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证券公司证券的流动性取决于覆盖率计算表和净稳定资金比例计算

证券公司证券的流动性取决于覆盖率计算表囷净稳定资金比例计算

证监会5日消息就《证券公司证券的流动性取决于支持管理规定(征求意见稿)》公开征求意见。《规定》拟定位为证券公司证券的流动性取决于支持的系统性规定一方面,明确了公司自救、股东支持、商业银行贷款、行业互助、投保基金救助等多种证券的流动性取决于救助方式;另一方面规范投保基金救助条件、程序、监督管理职责等,为应对证券公司证券的流动性取决于风险提供制度支持

(一)强化证券公司证券的流动性取决於风险管理的主体责任要求证券公司加强全面风险管理,建立健全证券的流动性取决于风险监测、预警、防范、处置机制提前制定重大證券的流动性取决于风险应对预案。

(二)明确多元化的证券的流动性取决于支持方式

一是公司自救证券公司出现重大证券的流动性取決于风险时,应当采取资产变现、同业拆借、质押融资、申请银行贷款等方式自行筹集流动资金并同步控制相关业务规模,避免证券的鋶动性取决于风险进一步扩大

二是股东支持。证券公司出现重大证券的流动性取决于风险时应当积极向主要股东及其实际控制人寻求證券的流动性取决于支持。

三是行业互助中国证券业协会应当充分发挥自律组织 作用,积极引导证券公司之间通过购买资产、同业拆借等市场化手段化解重大证券的流动性取决于风险四是投保基金救助。证券公

司通过自救或者其他市场化方式仍然无法化解重大证券的流動性取决于风险的可以申请使用投保基金。

(三)强化使用约束切实防范道德风险

证券公司申请使用投保基金,应当满足可能引发证券市场重大风险、具有还本付息能力、通过自救或者其他市场化方式无法化解证券的流动性取决于风险的前提条件

证券公司申请使用投保基金,应当向证监会提出申请并抄报住所地派出机构和投保基金公司;证监会结合派出机构和投保基金公司提出的处理意见,审查认為需要使用投保基金对证券公司进行证券的流动性取决于救助的应当报经国务院批准后,由投保基金公司办理基金发放手续

一是要求提供担保。证券公司应当提供与拟使用投保基金金额价值相当的抵押物或者其他形式的担保

二是设置惩罚性利率。投保基金的借款利率應当高于市场利率的 1.5 倍以上借款利息纳入基金收入。

三是限定使用比例投保基金公司用于证券的流动性取决于救助的资金,不得超过投保基金上年末余额的 80%对单一证券公司的救助资金原则上不得超过投保基金上年末余额的 30%。

四是限定使用期限证券公司使用投保基金的期限不得超过一年。经住所地派出机构核实到期归还确有困难的,经证券公司申请投保基金公司同意后可以延期不超过一年。

伍是限制公司及股东权利证券公司使用投保基金期间,除存在确有利于化解证券的流动性取决于风险且经中国证监会认可的情形外应當限制董事、监事、高级管理人员薪酬,不得向董事、监事、高级管理人员发放奖金;不得向股东分红;不得允许董事、监事、高级管理囚员离职;不得对外提供借款、担保、进行重大投资、投资低证券的流动性取决于资产、扩大除经纪、投资咨询、资产管理、投行业务以外的其他业务规模或者发生其他可能影响偿债能力的行为六是按需发放,现场监控投保基金公司应当按照证券公司化解证券的流动性取决于风险的实际需要,逐笔审批、逐笔发放投保基金救助资金并派出资金监控组,对使用情况进行监督

(四)明确各方职责,加强監管管理

一是加强申请材料核查派出机构收到证券公司报送的申请材料后,应当及时检查核实证券公司的风险状况提出处理意见报送證监会;投保基金公司应当及时对证券公司报送的申请材料进行审查,提出处理意见并制定投保基金使用方案报送证监会。

二是强化信息报送使用投保基金的证券公司应当定期报送基金使用情况、偿债计划执行情况和证券的流动性取决于风险化解情况;投保基金发放和使用中出现重大问题时,应当立即向证监会、派出机构和投保基金公司报告

三是加强资金使用监管。投保基金公司应当加强对投保基金使用情况的监测监督发现证券公司存在危及投保基金使用安全等情形的,应当将有关情况及时报告证监会并通报证券公司住所地的派絀机构,投保基金公司有权采取暂停划款、提前收回借款或者终止借款合同等措施

四是强化责任追究。证券公司违反《规定》的证监會及派出机构可以对其采取相应的行政监管措施,依法应予追究行政责任的依照有关规定进行行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机關追究刑事责任。

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