银河证券鑫新雨操作
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券商“打新神器”集结火拼
第一财经日报 彭洁云 吕雅琼
近期券商们针对中小散户纷纷推出“打新”神器——股票质押式融资
沉寂了4个多月，新股发行上市的“盛宴”再次吹响了集结号。今日，IPO再度重启后的首批4只新股飞天诚信、雪浪环境、龙大肉食以及联明股份都将展开网上申购。此外，北特科技、依顿电子、莎普爱思也将于本周陆续发行。
当“打新族”们摩拳擦掌准备大干一场的时候，对于股票持有数量充足、新股申购资金不足，且尚未能达到融资融券门槛的中小投资者来说，筹资打新或是不错的选择。由于市场空间非常广阔，针对适合仓位较重的中小散户，业内有好几家券商于近期纷纷推出股票质押式融资“打新”神器。“微贷款”创新解决方案最早在今年3月由中山证券推出，后来上海证券、银河证券、广发证券等券商也嗅到机遇，火速跟进，目前均已推出相关业务，且这一队伍仍在继续扩充。
目前券商“类贷款”业务主要有融资融券、约定购回和股票质押式回购三种，已经成为券商为客户提供融资服务的利器和重要收入来源。而上述“打新神器”这一券业第四种“类贷款”业务如何顺市扩张？
券商打新神器集结火拼
据渤海证券统计，今年年初发行上市48只新股中，九成新股在首日涨幅触及44%上限，且在上市首日之后表现也明显强于市场。
与以往所不同的是，发行价格成为“（募集资金+发行费用）/（发行数量-老股数）”这样一道简单数学题背后，不少接受《第一财经日报》采访的市场人士认为，今年的IPO第二季将迎来普遍偏低的发行价，对于“打新族”来说更是“稳赚不赔”的投资机会。
“根据现在的打新规则，不但要有钱，还要有市值。我们借小融通产品，帮助中小客户借款打新股，提高中签率。”中山证券信用交易总部总经理刘波对《第一财经日报》表示，融资打新，在过去只有大客户能通过融资融券业务来操作，现在小客户终于也有机会企及。
据介绍，中山证券“小融通”旗下专供“打新”的“融新通”产品，可以将持有的股票、基金和债券进行质押，最低融资金额5000元起即可获取资金，目前最高额度设置为200万元。所持股票的最高质押率能达到95%。并且采取的是T＋1的随借随还借款模式，但借款利率水平相对较高，暂定在年化11.6%。
上海证券同样瞄准中小客户，于近日推出的“速e融”产品同样将交易账户与股票质押式回购业务进行对接，最低规模融资1万元，融资利率在业内为最低，推广期的融资利率定为银行贷款基准利率5.6%，并和中山证券一样，都将线下的股票质押式回购业务搬到线上，可以通过手机APP进行移动端的全程网上办理。但股票质押率相对较低，据上海证券副总裁介绍，主板股票质押率一般能达到5折，中小板股票质押率一般在3~4折，创业板则在3折以下。
比较而言，银河证券“鑫新雨”、广发证券“融易通”等大型券商推出的股票质押式融资打新产品门槛相对较高，针对账户可流通股票市值不少于20万元的客户，银河证券目前仅对北京、浙江、湖北地区的客户开放。在融资利率方面，两家券商也基本在8%左右。
“每家券商都有大量的客户积累，设计这个产品的初衷也就是在考虑客户手中沉淀的股票怎么盘活。”上海证券副总经理黄华对本报记者表示。
在产品风控方面，刘波表示，在设计的时候，就能够保证融到的资金只能用于“打新”这一限定用途，大部分时间是以现金形式存在，资金无法转出，风险相对可控。另外，中山证券设立实时在线风控平台，当抵押品和负债资产关系比例到了一定警戒线将发出预警，并在一定时候可以向交易所申请强制平仓。
业内人士表示，这一风靡券业的第四种类贷款业务，跟融资融券筹资还需要满足开户满6个月、账户资产约在10万~20万元、并且所融资金只能买卖标的证券的硬性门槛条件相比，在门槛、期限、资金用途等方面更具有灵活性。
融资融券巧打新
本报记者梳理发现，目前推出“微贷款”打新的券商尚不足10家，从总量上来看，通过融资融券筹资“打新”的策略可能还是占了上风。
据湘财证券泰兴路营业部总经理周乐峰测算，今日满额“打新”共需要资金70.59万元。其中，沪市满额打新需要约8万元，深市满额打新需要约63万元。以新规（上证所每1万元市值可申购1000股，深交所每5000元市值可申购500股）测算，投资者满额打新，需在T-2日前持有8万元的沪市股票市值，和21.5万元的深市股票市值。
由于深交所和中国结算联合发布的《深圳市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法》中，规定有市值的深市融资融券信用证券账户可以用于参与新股申购，且信用证券账户与普通证券账户合并计算。考虑到今日进行网上申购的四只新股，3只都是登陆深交所，资金量不足的投资者可以使用融资融券参与打新。
在银河证券提供的“打新攻略”中，T-2日将担保物划转，划入信用交易账户；T-1日使用征信额度的50%融券卖出A股票，同时使用征信额度的50%融资买入A股票，在使用现券还券——偿还融券卖出A股票的50%授信额度合约；T日可以用剩余授信额度的50%资金参与申购新股。
“融资融券打新的收益足够覆盖成本。从1月发行的新股收益表现来看，1个月收益率在5%左右，年化下来有60%，远远高于融资8.6%的利率。”某大型券商经纪业务部人士称。
其同时表示，新股目前定价普遍偏低，上来都会遭遇爆炒，但是这个策略不代表能够使用到年底。
编辑：一财小编
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2015年春节假期中国股市休市时间表：2月18日（星期三）至2月24日（星期二）休市（共7天）2月25日（星期三）起照常开市2月15日（星期日）、2月28日（星期六）为周末休市
[size=1em]2015年春节假期香港股市休市时间表：[size=1em]2月18日下午[size=1em]起休市[size=1em]2月19日-22日[size=1em]全天休市[size=1em]（共四天）[size=1em]2月23日(农历年初五)[size=1em]起复市
银河证券特别提示致银河的亲们
1.资金问题a.2月17日（下周二）为最后一个交易日，如春节期间有需要资金的，务必最迟于下周二证券转银行；b.如有开通水星1号自动的客户，务必于2月16日（下周一）之前完成资金的预约取款，并且于2月17日（下周一）转出资金；
2.业务办理问题很多业务办理需一定时间才能生效，所以在办理有些业务之前不妨可以咨询一下您的服务经理！如：新开户创业板需要5个工作日生效，新开融资融券需要3个工作日可以激活等等
3.鑫新雨还款问题本周通过鑫新雨打新利器借钱的客户较多，所以特别要注意，根据打新资金回款时间及时还钱。最迟要于2月17日（下周二）之前还掉资金，否则将会浪费春节假期的利息。
闲置资金如何过节？银河证券的亲们专享攻略
1.银河证券“天天利”作为银河证券的安享保本的明星理财产品1000元的整数倍即可购买对于过节资金建议选择7天、14天（共12个品种）
收益也是相当可观，如昨日7天期收益为5.1%！特别注意：由于天天利权限开通需要第二个工作日生效，所以最迟开通日期为2月16日（下周一）
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3.货币基金货币基金投资门槛低，流动性较强，随用随取。货币基金还被多数理财师推荐为“个人或家庭备用金”的理财神器，收益率是活期存款(0.35%)约11倍。特别注意：要提前1~2天购买，因为为了防止短期套利，货币基金通常会在节前2个交易日暂停申购。所以大部分货币基金的申购明天就是最后一天了！不要忘记哦！
4.国债逆回购所谓债券逆回购，本质就是一种短期贷款，个人通过债券回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益。根据市场上的资金松紧，债券逆回购越到月底年末收益率会越高，分为1天（沪市204001，深市131810）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天。安全性高，收益率好，是短期资金的理想选择！特别注意：购买的时候点“卖出”；上海10万的整数倍、深圳1000的整数倍即可购买！
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50%用户中签 银河证券“鑫新雨”解救冯师傅
　　 自去年股票质押式回购交易在上交所和深交所上线之后，券商试图在原有的大额股票质押式回购交易基础上，延伸出新的业务模式。
　　IPO的再度开闸，则给了股票质押式回购交易进一步拓展的机会。据了解，若干券商已经继银河证券推出“鑫新雨”后利用股票质押回购交易平台推出专业的业务，为中小投资者申购新股提供融资服务，受到市场广泛关注。
　　被套多年“鑫新雨”解救冯师傅
　　冯师傅在6月份的那波打新中，成功中签 .
　　连续八个涨停，冯师傅获得了两倍于申购金额的收入，虽然远远比不上之前的亏损金额，但对于冯师傅而言，已经是久旱逢甘霖。
　　股海沉浮多年的冯师傅像不少散户一样，在2007年高点进入，没想到紧接着连续7年的熊市，套住了冯师傅重仓的几只股票，冯坦言早已经对股市的大起大落司空见惯，话语中带着些许无奈。
　　对于散户而言，股市缺乏赚钱效应，唯一确定能盈利的恐怕非打新莫属了。停滞逾一年的IPO终于在一片期盼中于今年初开闸。冯师傅称，由于缺乏打新资金，当时准备卖出一部分被套的股票，但是心有不甘，毕竟现在已经是底部了，而且如果仅仅是卖出一部分参与打新，打新中签的概率也不大，想想也就放弃了。
　　而就在年初IPO开闸后，中山证券 、银河证券和等几家券商公司开通了利用股票质押进行新股申购的业务。
　　对比了一下，身处北京的冯师傅还是选了银河证券的 “鑫新雨”业务。“鑫新雨”针对的是持有优质流通股、流动性好的、基金和场内交易的债券。冯师傅被套的大盘蓝筹股不用卖出，也可以有用武之地。
　　“鑫新雨”业务针对的是资产规模在20万元以上的客户，目前处于试点阶段，银河证券已在北京、浙江、湖北、广东等多家分公司开通试点，冯师傅向笔者表示，关键是方便，所有流程均可以在网上操作，当天申请第二天资金即可到账，股票质押率最高可达90%，远远超过 50%~70%的质押比率。
　　据了解，“鑫新雨”专门针对资金不足的投资者申购新股开发。手中持有股票却缺乏现金打新的投资者，可通过银河证券“鑫新雨”产品，将股票质押给银河证券，银河证券出借资金给投资者。
　　冯师傅称他借了7天，年化8.6%，比起打中新股的收益，这点成本不算什么。
　　相关人士告诉笔者，为了满足投资者对资金安排的多样化需求，“鑫新雨”提供有固定期限和随借随还两种模式。其中，固定期限分为7天、14天、28天等三个品种，年8.6%；随借随还品种，年利率10.95%。
　　打新“乱”市场如何“稳”？
　　IPO进行得如火如荼，参与新股申购的散户激情四射。一到新股发行季，大盘便应声下跌，新股似乎已经成了扰动A股市场的重要因素。
　　6月份以来，监管层已经连续三次喊话，提醒投资者要理性参与打新。
　　实际上，岂止是A股市场，货币市场也未能幸免。
　　因为IPO的再度开闸和市场高涨的打新预期，场内交易的遭遇大幅撤出。目前国内只有两只场内货币型交易基金―与 ，两只场内基金在6月份的一波打新中均折价严重。其中，银华日利收于101.935元，预估折价率达到0.26%，约为持有该基金13天的收益水平。华宝添益当日收盘，下跌了0.01%，收于99.898元，盘中一度创出99元的低点。
　　另外，一些具备T+0快速赎回机制的货币基金也受到打新潮的冲击，打新导致某此类型基金两日之内遭遇了高达70亿元的净赎回。
　　为了筹措打新资金，投资者倾向于在申购前夕大量赎回基金或者卖出股票，使得市场的波动加大。有业内人士表示，券商推出的类鑫新雨业务或能成为稳定市场的一大法宝。
　　50%“鑫新雨”用户中签
　　打新中，深交所新股一个号500股，申购的越多，中签的概率则会越大，冯师傅利用“鑫新雨”业务打新，做到了顶格申购一心堂，使得中签成为大概率事件。
　　根据数据显示，至 新股申购期间，中签客户占鑫新雨参与客户的比例为50%，其中部分客户多次中签。
　　据统计，通过“鑫新雨”进行新股申购的客户平均中签率为1.46%，高于市场平均中签率0.67个百分点，新股平均收益率为2.37%，高于市场平均收益率1.02个百分点。
　　正因如此，在7月份下旬这波新股打新中，“鑫新雨”客户踊跃参与。根据数据显示，7月22日当天全天总成交230笔，总成交金额达6000万元以上。其中7天品种共交易193笔，占比83.72%；随借随还品种共37笔，占比16.28%。许多客户经过前期的尝试已经对 “鑫新雨”这一打新利器比较了解，在后续的新股申购中将运用得更加游刃有余，更能为自己的新股申购助一臂之力。
(责任编辑：DF127)
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