出口退税联网核查系统中有哪些风险

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个人客户新开户身份核查业务违规操作的案例
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网络银行存在的潜在风险及解决措施
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因缺失身份证联网核查引起的风险事件
因缺失身份证联网核查引起的风险事件一、案例介绍 柜员为客户办理一笔个人汇款业务,柜员审核客户所填业务凭证,卡和身份 证无误后按正常操作流程办理, 对身份证进行联网核查并打印在业务凭证填单的 背面, 现场管理人员核对业务真实性后签章确认。该笔业务在进行远程授权时因 为付款卡号拍摄的不清楚被拒绝(肉眼可识别) ,柜员遂将业务凭证递出窗口, 要求客户重新填写, 客户抄写新填单后随手将旧凭证撕碎并丢进垃圾篓,柜员将 客户递进来的新凭证与之前在系统中录入的信息核对无误后,重新拍照、上传影 像申请授权,授权审核通过后,业务办理完成,相关交易信息打印在重新填写的 填单上。事后,因缺失身份证联网核查记录,下发查询,因金额较大而被定为风 险事件。 二、案例分析 此风险事件的形成原因是因为柜员没有认真审查自己的业务凭证, 在客户重 新填写业务凭证后应当视同为一笔新的业务重新办理, 或者将之前做的联网核查 作为附件处理,但因之前的业务凭证被客户撕毁,导致联网核查记录缺失,也没 有补做联网核查, 给事后监督人员造成没有进行联网核查验证客户身份信息的假 象,从而形成了风险事件。 三、案例启示 (一)加强对柜员的业务技能培训,时刻防范风险的发生。风险的发生是多 方面的,柜员面对的大多数是操作风险,审核凭证的正确性和完整性,业务操作 的合规性, 对客户实行亲访亲签应贯穿于每笔业务的必要环节。娴熟的业务技能 能够帮助柜员在面对问题时冷静的处理,及时发现问题。 (二)办理业务要严格执行操作规程,切不可想当然,更不能麻痹大意。很 多风险事件都是由于无心之失造成的,并不是柜员主动犯错,但一个小小的失误 极有可能成为极大的风险隐患,造成不能挽回的经济损失。因此,柜员在办理业 务时,必须本着对自己负责,对客户负责,对银行负责的态度,用心服务客户, 认真仔细的办理每一笔业务。
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大额取款违规操作引发的风险事件一、案例经过 网点柜员为一客户办理了一笔大额取款业务,由于柜员工作疏忽,凭证上未 打印出实时联网核查客户的身份证信息,即办理了取款...凭证也非客户本人签名,是形成风险事件的主要原 因。...由于身份证号的自动升位, 系统未能自动识别,导致其...办理退票业务缺失操作环节形成风险的案例一、案例简介...[案例处理] 为防止此类事件再次发生,银行及时对辖内各网点提出工作要求和风险提示...三是身份证件联网核查系统无法反映客户身份证 已经办理挂失、丢失等事项的特殊情况...经办柜员在办 理业务过程中均进行了身份证联网核查,并将身份证上的照片、系统...资金还是诈骗客户资金,均会引发操作风险事件,影响银行声誉,甚 至引发诉讼和经济...修改客户信息触发的案例一、案例介绍 网点因单位客户信息修改业务引发的高风险事件...单位代码证号、营业执 照号码与所附依据不符,未对委托人身份进行联网核查等...号码与客户持有的二代身份证号码不符且联网核查不...(一)柜员随意简化业务操作流程,是导致风险事件发生的...杜绝因责任心不强、随意操作而形成的 差错事故,避免...防范持非本人身份证开户的案例一、案列经过 某日上午, 一客户持二代身份证到...银行工作人员应时刻保持高度责任心和风险意识,严格身份证审核,联网核查手 续。 ...在做联网核查时发现客户系统内所录入的身份证 号码...(一)柜员随意简化业务操作流程,是导致风险事件发生的...杜绝因责任心不强、随意操作而形成的 差错事故,避免...现场审核要求客户出示身份证, 客户将身份证放 置柜台,查询过程中,柜员及现场...处理正确、合规,杜绝因柜员执行制度不到位或无视制度 随意操作而形成的风险事件...2. 因未联网核查而引发风险事件的案例分析 2. 3....5. 堵截过期身份证取款的启示 5. 网点负责人代...经过了解,单位在原预留财务专用 章丢失后,重新刻制...
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中国人民银行 公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知
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