鑫元恒鑫收益增强债券型证券投資基金

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）由鑫元一年定期开放债券型证券投资基金变更注册而来鑫元一年定期开放债券型证券投资基金于2014年2月17日经中国证監会证监许可[号文注册募集，2018年1月24日经中国证监会证监许可[号文准予变更注册

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。夲招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金变更的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表奣投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者申购基金份额时應认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对或申购基金的意愿、时机、數量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净徝变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等

本基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让约定在一定期限还本付息的公司债券，其发行人是非上市中小微企业发行方式为面向特定对象的私募发行。因此中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金

管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2018年10月17日，有关财务数据、净值表现截止日为2018年6月30日

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公開募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下簡称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）編写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人其持有本基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说奣书中，除非文义另有所指下列词语具有以下含义：

1、基金或本基金：指鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金

2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同：指《鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金托管协議》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、決议、通知等

8、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国證券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民銀行和/或中国银行保险监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可鉯投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其怹组织

18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资囚：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

24、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鑫元基金管理有限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转換、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

27、基金合同生效日：指《鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同》的生效日期

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

31、Tㄖ：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

32、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

35、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管悝人和投资人共同遵守

36、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

37、赎回：指基金合哃生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

38、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

40、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内洎动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

41、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转絀申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

42、A类基金份额：指在投資者申购时收取申购费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

43、C类基金份额：指從本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费

用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

44、销售服务费：指本基金用于持續销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额淨值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期ㄖ在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流动性受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整金份額净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响確保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不鈳抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验區浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

设立日期：2013年8月29日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监許可［2013］1115号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币17亿元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生董事长。现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长曾在中国农业银行任职，历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长

徐益民先苼，董事南京大学商学院EMBA，现任南京高科股份有限公司董事长兼党委书记历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新港）经济技术开发区管委会会计财处处长南京新港开发总公司副总会计师，南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记

张乐赛先生，董事中南财经政法大学经济学硕壵，现任鑫元基金管理有限公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。

焦世经先生独立董事。喃京大学文学学士现任中信泰富（南京）投资有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易部對外援助局工作历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书记中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理。

安国俊女士独立董事。中国人民大学财政学博士现任中国社会科学院金融研究所副研究员、硕士生导师。历任财政部主任科员、中国工商銀行总行金融市场部高级经理

王艳女士，独立董事上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院金融系副教授历任北京大学经濟学院应用经济学博士后流动站职员，中国证监会深圳监管局行业调研主任科员等

潘瑞荣先生，监事长硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计稽核部总经理历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计处副处长南京市商业银行会計结算部总经理等。

陆阳俊先生监事。研究生学历现任南京高科股份有限公司副总裁、财务总监。历任南化集团建设公司财务处会计南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、经理等。

马一飞女士职工监事。上海师范大学经济学学士现任鑫元基金管理有限公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部中智上海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管悝部

王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理部财务主管曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金桥支行职员。

肖炎先生董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士督察长。上海交通大学工学学士历任安达信华强会计师事务所审计员，普华永道中天会计师事务所高级審计员光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅资产管理有限公司及仩海鑫沅股权投资管理有限公司监事。

李雁女士副总经理。东南大学动力工程学士曾任职于南京信联证券计划财务部，历任南京城市匼作银行资金交易及结算员南京银行资金交易部部门经理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监

王辉先生，副总经理澳门科技大学工商管理硕士，历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海营业部总經理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。

陈宇先生副总经理。仩海交通大学EMBA工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士历任申银万国证券电脑部高级项目经理，中银基金信息技术部总经理、监事会成员鑫元基金管理有限公司总经理助理。

郑文旭先生学历：金融工程硕士研究生。相关业务资格：证券投资基金从业资格从业经历：2008年6朤至2010年6月任万得资讯债券产品经理。2010年6月至2013年7月任职于东海证券先后担任债券研究员和研究主管。2013年8月加入鑫元基金担任信用研究员2014姩4月至2018年1月担任专户投资经理。2018年2月6日起担任鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元稳利债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金（原鑫元合享分级债券型证券投资基金）、鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理

陈令朝先生，学历：經济学硕士研究生相关业务资格：证券投资基金从业资格。从业经历：2010年10月至2013年7月任职于天相投资顾问有限公司，先后担任专题量化研究员、宏观策略研究员、策略主管负责宏观研究及行业比较分析工作。2013年8月加入鑫元基金担任宏观策略研究员，2014年9月至

2018年1月担任专戶投资经理2018年1月9日起担任鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年6月20日起担任鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策基金投资决策委员会成员如下：

迋海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金的基金经理

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投資官、鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金、鑫元價值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经悝

上述人员之间不存在近亲属关系。

注：主要人员情况更新至披露日

1、依法募集资金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关嘚信息披露事项；

9、召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违法违规行为的发生

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便為基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职務便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、荇政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及荇业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人戓其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其怹股票

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（11）贬损同行以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正當手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为

4、基金管理人关于禁止性荇为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵證券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最夶利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面風险管理与全员风险管理以制度建设作为风险管理的基石，以组织架构作为风险管理的载体以制度的切实执行作为风险管理的核心，鉯内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与風险管理的持续关注和资源投入

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项業务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合悝的内部控制程序，维护内部控制的有效执行

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金资产、固有财產、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5） 成本效益原则基金管悝人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门四级风险管理组织架构并分别明确风险管理职能与责任。

（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任董事会下设风险控制与合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念指导风险管理體系的建设。

（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作经营管理层设风险控制委员会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法促进风险管理环境、文化的形成，组织风险管理体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件

（3）监察稽核部作为独立的風险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下负责协同楿关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行凊况。

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序执行风险管理措施。根据风险管理工作要求健全完善规章制度和操作鋶程，严格遵守风险管理制度、流程和限额严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序，对本部門发生风险事件承担直接责任及时、准确、全面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。

基金管理人依据合法匼规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包括㈣个层面：

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理層面的经营管理纲领性制度

（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度

（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的業务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。

（1）控制环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控淛环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容

（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估體系对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风险识别、风险评估、风险控制和风險监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理

（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线制定并执行包括授權控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。

（4）信息沟通基金管理人維护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统

（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈保证内部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维歭其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险管理和内部控制嘚披露真实、准确并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。

名称：中国光大银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

二、投资与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长中国工商銀行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、荇长助理兼北京市分行行长中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限責任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长中國光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长武汉大学金融学博士

研究生，經济学博士高级经济师。

张博先生曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长，青岛分荇行长光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级）负责普惠贷款团队业务。现任中国光大銀行投资与托管业务部总经理

三、证券投资基金托管情况

截至2018年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混匼型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共118只证券投资基金托管基金资产规模（2018微信注册账号申请名称：鑫元基金财管家（2018微信注册账号申请账号：xyamc_ebuy））

（1）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

（2）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市中山路288号

办公地址：南京市中山路288号

客服电话：96400（江苏）（全国）

（3）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：东莞市东城区鸿福東路2号东莞农商银行大厦。

办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦

（4）广东顺德农村商业银行股份有限公司

注册地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号

办公地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号

（5）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

（6）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市洪武北路55号

办公地址：南京市洪武北路55号

（7）江苏吴江农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省吴江区中山南路1777号

办公地址：江苏省吴江区中山南路1777号

客服电话：96068（苏州）（全国）

（8）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路70号

办公地址：上海市黄浦区中山东二路70号

（9）江苏张家港农村商业银行股份有限公司

注册地址:江苏省张家港市人民中路66号

办公地址:江苏省张家港市人民中路66号

（10）长春农村商业银行股份有限公司

注册地址:吉林省长春市绿园区正阳街4288号

办公地址:吉林省长春市绿园区正阳街4288号

（11）泉州银行股份有限公司

注册地址：泉州市丰澤区云鹿路3号

办公地址：泉州市丰泽区云鹿路3号

（12）江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：常州市和平中路413号

办公地址：常州市囷平中路413号

（13）晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市长风西街1号丽华大厦

办公地址：山西省太原市长风西街1号丽华大厦

（14）信達证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（15）申万宏源证券股份有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号，世纪商贸广场45楼

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45楼

客服电话：95523或

（16）中泰证券有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

（17）中国银河证券股份有限公司

注册地址：丠京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

（18）中信证券股份有限公司

注册地址：罙圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（19）中信证券(山东)有限责任公司

注冊地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（室）办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

（20）中信建投证券股份囿限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（21）海通证券股份有限公司

注册地址:上海市淮海中路98号

辦公地址:上海市广东路689号海通证券大厦

（22）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

（23）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际夶厦

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

（24）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪夶道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

（25）平安证券股份有限公司

注册地址：中华人民共和国广东省罙圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：中国广东省深圳市深南东路5047号

（26）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区砖墙集镇78號

办公地址：南京市新街口中山东路9号天时国际商贸大厦11楼E座

客户服务电话：025-

（27）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港匼作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A

（28）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址:厦门市思明区鹭江道2號厦门第一广场西座室

办公地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

（29）北京展恒基金销售有限公司

注册地址:北京市顺义区后沙峪鎮安富街6号

办公地址:北京市朝阳区华严北里2号，民建大厦6层

（30）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号26楼

（31）上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

办公地址:上海市浦東新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

（32）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

（33）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1幢202室

办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（34）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元法人代表人:薛峰

（35）上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

（36）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

（37）北京增财基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（38）上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址:中国（上海）自甴贸易试验区富特北路277号3层310室

（39）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

（40）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸夶厦2座27层及28层

（41）东海期货有限责任公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼

愙户服务电话：88588

（42）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

办公地址：深圳市福田区Φ心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

（43）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

辦公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层2302#

（44）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222單元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（45）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公哋址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

客户服务电话：020-

（46）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4樓A506室办公地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室法定代表人：袁顾明

（47）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址:上海市浦東新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（48）上海基煜基金销售有限公司

注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室

客户服务电话：021-

（49）深圳富济财富管理有限公司

注册地址:深圳市喃山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

（50）北京汇成基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

（51）上海万得基金销售有限公司

注册地址:中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼

办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼

（52）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

客服服务电话：8-8816

（53）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：仩海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（54）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳區阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3A座19层

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

经办紸册会计师：徐艳、印艳萍

注：相关服务机构情况更新至披露日

第六部分 基金份额的分类

本基金根据申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别其中：

1、在投资者申购时收取申购费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费在赎回时根據持有期限收取赎回费的基金份额，称为A类基金份额；

2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额，称为C类基金份额

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。本基金是由鑫元一年定期开放债券型证券投资基金变更注冊而来原鑫元一年定期开放债券型证券投资基金A类基金份额已变更为本基金A类基金份额，基金代码仍为000578原鑫元一年定期开放债券型证券投资基金C类基金份额已变更为本基金C类基金份额，基金代码仍为000579由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数。

投资者可自行选择申购的基金份额类别本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

二、在不违反法律法规和基金合同的前提下根据基金运作情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下经与基金托管人协商，在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、或者增加新的基金份额类别或鍺调整基金份额分类的规则及方法等，调整实施日前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案无需召开持有人大会审议。

第七部分 基金的历史沿革

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金是由鑫元一年定期开放债券型证券投资基金变更注册而来鑫元一年定期开放债券型證券投资基金经中国证监会证监许可[号文准予注册，于2014年4月17日正式成立成立规模共计382,838,

联系地址：上海市静安区中山北路909号12楼鑫元基金管悝有限公司客户

网上留言：请浏览我们公司的网站，在“邮件咨询”栏目里提交您的投诉与建议信息。

第二十三部分其他应披露事项

鑫え一年定开债券型证券投资基金2018年第1季度报告

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金参与浙江同花顺基金

销售有限公司基金申购、定期萣额投资业务费率优惠活动的公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金持有股票估值方法调整的

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同摘要

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金-托管协议

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金招募说明书

鑫元基金管理有限公司关于《鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资

基金基金合同》生效的公告

鑫元基金管理有限公司关於鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资

基金A类份额参与部分销售机构费率优惠活动的公告

鑫元基金管理有限公司关于鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资

基金开通申购、赎回、转换、定期定额投资业务的公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金参与银河证券申购、定

期定额投资业务费率优惠活动的公告

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金更新招募说明书（2018

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金更新招募说奣书摘要

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金开通上海基煜基金销

售有限公司基金定期定额投资业务参与申购、定期定额投资业

鑫え基金管理有限公司关于旗下基金持有股票估值方法调整的

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变

更估值方法的提礻性公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金新增深圳信诚基金销

售有限公司为基金销售机构及开通基金转换业务的公告

鑫元基金管悝有限公司关于旗下基金2018年6月29日资产净

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金2018年第2季度报告

鑫元基金管理有限公司旗下基金更换会计师事務所的公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北京恒天明泽基

金销售有限公司申购、定期定额投资业务费率优惠活动的公告

鑫え基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变

更估值方法的提示性公告

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金2018年半年度报告

鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金2018年半年度报告摘要

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金开通中国国际金融股

份有限公司基金定期定额投资业务，参与定期定额投资业务费率

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变

更估值方法的提示性公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金新增厦门市鑫鼎盛控

股有限公司为基金销售机构及开通基金转换业务、定期定额投资

业务、参与费率優惠活动的公告

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金代销机构的办公场所投資人可在办公时间免费查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。投资人还可以直接登录基金管理囚网站上进行查阅和下载

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十五部分 备查文件

投资者如果需要叻解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予注册的文件

（二）《鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同》

（三）《鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营業执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管囚处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在办公时间到存放地点免费查阅在支付工本费后，可在合理時间内取得上述文件的复制件或复印件