全国130多个诈骗团伙骗的钱都由这些“职业取款人”取现_新浪新闻
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全国130多个诈骗团伙骗的钱都由这些“职业取款人”取现
　　他们是一群神秘的人。每天要干的，就是奔走于全国各地，到各家银行取钱。这个“职业”主要为诈骗团伙提供服务，轻轻松松就能赚到不少钱。
　　日前，上虞警方捣毁了一个“职业取款”团伙。他们和全国130多个诈骗团伙均有合作，帮忙把诈骗所得取出，并收取提成。警方从他们身边，找到了656张银行卡。
　　至此，诈骗犯罪这条黑色产业链的终端――赃款如何“洗白”的秘密，大白于天下。
　　一个普通的诈骗案
　　引出了一个案中案
　　这起案子的侦破，源于一个看似普通的诈骗案。
　　今年4月18日，一名中年妇女走进上虞道墟派出所，神色慌张。“我被骗了！” 女人开口就说。
　　她姓冯，本地人，一直在家带孩子。因在家觉得空闲，冯某很想投资赚点钱。
　　4月8日晚，她在百度搜索投资项目，一款理财产品的宣传网页进入了她的视野。这是一家投资公司，广告宣称，只要购买该款理财产品，就能得到巨额的回报。
　　网站上留了电话，冯某打过去，接电话的是一名男子。他告诉冯某，购买1万元理财产品，30天连本带利返还，每天返利高达540元。
　　冯某心下大喜。她手上攒了6万元私房钱，如果全都用来投资，每天就能获利3240元。一个月下来，就有近10万元的收入。这笔钱，丈夫辛苦工作一两年才能赚到。
　　这，难道是天上掉馅饼的好事？冯某还算谨慎，打算先拿1万元试试。没想到，最开始的几天，每天账上都有540元打入。于是，冯某将所有的钱都拿去买了那款理财产品。
　　4月16日，冯某发现，账户上再也没有钱打进来。拨打那名男子的电话，对方也不接了。意识到被骗，冯某报警。
　　冯某的钱去哪里了？这起诈骗案背后，还藏着什么？上虞警方随即进行了调查。
　　历时3月艰苦侦查
　　6人“职业取款”团伙落网
　　冯女士的钱，都打入了广东的一个账户。取款信息显示，有人拿着这张银行卡，在汕头一台ATM机上将钱取走。
　　上虞警方立即成立专案组，直扑汕头。在ATM机所属银行配合下，警方调取了监控视频。
　　取钱的，是一男一女，男人戴着眼镜。在取钱期间，两人还接了好几个电话。办案民警注意到，男子的一只手，有残疾，这是一条重要的线索。
　　取完钱，两人骑着一辆摩托车离开。在汕头，专案组民警一待就是9天。通过各种刑侦手段，两名取款人的大致行动轨迹被警方锁定。
　　调查显示，几天后，这对男女又出现在了广东江门市，同样取钱后离开。
　　经过3个月的大量调查，警方基本摸清了这两名取款人的底细。6月30日，在江门市一个高档小区，这对男女外出归来，被等候多时的民警抓了正着。
　　在他们暂住的房间内，民警又抓获了4人，这些人属于同一个团伙。
　　“应该说我们运气不错，这个团伙所有的人那天都在，被一网打尽，省了很多麻烦。”办案民警说。
　　他们并不是一个诈骗团伙
　　而是一个“职业取款”团伙
　　一开始，警方还以为这次抓到的，是一个诈骗团伙。
　　在房间内，民警找到了164个香烟盒，每个盒子都有数字编号，里面均装了4张银行卡。实际上，这些编号，有些是相同的，每个编号，都对应一个诈骗团伙。
　　这伙人，居然是专门帮诈骗团伙取钱，将诈骗所得“洗白”的人。
　　6人中，充当头目的人姓李，福建安溪人，今年35岁。
　　李某交待说，他的很多老乡都在从事这个特别的“职业”，从去年开始，他自己拉了一套“班子”，干起了“老板”。李某团伙中的另外5人，都是他的老乡或亲戚朋友。几个人平时吃住都在一起，关系很好，这样就减少了有人“反水”的风险。
　　一开始，李某找到一个专门从事诈骗的老乡，两人还签了协议，由李某等人负责帮忙，将那名老乡诈骗所得的赃款取出来，收取所取款项的5%作为报酬。
　　李某等4名核心成员负责“联系业务”，得到大部分收入；另外两人根据指令取款，算是“小工”，每天能赚两三百元。
　　为了笼络手下，李某还从5%的提成中拿出一部分，用于日常吃住的开支。
　　“他们吃住都挺讲究。住的地方，都是当地的高档小区，一定要在金融区附近，方便取钱。”民警说。
　　李某还特别讲信誉，取出的钱，从不私吞。一段时间下来，他的“取款公司”在圈子里名声大噪，“生意”也越来越好。
　　与全国130多个诈骗团伙合作
　　光提成就拿了数十万元
　　在警方查获的用来装银行卡的香烟盒上，编号已经排到了164。这个方法，是李某想出来的。
　　跟他“合作”的诈骗团伙越来越多，怕搞混，于是就有了这些编号。用于联系的手机号码，也是用的相对应的编号。经过警方核实，与李某“合作”的诈骗团伙，位于全国各地，目前已经有130多个。
　　合作的方式是这样的：诈骗团伙骗到钱后，会将钱分批打给李某掌握的银行卡，再由李某安排人将钱取出来。之后，李某会把事先谈好的提成拿出来。数额较小的，通过转账的方式再将钱打回给诈骗团伙；数额较大的，则是双方见面，直接给现金。
　　取钱的地方，一般都是诈骗团伙所在地。如果是在外地，李某等人也会赶过去。因此，他们经常要“出差”，坐飞机是常事。对于数额较大的，诈骗团伙一般会派人在旁边盯着，以防他们取了钱逃走私吞。
　　那么，李某手上的656张银行卡，是从哪里来的呢？经交待，是从一个姓冯的西安人那里购买的。冯某专门为诈骗取款办卡，他从各大废品收购站买来大量废弃的身份证，再用这些身份证到银行办卡。每张银行卡，收费100～150元不等。
　　7月，冯某也被上虞警方抓获。
　　办案民警说，随着“生意”越来越好，李某对提成的要求也越来越高，对一些投资类的诈骗，提成依旧为5%，但对一些数额巨大的，提成为8%至10%。
　　据不完全统计，截至案发，李某团伙已非法获利数十万元。
　　警方告诉钱江晚报记者，专门帮犯罪团伙取款，是近年来新出现的犯罪手段。这些人为犯罪分子掩饰、转移犯罪所得提供所谓的“专业服务”，甚至帮犯罪团伙“洗黑钱”，已经形成了一条黑色产业链。
　　警方表示，诈骗团伙之所以要找“职业取款人”来提取诈骗所得，主要是为了降低风险。从犯罪性质来看，职业取款人没有参与、实施电话诈骗的行为，也没有与诈骗主犯共谋的情节，只是在诈骗团伙的指使下，对明知是他人诈骗来的钱财实施了隐瞒、转移的犯罪事实，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
　　本报记者 史春波 本报通讯员 虞公
　　（原标题：全国130多个诈骗团伙骗的钱都由这些“职业取款人”取现）
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“职业取款人”的“赚钱”路
www. 来源：江苏法院网&&作者：华灵芾&&更新时间： 16:47:35&&
&&&&被告席上的郭小杰看上去老实木讷，很难想象，这样一个只有初中文化的打工仔，会干常人想不到的，在网上发帖干帮人取钱这样的&工作&。
审判长：被捕前在什么单位工作？
郭小杰：原来一直在深圳打工，帮人取钱的活干了一个月后，心里害怕就没做下去，至今也没有工作。
审判长：为什么会想到去帮人提钱？
郭小杰：我也是听别人说的，说干这个有10%的雇佣费用，来钱快，而且不累，比打工干活舒服多了。
审判长：那怎么会想到上网刊登手机号？
郭小杰：我自己不会，也是找人帮忙的，现在网络发达，发上去的话有需要的人看见了自然会找我。
2010年初，郭小杰将自己的手机号码发到网上，并刊登了自己愿意帮忙给人取钱的信息。两个月后，一陈姓男子打来电话，称其愿意支付10%的&佣金&，让郭小杰帮其取钱。&他当时问我有几个人，我说就我一个，但有四五个老乡可以帮忙，他说人够了。后来通过快递邮寄给我20多张银行卡，农行、工行、建行的都有。&随后，郭小杰从老家喊来老乡洪仙南等2人，开始了&职业取款人&的新生涯。
轮班&上岗&犯罪手法专业
审判长：具体怎么操作的？
郭小杰：我给他两人每人配了一个手机，告诉他们这是专门用来联系取钱的手机，平时只能接打我的电话和接收我的短信，不能有其他用途。等那个姓陈的打电话告诉我哪张卡有钱后，我就跟他们联系，跟他们讲哪张卡上有多少钱，让他们立刻把钱取出来，然后把钱交给我。每天我都要把所有的卡收上来，第二天一早再发给他们。
审判长：那你怎么把钱交给陈某？
郭小杰：每次取到钱后，他都会给我发个账号，我就根据这个账号把钱汇过去，每次他给我的账号都是不一样的，我也记不清了。我也从来没见过他，他的手机号也经常换。
审判长：那你怎么和洪仙南等人谈报酬的？
郭小杰：我跟他们说好，每取一次钱，就分别给每人200&300元不等的&跑腿费&，从10%的&佣金&里面扣，不取钱就没有收入。
审判长：后来为什么又换其他人去取了？
郭小杰：4月份的时候我听到风声，说有人干这个被抓了，我怕出事，就从老家喊了另外两个人过来帮我，前面的两个人不让他们再干了。
为了让后过来的郭福气等2人能尽快&熟悉业务&，郭小杰还让先前的洪仙南留了几天，嘱咐其&好好带他们几天，教他们怎么取钱&。同时，郭小杰让洪仙南将装现金的包、银行卡和专配的手机&移交&给郭福气，重申了&工作纪律&。为了降低被抓的几率，郭小杰特意要求两人除了&取钱日&，只能呆在出租屋内，&严禁四处乱逛。&
5天后，前来&轮班&的郭福气2人迅速&上岗&，帮着郭小杰继续为陈某取钱。在此前洪仙南等人取出2万余元的基础上，短短1个月内，3人又取出14万余元的钱财，扣除&佣金&后全部汇入陈某的账户中。
法网难逃领刑9个月
审判长：最终为何又投案自首？
郭小杰：老洪他们都被抓了，我想想自己也逃不掉，还是自首的好，争取宽大处理。
审判长：现在被告人可以作最后陈述。
郭小杰：我没有想说的了，我自愿认罪，希望政府能给我一个改过自新的机会。
郭小杰的父亲早逝，家中还有老母幼子，妻子也没有固定工作，一家人的生活重担全压在他一人身上。整个庭审过程，这位&顶梁柱&时时处处流露出深深的悔意。&一开始我就知道这些钱肯定来路不明，不然（陈某）也不会花钱雇人取钱，可我贪图那些佣金，还把平时要好的老乡都拉下了水，我真的错了。&
经审理查明，2010年3月至4月间，被告人郭小杰在明知是他人诈骗而得的赃款情况下，仍指使洪仙南等四人使用他人提供的信用卡在深圳等地的银行ATM取款机上帮他人取款，从中获利17000元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，鉴于其主动投案自首并退出全部违法所得，法院当庭宣判：被告人郭小杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币1000元。
切莫&聪明反被聪明误&
专门帮人取钱的&职业取款人&，是近年来出现的犯罪新手段，这些人为犯罪分子掩饰、转移犯罪所得提供所谓的&专业服务&，甚至帮犯罪团伙&洗黑钱&，严重影响了司法机关调查、打击犯罪活动，给社会和谐稳定也带来了严重隐患。
在&10%佣金&这样高利润的引诱下，配备专用手机、定时收卡、制定&工作纪律&、分组&轮班&&&专业的犯罪手法，使&职业取款人&郭小杰走上了知法犯法的道路；他天真地以为，自己的这些手段，定能瞒天过海，殊不知法网恢恢，早在他发帖敲下手机的最后一个号码开始，自作聪明的他已经走上了一条&不归路&。
天下熙熙，皆为利来，天下攘攘，皆为利往。金钱的威力无疑是巨大的，在其诱使之下，一些意志不坚之人往往迷失心智，铤而走险，就像本案中的郭小杰一样。只可惜，他们忘了一句古训，&君子爱财，取之有道&，只有靠自己劳动所换来的合法收入，才能真正装入自己的口袋，改变自己的生活。
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&&&作者单位：无锡市惠山区人民法院
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“老总”指令汇款被骗48万 “职业取款人”获刑三年
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中新网衢州1月6日电 (记者 施佳秀 通讯员 姜杨彪)骗子盗取公司会计的QQ号，通过冒充老总发出转账指令骗取48万元，因银行卡被锁，骗子找到“职业取款人”帮忙解锁取款。记者6日从浙江衢州江山法院获悉，该院审结了这起“画皮”诈骗案，一审以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人三名取款人唐某华、陆某梅、陆某天有期徒刑三年，并处罚金5万元。
中新网衢州1月6日电 (记者 施佳秀 通讯员 姜杨彪)骗子盗取公司会计的号，通过冒充老总发出转账指令骗取48万元，因银行卡被锁，骗子找到“职业取款人”帮忙解锁取款。记者6日从浙江衢州江山法院获悉，该院审结了这起“画皮”诈骗案，一审以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人三名取款人唐某华、陆某梅、陆某天有期徒刑三年，并处罚金5万元。小英(化名)是浙江衢州某公司的一名会计，平常与老板通过QQ进务交流。日，小英看到身在国外的老总通过QQ发来消息，询问公司账户余额，并要求她往一个陌生账号上汇款48万元。因为以前老总也有通过QQ要求她转账给客户的先例，所以她也毫无怀疑地遵照执行，也未通过电话与在国外的老总确认。从银行汇完款回到办公室后，小英看到老总发过来的询问短信，突然意识到中了骗子的圈套，随即她报了警。公安机关接警后迅速赶赴事发银行，通过银行查询小英转进去的48万元已分别被转进另24个账户，并且有7个账户共计14万元已被提现。民警随即在银行工作人员的帮助下将上述账户锁定。唐某华、陆某梅、陆某天三人皆为无业游民。唐某华和陆某天靠“职业取款”为生。记者了解到，诈骗分子发现涉案银行账户被锁无法取款后，遂联系陆某天解锁、取出诈骗款，并将部分身份证和银行卡都给陆某天，并以所取款的50%作为“佣金”。陆某天答应后又联系唐某华请求协助解锁、取款，并交给他银行卡及开户人身份证。之后，唐某华将解锁、取款30万元赃款的事情告诉“女朋友”陆某梅，让其负责解锁、取款开户人为女性的银行卡。日、26日，三名被告人在开户行对银行卡进行解锁，并获“佣金”、“手续费”等13.7万元。法院审理认为，三名被告人行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控罪名成立，鉴于被告人唐某华、陆某梅的亲属已为其退出违法所得，可对其酌情从轻处罚。综合本案各被告人犯罪的性质、情节以及社会危害程度，法院最终作出上述判决。(完)
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“老总”指令汇款被骗48万 “职业取款人”获刑三年
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中新网衢州1月6日电 (记者 施佳秀 通讯员 姜杨彪)骗子盗取公司会计的QQ号，通过冒充老总发出转账指令骗取48万元，因银行卡被锁，骗子找到“职业取款人”帮忙解锁取款。记者6日从浙江衢州江山法院获悉，该院审结了这起“画皮”诈骗案，一审以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人三名取款人唐某华、陆某梅、陆某天有期徒刑三年，并处罚金5万元。
原标题：“老总”指令汇款被骗48万 “职业取款人”获刑三年中新网衢州1月6日电 (记者 施佳秀 通讯员 姜杨彪)骗子盗取公司会计的号，通过冒充老总发出转账指令骗取48万元，因银行卡被锁，骗子找到“职业取款人”帮忙解锁取款。记者6日从浙江衢州江山法院获悉，该院审结了这起“画皮”诈骗案，一审以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人三名取款人唐某华、陆某梅、陆某天有期徒刑三年，并处罚金5万元。小英(化名)是浙江衢州某公司的一名会计，平常与老板通过QQ进行业务交流。日，小英看到身在国外的老总通过QQ发来消息，询问公司账户余额，并要求她往一个陌生账号上汇款48万元。因为以前老总也有通过QQ要求她转账给客户的先例，所以她也毫无怀疑地遵照执行，也未通过电话与在国外的老总确认。从银行汇完款回到办公室后，小英看到老总发过来的询问短信，突然意识到中了骗子的圈套，随即她报了警。公安机关接警后迅速赶赴事发银行，通过银行查询发现小英转进去的48万元已分别被转进另24个账户，并且有7个账户共计14万元已被提现。民警随即在银行工作人员的帮助下将上述账户锁定。唐某华、陆某梅、陆某天三人皆为无业游民。唐某华和陆某天靠“职业取款”为生。记者了解到，诈骗分子发现涉案银行账户被锁无法取款后，遂联系陆某天解锁、取出诈骗款，并将部分身份证和银行卡都给陆某天，并以所取款的50%作为“佣金”。陆某天答应后又联系唐某华请求协助解锁、取款，并交给他银行卡及开户人身份证。之后，唐某华将解锁、取款30万元赃款的事情告诉“女朋友”陆某梅，让其负责解锁、取款开户人为女性的银行卡。日、26日，三名被告人在开户行对银行卡进行解锁，并获“佣金”、“手续费”等13.7万元。法院审理认为，三名被告人行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控罪名成立，鉴于被告人唐某华、陆某梅的亲属已为其退出违法所得，可对其酌情从轻处罚。综合本案各被告人犯罪的性质、情节以及社会危害程度，法院最终作出上述判决。(完)
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