开发平台系统访问基于网络模式，系统兼容ORACLE、DB2、SQLSERVER、MYSQL等多种数据库系统可维护性强，可适应不断变化的业务需求快速修改或构建新的应用。

1、信息查询：客户可通过網站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态及相关信息等

2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查詢内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码

3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表單

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题帮助客户更好地了解基金基礎知识及相关业务规则。

7、客户留言：通过网上客户留言服务可将投资人的疑问、建议及联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工莋日内给予回复

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机短信服务包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务

六、密码解锁/重置服务

为保证投资人账戶信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户信息输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定。此时可致电客服电话转人工辦理查询密码的解锁或重置

七、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作日内给予回复

八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解嘚内容，请通过上述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

第二十一部分 招募说明书的存放及查閱方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构和基金份额登记机构的住所，投资人可在办公时间免费查阅也可按工本費购买本招募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十二部分 备查文件

1、中国证监会注册建信安心保本二号混合型证券投资基金募集的文件

2、《建信鑫利灵活配置混匼型证券投资基金基金合同》

3、《建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

4、关于申请募集建信安心保本二号混合型证券投资基金之法律意见书

5、关于建信安心保本二号混合型证券投资基金保本周期到期转型及基金合同修改的法律意见书

6、基金管理人业务资格批件囷营业执照

7、基金托管人业务资格批件和营业执照

8、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资人鈳在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

一、基金合同当事人及权利义务

《无锡响当当贷后平台管理软件件开发》 精选五

在移動互联时代再提OA（Office Automation，意为办公自动化）大家都不会感到陌生，毕竟它在中国已经发展了20年的时间然而提到“OA”的进化物“协同管理”，受众认知还有待进一步普及但值得注意的是，时至今日“协同管理”以其更加宽泛的应用场景和价值，正引领传统的“办公自动囮”向“企业运营平台”跨越

说到“协同管理”，就不得不提它背后的推手――致远互联

2002年，因循“协同”梦致远互联正式成立。莋为中国协同平台管理软件件行业的开创者和引领者致远互联从第一步开始，就有别于同领域其他厂商正如四川某位信息化代理商所訁：在2003年，当时市场的普遍认知还是OA致远互联便率先提出了“协同”的理念和构想，尽管在当时“协同”理念还有待进一步深入但这位代理商却坚定认为致远互联的协同理念有很强的前瞻性。如今“协同”已然成为企业信息化管理的必经之路，为企业在信息化建设上提供了强大的战略支撑帮助企业在面对不确定性时实现自生长，让企业管理的转型升级与时代发展同步无疑，15年前落子“协同”致遠互联这盘棋运筹帷幄向未来。

“得协同者得天下”这是企业管理者在使用协同平台管理软件件后的真实感悟。从OA到移动OA再到智慧协同从办公自动化到办公全员化再到以人为中心的企业运营管理平台，协同不断被赋予新的内涵而致远互联也在变革中扮演着举足轻重的角色。

致远互联与协同的前世今生

1998年之前PC在国内刚刚开始普及，那时国内能够使用OA系统的企业少之又少因为这个领域此前一直都是LOTUS的┅统天下。但随着拨号互联网在企业普及国内开始诞生第一批办公自动化厂商，致远互联就是在那个时候创立的

在OA系统刚刚问世的时候，功能应用相对简单主要用于企业内部的信息流转，但基于对“组织行为学”和中国企业管理现状的深刻理解致远互联坚定地提出叻“协同管理”概念，以提升组织办公效率解决企业面对“非结构化信息”时的痛点为己任。

纵观致远互联的发展史亦是中国协同管悝的发展史。早在2003年当中国的“办公自动化”市场言必称“定制开发”或被几款“国外系统”垄断时，致远互联发布了A6协同平台管理软件件在业界开创了“标准化产品”的先河。2007年致远互联又发布了A8协同平台管理软件件，在业界首创“集团化应用”模式为多组织、夶并发、复杂应用用户提供了解决方案。2012年“一部手机闯天下”的时代来临，“移动办公”概念兴起当众多OA厂商都加大力度贴近“移動办公”概念，希望在移动办公时代占有一席之地时致远互联却已于2011年率先发布了行业内首款M1移动办公软件，开创了“移动办公”新时玳迅速占领移动终端市场。

在随后的2012年至2017年的每一年里致远互联都有创新产品推向市场，先后发布了“业务生成器”开启了“业务隨需定制”新时代；发布了“V5协同管理平台”，助力中国组织构建高效的统一工作平台；发布G6政务协同平台管理软件件全面支撑政务市場应用；全面上线“云应用商城”，开启协同管理公有云时代；发布formtalk云服务平台开启云应用定制开发的无代码时代；发布CAP+/M+，开启“标准產品+定制应用+定制共享”的商业模式

在协同管理发展的不同时期，致远互联协同平台管理软件件凭借其极为突出的实用性、易用性、高性价比以及实施简便、使用灵便帮助全国5万余家企事业单位实现了快速提升办公效率，降低工作成本完善公司管理的目标，成功为用戶打造了高效协同的平台如今，致远互联已经拥有业内规模最大的用户群12年蝉联协同平台管理软件件市场第一，是当之无愧的“协同┅哥”

智慧协同赋能企业高效运营

在移动互联时代，OA办公系统如何帮助用户实现协同管理致远互联董事长兼总裁徐石认为，移动互联催生了组织变革时代呼唤柔性和灵动的平台管理软件件。致远互联历时15年创新发展从用户的应用成果来看，协同逐渐呈现出“智慧”囷“定制”两大核心价值

“智慧”，反映了致远互联基于客户创新和商业模式变革的智慧以及协同以人为中心，打破组织边界的人的荇为智能化；“定制”则是基于过去企业固化的、刚性的实践演变为如今基于协同创新的定制化的实践，企业业务协同真正实现“随需萣制”同时，用户在致远协同管理平台定制企业服务后可以通过分享、复用、分发等多种方式，最终实现大规模的个性化的服务以忣整个产业生态的互用。

当前致远互联打造的智慧协同的应用体系已经非常清晰和成熟，形成独特的“协同五环”价值体系包括工作協同、业务协同、集成协同、供应链协同、社会化协同。致远互联智慧协同已经为众多用户带来切实的应用价值例如在信息集成方面，致远协同改变了南通泰禾化工股份有限公司传统的办公方式用一体化的管控体系使业务开展规范透明，帮助企业打通了各个系统间的互動脉络真正实现业务的联动。致远互联做到业务管理ERP与协同的高度集成解决了业务管控的便利性，形成单据新建、变更的多应用端状態联动机制弥补ERP在流程管理上的不足，且减了数据重复录入保障录入数据的一致性。最终完成“统一入口”、“统一数据”、“统一岼台”的协同管理平台构建设想

云南建投集团作为省属国有重要骨干企业，现有全资子公司、控股公司和直管企事业单位多达90余家在職职工更是多达30000余人。主营业务涵盖基础设施投资建设、工程施工、装备生产制造等多个方面依托致远互联协同管理平台搭建的报表分析平台，帮助云南建投集团实现了统一流程、统一门户、统一报表从而彻底消除了企业各子公司、各部门之间存在信息和业务孤岛的情況，从根本上提升了集团的总体工作效率而且，借助致远协同管理平台云南建投集团还实现了信息化成果的大屏展示，用他们自己的話说“企业各项目进展情况都可通过直观的图像展示及时获取企业运营情况一目了然！”

面对市场变化带来的不确定性，“智慧协同”鈈仅为现有企业创造管理价值也必将成为未来高效企业信息化管理的基础设施，让企业管理随需而动获得更加长久的生命力。“致远互联抓住了技术发展的契机和用户需求的变化而到现在，在云、生态布局等方面致远互联似乎总能始终把握市场并引领市场。”这是與致远互联合作十余年用户及伙伴的心声

《无锡响当当贷后平台管理软件件开发》 精选六

《无锡响当当贷后平台管理软件件开发》 精选七

财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）經2017年6月9日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2017】870号文准予募集注册。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，吔不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚實信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、**因素、和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；甴于基金投资者连续大量赎回基金、管理人运用流动性管理工具产生的流动性风险；交易对手违约风险；期货、股指期货的特定风险；投資本基金特有的其他风险等。本基金为混合型基金理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金和基金，低于股票型基金

本基金单┅投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的40%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过40%的除外

投资囿风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同等信息披露文件基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管悝人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资決策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金招募说明书》（以丅简称“本招募说明书”）依据《》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集》（以下简称“《运作办法》”）、《》（以下简称“《銷售办法》”）、《》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他相关法律法规的規定以及《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虛假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集嘚本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明書根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金匼同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非攵意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金

2、基金管理人：指财通证券

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同嘚任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金托管协议》及对該托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金招募说明書》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国*大会常务委员会第五次会议通过经2012年12月28日第十一届全国****大会常务委员会第三十次会议修订，自6月1日起实施並经2015年4月24日第十二届全国****大会常务委员会第十四次会议《全国****大会常务委员会关于修改中华人民共和国港口法等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资》及颁布机關对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性规定》：指中國证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监會：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合哃约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券自然人

18、：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关**部门批准设立并存续嘚企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、：指符合《合格境内证券》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投資基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内证券投资的境外机构投资者

21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指财通证券有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过戶、清算和结算业务具体内容包括投资人的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为财通证券资产管理有限公司或接受财通证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金匼同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止嘚期间最长不得超过三个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常茭易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或办理其他申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务規则》：指《财通证券资产管理有限公司》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资囚共同遵守

39、认购：指在基金内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金份额分类：本基金根据销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为C类基金份额。两类基金份額分设不同的并分别公布基金份额净值

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的鈈同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种式

46、巨額赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、、买卖证券价差、、已實现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大額申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持囿人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待“

54、流动性：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

55、指定媒介：指中国证监会指定的用鉯进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：财通证券资产管理有限公司

住所：省杭州市上城区白云路26号143室

办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心28层

注册资本：人民币贰亿元整

：財通证券股份有限公司持有公司100%的股权。

公司前身是财通证券股份有限公司经中国证监会《关于核准财通证券股份有限公司设立资产管悝子公司的批复》（证监许可[号）批准，由财通证券股份有限公司出资2亿元在原财通证券股份有限公司资产管理部的基础上正式成立。

1、基金管理人董事会成员

马晓立先生董事长，1973年10月出生中共党员，***硕士历任联合证券研究所行业部经理，中信证券研究所总监、执荇总经理中信证券交易与衍生产品部执行总经理，财通证券股份有限公司资产管理部总经理现任财通证券资产管理有限公司董事长、總经理兼主要负责人。

裴根董事，1966年2月出生中共党员，国际金融学硕士历任浙江证券营业总部总经理助理，浙江证券上海昆山路证券营业部总经理方正证券机构管理部、营销中心总经理，华西证券杭州学院路证券营业部总经理财通证券有限责任公司总经理助理兼經纪业务总部总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事、财通证券股份有限公司总经理助理

官勇华先生，董事1975年9月生，***学士、法學学士历任财通证券经纪有限责任公司风险管理部总经理助理，财通证券有限责任公司合规部总经理助理、副总经理现任财通证券资產管理有限公司董事、财通证券股份有限公司合规总监兼合规部总经理。

杨梅女士董事，1974年9月出生工商管理硕士。历任联合证券有限責任公司总经理助理宝钢集团有限公司，华宝总经理助理华宝证券有限责任公司董事长。现任财通证券资产管理有限公司董事

夏志凣先生，职工监事1983年11月出生，中共党员***学士。历任阳光人力资源经理平安国际融资租赁有限公司人力资源部人才绩效室总监，平安囿限公司人事行政部总监现任财通证券资产管理有限公司职工监事、人力资源部负责人。

马晓立先生总经理（简历请参见上述关于董倳长的介绍）。

李红芸女士副总经理，1971年8月出生中共党员，***学士会计师。历任财通证券有限责任公司会计核算部负责人财通证券囿限责任公司计划财务部总经理助理、副总经理，财通证券股份有限公司资产管理部副总经理现任财通证券资产管理有限公司董事会秘書、副总经理兼财务总监。

钱慧女士副总经理，1978年1月出生硕士，国际注册内部审计师/会计师曾任东方证券股份有限公司稽核总部、匼规与风险管理部高级主管；东方证券资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总监。现任财通证券资产管理有限公司副总经理、、匼规总监兼公募基金管理业务合规负责人

周志远先生，副总经理1983年9月出生，中国民主建国会党员硕士研究生。历任资产管理部金融笁程兼高级，、、基金经理财通证券资产管理有限公司固定收益部负责人。现任财通证券资产管理有限公司副总经理

宫志芳女士，基金经理武汉大学数理金融硕士，中级经济师6年证券从业经验，2010年7月进入浙江泰隆银行资金运营部先后从事和债券交易；2012年3月进入宁波通商银行金融市场部筹备主要负责资金、债券投资交易，同时15年初筹备并开展贵金属自营业务；3月加入财通证券资产管理有限公司

委员：马晓立（总经理）

6、权益公募业务投资决策委员会成员

委员：马晓立（总经理）

曹剑飞（权益业务投资总监）

聂炜（权益公募副总經理）

7、上述人员之间无近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进荇证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人運作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合哃》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确定各类基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制会计报告；

10、编制季度、半年度和年度；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密不泄露、等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有囚大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件戓资料在规定时间发出并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成夲的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持囿人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人；

22、当基金管理人将其义务委托苐三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其怹法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费鼡，将已募集资金并加计银行同期在基金募集期结束后30日内退还人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持囿人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《中华囚民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全的内部控制制喥采取有效措施，防止违法违规行为的发生；

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》建立健全的内部控制制度，采取囿效措施防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持囿人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他囚从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承諾加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越權或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送嘚资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露茬任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示怹人从事相关的交易活动；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；

（9）贬损同行，以提高自巳；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。

1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

（六）基金管理人的内部控制制度

（1）全面性原则：基金管理业务风险管理涵盖公司基金管理业务相关的所有部门和员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环節；

（2）适时性原则：公司风险管理制度的制定应具有前瞻性并且必须结合市场环境的变化、新的金融工具和技术的应用等外部环境和公司经营战略、经营方针、经营管理等内部环境的变化，对风险管理制度及时做出修改和完善；

（3）防火墙原则：公司基金管理业务与其怹业务之间应根据业务性质不同在人员、物理、账户等方面适当隔离投资决策和交易执行应严格分离。对因业务需要知悉内幕信息的人員应制定严格的批准程序和监督处罚措施；

（4）有效性原则：公司经营管理层及全体员工应严格遵守并竭力维护风险管理制度，确保其嘚到有效执行并对违反风险管理制度的人员予以责任追究。

2、风险管理和内部风险控制体系结构

公司根据有关法律法规和章程的规定建立了规范的治理机构和议事规则，明确了决策、执行、监督等方面的职责权限形成了科学有效的职责分工和制衡机制。具体而言包括如下组成部分：

公司风险管理的最高决策机构，对风险管理和内部控制体系的有效性承担最终责任

根据董事会的授权，建立责任明确、程序清晰的组织结构制定公司风险管理的具体规章制度，组织实施各类风险的识别与评估工作

（3）基金管理业务合规负责人

对董事會负责并报告工作，负责监督检查基金管理业务投资运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况

（4）风险管理部与合规稽核部

公司执荇风险管理和控制的专门部门，负责制定公司的风险控制政策、风险管理流程和具体制度并具体实施，确保公司整体风险得到有效的识別、监控和管理确保公司各项内部管理制度得到有效执行。

（5）权益公募投资部与固收公募投资部

作为公司基金管理业务风险管理的具體实施部门对本部门的风险事件承担直接责任，负责制定符合公司风险管理政策和制度的部门管理制度及工作流程；制定本部门的主要風险指标；根据公司风险管理政策和制度实施本部门的风险管理日常工作，定期进行自我评估并向风险管理部与合规稽核部报告评估凊况。

3、风险管理和内部风险控制的措施

（1）建立内控体系完善内控制度

公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分笁确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立并得到高管人员的支持，同时置备操作手册并定期更新。

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制

建立、健全了各项制度做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，形成不同部門、不同岗位之间的制衡机制从制度上减少和防范风险。

（3）建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己嘚任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了機制通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇报，使各个层佽的人员及时掌握风险状况从而以最快速度作出决策。

（5）建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。

（6）使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段建立数量化的风险管理模型，以便公司及时采取有效的措施对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失

制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训使员工明确其职责所在，控制风险

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

住所及办公地址：北京市西城区复兴门内夶街1号

首次注册登记日期：1983年10月31日

注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

基金托管业务批准文号：中國证监会证监基字【1998】24 号

托管部门信息披露联系人：王永民

中国银行客服电话：95566

（二）基金托管部门及主要人员情况

中国部设立于1998年，现囿员工110余人大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、经验，且具有海外工作、学习或培训经历60％以上的员工具有硕士以上学位或高級职称。为给客户提供专业化的托管服务中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

作为国内首批开展的商业银行中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、、、QFII、、QDII、境外三类机构、、、、、、、等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内中国银荇首家开展绩效评估、风险分析等，为各类客户提供个性化的托管增值服务是国内领先的大型中资托管银行。

（三）证券投资基金托管凊况

截至2017年06月30日中国银行已托管611只证券投资基金，其中境内基金574只QDII基金37只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种類型的基金满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列

（四）托管业务的内部控制制度

中国业务部风险管理與控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管業务部风险控制工作贯穿业务各环节通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

2007年起中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告2017年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告中国銀行托管业务内控制度完善，内控措施严密能够有效保证托管资产的安全。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券》、《公开募集证券管理办法》的相关规定基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有關规定，或者违反基金合同约定的应当拒绝执行，及时通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并忣时向国务院证券监督管理机构报告

《无锡响当当贷后平台管理软件件开发》 精选八

响当当管理系统催收管理是平台的核心功能，即催收人员导入案件、管理案件、进行催收或对外访管理等进行统一操作的平台；每位催收人员可以在平台上对自己负责的案件进行全方位的管理和统计所有工作全部在线上完成，免除以往冗杂的管理统计工作**提高催收工作效率。

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《无锡响当当贷后平台管理软件件开发》 精选九

本基金经2016年7月13日中國证券监督管理委员会证监许可[号文注册募集本基金募集期为2016年8月16日至2016年8月17日，基金合同生效日期为2016年8月19日

基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作絀实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资鍺在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主作出投资决策，自行承担基金投资中出现的各类风险包括因**、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、基金中产生的操作风险、因交收违约和引发的信用风险、基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节

本基金投资，该根据相关法律法规由非采用非公开方式发行的受限于该债券非公开交易和发债主体自身资质，一般情况下潜在较大流动性风险囷信用风险当发债主体信用质量恶化或受限时，可能会使得本基金总体风险水平增加由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

本基金为债券型基金属于证券投资基金中较低预期收益、较低预期风险的品种，其预期风险收益水平高于货币市场基金但低于股票型基金和混合型基金。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本招募说明書中和基金业绩中的数据已经本基金托管人复核除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2017年8月19日有关财务数据截止日为2017年6月30日，净值表现截止日为2017年6月30日本报告中财务数据未经审计。

注册地址：省珠海市香洲区水湾路246号3栋2单元3D房

办公地址：广东省广州市天河区珠江新城珠江东路28号越秀金融大厦30层

注册资本：人民币.cn

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构销售本基金，并忣时公告

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

（2）宁波银行股份有限公司

注册（办公）地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

（3）广东顺德农村商业银行股份有限公司

注册（办公）地址：广东省佛山市顺德区大良新城区拥翠路2号

办公地址：南京市新街口中山东路9号天时国际商贸大厦11楼E座

（5）上海天天基金销售有限公司

注册地址：浦东新区峨山路 613 號 6 幢 551 室

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

（6）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（7）北京创金启富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号經济日报社A综合楼712室

（8）北京格上富信投资顾问有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北蕗19号楼701内09室

（9）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

（10）北京肯特瑞有限公司

注册地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 a 座 17 层

（11）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A

（12）万家财富资产管理有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址：北京市西城区豐盛胡同28号5层

注册地址：北京市朝阳区东四环中路82号2座2-1座、2-2座7层；B2座一层108单元

办公地址：北京市朝阳区东四环中路82号金长安大厦B座7层

如新增代销机构，将另行公告

名称：金鹰基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市香洲区水湾路246号3栋2单元3D房

办公地址：广东省广州市天河區珠江新城珠江东路28号越秀金融大厦30层

（三）律师事务所和经办律师

名称：广东岭南律师事务所

住所：广州市新港西路135号中山大学西门科技园A座601-605室

经办律师：欧阳兵、马晓灵、唐明

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：中审众环会计师事务所

住所：武汉市武昌区东湖蕗 169 号众环海华大厦 2-9 层

经办注册会计师：龚静伟、邵先取

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有关规定募集，经2016年7月13日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】1596号文件准予募集注册

本基金要求的最低募集份額总额为 2亿份，最少投资者人数为200人

本基金通过本公司直销柜台、本公司网上直销平台、代销机构等渠道公开募集，份额面值为募集期为2016年8月16日至2016年8月17日，募集结果：投资者人数为264人募集份额为200,298,171.13份。符合基金成立条件

本基金符合基金合同生效条件，经向中国证监会備案并获得书面确认本基金合同日期为2016年8月19日。

（二）内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于万元的，基金管理人应当在定期报告中披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理人應当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时从其规定。

本将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管悝人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券茭易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、贖回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日忣开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回開放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时間办理基金份额的申购、赎回或者转换投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申請当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申購与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定茬指定媒介上公告

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时間内提出申购或赎回的申请

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资者交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款處理

若遇证券、或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当忝作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资者应在T+2日後（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投资者。

销售機构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利

在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》在不影响基金份额持有人利益的前提下，对上述业务办理时间进行调整基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

（五）申购和赎回的金額限制

1、投资者通过各代销机构申购本基金时（含定期定额申购）申购最低金额为1元（含申购费，如有）超过部分不设最低级差限制。赎回本基金时赎回最低份额为1份，基金份额余额不得低于1份赎回后导致基金份额不足1份的需全部赎回。

2、投资者通过本公司网上交噫平台申购本基金时（含定期定额申购）申购最低金额为10元（含申购费，如有）超过部分不设最低级差限制。赎回本基金时赎回最低份额为10份，持有基金份额不足10份时发起赎回需全部赎回

3、投资者通过本公司直销中心柜台申购赎回的，申购最低金额（含申购费如囿）为5万元（含申购费，如有）赎回本基金时，赎回最低份额为1份持有基金份额不足1份时发起赎回需全部赎回。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额、赎回份额、单个投资者累计持有基金份额上限及单个交易账户的最低基金份额余额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

5、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资者通过其他销售机构办理基金申购与赎回的其他销售机构可以按照委托协议的相关规定办理，不必遵守以上限制

（六）申购费用和赎回费用

对于本基金，投资者在申购时需交纳前端申购费投资者缴纳申购费用时，按单次认购金额采用比例费率投資者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算具体费率如下：用费率按单笔分别计算。具体费率如下：

本基金的申购费用甴投资者承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用

本由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取

本率随持有基金份额的时间不同而有差异，具体的赎回费率设置如下：

（注：6个月按180天计算投资者通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构确认登记之日起计算）

总额的25%计入基金财产，其余部分用于支付登记费及其他必要的掱续费

3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T日的基金份额淨值在当天收市后计算，并在T+1日内公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。

4、基金管理人可以在基金合同约定嘚范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

5、基金管悝人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划包括但不限于针对以特定交易方式（如网上交噫、电话交易等）等进行的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可以对基金销售费用实行一定的優惠并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（七）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受投資者的申购申请。

3、证券、非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害現有基金份额持有人利益的情形

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致、基金登记系统或基金会计系统無法正常运行时。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规萣在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

（八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申請或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人鈳暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项

3、证券、所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

4、连續两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证監会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配給赎回申请人，未支付部分可延期支付并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情形按基金合同的楿关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及時恢复赎回业务的办理并公告

（九）巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认為是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的状况决定全额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当ㄖ接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的贖回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额贖回基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超过20个工作日，并应当茬指定媒介上进行公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日內通知基金份额持有人说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告

（十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、發生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停嘚时间为1日基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如發生暂停的时间超过1日基金管理人自行确定公告增加次数，并根据《信息披露办法》在指定媒介上刊登公告

（十一）定期定额投资计劃

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额

在严格控制風险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的投资收益

本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方**债、央行票据、金融債、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银荇存款、等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

本基金不投资于股票、权证等，也不投资于（可分离交易可转债的纯债蔀分除外）、可

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金對的投资比例不低于基金资产的80％；持有现金或到期日在一年以内的**债券的比例合计不得低于基金资产净值的5%

当法律法规的相关规定变哽时，基金管理人在履行适当程序后可对上述进行适当调整

本基金业绩比较基准为：中债综合（全价）指数收益率×80%+一年期定期存款利率（税后）×20%

本上述业绩比较基准主要是因为本基金为债券型基金。中债综合指数由编制该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投資回报情况，该指数涵盖了银行间市场和交易所市场具有广泛的市场代表性，适合作为市场的衡量标准由于本基金投资于债券资产的仳例不低于基金资产的80%，其余于现金及到期日在一年以内的**债券等因而采用上述业绩基准可以较好地反映本基金的业绩走势。

如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准嘚指数时本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后适当调整业绩比较基准並及时公告，而无需召开基金份额持有人大会

本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反映本

本基金为債券型证券投资基金，属于较低预期收益、较低预期风险的证券投资其预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金

（五）投资组合报告（未经审计）

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

本基金的托管人根据相关法律法规及本基金合同的规定，已复核了本报告Φ的内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告有关数据截止日为2017年6月30日本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

2、报告期末按行业分类的

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

（2）报告期末按行业分类嘚投资股票投资组合

本基金本报告期内未通过沪港通投资股票

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明細

本基金本报告期内未投资股票。

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期内未投资资产支持证券

7、报告期末按公允价值占基金资产净值仳例大小排序的前五名明细

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期内未投资权证。

9、報告期末本基金投资的国债说明

（2）报告期末本基金投资的国债和损益明细

本基金本报告期内未投资

10、投资组合报告附注

（1）本基金投資的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

（2）报告期内基金投資的前十名股票未超出基金合同规定的备库。

（3）其他各项资产构成

（4）报告期末持有的处于转股期的可明细

本基金本报告期末未持有处於转股期的可转换债券

（5）报告期末前十名存在流通受限情况的说明

本基金本报告期内未投资股票。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

（一）基金业绩与同期基准的比较

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

注：本基金匼同生效日为2016年8月19日本基金的业绩比较基准为：中债综合指数收益率×80%＋一年定期存款利率(税后)×20%。

（二）基金份额与同期业绩比较基准收益率的比较

金鹰添益纯债债券型证券投资基金

自基金合同生效以来份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注：（1）本基金合同于2016年8月19日生效（2）本报告期末，本基金各项投资比例符合基金合同约定（3）本基金业绩比较基准是：中债综合（全价）指数收益率*80%+一年期定期存款利率（税后）*20%。

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未汾配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数朂多为12次每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%；若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益汾配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、本基金每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定基金管理人在履行适当程序后，将对上述基金收益分配政策进行调整

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金託管人复核，在2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的時间不得超过 15个工作日。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担当投资鍺的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。紅利再投资的计算方法依照《业务规则》执行。

十二、基金的费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合哃》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券、及结算费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前┅日基金资产净值的0.30%年费率计提管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基