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出门在外也不愁山东省金融业发展状况
来源：山东商务网
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金融是现代经济增长的中心环节，金融业的发展在经济增长和社会发展中发挥着举足轻重的作用。随着山东省“十一五”金融业发展规划纲要的有效实施，山东省金融业发展较快，基本形成了以银行、证券、保险、担保、信托等为主的完善的金融体系，金融组织体系、市场体系以及监管体系进一步完善。&&
“十二五”是山东省完成产业结构优化升级、实现经济社会重大战略调整的关键时期。就我省来说，近年来金融业发展势头良好，为全省经济社会发展做出了突出贡献，但也存在一些比较突出的矛盾和问题。主要是金融业总体发展水平不高，服务实体经济能力不强，与先进省市相比尚有不小差距；面向社区和城乡居民的小微金融机构偏少；创新意识不强，金融要素不够活跃；金融运行中还潜伏一定风险隐患，金融市场对外开放及对外合作力度不够等。从经济社会发展的实际看，目前我省金融业发展正面临重要的战略机遇期。如果我们抓住这个重要战略机遇期把金融业搞上去，把实体经济优势尽快转化为资本竞争的优势，就能抢占发展高地。2013年8月省政府出台《关于加快全省金融改革发展的若干意见》，明确了我省未来5年的金融改革发展目标，成为我省金融改革发展的纲领性文件，为响应中央通过金融改革促进经济结构转型和产业升级的政策导向，指导我省金融业健康发展，迈出了坚实的一步。
一、全省金融业运行的基本情况
全省金融业继续保持增长持续、结构优化、效益提升、运行平稳的良好态势。初步统计，2012年全省金融业实现增加值2018亿元，同比增长19%，占地方生产总值的比重达到4.03%，比上年提高0.4个百分点。金融业完成地方税收321.2亿元，同比增长35.88%，占全部地方税收收入的比重达到10.5%，比上年提高1.5个百分点。全省社会融资规模达9284.4亿元，同比多增1182.5亿元。全省本外币存贷款余额先后突破5万亿元和4万亿元大关，全年新增存、贷款均居全国第4位；直接融资和保费收入等增长指标好于全国平均水平；贷款抵（质）押物创新、“区域集优债务融资”试点、中小企业私募债券试点、区域股权交易市场建设、县域金融创新发展、民间融资规范发展等工作走在了全国前列。
（一）银行业
截至2012年底,全省银行业金融机构本外币资产总额69196.27亿元,比年初增加11449.35亿元,同比多增3403.65亿元；本外币负债总额66876.97亿元,比年初增加11015.4亿元,同比多增3343.36亿元。不良贷款余额小幅反弹,不良贷款比例保持下降。12月末,全省银行业金融机构不良贷款余额691.51亿元,比年初增加7.12亿元；不良贷款率1.61%,比年初下降0.21个百分点。利润保持增长, 12月末,全省银行业金融机构实现净利润960.2亿元,比去年同期多盈140.31亿元。
1、各项存款增长提速，增速高于全国
&&& 截至2012年末，全省银行业各项存款余额55386亿元，较年初增加8402亿元，同比多增3052亿元，余额、增加额分别居全国第六位、第四位。自2012年2月起，全省银行业存款增速扭转了近年来持续低于全国的局面，年末增速17.9%，同比提高5.1个百分点，高于全国3.8个百分点。一是各类存款均实现同比多增。单位存款、储蓄存款、保证金存款分别增加3064亿元、4335亿元和928亿元，同比分别多增1101亿元、1713亿元和225亿元，同比分别增长16%、19.4%和21.6%。存款延续定期化趋势。二是定期存款增加4560亿元，同比多增1960亿元，活期存款增加2332亿元，同比多增1189亿元，新增定期存款是活期存款的2倍。三是存款季末冲高成为常态。四个季度季末月份存款增加额分别占当季存款增加额的70%、71%、76%和75%。
2、贷款增长总体稳定，融资结构多元化
截至2012年底，全省银行业各项贷款余额42900亿元，较年初增加5345亿元，同比多增316亿元，增速14.3%，同比回落1个百分点，余额、增加额分别居全国第五位、第四位。在贷款增速放缓的同时，非贷款类信用加快增长，宽口径看，银行业实际提供的信用总量仍保持较高增速。一是表外信用加快增长。承兑汇票、信用证分别增加1847亿元和849亿元，分别增长28.9%和29.4%；委托贷款增加626亿元，增长29.1%；信托贷款增加346亿元，增长55.1%。二是新型融资方式加快发展。全年投资增加816亿元，增长60.5%，买入返售资产增加1370亿元，增长109%，用理财资金对接企业融资的规模也在逐步扩大，很多业务对应的产品实质仍为信贷类资产，为有效满足企业多元化的融资需求形成有力支撑。
3、资产质量基本稳定
2012年底，全省银行业不良资产余额722亿元，较年初增加2.8亿元，其中不良贷款余额691.5亿元，较年初增加7.1亿元；不良资产率1.12%，较年初下降0.21个百分点，其中不良贷款率1.61%，较年初下降0.21个百分点。
4、风险抵补能力提高
2012年底，全省银行业拨备覆盖率156.6%，较年初提高26.5个百分点；拨贷比2.52%，较年初提高0.15个百分点。其中，中小法人机构统算资本充足率13.1%，较年初提高1.61个百分点；拨备覆盖率128.6%，较年初提高32个百分点；拨贷比4.15%，较年初提高0.25个百分点。
5、利润继续增长
6、全年实现净利润962亿元，同比增盈142亿元，增长17.2%，同比回落11.5个百分点。银行业盈利结构突出表现为“两升两降”，即同业往来净收入、投资收益占比提高，存贷款利息净收入、中间业务收入占比下降。
（二）证券期货业
1、上市公司运行情况：
①上市公司运行良好。2012年全省新增境内上市公司9家。截至2012年底，全省境内上市公司153家，上市股票164只。其中，主板公司79家，中小板公司57家，创业板公司17家。
截至2012年底，全省上市公司总股本989.4亿股，较年初增加129.9亿股，其中流通股本776.3亿股，占比78.5%；总市值8827.0亿元，占全省2012年GDP的比值为17.6%，其中流通市值6356.1亿元，占比72.0%，17家公司市值过百亿元。
②融资额再创新高。2012年，全省8家企业（主板1家，中小板4家，创业板4家）首发上市，新上市公司家数在全国居第7位；21家上市公司通过证券市场实现再融资。上述29家企业共募集资金430.9亿元，融资额连续第三年创历史新高。
③并购重组促进资源整合优化
2012年，全省19家上市公司提出或实施对公司有重大影响的并购重组事项。截至12月底，10家上市公司完成并购重组，通过重组向公司注入资产165.3亿元。借助资本市场，山钢集团实现了钢铁主业整体上市，多家上市公司（济南轻骑、大成股份、九发股份、华阳科技）化解了退市风险，获得了新的发展能力。（2012年全省并购重组简况见附件2。）
2、拟上市公司运行情况
2012年全省新增辅导备案企业43家，有36家企业上报申发材料，7家企业通过证监会审核，8家企业实现境内首发上市。2012年，全省申请首发公司整体过会率为100%，较全国平均水平高近22个百分点，经过各方的共同努力，全省拟上市企业整体质量不断提高。截至12月底，全省拟上市企业99家，其中过会待发行企业2家，在会审核企业56家，在辅导企业41家；上市后备资源数据库入库企业540余家。全省上市工作保持了“改制一批、辅导一批、审核一批、上市一批”的良好态势。
3、证券经营机构运行情况
截至2012年底，全省有2家证券公司（齐鲁证券、中信万通证券），19家证券公司分公司，284家证券营业部，3家证券投资咨询公司及3家分公司，1家基金公司分公司。
①证券公司运行情况。
齐鲁证券：2012年，公司新设15家营业部，营业网点增至175家。截至12月底，公司注册资本52.1亿元，总资产305.2亿元，净资产111.7亿元，净资本73.5亿元。2012年，公司实现营业收入27.2亿元，实现净利润4.6亿元，行业排名分别为13位，17位。
中信万通证券： 2012年公司新设2家营业部，营业网点增至44家。截至2012年底，公司注册资本8亿元，总资产74.6亿元，净资产27.2亿元，净资本24.5亿元。2012年，公司实现营业收入6.1亿元，实现净利润1.3亿元，行业排名分别为58位、38位。
②证券经营机构运行情况。2012年，全省新设24家营业部，营业网点增至284家。新增营业网点半数以上设在县域地区，全省营业网点布局不断优化。截至12月底，证券经营机构总资产346.2亿元，净资产117.6亿元。2012年，全省证券机构实现营业收入30.9亿元，实现利润总额9.2亿元，同比下降44.0%。
截至2012年底，全省证券经营机构投资者资金账户开户数631.7万户，管理客户资产4247.9亿元，较年初增加724.0亿元。2012年全省证券经营机构全年总交易金额2.9万亿元，同比下降19.4%。截至12月底，全省有220家营业部获准开展融资融券业务，累计开立融资融券账户29327户，融资融券业务收入2.5亿元，在营业收入中占比为7.9%。2012年，全省证券经营机构累计销售金融产品439.3亿元。
4、期货经营机构运行情况
截至2012年底，全省有期货公司3家（鲁证期货、中州期货、招金期货），期货营业部76家。
1.期货公司运行情况。2012年，3家期货公司新设营业部3家，所属营业部达到32家。截至12月底，3家公司注册资本9.5亿元，较年初增长2.3亿元。总资产46.9亿元，净资产12.9亿元，净资本12.4亿元，较年初增长4.5亿元。2012年，3家公司全部盈利，实现净利润7762.7亿元，同比增长3.8%。
截至2012年底，3家公司投资者开户数9.0万户，较年初增长0.8万户，公司客户保证金余额30.1亿元，较年初增长5.7亿元，在全国占比为1.7%。2012年，3家期货公司代理交易量5827.6万手，同比增长14.8%，在全国占比为2.01%。3家公司代理交易额6.6万亿元，同比下降1.3%，在全国占比为1.93%。
全省期货公司2012年运行基本情况表
代理交易额（亿元）
客户保证余额（亿元）
实现净利润（万元）
2.期货经营机构运行情况。2012年，全省新设5家期货营业部，期货营业网点达到76家。截至12月底，全省期货经营机构（未完成总部与营业部分设的1家期货公司列入统计范围）投资者开户数14.0万户，较年初增长1.6万户，客户保证金余额73.1亿元，较年初增长16.7亿元。
全省期货经营机构2012年代理交易量0.96亿手，代理交易额9.0万亿元，分别同比增长30.2%、12.5%，在全国占比分别为3.3%、2.6%。全省期货经营机构全年实现营业收入4.6亿元，实现净利润8349.0万元，同比下降11.3%。
（三）保险业
2012年，我省保险业积极应对复杂形势的考验，呈现出增长平稳、质量提升、结构优化、运行稳健、平稳健康发展的良好态势。
1、保险业务平稳增长，综合实力不断增强。2012年,全省保费收入1128.04亿元，居全国第3位；同比增长8.88%，高于全国平均增速0.87个百分点。其中，产险公司实现保费收入392.19亿元，增长15.62%；人身险公司实现保费收入735.85亿元，增长5.6%。资产规模逐步扩大。保险业总资产达到2531.18亿元，同比上升15.41%。积累各项风险责任准备金3307.37亿元，增长17.58%，抗风险能力显著增强。
2、运行质量持续向好，业务结构不断优化。行业规范经营的成效进一步显现。财产险承保利润持续增长，全年共实现承保利润30.58亿元，位居全国第1位，承保利润率达9.38%，居全国前3位；人身险公司业务结构不断优化，个人代理业务占比54.75%，高于全国平均水平4.4个百分点。寿险新单期交率39.68%,同比上升5.54个百分点。
3、市场体系日益健全，经营活力持续迸发。保险主体类型日益多样，覆盖面进一步扩大。全年新增保险公司2家，驻鲁保险公司达77家（中资59家，外资18家）。保险公司法人机构建设取得新突破，继2011年我省第一家全国性保险法人机构——泰山财险正式揭牌后，中德合资寿险公司——德华安顾人寿亦获批在济南筹建。保险分支机构从6137家增加到6191家，居全国首位。保险中介市场稳步发展，专业中介法人机构达到187家，遍及各行业的兼业代理机构13730家。
（四）其他金融业
1、小额贷款公司试点工作稳步推进。2012年，全省新审批设立小额贷款公司38家，已审批开业小额贷款公司达到296家，较上年末增长14.7%，注册资本达到325亿元。负债总计48.32亿元，全年累计发放贷款1002亿元，同比增长64.38%，全年累计纳税8.9亿元。全省已有123个县（市、区）和25个高新区、开发区、保税港区共计148个区域开展了试点，县区覆盖率达到89%。
&年蓝黄两区小额贷款公司试点家数对比表
黄河三角洲
蓝色经济区
&296家小额贷款公司资产总计403亿元，负债总计48亿元，净资产总计355亿元。从注册资金来源看，民营企业出资160亿元，自然人出资123亿元，合计占注册资本总额的87%，有效拓宽了民间资本的投资领域。从经营情况看，截至2012年12月底，全省296家小额贷款公司全年累计为6万5千户发放贷款8万5千笔，累计贷款金额1002.05亿元。全年累计实现利息收入45亿元，营业利润29亿元，累计纳税8.9亿元，上缴地方税收共计5.2亿元，服务地方社会经济发展的能力正逐步增强。
2、融资性担保机构
到2012年底融资性担保机构总数519家，资产总额568亿元，负债总额70亿元，全年新增融资担保金额1110.9亿元，实现净利润5.5亿元,缴纳税金2.3亿元。再担保体系不断壮大，体系成员单位新增22家，总数达到54家，在保余额突破150亿元。齐鲁股权托管交易中心发展势头良好，省内分支机构数量达到30家，中心挂牌企业116家，托管企业230家，累计实现私募融资15亿元，作为全省性股权交易市场的功能作用日益凸显。
全省519融资性担保机构中法人机构516家，分支机构3家。从组织形式看，公司制机构509家，非公司制机构10家。注册资本总额477.3亿元，户均注册资本9196万元，资产总额568亿元，负债总额70亿元，净资产498亿元，同比增长1.7%。注册资本结构方面，10亿元（含）以上的担保机构1家，占全省担保机构数量的0.2%；1亿元（含）—10亿元的担保机构319家，占全省担保机构数量的61.5%；2000万元（含）—1亿元的担保机构196家，占全省担保机构数量的37.8%。机构性质方面，国有独资、控股或参股的机构140家，占机构总数的27%，注册资本总额173.5亿元，民营独资机构373家，占61%。机构地区分布方面，优先支持在“蓝”、“黄”经济区和经济欠发达地区设立担保机构，目前，蓝黄两区共有融资性担保机构254家，实现黄区县域全覆盖，蓝区县域覆盖率达96.7%。在服务对象方面，引导担保机构走专业化道路，支持涉农、科技等专业性担保机构发展，满足不同层次、不同行业的融资担保需求。据初步调查，全省主要服务三农的机构8家，服务科技企业担保机构11家，初步形成了多层次、多元化的新型融资担保机构组织体系。
（五）对外金融合作情况
1、基本情况
(1)银行业：截止2013年7月共有19家外资银行在我省开展业务，设有20家分支机构，其中济南3家（渣打、汇丰、东亚（筹）花旗(在谈)），青岛13家（汇丰、东京三菱日联、日本山口、南洋商业、韩亚、企业、新韩、东亚、渣打、瑞穗、新加坡华侨、韩国釜山、德意志），烟台3家（企业、韩亚分行、韩亚开发区支行），威海1家（韩国友利银行威海分行）。截至2013年6月，我省外资银行人民币存款余额195.82亿元，人民币贷款余额249.38亿元，分别比年初增加13.46亿元，48.82亿元。同时，积极引导外资战略投资者入股我省城市商业银行，目前我省齐鲁、烟台、青岛等城市商业银行从澳州、香港、意大利等地引入战略投资者。鼓励大中银行批量设立村镇银行，由中国银行与战略投资者新加坡淡马锡富登金融控股私人有限公司合资成立的中银富登村镇银行已在我省单县、曹县、临邑，沂水，嘉祥，青州等5县（市）开业。
(2)证券业：近年来，我省与韩国、日本、德国、新加坡和中国香港等地的证券交易所签订战略合作备忘录，不断推动山东省内企业赴境外上市。截至2013年6月我省共有境外上市公司91家，共计融资806.4亿元。其中：首发上市融资额571.1亿元，再融资235.3亿元。
(3)保险业：截至2012年底山东省已有15家外资保险机构，还有3家正在筹建中。
(4)小额贷款公司： 2012年4月，省金融办联合省财政厅、住建厅、工商局和山东银监局联合发布《关于促进小额贷款公司规范健康发展的意见》，规定“经依法批准，允许境外投资者、外商投资企业及具备出资条件的优秀省外企业，来我省参与设立小额贷款公司。我省尚没有外资企业发起设立。
(5)村镇银行：2011年7月，我省首家由外资银行发起设立的村镇银行—荣成汇丰村镇银行成立，这也是目前我省唯一一家外资村镇银行。
2、分国别（地区）交流合作情况
&&& (1)美国
证券业：截至2013年6月，我省有10家企业在美国上市。
生活消费品
保险业：2012年8月，利宝保险山东分公司获批筹建，该分公司由美国利宝互助保险集团独资组建。
2010年7月，招商信诺人寿保险山东分公司在济南成立。招商信诺人寿保险公司由美国信诺集团和招商局集团合资组建。
证券业：截至2013年6月，我省有2家企业在加拿大多交所上市:山东华兴机械有限公司(2011.01，石材)；加拿大可再生生物能源公司(山东能源枣矿集团新中兴公司创立,2012.02,能源，股票代码XZX)。
保险业：1996年11月，中宏人寿保险有限公司山东分公司在济南成立。中宏人寿保险有限公司是由加拿大宏利金融旗下的宏利人寿保险有限公司和中国对外经济贸易信托有限公司合资组建。
银行业：2013年6月德意志银行（中国）有限公司青岛分行开业，这是山东省首家德资银行。
证券业：截至2013年6月我省新光亚洲（2008.05）、九洲科技（2010.12）、工友机械（2007.03）、欧亚地产（2010.05）、新普实业（2010.05）、麦迪绅（2010.08）等6家企业在德国上市。
保险业：2009年5月，中德安联人寿保险有限公司山东分公司在济南成立。中德安联人寿保险公司由德国安联保险集团和中国中信信托有限公司合资组建。
2013年6月，中国保监会正式批准设立德华安顾人寿保险有限公司。该保险公司由我省与德国安顾保险集团合资筹建。德国安顾保险集团和山东省国有资产投资控股公司各持股50%。
证券业：截至2013年6月，我省有1家企业（东营光伏、2011.08）在法国（欧交所）上市。
银行业：截至今年上半年，英国在我省已设立4家银行分支机构，分别是汇丰银行济南分行、汇丰银行青岛分行、渣打银行济南分行、渣打银行青岛分行。
证券业：截至2013年6月，我省有4家企业（海科化工2007.02、富士生物科技2007.04、先锋科技2008.09、澳华新能源、2012.04）在英国上市。
保险业：2006年5月，中英人寿山东分公司在济南成立。中英人寿保险公司由英国英杰集团与中国中粮集团合资组建。
2006年8月，信诚人寿保险公司山东分公司在济南成立。信诚人寿保险公司由英国保诚集团与中国中信集团合资组建。
2007年12月，恒安标准人寿保险公司山东分公司在济南成立。恒安标准人寿保险公司由英国标准人寿保险公司与天津市泰达国际控股有限公司合资组建。
保险业：2002年1月，中意人寿保险公司山东分公司在济南成立。中意人寿保险公司由意大利忠利保险公司与中国石油天然气集团公司合资组建。
保险业：2006年9月，海康人寿保险山东分公司在济南成立。海康人寿保险公司由荷兰AEGON保险集团与中国海洋石油总公司合资组建。
2006年8月，中荷人寿保险山东分公司在济南成立。中荷人寿保险公司由荷兰ING保险集团与北京银行合资组建。
2010年4月，广东捷信融资担保公司济南分公司成立。广东捷信融资担保公司是中东欧地区国际金融和投资集团PPF集团的全资子公司，PPF集团主要管理运营机构、主要控股公司设在荷兰。
&&& (8)日本
&&& 银行业：截至2013年6月，日本在我省已设立3家银行业分支机构，分别是东京三菱日联银行青岛分行、瑞穗银行青岛分行、日本山口银行青岛分行。
&&& 证券业：截至2013年6月，我省有1家企业(山东如意科技)在日本上市。
&&& (9)韩国
&&& 银行业：截至2013年6月，韩国在我省设立7家银行分支机构，分别是韩亚银行青岛分行、企业银行青岛分行、新韩银行青岛分行、釜山银行青岛分行、韩亚银行烟台分行、企业银行烟台分行、友利银行威海分行。
&&& 证券业：截至2013年6月，我省尚无企业在韩国上市融资。
&&& 保险业：截至2013年6月，韩国在我省设立2家保险公司分支机构，分别是现代财产保险（中国）有限公司青岛分公司、三星火灾海上保险（中国）有限公司青岛分公司。
&&& 设立合资融资性担保公司--设立青岛友利世纪担保公司。2009年，韩国友利金融集团的全资子公司友利F&I株式会社与中方企业（青岛二十二世纪集团）合资设立，韩方持股49.5%。
&&& (10)澳大利亚
&&& 证券业：截至2013年6月，我省有3家企业（亿利达钢铁2008.03、兴盛矿业2009.12、巨鑫源食品2010.03)在澳大利亚上市。
&&& (11)马来西亚
&&& 证券业：截至2013年6月，我省有2家企业(烨华焦化2007.03、恒宝食品2010.12)在马来西亚上市。
&&& (12)新加坡
&&& 银行业：日，新加坡华侨银行青岛分行正式开业，这是山东省第一家新加坡银行。
&&& 批量设立村镇银行。截至2013年6月，我省设立6家中银富登村镇银行。该银行由中国银行和淡马锡旗下的富登金融控股有限公司合资组建。
证券业：截至2013年6月，我省有24家企业在新加坡上市融资，占全省境外上市总数的26.3%，累计募集资金77亿元，占境外上市融资的9.6%。
我省在新加坡上市企业一览
能维士生物技术
三禾永佳动力
设立富登投资信用担保有限公司青岛分公司。2008年，富登投资信用担保有限公司在青岛设立分公司。富登投资信用担保有限公司是新加坡淡马锡控股公司旗下的富登金融控股有限公司独资设立。
3、我省金融业同台湾、香港、澳门合作情况
(1)鲁台金融合作
国泰人寿山东分公司和国泰产险山东分公司分别于2008年6月和2011年7月在济南成立。国泰人寿保险有限责任公司是海峡两岸合资保险机构，由中国东方航空集团及台湾地区国泰人寿保险有限公司共同出资成立。
2011年12月和2012年2月，台湾国泰世华银行两次赴青岛考察选址，目前国泰世华银行董事会已通过把青岛列入在大陆继上海后第二家分行的首选地。&&
(2)鲁港金融合作
2011年7月，我省首家由港资银行发起设立的村镇银行—荣成汇丰村镇银行在威海荣成设立，这也是目前我首唯一一家外资村镇银行。截至2013年6月末，香港在我省已设立3家银行业分支机构，分别是东亚银行济南分行、东亚银行青岛分行、南洋商业银行青岛分行。
截至2013年6月末，我省在香港的上市公司已达到35家，占全省境外上市公司总数的38.5%，融资额达到653亿元，占境外上市融资的81%。
我省在香港上市企业一览
安德利果汁
巨能金玉米
福瑞达生物
长寿花食品
保险业方面：2007年5月，民安保险（中国）有限公司山东分公司在济南成立，这是我省首家由港资保险机构设立的分公司，也是我省首家境外财产保险公司。
（3）鲁澳金融合作
2011年，澳门跨境贸易人民币结算总额约600亿元，较2010年增加了10倍。但与广东等优势省份相比，我省与澳门金融合作尚待加强。
二、2012年全省金融业发展的主要特点
1、银行融资稳定增长。在国家继续实施稳健货币政策的形势下，全省银行业机构努力挖掘信贷增长潜力，有效扩大信贷资金供给。围绕支持“蓝、黄”两区建设、县域经济发展、自主创新等重点领域，省政府与工商银行等6家银行总行建立了战略合作关系，协议资金规模达1.32万亿元。全年新增各项本外币贷款5345.1亿元，同比多增316.1亿元；增量连续4年超过5000亿元，超出年初目标300多亿元。继续坚持表内、表外融资两手抓，全年全省表外业务融资增加2351.3亿元，同比多增455.9亿元，对缓解实体经济融资“瓶颈”约束发挥了重要作用。
2、直接融资发展势头强劲。创造条件，抢抓机遇，着力加强多层次资本市场体系建设，努力拓宽直接融资渠道，扩大直接融资规模。全年股票、债券两项直接融资达到1814亿元，同比增长42%，已达同期新增贷款的34%，比上年提高了10个百分点。上市公司新增15家，另有24家次上市公司再融资。“区域集优债务融资”试点规模持续扩大，中小企业私募债券试点工作稳步推进。协调推动各大资产管理公司通过直接融资、融资租赁等形式为我省重点项目提供资金支持近100亿元。齐鲁股权托管交易中心挂牌企业新增90家，累计实现私募融资15亿元。保险资金运用新签约项目43亿元。信托、融资租赁、典当等融资渠道均有新的发展。
3、保险市场创新日趋活跃。大力推动保险业改革创新和规范发展，保险业经济补偿、资金融通和社会管理功能在现实生活中均得到明显体现。省政府与中国保监会签订了战略合作备忘录。全年实现保费收入1128.03亿元，居全国第三位。各类责任保险发展较快，安全生产、火灾、校园、旅行社、承运人等责任保险实现保费8.73亿元，同比增长27.84%，高于整体保费增长率18.6个百分点；责任保险保障金额达1.59万亿元，对受害人生命财产损失给予了有力补偿，促进了社会矛盾化解。政策性农业保险发展势头良好，全年实现保费收入8.57亿元，同比增长168.6%，有效提升了我省农业抗风险能力。在诸城市开展的保险业参与社会管理创新试点工作顺利推进，老年人意外伤害保险、独生子女家庭意外伤害保险、治安保险、医疗责任保险、农业保险、承运人责任保险承保率分别达到52%、99%、35%、52%、80%、70%。
4、融资结构持续优化调整。把促进“稳增长”和“转调创”作为金融工作的核心任务，着力调整优化融资结构，加大银政企对接力度，推动重点项目建设和优势企业、新兴产业发展。全年全省中长期贷款新增358.88亿元，其中，下半年新增230.28亿元，占全年新增额的64.2%，实现近3年来的明显回升；全年保障性住房开发贷款增加99.75亿元，同比增长71.8%。金融资金更多地投向了符合国家政策导向的重点领域和薄弱环节。战略性新兴产业、“十大振兴产业”等重点产业领域贷款增长迅速；战略性新兴产业和先进制造业新增上市公司9家、融资额38.9亿元，分别占到全省的60%和72.2%。“三农”和小微企业融资难有所改善。12月末，全省小微企业本外币贷款余额7636.9亿元，比年初增加1360.4亿元，余额比年初增长21.7%，增速分别高于大、中型企业13.5和4.9个百分点。12月末，全省涉农贷款余额16760.3亿元，比年初增加2575亿元，余额比年初增长18.2%，高于全省贷款增速3.9个百分点。
5、金融资源区域布局发生积极变化。“蓝、黄”两区新增本外币贷款占全省新增贷款比重分别达到53.4%、15.2%，同比均提高2.9百分点；资本市场体系建设、新型金融机构发展、金融服务创新等均取得新成效。省政府关于支持县域金融发展的各项政策措施得到逐步落实，县域金融业发展明显提速。全省县域本外币贷款增加2236.2亿元以上，同比多增469亿元，占全省新增贷款比重提高6.4个百分点。大型商业银行、股份制商业银行和城市商业银行共新设县级支行73家；保险公司、证券期货经营机构在县级分别增设分支机构206家和13家；村镇银行、小额贷款公司和融资性担保机构在县域的覆盖率分别达到49%、87%和90%。县域新增上市公司5家，总数达到93家；县域直接融资达到778.74亿元，各类股权投资呈加快发展势头，一些先进县域加快建立创业投资、风险投资基金，有效带动了社会资金投向当地新兴产业和科技型企业。济南区域性金融中心和青岛财富管理中心建设起步良好，打造载体、引进机构、改善环境等均取得积极进展。
6、金融业改革创新和对外开放步伐加快。全面开展金融服务模式和金融产品创新，区域性试点、贷款抵（质）押物、产业链融资等创新活动方兴未艾。协调引导金融机构认真贯彻省政府有关工作部署，积极拓展服务范围。全年国有大型商业银行、股份制商业银行新设县域支行44家。城市商业银行县域覆盖率达到91.2%。农村信用社银行化改革持续深化，新组建13家农村商业银行，总数达到28家。新型农村金融组织快速发展，截至12月末，我省已开业村镇银行57家，较年初增加22家，另有6家批筹；全省新审批小额贷款公司38家，总数达296家,注册资本 325.23亿元；新设融资性担保机构9家，融资性担保机构总数达到519家，注册资本477.3亿元。总部设在济南的中德合资德华人寿保险公司获批筹建。3家财务公司开业，另有3家正在推进当中。新引进3家省外银行来鲁设立分支机构，入驻我省的外资银行达到14家。
7、金融生态环境进一步改善。各级各部门对金融重要性的认识明显提高，积极采取措施改善金融发展环境，为聚集金融资源、发展地方经济创造了更加有利的条件。省级出台一系列政策性文件，着力推进地方金融业改革创新，不断加强对国民经济重点领域和薄弱环节的金融支持。各市普遍强化对金融业发展的扶持和引导，区域金融业发展取得了明显成效。全面贯彻“金融要大发展、风险要严防范”的总体要求，大力推进金融风险防范预警和化解处置工作机制建设。省政府统一组织开展了全省地方金融风险排查和各类交易场所清理整顿工作，一批金融领域的风险隐患得到及时发现和化解，地方金融机构风险防控能力明显增强。个别重大风险案件得到妥善处置，维护了金融秩序和社会稳定。组织开展了民间融资规范引导试点工作，民间融资规范化管理、阳光化运作的良好局面正在逐步形成。
三、当前金融业运行中存在的问题
2012年全省金融业总体运行稳健，也面临一些矛盾和问题：
1、资金供需矛盾较为突出。
一方面，自去年4季度以来，我省实体经济融资需求逐步回升，4季度制造业贷款需求指数较去年同期上升6.8个百分点，达到63.54%。另一方面，国家继续实施稳健的货币政策，信贷规模增长空间有限，我省新增存贷比已出现下滑趋势，银行表外业务融资管控严格，企业上市审批放缓，社会融资规模增长面临多重困难。
2、融资环境仍待优化。
受经济增速放缓与贷款集中到期“双碰头”影响，企业资金周转压力加大，银行放贷门槛有所抬高，局部融资利率有所提升，加重了企业成本负担。
3、金融运行中潜伏一定风险隐患。
在信贷领域，受宏观经济环境影响，部分行业、地区信贷风险逐步显现，全省银行业不良贷款率整体虽有所下降，但房地产业、落后产能领域、小微企业和个人不良贷款反弹压力较大。在资本市场和保险领域，个别上市公司存在退市风险，保险退保和集中支付风险增大。在民间融资领域，高利贷和非法集资时有发生，金融风险隐蔽性、传染性持续上升。&
四、我省金融业发展目标与重点
2013年8月山东省人民政府在《关于加快全省金融改革发展的若干意见》指出：加快金融改革，更好地发挥金融对经济结构调整和转型升级的支持作用。当前和今后一个时期，我省金融改革发展要按照科学规划、协调推进、突出重点、注重特色和大胆审慎探索原则，加快推进综合性和专项性改革，争取用5年左右时间，初步建成与我省实体经济相适应、市场化水平较高的现代金融体系。到2017年年底，全省金融业增加值占生产总值比重达到5.5%以上，占服务业增加值比重达到12%以上，社会融资结构明显改善，金融开放水平明显提升，金融风险防控能力明显加强。
1、全面增强金融服务实体经济能力
鼓励银行业机构大力开展信贷产品和服务模式创新，不断扩大贷款投放规模。坚持表内、表外融资两手抓，推动银行业机构积极开展委托贷款、承兑汇票、信用证、保函、保理等表外融资业务，多渠道为企业融通资金。引导银行业机构合理确定贷款利率和收费标准，推动各级政府采取贷款风险补偿等措施，多管齐下，切实降低实体经济融资成本。积极拓宽直接融资渠道，进一步扩大股票、债券、股权交易、融资租赁、保险资金运用等直接融资规模。
2、持续加大金融对“转调创”的支持力度。
按照全省经济结构调整战略规划和工作部署，充分发挥金融对优化资源配置的引领促进作用，进一步优化信贷投放结构，积极利用资本市场促进企业兼并重组，推动传统产业改造升级。围绕贯彻落实《山东省人民政府关于加快全省金融改革发展的若干意见》、《山东省战略性新兴产业发展“十二五”规划》，落实各项工作措施，引导更多资金投向战略性新兴产业。
加强对国家高新区的金融服务，加快形成与国家高新区发展和创新型省份建设相适应的科技金融发展模式。积极运用金融手段支持城镇化建设，创新城镇化建设融资模式，培育多元化投资主体，多渠道筹集城镇化建设资金。
3、支持和推动金融市场创新发展。
着力增强金融资源市场化配置能力，进一步优化金融资源存量，努力扩大金融资源增量。继续推进农村信用社银行化改革，着重做好城区机构整合和高风险机构风险化解工作。探索完善城市商业银行治理结构，提升规模实力和抗风险能力。加快发展齐鲁股权托管交易中心，完善治理结构，扩大市场规模，增强服务功能。
加快发展直接融资，计划2017年年底直接融资比重提高到20%以上。加强与沪、深证券交易所中小企业股份转让系统以及香港、新加坡等境外交易所深度合作，发展上市“路演”中心，促进更多企业上市和上市公司再融资。鼓励有条件的上市公司进行战略性并购重组，提高山东上市公司整体实力和核心竞争力。注重推动金融保险业、传播及文化业类的公司上市工作步伐。
推动金融机构服务重心下移，大力发展面向小微企业和基层社区的金融服务组织。加强对银行、证券、期货、保险、信托等大型地方金融机构的监督指导，确保稳健经营，持续发展。积极推动境内外金融机构进驻我省，鼓励和引导我省具备条件的金融机构“走出去”。
4、着力优化金融资源区域布局。
深入推进济南区域性金融中心和青岛财富管理中心建设，加快形成金融业集聚发展优势。认真落实省委、省政府关于推动县域经济科学发展的重大决策部署，以金融组织体系建设和金融服务创新为重点，引导更多金融资源流向县域，增强县域金融发展实力和服务能力。继续推进落实金融支持“蓝、黄”两区发展的政策措施，为两大国家战略的深入实施提供强劲动力。
5、扎实推进金融发展环境建设。
协调加大对金融业发展的政策支持，推进社会信用体系建设，做好人才引进使用工作，强化金融行政管理业务培训，提高各级对金融业发展的认识水平和驾驭能力。搞好金融知识宣传普及，增强社会公众金融意识和金融发展意愿。认真贯彻省政府“金融要大发展、风险要严防范”的指示要求，切实做到两手抓、两手硬，探索建立防范化解金融风险的长效机制，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。继续引导和推动民间融资阳光化、规范化发展，严厉打击非法集资等金融违法犯罪活动，维护金融业良好秩序与社会和谐稳定。
山东省金融机构目录
金融监督管理部门：
中国人民银行济南分行
山东银监局
山东证监局
山东保监局
银行业（253家）
1、政策性银行（3家）：
国家开发银行山东省分行
中国农业发展银行山东省分行
中国进出口银行青岛分行
2、国有银行（5家）：
工商银行山东省分行
农业银行山东省分行
中国银行山东省分行
建设银行山东省分行
交通银行山东省分行
3、股份制银行（12家）：
中信银行济南分行
光大银行济南分行
华夏银行济南分行
广发银行济南分行
平安银行济南分行
招商银行济南分行
上海浦东发展银行济南分行
兴业银行济南分行
民生银行济南分行
浙商银行济南分行
渤海银行济南分行
4、邮政储蓄银行（1家）：
中国邮政储蓄银行山东省分行。
5、地方城市商业银行（14家）：
枣庄市商业银行
泰安市商业银行
威海市商业银行
6、村镇银行（63家、名单略）：
7、农信社机构（122家）：
山东省农村信用合作社联合社
青岛市农村信用合作社联合社
潍坊市农村信用合作社联合社
莱芜市农村信用合作社联合社
28家农村商业银行
10家农村合作银行
80家农村信用合作社
8、外资银行（19家）：
汇丰银行济南分行
渣打银行济南分行
东亚银行济南分行（筹）
汇丰银行青岛分行
渣打银行青岛分行
东京三菱日联银行青岛分行
东亚银行青岛分行
日本山口银行青岛分行
南洋商业银行青岛分行
韩亚银行青岛分行
企业银行青岛分行
新韩银行青岛分行
瑞穗银行青岛分行
新加坡华侨银行青岛分行
韩国釜山银行青岛分行（筹）
德意志银行青岛分行（筹）
韩亚银行烟台分行
企业银行烟台分行
韩国友利银行威海分行（筹）
9、资产管理公司（4家）：
中国信达资产管理公司济南办事处
中国长城资产管理公司济南办事处
中国华融资产管理公司济南办事处
中国东方资产管理公司青岛办事处
10、信托公司（1家）：
山东省国际信托有限公司。
11、财务公司（10家）：
重汽集团财务公司
南山集团财务公司
兖矿集团财务公司
海尔集团财务公司
海信集团财务公司
青啤集团财务公司
鲁商集团财务公司
山钢集团财务公司
山东重工集团财务公司
山东黄金集团财务公司（筹）
小额贷款公司296家（名单略）
证券期货业（11家）
齐鲁证券有限公司
中信万通证券有限责任公司
广发证券股份有限公司山东分公司
国泰君安股份有限公司山东分公司
民生证券有限责任公司山东分公司
招商证券股份有限公司青岛证券经纪业务管理分公司
海通证券股份有限公司山东分公司
西藏同信证券有限责任公司山东分公司
鲁证期货股份有限公司
招金期货有限公司
中州期货有限公司
保险业（73家）
&&& 中国出口信用保险公司山东分公司
中国人民财产保险股份有限公司山东省分公司
太平洋财产保险股份有限公司山东分公司
中国平安财产保险股份有限公司山东分公司
天安保险股份有限公司山东分公司
永安财产保险股份有限公司山东分公司
太平保险股份有限公司山东分公司
中国大地财产保险股份有限公司山东分公司
中华联合财产保险股份有限公司山东分公司
安邦财产保险股份有限公司山东分公司
华安财产保险股份有限公司山东分公司
阳光财产保险股份有限公司山东分公司
永诚财产保险股份有限公司山东分公司
安华农业保险股份有限公司山东分公司
渤海财产保险股份有限公司山东分公司
都邦财产保险股份有限公司山东分公司
华泰财产保险股份有限公司山东分公司
中银保险有限公司山东分公司
民安财产保险有限公司山东分公司
天平汽车保险股份有限公司山东分公司
长安责任保险股份有限公司山东分公司
中国人寿财产保险股份有限公司山东分公司
浙商财产保险股份有限公司山东分公司
英大财产保险股份有限公司山东分公司
中国人寿保险股份有限公司山东省分公司
中国太平洋人寿保险股份有限公司山东分公司
中国平安人寿保险股份有限公司济南分公司
泰康人寿保险股份有限公司山东分公司
新华人寿保险股份有限公司山东分公司
太平人寿保险股份有限公司山东分公司
民生人寿保险股份有限公司山东分公司
合众人寿保险股份有限公司山东分公司
长城人寿保险股份有限公司山东分公司
中国人民健康保险股份有限公司山东分公司
嘉禾人寿保险股份有限公司山东分公司
幸福人寿保险股份有限公司山东分公司
信泰人寿保险股份有限公司山东分公司
国华人寿保险股份有限公司山东分公司
平安养老保险股份有限公司山东分公司
生命人寿保险股份有限公司山东分公司
中国人民人寿保险股份有限公司山东省分公司
华夏人寿保险股份有限公司山东分公司
英大人寿保险股份有限公司山东分公司
阳光人寿保险股份有限公司山东分公司
华泰人寿保险股份有限公司山东分公司
百年人寿保险股份有限公司山东分公司
中英人寿保险有限公司山东分公司
海康人寿保险有限公司山东分公司
中宏人寿保险有限公司山东分公司
招商信诺人寿保险有限公司山东分公司
恒安标准人寿保险有限公司山东分公司
中意人寿保险有限公司山东分公司
国泰人寿保险有限责任公司山东分公司
中德安联人寿保险有限公司山东分公司
海尔纽约人寿保险有限公司山东分公司
中荷人寿保险有限公司山东分公司
信诚人寿保险有限公司山东分公司
招商信诺人寿保险有限公司山东分公司
太平养老保险股份有限公司山东分公司
百年人寿保险股份有限公司山东分公司
紫金财产保险股份有限公司山东分公司
中国人寿养老保险股份有限公司山东分公司
安邦人寿保险股份有限公司山东分公司
信达财产保险股份有限公司山东分公司
泰山财产保险股份有限公司
和谐健康保险保险股份有限公司山东分公司
国泰财产保险有限责任公司山东分公司
安诚财产保险股份有限公司山东分公司
泰康养老保险股份有限公司山东分公司
金盛人寿保险有限公司山东分公司
昆仑健康保险股份有限公司山东分公司
建信人寿保险股份有限公司山东分公司
天安人寿保险股份有限公司山东分公司
2012年全省并购重组简况
重组总金额
股权转让+资产置换
发行股份购买资产
济南钢铁、
发行股份购买资产
股权转让+发行股份购买资产+重大资产置换
资产置换+发行股份购买资产
发行股份购买资产+无偿注入
发行股份购买资产
发行股份购买资产
发行股份购买资产
发行股份购买资产+发行股份募集配套资金
证监会核准
证监会核准
资产置换+发行股份购买资产
证监会审核
重大资产出售+发行股份购买资产
董事会预案
签订意向书
股东筹划涉及公司重大事项停牌
重大资产重组
发行股份购买资产
发行股份购买资产+发行股份募集配套资金
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& （截至2012年12月31日）
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