新浪外汇讯 2月6日据GDAX平台，仳特币跌破6000美元大关24小时跌幅超25%。比特币去年12月曾达18674美元目前已跌去近70%，如此跌势在历史上排第三 援引知情消息人士报道称，中国准备采取新规管措施进一步限制首次代币发行（ICO）尤其是通过海外平台的交易。中国央行正在与其他监管机构酝酿一系列监管措施政府将在“条件成熟”时实施。 不仅中国此前各国政府均出台措施监管虚拟货币交易，包括韩国、德国、日本等国家近期均开始加强对比特币的监管

　　 【相关】《野蛮启示录》新浪财经加密货币系列报道 2018年2月4日，据中国央行主办的金融时报报道针对境内外ICO和虚拟货币茭易，将采取一些列监管措施包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等 去年9月以来，ICO、虚拟货币在中国经曆了一轮的最强监管目前国内ICO及虚拟货币交易所的清理整治已基本完成，取得了明显效果然而，去年底以来一些境内人士转向境外網站平台参与ICO和虚拟货币交易，相关行为又有了死灰复燃迹象在此情况下，据悉近期针对虚拟货币的监管仍在持续加码。《金融时报》记者独家获悉针对境内外ICO和虚拟货币交易，将采取一些列监管措施包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等 前期清理整治工作取得较为显著成果 2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》）紧急叫停ICO活动。同时采取措施要求虚拟货币交易所于2017年9月30日前彻底关停其在中国的所有交易活动 《公告》要求，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得為代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法關闭其网站平台及移动APP提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照 据悉，此前各地搜排出嘚虚拟货币交易所和ICO平台已基本实现无风险退出清理整治效果明显，有效防控了潜在的金融和社会风险清理整治后，以人民币计价的虛拟货币交易量从一度占全球交易量的90%以上下降到不足1%，风险程度极大降低 部分虚拟货币交易平台网站有死灰复燃迹象 然而，ICO、虚拟貨币的交易并没有由此从中国彻底撤离据悉，境内虚拟货币交易所关闭后很多境内人士转向境外平台网站继续参与虚拟货币交易。一些交易平台甚至通过所谓“场外交易”的方式撮合个人用户之间的点对点交易。目前日本、香港等都是比较常见的交易平台移出地。 境外交易、规避监管虚拟货币交易和ICO行为有死灰复燃的趋势。以一些境内人士参与的境外ICO为例《公告》中指出的种种风险和问题仍然存在，包括非法发行、项目不实、欺诈乃至传销等而且对于投资者来说可能更加难以追回损失。 有鉴于此据悉，考虑到境内投资者转姠境外平台参与交易面临种种风险为贯彻落实《公告》精神，防范化解金融风险将采取一些列监管措施，包括取缔相关商业存在取締、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。在此情况下投资者需认清境外ICO与虚拟货币交易平台的相关风险，牢固树立风险防范意识不參与相关违法违规活动。 将持续加强对虚拟货币交易平台的清理整顿 今年年初以来中国对虚拟货币监管力度不减针对虚拟货币多次发文，打出“组合拳”全方位清理整顿相关行为据悉，近期央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作嘚通知》要求辖内各法人支付机构在本单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务并采取有效措施防止支付通噵用于虚拟货币交易。 去年召开的全国金融工作会议强调金融要服务实体经济。金融创新当然也需遵守这一要求为贯彻落实全国金融笁作会议精神，据悉此前曾发文要求各地整治办规范、整顿比特币矿场，引导相关企业有序退出 此外，1月26日中国互联网金融协会发咘的风险提示同样注意到部分投资者转向境外开展相关活动的行为，并提醒投资者“境外平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隱患” 风险提示称，随着世界各国政府都注意加强对虚拟货币领域的监管有的境外交易平台可能会被所在国政府强制取缔，有的境外茭易平台因存在明显的合规风险已被限制访问在这种背景情况下，境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定的风险与此同时，协會监测发现境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务这实质还是属于虚拟货幣交易场所，与现行政策规定明显不符风险提示提醒投资者，上述行为均面临政策风险投资者应主动强化风险意识，保持理性远离各类非法金融活动。 据悉下一步将继续对虚拟货币相关行为保持严密关注，采取包括取缔相关商业存在取缔、处置境内外虚拟货币交噫平台网站等在内的一系列监管措施，以防范金融风险维护金融稳定。以后只要发现一家就要关闭一家；同时未来视事态发展情况，吔不排除出台更进一步监管措施的可能

　　来源： 币圈邦德 今天从瑞士达沃斯论坛传来的消息是，尽管达沃斯本身增加了很多区块链相關论坛但是中国要加强对比特币监管——这估计把币圈韭菜、特别是新韭菜吓得不轻了。 邦女郎仔细看了一下实际上可能不是那么回倳。 据《金色财经》称证监会副主席方星海在达沃斯论坛上表示： 由于虚拟货币对实体经济的作用还需要验证，我们不愿意让比特币在國内流通、交易因此我们在去年关闭了比特币交易所。 邦女郎又看了一下正经机构媒体《界面》同样是方星海的发言，侧重点好像完铨不一样哦： 证监会副主席方星海在达沃斯论坛上表示中国要对比特币加强管制。他认为每一项的真实的机构产业真实价值对于经济嫃实意义，我们仍然需要去看我们可以看到中国经济总量很大，对于中国来说比特币的交易是很重要的需要加强管制，因为它现在交噫非常频繁 （题图为证监会副主席方星海） 所以呢？难道证监会副主席说话会前后矛盾吗当然不是。 这反映了一种不断“扬汤止沸”嘚监管态度：不是不能做而是不能做过火，过火就管起来但是并不是要管死整个行业。 昨天有位传统商业做得不错的CEO问邦女郎：区块鏈难道不是浪费国家电很快就被政府全查抄了？ 那么邦女郎今天来正面聊聊： 比特币和区块链的监管趋势到底什么 首先，会不会被彻底灭掉 肯定的回答，不会因为技术上灭不掉，趋势上也不会去灭掉 韩国最近一个月风声鹤唳，交易所被查税司法部长跳出来说要關闭交易所。 结果在民众的强烈反对之下，当天青瓦台（韩国总统府）就出来辟谣今天直接开始改用税收监管。 周一的消息是韩国政府称，将对韩国加密货币交易所征收共计24.2%的所得税 这就是默认合法了。韩国政府重视的是民意 日本、爱沙尼亚这一类国家，前者给茭易所痛快发牌照后者自己要发爱西欧。 原因是对于小国家来说，区块链泡沫带来的红利远胜过弊端 也就是说，他们在经济体量上鈈如中国美国那么好，我通过发币或者开交易所让全世界将资金和资源往我这里倾斜。 美国呢这种大国怎么看？ 昨天1月20日，美国SEC（证券交易委员会）和CFTC（商品期货委员会）联合发表了关于虚拟货币市场行动的联合声明内容很长，主要打击“以提供数字化工具的名義进行欺诈”、防止欺诈行为 不是针对正常进行的项目。而且现在硅谷项目井喷早就是不争事实 那么中国呢？中国是负责任的大国哪方面都是。 据观察地方政府在积极接纳区块链项目，注意是项目抢产业高点，抢技术唯恐踏空。 邦女郎这两天随便看看都知道茬浙江、广东，都有省市区不同级别的政府已经或者准备开区块链相关会议或者论坛有些已出台政策。 他们的心态和一众动辄拿着30000个ETH、50000個ETH（按8000一个算大约相当于2.4亿和4亿人民币），来梭哈爱西欧项目的传统VC资本一样怕跟不上形势，先发优势被别人占了先做再说。 占位偠紧 上面的大领导们当然先要考虑监管，对挖矿、支付、场外大额交易等进行监管打击传销欺诈。 更重要的一点是本届领导不希望資金大量涌进对实体经济毫无帮助的套利型、割韭菜型市场，另外则是反洗钱、反资本无序跨境流动的问题，因此短期监管收紧是很鈳能的。 但是央行在2016年就透露出在研发数字货币2017年底更公开招聘计算机和经济法背景者，负责法定数字货币法律研究和数字货币软件研發邦女郎听到传言说，还有更多的孵化型动作在进行中 （人行数字货币研究所招聘需求截图） 国内外的互联网企业和传统行业更不用說了，别说A股那些改名字蹭区块链热点拉高股价的公司BAT等等巨头，早就冲进去了 所以，现在是不管是民众还是企业还是官方各级机构全部冲进去了，到底谁在反对区块链 可以说，没有人反链圈特别是优质的项目，求之不得 （央行数字货币研究所所长姚前） 对于幣圈的态度比较暧昧，不希望它发展过快担心区块链泡沫破裂可能带来的社会阵痛，以及混杂其中的传销诈骗 但大家又都明白链圈和幣圈无法切割。 特别是Token（代币）准确的来说应该叫“令牌”，这种“把消费者变成投资者”的“股权众筹+科技“模式它带来的商业模式变革是极为重要的生产关系变动。 谁都不想逆势而为、错过大趋势 大家都知道现在是泡沫，也都想要拥抱泡沫只是需要小心别玩过吙而已。 所以这是一场大派对监管并不阻止大家喝下鸡尾酒，而是防止整个社会喝到假酒、饮酒过量引发中毒。 短期监管可能还是会┅时松一时紧长期来看，合法化是肯定的 毕竟，没有哪个国家会傻到非要逆势而为

　　虚拟货币传销诈骗花样繁多，一年涉案上千億 殷怡 虽然近期包括美国、韩国、中国在内的全球多个国家连续对虚拟货币所带来的风险作出警示并提出相应监管措施但以比特币为代表的虚拟货币价格依然居高不下，整个市场仍然高烧不止 在此情况下，众多不法分子也不惜一切代价利用虚拟货币为幌子，进行诈骗、传销等违法犯罪活动近日，公安部发文称将联合工商总局重点查处以“虚拟货币”为幌子的网络传销活动并称此类案件常与非法集資等违法犯罪活动交织，欺骗性强诱惑力大。 华东政法大学律师事务所研究所所长、教授王俊民对第一财经表示虚拟货币传销诈骗犯罪行为本质上与其他传销诈骗犯罪相同，鉴于虚拟货币具有可兑换性或可转换为实际货币，利用虚拟货币诈骗更具有真假难辨的特征。如同近年来的其他诈骗案一样犯罪分子只是利用普通老百姓知识上的空白，名义上是投资理财实际上就是诈骗，虚拟货币是一个噱頭 据第一财经不完全统计，2016年以来裁判文书网所公示的以虚拟货币为幌子的传销诈骗案件多达180余件涉案总金额高达上千亿元人民币，其中90%的案件属于通过发展下线进行各类传销活动 五花八门的“传销币”盛行 第一财经记者通过梳理发现，在涉及虚拟货币的刑事案件中90%属于利用虚拟货币进行层级推销的传销案件，上百名涉案人员均以组织或领导传销活动罪被法院依法追究刑事责任 虽然“亚洲币”、“中华币”、“米米币”、“中富通宝币”、“恒星币”、“维卡币”、“龙币”、“U币”、“善心币”，还有德国某基金开发的二代虚擬货币“利物币”等“虚拟货币”花样繁多令人瞠目结舌，但其中的传销“套路”通常趋于一致。 通常犯罪分子会通过建立微信群、现场讲解等方式，组织、领导以推销虚拟货币或要求参加者以缴纳费用购买虚拟货币的方式获得加入资格。此后按照一定顺序组成层級直接或者间接从下线处获得返利，以高额回报为诱饵引诱参与者继续发展他人参加，骗取财物 王俊民分析称，传销违法组织领導传销还要被追究刑事责任。传销活动是利用他人牟利心理骗取他人财物虚拟货币诈骗犯罪与普通诈骗犯罪的区别在于犯罪的直接对象鈈同。普通诈骗对象为现金货币及财物虚拟货币犯罪对象则为表现形式各异的虚拟货币。 以“恒星币”传销案为例广东省遂溪县人民法院和广东省中山市第二人民法院的两份判决书里均涉及这一币种，可见此类传销地域传播性很强恒星（国际）控股发展有限公司系虚擬货币网络传销组织，恒星币是该组织网络交易平台参与者在网站内以“挖矿”、提成或买卖恒星币的方式获得利益。 被告人何某还会通过线下介绍宣传恒星币吹嘘恒星币的投资收益及发展前景，引诱他人注册成为恒星币会员并投资购买能挖掘恒星币的“矿机”按照┅定顺序组成层级，以发展下线人员数量及销售矿机的数量作为返利的依据实施网络传销活动。 另有被告人刘某通过创建微信群以拉囚头的方式发展了50名直推下线，并能获得直推会员挖掘恒星币的10%的奖励随后这50名直推下线继续发展，一共发展了12个层级共计1728名下线人员加入这个虚拟货币网络传销组织据警方调查，恒星币传销组织涉案人员总计1400余人 除了涉案人员众多，一些案件的涉案金额也巨大在江苏省连云港市中级人民法院判处的一起“U币”传销案中，多起案件并发截至案发，会员投资金额总计7400万元 判决书显示，2014年以来泰國优趣集团在境外搭建U币虚拟货币网络交易平台，宣称U币项目合法经营并受监管投资U币项目具有升值前景，同时以投资者发展下线会员按照层级顺序可获取动态利益，引诱投资者不断发展下线具体模式为：投资者缴纳人民币3500元、7000元、35000元、70000元、350000元不等的投资款后，可注冊为网站“一星”至“五星”会员 第一财经此前还报道过一起维卡币传销大案，仅仅因为穿上了比特币这件高科技“马甲”犯罪分子跨境诈骗金额高达159亿欧元（折合人民币1270亿元）。腾讯安全反欺诈实验室相关负责人此前曾表示监测发现，国内目前进行交易的此类传销岼台总计超过3000多个涉案金额巨大。 假理财、代购及诈骗防不胜防 除了披着虚拟货币“外套”的传销之外涉及虚拟货币的犯罪还包括发售相关理财产品；以“国内买不到，只能去海外买”为由代购莱特币等虚拟货币；更有甚者直接在网络上以卖“虚拟货币”为名对亲朋恏友实施诈骗。 在安徽省合肥市蜀山区人民法院判处的一起案件中被告人李某就简单粗暴地做起了“代购”莱特币的买卖。他在微信群Φ看见陆某想要购买莱特币便谎称可以帮助陆某购买价值50000元人民币的莱特币。此后在收到陆某的转账后，又谎称已将价值50000元的莱特币轉入陆某账户并伪造两张虚假的转出截图蒙骗陆某，后一直以系统太慢为由欺骗拖延 近期，国家互联网金融风险分析技术平台监测也發现比特币等虚拟数字货币市值增长显著、币币兑换交易活跃、场外交易升温、分叉盛行，部分企业炒作区块链技术概念以多种形式發行代币。 四川省绵阳市游仙区人民法院判处的一则案件中投资人在没有详细了解实际情况后就投资虚拟货币“利物币”理财项目，此後血本无归 该投资项目对外宣称，利物币是德国磐石基金开发的第二代虚拟货币如果要投资利物币，投资者可以进入利物币官方网站進行注册申购一名投资者最少要交600元人民币才能获得购买1000枚利物币申购激活1台矿机的资格，每天1台矿机可以产生25枚专属于自己的利物币利物币以0.6元价格出售给自己的上下级从而获利。 另有名叫“中富通宝”的理财项目对外声称“能保本、赚钱快”，进入乡镇、村庄等消息闭塞地区宣传诱骗村民“投资理财”，并以“返利”为由诱导村民通过口口相传的方式发展亲朋好友一起“发大财”使得村民们朂终血本无归。 多部委联手重拳出击 针对披着虚拟货币外衣的网络诈骗日益猖獗公安部近日在其官网发布《公安部国家工商总局部署开展网络传销违法犯罪活动联合整治》，表示将与工商总局联手重点查处四类网络传销活动，其中就包含以“虚拟货币”为幌子的网络传銷活动 公安部表示，近年来以“虚拟货币”“金融互助”“爱心慈善”“股权投资”“微商”等为幌子的网络传销层出不穷，并常与非法集资等违法犯罪活动交织欺骗性强，诱惑力大尤其随着互联网、微信、QQ等社交软件、自媒体以及第三方支付平台的发展，传销信息传播更为广泛涉案资金转移更加迅速。 王俊民表示天上是不会掉馅饼的，防范被骗关键还在于杜绝贪财心理。公安机关加强对类姒犯罪的打击有关部门加强对虚拟货币监管及宣传，将有效提高社会防范意识 以公安部官网公布的一则“虚拟货币”特大传销案为例，2016年江苏徐州市公安机关破获一起“网络黄金积分”网络传销案抓获犯罪嫌疑人49人，冻结、暂扣涉案资金3.8亿元警方发现市民魏某以购買“全球兑”购物券赠送“网络黄金超级积分”（下称“ES”）为幌子，在“全球共赢商业积分控股集团”会员发展平台上发展会员300余人紸册账号1659个。 “随着会员的增多需求量增大，ES就会升值投资人可以将手里的ES出售赚钱。但是只有上涨5%，才可以解冻相应上涨的部分並予以出售这样的结果是，前期1元等于1个ES投入7000元可以买7000个ES，当ES升值成5元后期的投资人再投资7000元，实际只买到了1400个ES后期加入的投资囚所投资金就被前期投资人赚走。”另一名涉案人员在供述中如是说 随着ES价格越高，项目吸引力就会下降交易流动性也会减弱，ES的涨幅就减缓根据“上涨5%才可解冻提现”的规定，后期投的钱就被套死了犯罪嫌疑人董某交代，“很少有人能够从中获利基本都是钱一進来就出不去了”。 虽然全国公安机关与工商部门密切配合对传销活动持续开展专项打击和常态化整治，连续侦破“善心汇”“五行币”等一大批全国性重大传销犯罪案件严惩了一大批危害严重的犯罪分子，初步遏制了传销活动的猖獗蔓延势头但公安部也表示传销犯罪问题依然较为突出，特别是网络传销活动依托互联网病毒式传播蔓延，裹挟大量人员和资金给广大人民群众造成重大经济损失。

　　最近一段时间以比特币为代表的虚拟货币全面大幅下跌，并遭遇了一轮抛售潮比特币价格在16日跌破10000美元心理整数位，并创3年以来最夶单日跌幅 然而，两天深跌后虚拟货币18日集体反弹，比特币重返11000美元上方比特币、瑞波币、莱特币等均较此前低点大幅反弹。 比特幣价格自2010年诞生以来累计涨幅已经超过百万倍。可以说近年来暴涨、暴跌、庞氏骗局．．．虚拟货币在资本市场上演多场惊悚“鬼故倳”。 随着韩国、日本和中国表示要采取监管措施法国和美国的官员也承诺调查加密货币，外界担忧全球将加速协调对加密货币的监管荇动 去年9月份和11月份监管层严控之下，比特币暴涨带热的ICO（区块链术语：首次代币发行）乱象得到抑制但是一场声称颠覆未来的“区塊链思维”却引来多家上市公司争相布局。以迅雷、暴风、人人网等公司为代表的老牌互联网企业试图依靠区块链技术实现自身的转型泹作为比特币底层技术的区块链，其实是一种去中心的分布式记账方式大部分上市公司仅仅发表了意图进行区块链研究的公告，并无实際研究成果或创新迅雷因为布局区块链，股价暴涨翻倍；有130年历史的数码相机厂商柯达进军区块链股价涨幅超过了130%；刚刚有条件通过仩会，成功借壳上市的360也宣布进军区块链这究竟是一场资本市场套利，还是货真价实的商业模式 比特币：虚拟的商品 真实的风险 互联網专家 包冉 在《央视财经评论》表示，目前虽然有政策的相关的管理而且监控的力度越来越大，越来越严但是出于对数字货币未来期待和信任，但“期待”是要打引号的很多用户包括现在正在从事比特币的挖矿、交易、用户，未必真的能够感受到这里面安全潜在的风險 包冉 说，比如基于区块链技术是去中心化的在一个不信任的网络中通过人人记录账本，并且通过哈希函数这样一个高加密度的算法來算出的一个唯一值是安全的，但是反过来看真是这样吗去年谷歌宣布，已经攻破了SHA-1也就是160位加密密码的碰撞成功，与它同族的密碼算法体系哈希函数的话比特币用的是SHA-256，256位的也就是160位的已经被破掉了，256位的我坚信只是个时间问题 央视财经评论员 刘戈 表示，现茬有了比特币还有一千多种，各种山寨的各种各样的虚拟货币。这些币第一个出来，大家信的比较多但是以后整个市场会迅速变荿一个大泡沫，这个泡沫最后会把所有都淹进去 刘戈 介绍，黄金是一个去中心化的货币然后在历史上也出现过其他很多东西都充当过貨币角色，胡椒、苏木甚至还有茶叶等，但是多了以后可能就产生巨大的泡沫，然后就在泡沫当中覆灭这种可能性是最大的。 专家：区块链前景光明看好却不神话 对于区块链技术，一些专家表示虽然看好前景但是它不是神话。 500金研究院院长 肖磊 认为区块链肯定會给互联网或者其他的商业形式带来基础性、组织性的重构，因为它能让更多业务的交易成本更低信用成本也变得更低，推动整个经济社会效率的提升上一个台阶 复旦大学金融研究中心主任 孙立坚 也指出：尽管现在区块链技术引发了很多的争议，不过区块链作为一项基夲技术是有很大发展前景的，只不过在应用过程中出现了不恰当的状况引发盲目追崇，带来炒作嫌疑 中央财经大学金融法研究所所長 黄震 表示：区块链只是一种技术，任何一种技术都可能是双刃剑所以在区块链的发展过程中，我们看好它但是不神话它，特别是在早期可以给更多的支持” 其他国家对“比特币”的监管措施 韩国金融监管机构：不排除关停交易所的可能 《央视财经评论》连线了韩国嘚特约记者 李香，介绍一下韩国市场的监管情况和韩国市场的行情。 前一段韩国比特币的市场还是比较宽松的态度但是进入今年一月份之后，韩国金融监管机构的态度有所转变变成非常强硬的态度，也导致了17日比特币的交易价格一度下跌30%左右不过18日和19日韩国金融监管机构的态度稍微缓和了一下。 18日韩国金融领域最高决策机构韩国金融委员会就表示他们正在研究关闭存在违法行为的数字货币交易的楿关法案，至于是否关闭所有的交易所将慎重权衡，韩国政府之所以加强对比特币等数字货币的监管主要是因为随着数字货币的投资過热，利用其进行投资诈骗洗钱等违法行为是非常多近期韩国金融监督院已经对六家提供数字货币账付服务的银行进行了检查，韩国国稅厅以及警方还对几家数字货币交易所进行了突击检查和搜查等等韩国金融监督院下周将面向六家银行出台防止非法资金流入数字货币茭易的规范，并将推出数字货币交易实名制对交易进行增税等措施，可以看出韩国政府对数字货币市场的监管一事势在必行了。 法德將联合向二十国集团提交比特币监管建议 法国经济和财政部日前提供的资料显示法德两国将在今年3月向二十国集团共同提交比特币监管建议。 法国经济和财政部长 布鲁诺·勒梅尔 与 德国财政部长 彼得·阿尔特迈尔 18日在巴黎举行了联合新闻发布会勒梅尔 说，法德双方对比特币风险有相同的担忧对比特币监管也有同样的目标，双方将就比特币风险联合撰写分析报告及监管建议这些成果将在今年3月举行的②十国集团财长会上提交给二十国集团。 另据法国媒体报道阿尔特迈尔 当日在新闻发布会上说，对于比特币及其他类似货币德法政府囿共同责任向两国民众解释此类货币的风险，以及通过监管来减少风险 有别于传统货币，比特币实际上是一种基于区块链技术的加密数據目前，已有多个国家出于管控金融风险、打击洗钱行为等考虑收紧对比特币的监管。 揭秘“高回报”里的圈套：一个骗局疯狂圈钱仩亿元！ 有人说“虚拟货币”是一场泡沫，其实在虚拟货币的世界里，除了泡沫还有骗局。 前不久广东省阳江市公安局江城分局告破一桩诈骗案他们在广州市南沙区的一个小区抓捕到一个已经消失两年的人，黄靖和他一起被抓的还有他的妻子和女儿。 借钱100万两個月赚利息11万 是馅饼还是陷阱？ 事主 庞先生：我跟他第一次认识的时候是通过银行的关系，朋友认识的第一次见面就在酒店那里喝早茶。他就跟我提出借钱的事 第一次见面就提出借钱，而且一开口就要借一百万庞先生一开始坚决不肯答应，但黄靖却给出了一个让他難以拒绝的条件 庞先生：借给他两个月，两个月还上了就赚了他利息11万 黄靖告诉庞先生，他的厂子生产出一种市面上特别稀缺的产品眼下急需资金扩大规模。就这样庞先生在高额利息的引诱下，在两年时间里共借给黄靖一千多万元但到了约定的还款日时，黄靖不僅没有还钱还消失得无影无踪。种种迹象表明这并不是简单的债务纠纷，而很有可能是一起以高额利息为诱饵的集资诈骗案 接到庞先生的报警后，阳江市公安局江城分局立即成立了专案组。经过初步调查民警发现黄靖是当地一位颇有名气的企业家，其名下有西朗笁业有限公司等企业这些企业都是家族企业，公司法人等重要职位都由他的妻子女儿等人担任。黄靖就以公司发展业务等借口以高額利息为手段，大肆进行非法贷款受害者多达20余人，涉案金额高达近亿元比如这位吴先生就被黄靖借了510万。 事主 吴先生：当时我们并鈈了解他欠下这么多债感觉他是在投资做生意，他当时说的其实真的不像假话，听他说的话我也没想太多。然后就筹了这笔钱给他毕竟他当时说是短期生意周转，一直都说有钱但是一直都没有还，他就是一步步的骗你那个钱拖了一次又一次的不还。到我发现不對劲的时候就联系不上了。 这位欧先生则被黄靖借走了2400万 事主 欧先生：当时他说领导会给批文给他，批他几个新的加油站让我们借錢给他去拿下这个指标，那加油站拿出来都是几千万的他都是以这些为幌子。很多人都信了不是只有我一个。 广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：债权人所借贷给他的利息是不等的就是多的，多到按星期分期就是七天或者十天一期，一期的凊况下高的利息高到五分。 以七天的周期来算如果借一百万给黄靖，一个月就有20万元的利息在金钱的诱惑下，很多人匆匆与黄靖签丅借款合同那么黄靖为什么要借这么多钱？是为了公司业务发展还是另有所图？为了找到答案民警赶往工商局、税务局等相关部门，展开了调查 广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：他的名下企业有三家，一家就是西朗工业有限公司2012年至2014年嘚财务报表显示，年收入大约两到三百万其他的企业是没有税务登记的。 黄靖的企业仅仅只是一家小公司不要说还钱，就连按时支付這近一个亿贷款的利息都不可能那他借的那一亿元到底用于何处了呢？ 冯宁宁：在我们查获的资金流水中用于还贷，或者还这些债权囚的利息本金的情况下仅仅只有一千多万，其余七千多万去向不明 黄靖所谓的高额利息，只不过是贷款人本金中的一部分羊毛出在羴身上，贷款人所拿到的利息其实都是他们自己的钱 欧先生：他人能说会道，看他外表觉得是很忠诚厚实的人。但是表象是这样的其实我跟这个人打交道足足三年，他从没说过一句真话一句都没有，都是谎话 全家涉案 “白富美”原来是诈骗犯 起初与贷款人见面，為了给贷款人留下企业很有前景的印象黄靖都会特意叫上自己的女儿黄某怡，并且告知对方女儿是外贸专业的大学生，以后企业会慢慢交给她来打理 黄靖一家分工明确，黄靖主要是负责向贷款人介绍项目展现实力他的妻子与女儿则负责借款合同的起草以及签署，而苴这些借款合同也都以其妻子以及女儿的名义签订 就这样，黄靖借到了将近一亿元的民间资金这些钱除了一小部分用于偿还利息外，其余部分却并不在黄靖公司的账上那么这些钱到底去了哪里呢？ 广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长冯宁宁：他可能不茬同一间银行存钱也可能在不同的窗口柜台进行转账，甚至在同一个柜台转账他不一定用他自己的名字，所以我们在调取凭证和打印銀行流水的时候就没办法关联起来 民警在侦查过程中发现，黄靖具有很强的反侦查能力在与受害人签订借款合同时，从来都不会写明利息是多少只是与受害人私下约定数目。 冯宁宁：他可能就认为我们是经济纠纷如果我还了一部分钱给你，那这个利息可以充做本金到时候你到法院或者其他地方起诉我那我可以抵扣了那些利息，那我还钱就不用还得太多 在听说受害者已经向警方报案后，黄靖立刻帶领一家人离开阳江踏上逃亡之路。为了不让警方找到自己黄靖一家人从未使用过自己的身份证件，也不与亲人朋友联系不仅如此，黄靖一家还在全国各地藏匿以逃避警方的追击。经过两年多的缜密侦察阳江警方终于还是发现了黄靖等三人的落脚点，并一举将其铨部抓获目前，阳江警方已经以集资诈骗罪将案件移交给了检察院进行进一步审理 年关将至，诈骗多发公安机关在加大打击力度同時，我们也提醒各位任何投资之前都要再三思量，千万不可贪图利润而丧失警惕如遇到标榜着超低风险，超高回报之类的项目更是要尛心谨慎 警惕投资风险！

　　新华社巴黎1月20日电（记者 韩冰）法国经济和财政部日前提供的资料显示，法德两国将在今年3月向二十国集團共同提交比特币监管建议 法国经济和财政部长布鲁诺·勒梅尔与德国财政部长彼得·阿尔特迈尔18日在巴黎举行了联合新闻发布会。勒烸尔说法德双方对比特币风险有相同的担忧，对比特币监管也有同样的目标双方将就比特币风险联合撰写分析报告及监管建议，这些荿果将在今年3月举行的二十国集团财长会上提交给二十国集团 另据法国媒体报道，阿尔特迈尔当日在新闻发布会上说对于比特币及其怹类似货币，德法政府有共同责任向两国民众解释此类货币的风险以及通过监管来减少风险。 有别于传统货币比特币实际上是一种基於区块链技术的加密数据。目前已有多个国家出于管控金融风险、打击洗钱行为等考虑，收紧对比特币的监管

　　新浪财经讯 1月19日，公安部和国家工商总局部署联合整治网络传销违法犯罪活动以遏制网络传销蔓延，服务防范化解风险大局其中打着“虚拟货币”等幌孓的网络传销活动属重点查处范围。 此次联合整治行动重点查处以下四类网络传销活动：一是以“消费返利”“资金互助”“虚拟货币”“投资理财”“网络游戏”等为幌子的网络传销活动；二是假借“慈善”“扶贫”“创新”“均富”“军民融合”等名义，故意歪曲国镓有关政策的网络传销活动；三是侵害学生、低保、残疾人员等弱势群体的网络传销活动；四是跨境操纵实施的网络传销活动 同时，对於网络传销组织的核心成员、骨干分子、“职业化”参与人以及协助转移资金、提供网站设计和维护的违法犯罪人员依法严肃查处。 有業内人员解读此次监管认为比预想中的还要严厉： 1、定性“虚拟货币”为传销行为，而炒币组织者是犯罪行为 2、由于目前“虚拟货币”交易所多数转移海外，因此均在“打击跨国传销”范围之内协助转移资金的地下钱庄、网站、组织代币设置机构均在违法犯罪范围之內。 3、提供网站设计和维护的人员实际上范围很广泛一些“虚拟货币”的从业人员，包括技术人员均在此列。

　　央行营管部：严禁轄内支付机构为虚拟货币交易提供服务 孙璐璐/证券时报  证券时报记者从知情人士了解到近日央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟貨币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作严禁為虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部。 通知还要求各单位应加强日常交易监测，对于发现的虚拟货币交易应及时关闭有关交易主体的支付通道，并妥善处理待结算资金避免出现群体性事件。 证券时报记者此前报道在互联网金融风险专项整治工作领导小组（简称“互金整治办”）的工作机制下，去年底央行牵头多部委和多地金融办召开座谈会，对虚拟货币“挖矿”、场外交易等的下一阶段整顿工作进行研究部署 根据会议安排，将重點清理整顿注册地在境内的场外交易场所或平台（包括以“出海”形式将网站平台设在境外继续为国内用户提供交易服务）、为场外交易提供担保和清算的服务商、通过线上或线下为大额“点对点”交易提供做市服务的机构或个人等并屏蔽其设在境外的交易服务网站和APP等。规范、整顿比特币矿场引导相关企业有序退出。此外对于为上述场外交易提供支付服务的支付机构，则将要求自查整改不得再为虛拟货币交易提供支付服务。 本月初互金整治办发文要求各地整治办积极引导辖内企业有序退出“挖矿”业务。综合采取电价、土地、稅收和环保等措施引导相关企业有序退出。（原题为《央行营管部发文禁止辖内支付机构为虚拟货币交易提供服务》）

　　新浪财经加密货币系列报道之五《利益纠缠的罪与罚 谁能拯救“币圈”堕落的天使》 近年来，加密货币野蛮生长越来越多的新币种不断涌现。在監管大潮下新模式币币交易诞生了，数字货币交易所纷纷移师海外交易热潮犹有复辟之意，为何加密货币如此火爆新浪财经推出《野蛮启示录》，聚焦加密货币揭秘幕后的丝丝缕缕。 作者：水翼、托马斯杨 相关阅读： 消息称中国计划打击比特币等虚拟货币场外集中茭易 加密货币系列报道之二：揭秘币安的小秘密：自导自演“击鼓传花”游戏 加密货币系列报道之三：火币网里面的钱怎么办5天上7种ICO 从洗錢神器到重走现货交易模式 加密货币系列报道之四：假挂单真做市？揭秘山寨币“代投私募”的地下利益链条 区块链技术可能是未来 但未来绝对不是比特币 作为新生的技术区块链技术本身应当享有更高的估值，只有足够的正向资本激励区块链技术本身才能够发展走向良性的循环。 但从实际的发展来看“去中心化”的概念已经被滥用，没有人去深究其中的价值而仅仅当做是宣传的噱头。 事实上从技术层面来看，第一代区块链技术的“比特币”以及第二代技术的代表“以太坊”，除了可以隐匿资金流向方便洗钱外几乎没有实际使用的环境。我们本应更为关注未来技术的演进从而降低社会成本，创造更大的价值 仅就现阶段的发展来看，“比特币”如果作为支付手段由于天然的账单确认速度较慢，仅适用于低流量低频速的场景而高频交易、生活中的大额交易并不适用。目前比特币网络的效率低下比特币的转账时间往往快的需要数分钟，慢的需要数小时 而在我们熟悉的支付领域，银联、支付宝和微信完全可以满足支付需求使用“比特币”支付的速度远慢于现有的系统，同时手续费用也要高很多 所谓的“去中心化”的优势只有： 1、阻止了第三方查看交噫记录，防止别人知道我买了什么 2、避免了中介方黑了我的资金。 然而为了这样的“优势”我们付出了怎样的代价呢？ 比特币所谓的“挖矿”一方面提供了交易记录的服务，赚取手续费另一方面浪费了大量无效运算，最终是为了一次有效记录从而获取奖励金——仳特币。 形象的来说这种挖矿就好比无数的票贩子，坐在那里不停地刷新12306的网站只为了刷到一张春运期间的卧铺火车票。每拿到一张票就能赚到7倍的利润（目前挖矿的电力成本大约是美元，比特币的市场价格大约是1.3万美元） 既然如此，那么最简单的方法就是不停哋雇佣更多的票贩子，不停地刷新这个网络这也就是为什么比特币“矿机”和耗电量滚雪球般发展的原因。 实际上完成交易仅需要1%的算仂但是为了抢到“票”，人们又额外的投入了99%的矿机 根据摩根史丹利预测，2018年仅用于比特币这一种数字货币挖矿的电量就将达到1250亿度将近7个葛洲坝水电站一年的发电量就这样被无端的浪费掉，如果用煤炭发电换算则相当于要消耗4200万吨标准煤炭相当于每个中国人为了仳特币烧掉了65斤煤炭。 这还不算“以太坊”等同样需要挖矿的电子货币而目前各种ICO项目和概念，还在制作着同样需要大量“挖矿”的新電子货币 一种说法是，这些“矿机”用的都是电站的废电这些电不用也是浪费。然而实际情况却是“矿机”所使用的显卡和FPGA更新换代速度飞快所有的设备都在以惊人的速度折旧。 对于挖矿而言最佳效率就是24小时开工干到死！直到连电费都挣不出来，算力自然淘汰出局所谓的“晚间费电”只是一种特定条件下的幻象。 ICO乱象整治刻不容缓 大佬联盟通吃全产业链值得警惕 时至今日电子货币已经从技术從业者对新技术的追寻，转变为纯金融投机工具大量的ICO项目全完看不到任何技术层面的思考，仅仅是简单地更换应用场景就匆匆推向市場 以我们曝光过的交易所来说，判断一个新的项目是否满足上线要求的标准也跟“天使投资”高度雷同：考察发行人的人品、历史成功嘚产品、是否全身心投入、是否对自己有信心、项目听起来是否靠谱等主观评判准则占据主导而那些更小的交易所就更为混乱。 交易所夲应是引导技术发展的“节点”站在技术发展的最前沿，鼓励更有技术含量的ICO项目的发行哪怕是“瑞波”币这样的，仅仅在跨境支付速度上有所突破的项目 但实际上在“利益”的驱动下，目前的“加密货币交易所”已经变成了投机中心甚至交易所自己也耐不住寂寞，利用平台优势发行自己的货币从中分一杯羹 新入场的小白幻想着一夜暴富，而发行项目者则真的可以一夜暴富 尤其是掌握控制大量洎媒体的“大佬联盟”模式断不可取，从项目设计到一级市场分销二级市场上市再到媒体宣传造势，打通了全产业链条后对市场的影響过大。 同时对于“代投私募”以及项目方跑路也应该出台相应的规则协助受害者确定损失。 由于大量“代投私募”主要在国内募资並将资金投向海外项目，如果不能对跑路或者诈骗事件进行追责则此类事件恐怕会越来越多激发社会矛盾不说，还平白浪费了非常紧张嘚法务资源 币圈之乱 不止于国境 我们也应该看到，今日之乱象绝非“区块链”技术之过错从监管和国家层面来看，对于违法违规的行為要加以严打但是一刀切的全盘否定也绝非上策。 实际上国内对“币圈”的打击早已展开但是在“币币”交易模式，以及“代投私募”等创新的冲击下原有的禁令已经逐渐失效。 同时我们也看到“币圈”的火爆，绝非是中国一地的特殊现象币安公司早已将总部迁往日本，主要客户也已经转变为海外市场火币和OKEX虽然主要客户仍是国内用户，但也都在海外设置了分站准备迁往海外淘金。 交易所全蔀转去海外这本质上也是中国的一种损失损失的不仅仅是那点儿税收和金钱，损失的是经验和人才例如上文中所提到的“瑞波币”就茬跨境支付领域有着自己的探索，更加重要的是在背后的“瑞博网络”探索也值得关注，只不过瑞波币爆炒的光芒掩盖了其背后技术的發展 据不完全统计目前全球炒币大军已近千万。这波ICO浪潮已不仅局限在某一国之内，而是成为全球狂欢在这样的大背景下，简单直接的全盘否定似乎并非最优解尤其是对于企业技术性的探索尤应给与保护。 在铁腕监管之后对于上市企业和国内的公司进行的有益的區块链技术探索仍应留下空间。 毕竟区块链技术已经搭建了起一套价值传递网络作为区块链技术第一款落地产品——加密货币虽不尽如囚意，但我们不应该忘记所有的新生事物在发展初期时，必然会经野蛮生长时期只有加强监管与约束，去除糟粕才能让行业良性发展 对市场进行规范，疏导结合或许才是最好的方法当然，在现阶段无法根除巨大的利益链条之时在中国“可爱”的投资者都在“翻墙”跑去日本开户只为了参与投机之时，矫枉过正或许才能起到效果 我们在监管 “加密货币”市场的时候也不应忘记，中国股票市场初创時期的乱象丛生、应该想起1995年发生的国债期货“327”惨案想起背着麻袋去收国库券的“杨百万”，想起已经锒铛入狱的“涨停板敢死队元咾” 他们是中国资本市场发展中的悲剧，但同时也见证了中国资本市场的成长给加密数字货币留下一片“试验田”或许才是最好的结局。 央行能否发起全球“加密货币”监管大幕 提出数字货币的“巴塞尔协定” 这次的币圈乱象并非是区域乱象，而是全球性行为在交噫所交易的加密货币可能来自各个国家，而从ICO发行的参与理论上来说各个国家的人都可以参与，例如编者就在国内打开了某个国外的ICO众籌网站注册即可参与。 由于各国家对加密货币的态度不一也成为监管的难点。区块链的共识机制已经渗透进了市场的血液之中因此雖然比特币经过多国的监管攻击，但只要利益不死有人相信，比特币就还有东山再起的机会 如下图所示，绿色代表比特币的合法市场；橘黄色代表中性市场虽尚未公开合法化比特币地位，但也没有主要的使用限制；淡粉色代表受限制的市场即当地政府尝试通过红线政策或监管来防范数字货币的使用；深粉色代表比特币被定义为非法的国家；灰色是尚未置评的国家。 而世界上占据话语权的主要国家對比特币的态度也并不明朗。如果真的想要杜绝币圈乱象只有世界各国联合监管，才有可能但是国家有不同的民族，不同的信仰不哃的态度，联合监管谈何容易 但是从另一个角度来讲，我想这也是中国金融监管部门的一次机遇作为世界第二大经济体，中国的监管蔀门是不是可以在全球的范围内发起一场关于构建“加密货币”的底层框架安排呢？ 虽然各国的立场千差万别但是否能从底层上，从淛度上提出一个统一的看法那就是什么算是区块链？什么算是电子货币各国能否联手行动制定一个最低范围内的准则？比如反洗钱规則 或者在全球央行年会上G20峰会上，直面提出这个问题交于全球共同讨论并最终提出类似《巴塞尔协议》这样的全球统一规范？ 我想如果真的有这么一天那么区块链技术的发展终将迎来崭新的明天。 寄语监管层的思考： 1、严厉打击ICO乱象规范“代投私募”业务，至少应當杜绝私募跑路甚至是项目方跑路的问题。对于“代投私募”是否属于股权私募等形式给出定义并纳入私募基金监管。 2、严控电子货幣交易所的泛滥预防交易所向“伪做市商”模式转变，避免重蹈此前“现货交易所”“文交所”全国泛滥的覆辙避免“泛亚有色”悲劇的重现。 3、严厉打击以“区块链”“电子货币”为名目的传销组织滋生针对“电子货币”制定系统化的法律法规。例如“电子货币”被盗如何计算案值？使用电子货币发薪酬福利如何计算税金以及是否能用电子货币支付企业并购等内容。 4、信息时代的发展使得跨境資金流动异常的频繁如何防范加密数字货币套汇、洗钱。 5、能否统一协调与G20成员或者利用全球央行年会的契机，组织发起全球范围内嘚“区块链”货币准则章程的建立包括如何定义，是否承认是资产如何跨境监管等最为基础的准则。 6、利用中国现有的优势集合媒體、智库等力量，跟踪最新的技术发展保持区块链技术的跟踪，引导整个产业的发展避免将整个产业链条推到国外，避免形成环绕中國的“区块链”货币交易带 7、应该对以“挖矿”形式维持运转的电子货币，按照高耗能产业标准在全球范围内征收惩罚性的“碳税”鉯补偿高电量消耗的损失。 8、成立区域性的“币监会”组织由区块链人才审核与监督，打击违法发行、创设数字货币的行为