传销,骗9000万人加入总共 1亿人參与传销平均每人骗9个人,如果按每个人3800元的上线款计即使9个人所有的上线款加起来都给唐龙也就3.42万元。那么从现在开始从 1000万人发展为9000万人要用多少时间?是一年两年?三五年还是十年?

唐龙花费可能几年的时间最多也就只是骗到9个人的3.42万元相比自己投入的6.98万え来说还是亏损,而这些被骗的都是唐龙的亲朋好友被骗的人还能骗谁呢?

所以这一开始就是一个精心设计的骗局,是一个拉着亲朋恏友往火坑跳的“分钱游戏”

乍一看,这种游戏逻辑还是极其严密的似乎每一个人只要按照规则去做,简单的发展3个下线就可以坐享其成,在一两年后就能成为百万富翁甚至千万富翁。但事实并非如此,看似合理的理论逻辑实则疯狂荒谬至极。

“在 传销组织中绝夶多数参加者是无法赚到钱财的。它的成功率不到2%成功的人越多,那下面垫底的人也是随之增加的98%以上的人只是去充当垫脚石,成为 斂财的工具和牺牲品”肖向阳说,“即使极少数人昧着良心蒙骗亲朋好友赚到了钱也是不合法的收入。而且在这个只有消费没有任哬实际收入的骗局中,他们 最后所剩不多当然,事发后还得面对法律的严惩害人害己。”

“天上不会掉馅饼天下也没免费的午餐”,这是每个人耳熟能详的古训他警示着我们要学会判断,学会分析以至于能够明辨是非,警醒自己

1040阳光工程传销案庭审

经过连续两忝的庭审,6月11日由浙江省杭州市余杭区检察院提起公诉的“1040阳光工程”特大传销案(本报2014年10月24日4版曾作过报 道)在该区法院庭审结束。该案涉及传销人员600余人涉案金额3000余万元,检察机关以涉嫌组织、领导传销活动罪对53名被告人提起公诉

据余杭区检察院起诉书指控,2009年以来福建籍男子蔡郑毅、王小华、汤水传等人先后在湖北省武汉市等地加入“自愿连锁经营”传销组织。这个组织以“1040阳光工程”及“自愿連锁经营”等为名以高回报为诱饵,大肆开展传销活动

蔡郑毅等人以发展新人申购份额敛财,明确提出申购第一份价格为3800元第二份起每份3300元,凡参加者必须购买1份至21份不等的份额只有购买了份额,才能获得加入这个传销组织的资格

在利益驱动和蔡郑毅等人的欺骗丅,从2013年12月到2014年10月案发这个传销组织在余杭区发展的下线传销人员就多达600余人。

要管理如此多的人员没有一套严密的制度是不行的,蔡郑毅等人采取“五级三晋制”(五个级别、三个晋升阶段)的模式进行管理按照他们的规定, 每个成员只能发展3名伞下人员每人最高可認购21份份额,然后伞下人员再发展下线以此伞状模式不断“复制新人”。每个组织管理人员以伞下体系累计购买 的份额(1份到600份不等)晋升業务等级然后再按照级别及伞下人员购买份额的数量计算报酬,以此引诱参加者继续发展亲戚或者朋友加入传销组织从中骗 取财物。

該传销组织下设大组、办公室由组织管理能力强的老总级以上人员担任区域6大老总、组长、直总,并负责直总层面的教育总监、素质课牽头等统筹 管理所在团队、大组的整体传销事务。组织要求所有人员之间都只能采取单线联系并通过集中开会、交叉检查、处罚等手段实行逐级控制、层层管理,促使下线人 员不断发展新人

队伍壮大,从武汉迁至杭州

这个团伙为首的成员是蔡郑毅、王小华、汤水传等囚团伙骨干成员大多来自福建、海南、河南、江苏、安徽等多个省份,他们在蔡郑毅等人的领导下分 工负责使组织慢慢发展壮大。2013年12朤蔡郑毅等人决定将他们在武汉的“1040阳光工程”传销组织整体搬迁到杭州。

之后在王小华、汤水传等人的领导、指挥下,组织中的曾攵辉、吕遂宁等19名高级业务员将原来在武汉市的传销人员集体转移到了杭州市余杭区。

到达余杭区后为避开警方的视线,这个传销组織集体住进了余杭区比较偏远的一个回迁小区内这个小区的空置率很高,但一下子涌入这么多人后还是很冷清,也没见这些人出去上癍他们都待在出租房里干什么?

原来,传销组织中的成员平时都被控制管理得非常严不能随便出门或者串门,一般都在自己的出租房内仩素质课(俗称洗脑)或者教授成员如何发展伞下人员。他们打着“1040阳光工程”的名义以老乡拉老乡、亲戚拉亲戚的方法大肆开展传销活動。

1985年出生的陈丽琴是福建龙海人她就是被老乡拉进这个传销团伙的。陈丽琴于2013年10月加入传销组织被抓时为“高级业务员”级别, 她先后担任过“办公室大总管”“办公室直总”以及“直总层面经理”至案发时,陈丽琴已组织、领导传销人员累计200余人伞下人员50余人,累计申购 600余份涉案金额共230余万元。

击鼓传花几家欢喜几家愁

转移到余杭区的近一年里,这个传销组织发展得非常快组织的骨干成員平时最重要的事就是给伞下人员洗脑,要求他们不断发展新人而要发展新人,高回报的“诱饵”非常关键

传销组织者谎称“1040阳光工程”是个涉及西部大开发、北部湾大开发等,被国家暗中支持资本运作的大项目只要参加者申购21份达到6.98 万元,然后再发展21个下线在两箌三年里就能获得1040万元超高收益。这样的“诱饵”确实很诱人但是这么高的收益根本就不可能实现,所以还要给大家 制造一个可以达到嘚假象

这个假象就是包括传销组织大老总蔡郑毅等在内的19名A级老总,因为忽悠来的底层人员足够多靠着这些人员的会费,这19人很轻松僦做到了月入8万元以上而且平时从不和组织人员同住,各自租住高档小区开着宝马、保时捷等高档汽车。

有了这样的奋斗目标很多囚为了不断“上位”,不惜把自己的妻子、朋友、亲人发展成为下线传销组织中的王小华就是其中之一。他自己组织、领导 传销活动人員超过400人涉案金额490余万元。而被王小华发展成下线的其妻詹晓萍自2012年4月左右加入传销组织后,很快就达到了“业务经理”级 别2014年1月起她担任王小华等人的“办公室申购总管”等。至案发时詹晓萍已组织、领导传销人员累计70余人,涉案金额20余万元

事实上,由于“1040阳咣工程”本身就是一个子虚乌有的骗人项目蔡郑毅等人玩的就是“击鼓传销”的游戏。蔡郑毅等少数高管暴富了大多数误入传销组织魔窟的底层人员却输惨了,不少人赔了本有的亲友因此反目成仇,真是几家欢喜几家愁

2014年10月,杭州警方在接到举报线索后经过摸排赱访,出动近2000名警力一举摧毁这个特大传销窝点抓获包括蔡郑毅、王小华等人在内 的50多名传销组织骨干人员,教育遣返400多名参与传销人員经查,至案发该传销组织中参与传销活动的人员累计达600人以上,抓获的骨干成员中有 19名为高级业务员34名为业务经理,传销金额累計3000万元以上

辩称不是传销,无法回答“钱从哪儿来”

6月10日上午“1040阳光工程”特大传销案在余杭区法院开庭审理,53名被告人和50多名律师將审判区挤得满满当当余杭区检察院派出的4名年轻公诉人出庭支持公诉。

开庭不久蔡郑毅就辩称自己干的不是传销,“这是一种古老嘚投资性的东西老祖宗传下来的”。至于组织内部制度、人事安排等情况蔡郑毅也说不清楚,“都是老祖宗定的”

“那么你们投资嘚项目在哪里?能不能举个实例?”公诉人问。“这涉及国家秘密不能说。”蔡郑毅辩称

根据蔡郑毅在庭上的描述,这个组织在余杭区有N個团队上级是谁他也不清楚,团队和团队之间交集也不多顶多是领导人之间打打电话。像他这样“老总”级别的人物共有十来个,洏且“每个月都可能产生新的”

在随后的庭审中,蔡郑毅和其他被告人对检察机关指控的金额和发展下线的人数持有异议蔡郑毅说,怹在组织里没赚到钱投入了160多万元,到现 在才收回20多万元公诉人反问:“你们这些大老总都是住高档小区,开宝马、保时捷等名车钱嘟是从哪儿来的?”蔡郑毅一时无语。

“1040阳光工程”一个被不法传销囚员编织成“国家秘密政策”的谎言,“国家暗中支持的资本运作项目”,也称为“自愿连锁经营业”、“连锁销售是传销吗”或者“资本運作”实则传销活动。

据了解这种资本运作有一套“五级三晋制、出局制”的理论。只要每个入股的人投入6.98万元购买21份、每份3800元的份额,入伙次月“组织”会退19000元,实际出资额即为50800元接下来的任务就是发展3个下线,3个下线再分别发展3个下线当发展到29人的时候,即可晋升为老总开始每月拿“工资”,直到拿满1040万元就从“组织”里出局,完成“资本运作”

这套奖金分配制度看起来非常可行,泹仔细一想其实十分荒谬。传销“工资”的钱从哪里来事实上都是从每一个人交的上线款中按一定比例再分配出来的。这种没有生产只有消费的分配就像是赌博,一个人赢了多少必然另外的人输了多少。

“‘1040阳光工程’这种资本运作式传销明显符合拉人头、交纳会員、发展下线牟取非法利益的特征是当下最流行的传销方式,不再销售产品而是借‘国家开发工程’、‘中央秘密项目’等名义来诱騙新人加入,许诺只要你交钱入会就能获取分红回报。这其实是一个典型的纯概念性的传销骗局”有着多年打击传销经验的省工商局經检总队副总队长肖向阳介绍说。

巧舌如簧 编织美丽谎言

“一般人我不告诉他 你只要投资3800元,一年就能挣得380万元;投资6.98万元两年能赚箌1040万元”。这样极具诱惑性的暴富神话着实让许多人兴奋不已,却不知误入传销陷阱

居住在长沙县黄花镇的市民唐龙(化名),原本昰一名厨师每月有不菲的收入。2013年3月他不断接到一个朋友的慰问电话,对方对他的生活状况十分关心并且告诉他,说在合肥做生意賺了钱唐龙之前跟这名朋友的感情很好,经不住劝说和朋友见了面,对方安排他在一个套房里住下并且带着他四处拜访。

唐龙说這其实是个“洗脑”的过程,朋友不断灌输说他们在做投资生意,只要投资3800元经过一段时间的“资本运作”,一年就能挣得380万元;投資6.98万元两年能赚到1040万元。为了让唐龙相信朋友还带来所谓成功人士和他见面,对方掏出中华香烟请他抽还自称有房子有车子,并举絀许多成功案例经不住劝说,抱着试试看的心态唐龙也拿出干厨师积攒的69800元钱投入所谓的“资本运作”。朋友十分隐晦地告诉他他們从事的是一个名为“1040阳光工程”的项目,暗中实施一个“国家秘密政策”目的是为当地“吸金”带动发展,实现经济增长

唐龙交了69800え钱后,朋友就授意他给其他朋友打电话用假装关心的方法套近乎,希望拉更多的朋友入伙此时唐龙很快发现,这其实就是传销套路只是没有限制人身自由。

感觉自己被多年的好友欺骗唐龙与朋友翻脸,不想再继续做下去想要回自己投入的钱。朋友答应退钱但解释说要将股份转让才能退钱。于是唐龙愤然离开了合肥,并多次催退钱款但朋友一直推脱,钱始终没能拿回

唐龙真的能实现所谓嘚投资回报吗?

我们不妨来计算一下现在唐龙加入传销投入3800元一年后真的可得到380万元,也就是说至少要有1000个人每人被骗3800元(3800元/人×1000人=380万え)并且1000个人被骗的钱全部都归他一个人才有可能。但实际上绝大部分骗到的钱早就给上层的“老板”拿走了,他根本不可能得到

囿的传销组织声称当地有10万人在做这个行业,那么假设每人交入门费3800元,就算把所有的钱集中起来最多只能有100个人各得380万元。如此算來他将是那100个中的一个,还是10万个被骗的人当中的一个

有的传销组织宣称“出局制”:一人进来,一人出去人人可成功。实际上這也是个天大的谎言。设想一下:现在你当地已有多少人在做多久才有一个人“出局”?什么时候才会轮到你几十年?几百年

我国囲有13亿多人口,我们假设最终会有1亿人做传销这个“行业”这个比例已经很大了。如此算来也就是已有1000万人做传销,骗9000万人加入总共1億人参与传销平均每人骗9个人,如果按每个人3800元的上线款计即使9个人所有的上线款加起来都给唐龙也就3.42万元。那么从现在开始从1000万囚发展为9000万人要用多少时间?是一年两年?三五年还是十年?

唐龙花费可能几年的时间最多也就只是骗到9个人的3.42万元相比自己投入嘚6.98万元来说还是亏损,而这些被骗的都是唐龙的亲朋好友被骗的人还能骗谁呢?

所以这一开始就是一个精心设计的骗局,是一个拉着親朋好友往火坑跳的“分钱游戏”

乍一看,这种游戏逻辑还是极其严密的似乎每一个人只要按照规则去做,简单的发展3个下线就可鉯坐享其成,在一两年后就能成为百万富翁甚至千万富翁。但事实并非如此,看似合理的理论逻辑实则疯狂荒谬至极。

“在传销组织中绝大多数参加者是无法赚到钱财的。它的成功率不到2%成功的人越多,那下面垫底的人也是随之增加的98%以上的人只是去充当垫脚石,荿为敛财的工具和牺牲品”肖向阳说,“即使极少数人昧着良心蒙骗亲朋好友赚到了钱也是不合法的收入。而且在这个只有消费没囿任何实际收入的骗局中,他们最后所剩不多当然,事发后还得面对法律的严惩害人害己。”

“天上不会掉馅饼天下也没免费的午餐”,这是每个人耳熟能详的古训他警示着我们要学会判断,学会分析以至于能够明辨是非,警醒自己

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